2024年金融機構(gòu)與金融機構(gòu)間反欺詐合作協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年金融機構(gòu)與金融機構(gòu)間反欺詐合作協(xié)議本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合作各方定義1.2合同術(shù)語定義2.合作目標(biāo)與原則2.1合作目標(biāo)2.2合作原則3.合作內(nèi)容與范圍3.1合作內(nèi)容3.2合作范圍4.合作方式與流程4.1合作方式4.2合作流程5.信息共享與保密5.1信息共享5.2保密義務(wù)6.風(fēng)險管理與防范6.1風(fēng)險識別6.2風(fēng)險管理7.責(zé)任與義務(wù)7.1合作各方責(zé)任7.2合作各方義務(wù)8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決程序10.合同生效、變更與終止10.1合同生效10.2合同變更10.3合同終止11.通知與送達11.1通知方式11.2送達方式12.合同附件12.1附件一：合作協(xié)議書12.2附件二：保密協(xié)議12.3附件三：其他附件13.其他約定13.1其他約定事項13.2其他約定條款14.合同簽署與生效日期14.1合同簽署14.2合同生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合作各方定義1.1.1“金融機構(gòu)A”指在本合同中簽字蓋章的金融機構(gòu)。1.1.2“金融機構(gòu)B”指在本合同中簽字蓋章的金融機構(gòu)。1.1.3“反欺詐合作協(xié)議”指金融機構(gòu)A與金融機構(gòu)B之間簽訂的旨在共同防范和打擊金融欺詐行為的協(xié)議。1.1.4“合同”指本反欺詐合作協(xié)議。1.2合同術(shù)語定義1.2.1“欺詐”指任何一方在金融交易中故意隱瞞事實、誤導(dǎo)對方或使用虛假信息以獲取不正當(dāng)利益的行為。1.2.2“信息”指涉及金融交易、賬戶信息、客戶身份等一切與本協(xié)議相關(guān)的內(nèi)容。1.2.3“風(fēng)險”指因欺詐行為可能給金融機構(gòu)帶來的損失或不良影響。2.合作目標(biāo)與原則2.1合作目標(biāo)2.1.1通過合作，共同提高對金融欺詐行為的防范能力。2.1.2保障金融機構(gòu)的合法權(quán)益，減少欺詐損失。2.2合作原則2.2.1公平、公正、公開原則2.2.2互利共贏原則2.2.3保密原則3.合作內(nèi)容與范圍3.1合作內(nèi)容3.1.1交流反欺詐工作經(jīng)驗和相關(guān)信息。3.1.2共同開展反欺詐培訓(xùn)和技術(shù)交流。3.1.3建立反欺詐信息共享機制。3.2合作范圍3.2.1合作范圍限于雙方在金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反欺詐合作。3.2.2合作內(nèi)容不包括法律法規(guī)禁止或限制的事項。4.合作方式與流程4.1合作方式4.1.1雙方通過定期會議、通訊、網(wǎng)絡(luò)等方式進行合作。4.1.2雙方可指定專人負(fù)責(zé)合作事宜的溝通與協(xié)調(diào)。4.2合作流程4.2.1雙方應(yīng)在合作事項發(fā)生前協(xié)商一致，明確合作內(nèi)容、范圍、方式等。4.2.2雙方應(yīng)按照約定的合作流程執(zhí)行合作事項。5.信息共享與保密5.1信息共享5.1.1雙方應(yīng)按照約定共享反欺詐相關(guān)信息。5.1.2信息共享內(nèi)容應(yīng)限于合作范圍內(nèi)的信息。5.2保密義務(wù)5.2.1雙方應(yīng)對在合作過程中獲取的對方信息予以保密。5.2.2保密期限自信息獲取之日起不少于五年。6.風(fēng)險管理與防范6.1風(fēng)險識別6.1.1雙方應(yīng)建立風(fēng)險識別機制，及時發(fā)現(xiàn)和防范欺詐風(fēng)險。6.1.2風(fēng)險識別內(nèi)容包括但不限于客戶身份、交易背景、交易行為等。6.2風(fēng)險管理6.2.1雙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。6.2.2風(fēng)險管理措施包括但不限于風(fēng)險評估、預(yù)警、監(jiān)控、處理等。7.責(zé)任與義務(wù)7.1合作各方責(zé)任7.1.1金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B應(yīng)按照本合同約定履行各自的責(zé)任和義務(wù)。7.1.2雙方應(yīng)確保合作事項符合法律法規(guī)的要求。7.2合作各方義務(wù)7.2.1雙方應(yīng)積極參與合作，共同推動反欺詐工作的開展。7.2.2雙方應(yīng)按照約定提供必要的信息和資源，支持合作事項的執(zhí)行。8.違約責(zé)任8.1違約情形8.1.1一方未按約定履行合作義務(wù)，導(dǎo)致合作目標(biāo)無法實現(xiàn)。8.1.2一方泄露合作過程中獲取的對方信息，違反保密義務(wù)。8.1.3一方未及時通報欺詐風(fēng)險信息，導(dǎo)致對方遭受損失。8.2違約責(zé)任8.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的直接經(jīng)濟損失。8.2.2違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為給對方造成的名譽損失。