2024年基金從業(yè)資格證考試題庫及參考答案（滿分必刷）

2024年基金從業(yè)資格證考試題庫

第一部分單選題（800題）

1、基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

A.基金管理人和基金托管人

B.基金管理人和基金份額持有人

C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

D.基金托管和基金份額持有人

【答案】：C

2、以下關(guān)于詹森a說法不正確的是（）。

A.詹森u是在CAPM上發(fā)展出的一個風(fēng)險調(diào)整差異衡量指標(biāo)

B.若ap=0,則說明基金組合的收益率與處于相同風(fēng)險水平的被動組合

的收益率不存在顯著差異

C.當(dāng)ap>0時，說明基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場指數(shù)表現(xiàn)

D.當(dāng)ap>0時，說明基金表現(xiàn)要弱于市場指數(shù)表現(xiàn)

【答案】：D

3、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的價值，下列說法中，錯誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券價值=純粹債券價值+轉(zhuǎn)換權(quán)利價值

B.股價上升，轉(zhuǎn)換價值上升，相反，若普通股的價格遠(yuǎn)低于轉(zhuǎn)換為格,

則轉(zhuǎn)換價值就很低

C.可轉(zhuǎn)債的市場價值通常低于轉(zhuǎn)換價值

D.可轉(zhuǎn)債的價值必須高于普通債券的價值，因為可債券的價值實際上

是一個普通債券加上一個有價值的看漲期權(quán)

【答案】：C

4、出現(xiàn)下列（）情形時，公開募集基金管理人的職責(zé)終止。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

5、對于不收取銷售服務(wù)費的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少

于（）個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不

低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。

A.3；0.5%

B.6；0.5%

C.6；1%

D.3；1%

【答案】：A

6、基金跟蹤與評價的核心是（）。

A.對銷售業(yè)績的維護(hù)

B.對客戶關(guān)系的維護(hù)

C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.對客戶收益的維護(hù)

【答案】：C

7、基金管理人辦理（）份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.股權(quán)基金

D.債券基金

【答案】：B

8、（2021年真題）以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管

理人無需保存10年的有（）。

A.基金交易記錄

B.投資決策記錄

C.投資者適當(dāng)性管理材料

D.客戶服務(wù)記錄

【答案】：D

9、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申

購和贖回。

A.9：00-12：00

B.9：30-11：30

C.11：30-12：00

D.12：30-13：00

【答案】：B

10、基金行業(yè)的本質(zhì)是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)

B.投資咨詢行業(yè)

C.資產(chǎn)托管行業(yè)

D.中間介紹行業(yè)

【答案】：A

11、非跨境的ET3其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)

布系統(tǒng)于（）揭示。

A.A：次2個交易日

B.B：當(dāng)日

C.C：次1個交易日

D.D：下1個節(jié)假日前

【答案】：C

12、關(guān)于利潤表分析與現(xiàn)金流量表分析，以下表述錯誤的是

（）0

A.分析現(xiàn)金流量表，有助于投資者評估今后企業(yè)的償債能力，獲取現(xiàn)

金的能力，創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力和支付股利的能力

B.現(xiàn)金流量表是一個動態(tài)報告，展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一

定時間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經(jīng)營

趨勢。

C.企業(yè)盈余水平的高低是資本市場投資的基準(zhǔn)“風(fēng)向標(biāo)”，因此投資者

應(yīng)高度關(guān)注利潤表反應(yīng)的盈利水平及其變化

D.投資者要預(yù)測企業(yè)未來盈余現(xiàn)金流量，需重點分析持續(xù)性經(jīng)營利潤

【答案】：B

13、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含包括（）。

A.I、III

B.I、IV

C.I、II.III

D.I、II、IV

【答案】：A

14、下列關(guān)于盧森堡的相關(guān)知識說法錯誤的是（）。

A.盧森堡是歐洲第一、世界第八大金融中心

B.盧森堡有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場

C.盧森堡擁有全世界30%的管理資產(chǎn)

D.盧森堡是另類投資基金的中心

【答案】：C

15、（）是公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，

公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

【答案】：C

16、下列說法正確的（）。

A.見券付款結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見款付券是對兩方都

有利

B.見款付券結(jié)算方式對一方有利對另一方不利，見券付款對兩方都有

利

C.見券付款和見款付券對雙方都有利

D.付款和見款付券對雙方都是對一方有利對另一方不利

【答案】：D

17、下列關(guān)于金融市