8.2.3如違約行為構(gòu)成犯罪的，違約方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。9.爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議。9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.2爭議解決程序9.2.1爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)立即停止有關(guān)爭議事項的執(zhí)行。9.2.2雙方應(yīng)自爭議發(fā)生之日起六十日內(nèi)，通過協(xié)商或訴訟方式解決爭議。10.合同生效、變更與終止10.1合同生效10.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.1.2本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。10.2合同變更10.2.1合同的任何變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補充協(xié)議。10.3合同終止10.3.1合同期滿或雙方協(xié)商一致終止合作，本合同自動終止。11.通知與送達11.1通知方式11.1.1通知應(yīng)以書面形式發(fā)送，包括電子郵件、傳真、掛號信等。11.2送達方式11.2.1通知送達至對方指定的地址或聯(lián)系方式即視為送達。12.合同附件12.1附件一：合作協(xié)議書12.2附件二：保密協(xié)議12.3附件三：其他附件13.其他約定13.1其他約定事項13.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。13.2其他約定條款13.2.1本合同未盡事宜，參照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。14.合同簽署與生效日期14.1合同簽署14.1.1本合同由雙方授權(quán)代表簽字蓋章。14.2合同生效日期14.2.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”指在甲乙雙方協(xié)議下，介入本合同履行過程中的任何獨立第三方，包括但不限于技術(shù)支持方、咨詢顧問、評估機構(gòu)等。15.1.2第三方不參與甲乙雙方的直接合作，其角色和責(zé)任由本條款明確。15.2第三方介入條件15.2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并明確第三方的具體職責(zé)和權(quán)限。15.2.2第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、質(zhì)量和效果。15.3第三方職責(zé)與權(quán)限15.3.1第三方應(yīng)根據(jù)甲乙雙方的要求，提供專業(yè)的技術(shù)支持、咨詢服務(wù)或評估服務(wù)。15.3.2第三方有權(quán)根據(jù)甲乙雙方提供的資料和指示開展工作，但不得超越其職責(zé)范圍。15.4第三方與其他各方的劃分說明15.4.1第三方與甲乙雙方之間是服務(wù)提供與接受的關(guān)系，不構(gòu)成甲乙雙方的合作伙伴。15.4.2第三方不得代表甲乙任何一方對外進行承諾或簽署任何協(xié)議。15.4.3第三方與甲乙雙方之間發(fā)生的任何爭議，應(yīng)獨立解決，不影響甲乙雙方的合同履行。16.甲乙雙方根據(jù)本合同有第三方介入時的額外條款16.1甲方額外條款16.1.1甲方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)符合合同要求，并對第三方的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。16.1.2甲方應(yīng)向第三方提供必要的工作條件和資源，并支付相應(yīng)的服務(wù)費用。16.2乙方額外條款16.2.1乙方應(yīng)配合第三方的工作，并提供必要的信息和協(xié)助。16.2.2乙方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其不損害甲乙雙方的合法權(quán)益。17.第三方責(zé)任限額17.1第三方責(zé)任限額定義17.1.1第三方責(zé)任限額指第三方因履行合同而產(chǎn)生的責(zé)任，按照約定的金額或比例限制。17.2第三方責(zé)任限額約定17.2.1第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，不得超過合同總金額的一定比例。17.2.2第三方責(zé)任限額不包括因第三方故意或重大過失造成的損失。17.3第三方責(zé)任限額的執(zhí)行17.3.1第三方在履行合同過程中發(fā)生責(zé)任，由其自行承擔(dān)。17.3.2若第三方責(zé)任超過責(zé)任限額，超出部分由甲乙雙方按照合同約定分擔(dān)。17.4第三方責(zé)任限額的調(diào)整17.4.1如有特殊原因，甲乙雙方可協(xié)商調(diào)整第三方責(zé)任限額。17.4.2調(diào)整第三方責(zé)任限額需以書面形式明確，并經(jīng)雙方簽字蓋章確認(rèn)。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：合作協(xié)議書要求：詳細(xì)列明甲乙雙方的名稱、地址、聯(lián)系方式、合作目標(biāo)、合作內(nèi)容、合作期限、違約責(zé)任、爭議解決方式等。說明：合作協(xié)議書是本合同的核心文件，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同條款執(zhí)行。2.附件二：保密協(xié)議要求：明確雙方在合作過程中應(yīng)保密的信息范圍、保密期限、保密措施、違約責(zé)任等。說明：保密協(xié)議是保護雙方商業(yè)秘密和敏感信息的重要文件，確保合作過程中信息的保密性。3.附件三：合作事項執(zhí)行計劃要求：詳細(xì)列出合作事項的時間表、責(zé)任人、具體任務(wù)、預(yù)期成果等。說明：執(zhí)行計劃是確保合作事項按計劃推進的重要文件，有助于雙方協(xié)調(diào)工作和監(jiān)督進度。4.附件四：風(fēng)險管理與防范措施要求：明確雙方在合作過程中應(yīng)采取的風(fēng)險管理措施、風(fēng)險預(yù)警機制、風(fēng)險處理流程等。說明：風(fēng)險管理措施是預(yù)防欺詐行為和降低風(fēng)險損失的重要文件，有助于雙方共同應(yīng)對風(fēng)險。5.附件五：信息共享協(xié)議要求：詳細(xì)規(guī)定雙方在合作過程中應(yīng)共享的信息類型、共享方式、信息使用范圍等。說明：信息共享協(xié)議是確保信息及時、準(zhǔn)確共享的重要文件，有助于雙方共同提高防范能力。6.附件六：第三方合作協(xié)議要求：明確第三方介入的條件、職責(zé)、權(quán)限、費用、責(zé)任限額等。說明：第三方合作協(xié)議是明確第三方在合作中角色和責(zé)任的重要文件，確保合作順利進行。7.附件七：爭議解決機制要求：詳細(xì)規(guī)定爭議解決的方式、程序、時限、費用等。說明：爭議解決機制是解決雙方在合作過程中出現(xiàn)的爭議的重要文件，有助于維護雙方權(quán)益。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1一方未按約定履行合作義務(wù)，導(dǎo)致合作目標(biāo)無法實現(xiàn)。1.2一方泄露合作過程中獲取的對方信息，違反保密義務(wù)。1.3一方未及時通報欺詐風(fēng)險信息，導(dǎo)致對方遭受損失。1.4一方違反合同約定的風(fēng)險管理與防范措施。1.5一方違反合同約定的信息共享義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1違約方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的直接經(jīng)濟損失。2.2違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為給對方造成的名譽損失。2.3如違約行為構(gòu)成犯罪的，違約方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說明3.1違約方未按約定時間提供服務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)賠償對方因延遲提供服務(wù)所造成的經(jīng)濟損失。3.2違約方泄露客戶信息，造成客戶隱私泄露。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)因泄露信息給客戶造成的名譽損失和直接經(jīng)濟損失。3.3違約方未及時通報欺詐風(fēng)險，導(dǎo)致對方遭受欺詐損失。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)賠償對方因未及時通報而遭受的欺詐損失。全文完。2024年金融機構(gòu)與金融機構(gòu)間反欺詐合作協(xié)議1本合同目錄一覽1.合作雙方基本信息1.1金融機構(gòu)A的基本信息1.2金融機構(gòu)B的基本信息2.合作目的和原則2.1合作目的2.2合作原則3.合作內(nèi)容3.1信息共享3.1.1信息類型3.1.2信息共享方式3.1.3信息保密3.2情報交流3.2.1情報類型3.2.2情報交流方式3.2.3情報保密3.3反欺詐措施3.3.1風(fēng)險預(yù)警3.3.2風(fēng)險控制3.3.3風(fēng)險處置3.4聯(lián)合調(diào)查3.4.1聯(lián)合調(diào)查啟動條件3.4.2聯(lián)合調(diào)查程序3.4.3聯(lián)合調(diào)查結(jié)果4.合作機構(gòu)職責(zé)4.1金融機構(gòu)A的職責(zé)4.2金融機構(gòu)B的職責(zé)5.合作機構(gòu)權(quán)利5.1金融機構(gòu)A的權(quán)利5.2金融機構(gòu)B的權(quán)利6.合作機構(gòu)義務(wù)6.1金融機構(gòu)A的義務(wù)6.2金融機構(gòu)B的義務(wù)7.合作機構(gòu)責(zé)任7.1金融機構(gòu)A的責(zé)任7.2金融機構(gòu)B的責(zé)任8.合作期限和終止8.1合作期限8.2合作終止條件8.3合作終止程序9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機構(gòu)10.3爭議解決程序11.合同生效與修改11.1合同生效條件11.2合同修改程序12.其他約定12.1通知方式12.2合同附件12.3合同解釋13.合同簽署13.1簽署日期13.2簽署地點13.3簽署人14.合同附件第一部分：合同如下：1.合作雙方基本信息1.1金融機構(gòu)A的基本信息名稱：金融機構(gòu)A地址：[金融機構(gòu)A的詳細(xì)地址]法定代表人：[法定代表人姓名]聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]1.2金融機構(gòu)B的基本信息名稱：金融機構(gòu)B地址：[金融機構(gòu)B的詳細(xì)地址]法定代表人：[法定代表人姓名]聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]2.合作目的和原則2.1合作目的本合作旨在建立金融機構(gòu)間反欺詐信息共享與協(xié)作機制，共同防范和打擊金融欺詐活動，維護金融市場秩序。2.2合作原則（1）公平、公正原則；（2）信息保密原則；（3）合作共贏原則；（4）依法合規(guī)原則。3.合作內(nèi)容3.1信息共享3.1.1信息類型包括但不限于賬戶信息、交易記錄、客戶身份信息、風(fēng)險預(yù)警信息、欺詐案件信息等。3.1.2信息共享方式通過安全可靠的專線、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)平臺等方式進行信息交換。3.1.3信息保密雙方應(yīng)對共享的信息嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露。3.2情報交流3.2.1情報類型包括但不限于欺詐手法、欺詐團伙、高風(fēng)險客戶等情報。3.2.2情報交流方式通過定期會議、臨時溝通等方式進行情報交流。3.2.3情報保密雙方應(yīng)對交流的情報嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露。3.3反欺詐措施3.3.1風(fēng)險預(yù)警及時向?qū)Ψ絺鬟f風(fēng)險預(yù)警信息，共同防范潛在欺詐風(fēng)險。3.3.2風(fēng)險控制采取必要的風(fēng)險控制措施，如限制高風(fēng)險交易、加強客戶身份核實等。3.3.3風(fēng)險處置共同調(diào)查和處理欺詐案件，確保案件得到有效處置。4.合作機構(gòu)職責(zé)4.1金融機構(gòu)A的職責(zé)（1）按照約定提供相關(guān)信息和情報；（2）積極參與情報交流和反欺詐措施；（3）對共享信息和情報嚴(yán)格保密。4.2金融機構(gòu)B的職責(zé)（1）按照約定提供相關(guān)信息和情報；（2）積極參與情報交流和反欺詐措施；（3）對共享信息和情報嚴(yán)格保密。5.合作機構(gòu)權(quán)利5.1金融機構(gòu)A的權(quán)利（1）獲取對方提供的信息和情報；（2）參與情報交流和反欺詐措施；（3）對共享信息和情報的保密要求。5.2金融機構(gòu)B的權(quán)利（1）獲取對方提供的信息和情報；（2）參與情報交流和反欺詐措施；（3）對共享信息和情報的保密要求。6.合作機構(gòu)義務(wù)6.1金融機構(gòu)A的義務(wù)（1）按照約定提供相關(guān)信息和情報；（2）積極參與情報交流和反欺詐措施；（3）對共享信息和情報嚴(yán)格保密。6.2金融機構(gòu)B的義務(wù)（1）按照約定提供相關(guān)信息和情報；（2）積極參與情報交流和反欺詐措施；（3）對共享信息和情報嚴(yán)格保密。8.合作期限和終止8.1合作期限本合作自雙方簽署之日起生效，合作期限為[合作期限]，合作期滿后，如雙方無異議，合作期限可自動續(xù)延[續(xù)延期限]。8.2合作終止條件（1）任何一方違反本合同約定，嚴(yán)重?fù)p害對方利益的；（2）法律法規(guī)規(guī)定本合作應(yīng)當(dāng)終止的；（3）雙方協(xié)商一致，決定終止合作的。8.3合作終止程序（1）一方提出終止合作，應(yīng)提前[提前通知期限]書面通知對方；（2）收到終止合作通知的一方應(yīng)在[回復(fù)期限]內(nèi)予以回復(fù)；（3）雙方應(yīng)在終止合作后的[期限]內(nèi)，完成剩余信息和情報的交接。9.違約責(zé)任9.1違約情形（1）未按約定提供信息和情報；（2）泄露共享信息和情報；（3）未采取必要的反欺詐措施；（4）其他違反本合同約定的行為。9.2違約責(zé)任（1）違約方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部損失和費用；（2）違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；（3）非違約方有權(quán)要求違約方支付違約金。10.爭議解決10.1爭議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成的，提交[仲裁機構(gòu)名稱]仲裁。10.2爭議解決機構(gòu)[仲裁機構(gòu)名稱]，仲裁地點為[仲裁地點]。10.3爭議解決程序（1）提交仲裁申請書；（2）仲裁庭組成；（3）仲裁庭審理；（4）仲裁裁決。11.合同生效與修改11.1合同生效條件本合同經(jīng)雙方簽署，自簽署之日起生效。11.2合同修改程序任何對本合同的修改，均需雙方書面同意，并簽署修改協(xié)議。12.其他約定12.1通知方式（1）專人遞送；（2）掛號郵寄；（3）傳真；（4）電子郵件。12.2合同附件（1）本合同；（2）合作機構(gòu)基本信息；（3）保密協(xié)議；（4）其他與本合同相關(guān)的文件。12.3合同解釋本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。13.合同簽署13.1簽署日期[簽署日期]13.2簽署地點[簽署地點]13.3簽署人（1）金融機構(gòu)A代表：姓名：[姓名]職務(wù)：[職務(wù)]簽字：________________（2）金融機構(gòu)B代表：姓名：[姓名]職務(wù)：[職務(wù)]簽字：________________14.合同附件[此處列出合同附件清單]第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的定義在本合同中，第三方是指除金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B之外的，為合作提供技術(shù)支持、專業(yè)咨詢、風(fēng)險評估、數(shù)據(jù)服務(wù)等服務(wù)的獨立第三方機構(gòu)。15.2第三方的介入條件15.2.1第三方的介入需經(jīng)金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B雙方同意，并簽訂相應(yīng)的服務(wù)協(xié)議。15.2.2第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗，能夠為合作提供專業(yè)、高效的服務(wù)。16.第三方介入后的額外條款16.1金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B的義務(wù)16.1.1金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B應(yīng)向第三方提供必要的信息和數(shù)據(jù)，確保第三方能夠正常開展服務(wù)。16.1.2金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B應(yīng)配合第三方的工作，及時反饋相關(guān)問題和建議。16.2第三方的義務(wù)16.2.1第三方應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議約定，提供高質(zhì)量、專業(yè)的服務(wù)。16.2.2第三方應(yīng)保守金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B的機密信息，不得泄露給任何第三方。17.第三方的責(zé)任限額17.1第三方的責(zé)任第三方的責(zé)任僅限于其直接行為造成的損失，不包括金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B之間的損失。17.2責(zé)任限額17.2.1第三方的責(zé)任限額為[責(zé)任限額]元人民幣。17.2.2如第三方因自身原因?qū)е聯(lián)p失超過責(zé)任限額，超出部分由第三方自行承擔(dān)。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B的關(guān)系第三方與金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B之間是服務(wù)合同關(guān)系，第三方作為服務(wù)提供方，金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B作為服務(wù)接受方。18.2第三方與合同其他方的責(zé)任劃分18.2.1第三方對金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B的責(zé)任第三方對金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B的責(zé)任僅限于其服務(wù)范圍內(nèi)，對于金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B之間的其他責(zé)任，第三方不承擔(dān)責(zé)任。18.2.2第三方與合同其他方的責(zé)任劃分合同其他方（如客戶）與第三方的責(zé)任劃分，應(yīng)參照第三方的服務(wù)協(xié)議和相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。19.第三方介入后的合同修改19.1合同修改程序19.1.1任何因第三方介入而產(chǎn)生的合同修改，均需經(jīng)金融機構(gòu)A、金融機構(gòu)B和第三方三方同意。19.1.2合同修改應(yīng)以書面形式進行，并由三方簽署。20.第三方介入后的爭議解決20.1爭議解決方式第三方介入后的爭議解決方式，仍參照本合同第10條的規(guī)定執(zhí)行。21.第三方介入后的合同終止21.1合同終止條件第三方介入后的合同終止條件，參照本合同第8條的規(guī)定執(zhí)行。22.第三方介入后的通知22.1通知方式第三方介入后的通知方式，參照本合同第12.1條的規(guī)定執(zhí)行。23.第三方介入后的合同附件23.1合同附件（1）本合同；（2）第三方服務(wù)協(xié)議；（3）第三方資質(zhì)證明；（4）其他與本合同相關(guān)的文件。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.本合同要求：合同應(yīng)清晰、完整地反映雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。說明：合同應(yīng)包括合同簽訂日期、地點、雙方基本信息、合作內(nèi)容、合作期限、違約責(zé)任、爭議解決等內(nèi)容。2.合作機構(gòu)基本信息要求：應(yīng)包括金融機構(gòu)A和金融機構(gòu)B的名稱、地址、法定代表人、聯(lián)系電話、營業(yè)執(zhí)照等基本信息。說明：基本信息應(yīng)準(zhǔn)確無誤，以便雙方在合作過程中進行識別和聯(lián)系。3.保密協(xié)議要求：保密協(xié)議應(yīng)明確約定雙方對共享信息和情報的保密義務(wù)，以及違反保密義務(wù)的責(zé)任。說明：保密協(xié)議是確保信息安全的重要文件，應(yīng)詳細(xì)規(guī)定保密范圍、保密期限、保密措施等。4.第三方服務(wù)協(xié)議要求：第三方服務(wù)協(xié)議應(yīng)詳細(xì)規(guī)定第三方提供服務(wù)的類型、內(nèi)容、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、費用、責(zé)任等。說明：服務(wù)協(xié)議是第三方介入合作的基礎(chǔ)文件，應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。5.第三方資質(zhì)證明要求：第三方資質(zhì)證明應(yīng)包括第三方企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、專業(yè)能力證明等。說明：資質(zhì)證明是評估第三方服務(wù)能力的重要依據(jù)。6.合作機構(gòu)基本信息變更通知要求：合作機構(gòu)基本信息發(fā)生變更時，應(yīng)及時通知對方，并提供變更后的基本信息。說明：基本信息變更通知有助于保持雙方信息的及時性和準(zhǔn)確性。7.合作終止協(xié)議要求：合作終止協(xié)議應(yīng)明確約定合作終止的條件、程序、雙方的權(quán)利和義務(wù)。說明：合作終止協(xié)議是處理合作終止事宜的重要文件。8.爭議解決文件要求：爭議解決文件應(yīng)包括爭議解決的方式、機構(gòu)、程序等。說明：爭議解決文件是解決雙方爭議的依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.未按約定提供信息和情報責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)違約的性質(zhì)、程度和后果，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的損失賠償和違約金。示例說明：金融機構(gòu)A未按約定在規(guī)定時間內(nèi)提供客戶交易記錄，導(dǎo)致金融機構(gòu)B無法及時識別潛在風(fēng)險，造成損失。2.泄露共享信息和情報責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)泄露信息的性質(zhì)、范圍和后果，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和賠償損失。示例說明：金融機構(gòu)B違反保密協(xié)議，將共享的客戶信息泄露給第三方，導(dǎo)致客戶隱私泄露。3.未采取必要的反欺詐措施責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)未采取措施的性質(zhì)、程度和后果，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和賠償損失。示例說明：金融機構(gòu)A未按約定采取風(fēng)險控制措施，導(dǎo)致欺詐案件發(fā)生，造成損失。4.其他違反本合同約定的行為責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)違約行為的性質(zhì)、程度和后果，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和賠償損失。示例說明：金融機構(gòu)B違反合同約定，擅自終止合作，導(dǎo)致金融機構(gòu)A遭受損失。全文完。2024年金融機構(gòu)與金融機構(gòu)間反欺詐合作協(xié)議2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合作各方1.2合作目的1.3合作范圍1.4合作期限2.合作內(nèi)容2.1信息共享2.1.1信息類型2.1.2信息共享方式2.1.3信息安全保障2.2風(fēng)險識別與評估2.2.1風(fēng)險識別2.2.2風(fēng)險評估2.2.3風(fēng)險預(yù)警2.3案例分析與應(yīng)對2.3.1案例收集與分析2.3.2應(yīng)對措施與流程2.4監(jiān)督與檢查2.4.1監(jiān)督機制2.4.2檢查方式2.4.3檢查結(jié)果處理3.合作機構(gòu)責(zé)任3.1信息提供方責(zé)任3.1.1信息真實性3.1.2信息及時性3.1.3信息保密性3.2信息接收方責(zé)任3.2.1信息使用規(guī)范3.2.2信息保密義務(wù)3.2.3信息反饋與溝通4.合作機制4.1合作會議4.1.1會議頻率4.1.2會議內(nèi)容4.1.3會議組織與參與4.2聯(lián)絡(luò)機制4.2.1聯(lián)絡(luò)人信息4.2.2聯(lián)絡(luò)方式4.2.3聯(lián)絡(luò)職責(zé)5.合作費用5.1費用承擔(dān)5.2費用結(jié)算方式5.3費用變更6.合作終止6.1合作終止條件6.2合作終止程序6.3合作終止后的處理7.法律適用與爭議解決7.1法律適用7.2爭議解決方式7.3爭議解決機構(gòu)8.其他8.1通知與送達8.2修改與補充8.3合同生效8.4合同解除8.5合同附件9.合作機構(gòu)信息9.1機構(gòu)名稱9.2機構(gòu)地址9.3聯(lián)系人及聯(lián)系方式10.合作協(xié)議附件10.1合作協(xié)議10.2合作協(xié)議簽署頁10.3合作協(xié)議附件清單11.合作協(xié)議簽署11.1簽署日期11.2簽署地點11.3簽署代表12.合作協(xié)議修訂12.1修訂程序12.2修訂內(nèi)容12.3修訂生效13.合作協(xié)議解除13.1解除條件13.2解除程序13.3解除生效14.合同終止后的后續(xù)處理14.1合同終止通知14.2合同終止后的債權(quán)債務(wù)處理14.3合同終止后的資料歸檔第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合作各方本合同所稱合作各方指甲方（金融機構(gòu)A）和乙方（金融機構(gòu)B）。1.2合作目的本合作旨在通過信息共享、風(fēng)險識別與評估、案例分析與應(yīng)對等措施，共同防范和打擊金融欺詐行為，保障金融機構(gòu)合法權(quán)益。1.3合作范圍（1）信息共享：包括客戶身份信息、交易信息、可疑交易信息等；（2）風(fēng)險識別與評估：對可疑交易進行識別和風(fēng)險評估；（3）案例分析與應(yīng)對：對欺詐案例進行分析，制定應(yīng)對措施；（4）監(jiān)督與檢查：對合作各方履行合作義務(wù)情況進行監(jiān)督和檢查。1.4合作期限本合作期限自雙方簽署之日起，至2027年12月31日止。2.合作內(nèi)容2.1信息共享2.1.1信息類型（1）客戶身份信息：包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等；（2）交易信息：包括交易金額、交易時間、交易對手等；（3）可疑交易信息：包括涉嫌欺詐的交易記錄等。2.1.2信息共享方式合作各方應(yīng)通過安全可靠的網(wǎng)絡(luò)平臺進行信息共享，確保信息傳輸?shù)陌踩浴?.1.3信息安全保障合作各方應(yīng)采取必要的安全措施，確保共享信息的安全性，防止信息泄露、篡改、丟失等風(fēng)險。2.2風(fēng)險識別與評估2.2.1風(fēng)險識別合作各方應(yīng)建立風(fēng)險識別機制，對可疑交易進行識別。2.2.2風(fēng)險評估合作各方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果，對可疑交易進行風(fēng)險評估，確定風(fēng)險等級。2.2.3風(fēng)險預(yù)警合作各方應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警機制，對高風(fēng)險交易進行預(yù)警。2.3案例分析與應(yīng)對2.3.1案例收集與分析合作各方應(yīng)定期收集欺詐案例，進行分析研究。2.3.2應(yīng)對措施與流程合作各方應(yīng)根據(jù)案例分析結(jié)果，制定應(yīng)對措施和流程，共同應(yīng)對欺詐行為。2.4監(jiān)督與檢查2.4.1監(jiān)督機制合作各方應(yīng)建立監(jiān)督機制，對合作各方履行合作義務(wù)情況進行監(jiān)督。2.4.2檢查方式合作各方可通過現(xiàn)場檢查、遠程檢查等方式進行監(jiān)督和檢查。2.4.3檢查結(jié)果處理合作各方應(yīng)針對檢查結(jié)果，采取相應(yīng)措施，確保合作義務(wù)得到履行。3.合作機構(gòu)責(zé)任3.1信息提供方責(zé)任3.1.1信息真實性信息提供方應(yīng)確保提供的信息真實、準(zhǔn)確、完整。3.1.2信息及時性信息提供方應(yīng)確保信息及時共享，不得故意延遲。3.1.3信息保密性信息提供方應(yīng)采取必要措施，確保信息保密。3.2信息接收方責(zé)任3.2.1信息使用規(guī)范信息接收方應(yīng)按照合作規(guī)定，規(guī)范使用共享信息。3.2.2信息保密義務(wù)信息接收方應(yīng)履行信息保密義務(wù)，不得泄露、篡改、濫用信息。3.2.3信息反饋與溝通信息接收方應(yīng)及時反饋信息使用情況，與信息提供方保持溝通。4.合作機制4.1合作會議4.1.1會議頻率合作各方應(yīng)每季度召開一次合作會議。4.1.2會議內(nèi)容會議內(nèi)容包括但不限于合作進展、問題討論、解決方案等。4.1.3會議組織與參與合作各方應(yīng)共同組織會議，確保會議的順利進行。4.2聯(lián)絡(luò)機制4.2.1聯(lián)絡(luò)人信息合作各方應(yīng)指定聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)日常溝通與協(xié)調(diào)。4.2.2聯(lián)絡(luò)方式聯(lián)絡(luò)人應(yīng)提供有效的聯(lián)系方式，確保溝通順暢。4.2.3聯(lián)絡(luò)職責(zé)聯(lián)絡(luò)人應(yīng)負(fù)責(zé)及時傳遞信息，協(xié)調(diào)解決合作中出現(xiàn)的問題。5.合作費用5.1費用承擔(dān)本合作費用由合作各方共同承擔(dān)。5.2費用結(jié)算方式合作費用采用定期結(jié)算方式，具體結(jié)算時間由合作各方協(xié)商確定。5.3費用變更如合作內(nèi)容發(fā)生變化，導(dǎo)致費用發(fā)生變更，合作各方應(yīng)重新協(xié)商確定費用。6.合作終止6.1合作終止條件（1）合作期限屆滿；（2）一方違約，經(jīng)另一方書面通知后，違約方在合理期限內(nèi)未采取補救措施；（3）法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)終止合作的其他情形。6.2合作終止程序合作終止應(yīng)提前30日書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，終止合作。6.3合作終止后的處理合作終止后，合作各方應(yīng)妥善處理已共享信息，確保信息安全。8.法律適用與爭議解決8.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行、變更、解除及終止均適用中華人民共和國法律。8.2爭議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的任何爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合作各方所在地的人民法院提起訴訟。9.其他9.1通知與送達任何一方按照本合同約定的通知，應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方指定的地址。通知自送達之日起生效。9.2修改與補充對本合同的任何修改或補充，均應(yīng)以書面形式進行，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。9.3合同生效本合同自雙方簽署之日起生效，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。10.合作機構(gòu)信息10.1機構(gòu)名稱甲方：金融機構(gòu)A乙方：金融機構(gòu)B10.2機構(gòu)地址甲方地址：[甲方地址]乙方地址：[乙方地址]10.3聯(lián)系人及聯(lián)系方式甲方聯(lián)系人：[甲方聯(lián)系人姓名]甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系方式]乙方聯(lián)系人：[乙方聯(lián)系人姓名]乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系方式]11.合作協(xié)議附件11.1合作協(xié)議11.2合作協(xié)議簽署頁11.3合作協(xié)議附件清單（附件清單應(yīng)詳細(xì)列明所有附件的名稱、頁數(shù)和簽署日期）12.合作協(xié)議簽署12.1簽署日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，簽署日期為[簽署日期]。12.2簽署地點本合同簽署地點為[簽署地點]。12.3簽署代表甲方代表：[甲方代表姓名]乙方代表：[乙方代表姓名]13.合作協(xié)議修訂13.1修訂程序任何對本合同的修訂，應(yīng)按照本合同第九條“修改與補充”的規(guī)定進行。13.2修訂內(nèi)容修訂內(nèi)容應(yīng)詳細(xì)列明修訂的具體條款和內(nèi)容。13.3修訂生效修訂后的內(nèi)容自雙方簽字蓋章之日起生效。14.合同終止后的后續(xù)處理14.1合同終止通知合同終止前，任何一方應(yīng)提前30日以書面形式向?qū)Ψ桨l(fā)出終止通知。14.2合同終止后的債權(quán)債務(wù)處理合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，處理剩余的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。14.3合同終止后的資料歸檔合同終止后，雙方應(yīng)將本合同及相關(guān)文件歸檔保存，保存期限不少于[保存期限]年。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方以外的，在本合同履行過程中，根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致或本合同約定，參與本合同履行或提供專業(yè)服務(wù)的任何個人、法人或其他組織。15.2第三方介入方式（1）中介方：作為甲乙雙方之間的中介，協(xié)助雙方進行信息溝通、合同談判、合同執(zhí)行等工作；（2）專業(yè)服務(wù)方：提供專業(yè)服務(wù)，如風(fēng)險評估、法律咨詢、技術(shù)支持等；（3）監(jiān)管機構(gòu)：根據(jù)法律法規(guī)的要求，對本合同履行進行監(jiān)管。15.3第三方介入程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，確定第三方介入的方式和具體內(nèi)容；（2）甲乙雙方與第三方簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議或服務(wù)合同；（3）第三方按照合作協(xié)議或服務(wù)合同的規(guī)定，參與本合同的履行。16.第三方責(zé)任16.1責(zé)任限額（1）第三方在本合同項下的責(zé)任，以甲乙雙方與第三方簽訂的合作協(xié)議或服務(wù)合同中約定的責(zé)任限額為準(zhǔn)；（2）如第三方責(zé)任超過約定的責(zé)任限額，超出部分由甲乙雙方按照各自過錯承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。16.2責(zé)任免除（1）第三方因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或履行不符合約定，不承擔(dān)違約責(zé)任；（2）第三方在履行合同過程中，因甲乙雙方提供的信息不準(zhǔn)確、不完整或誤導(dǎo)，導(dǎo)致合同無法履行或履行不符合約定，不承擔(dān)違約責(zé)任。16.3責(zé)任承擔(dān)（1）第三方在履行合同過程中，因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行或履行不符合約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；（2）第三方在履行合同過程中，因違反法律法規(guī)或本合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或履行不符合約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)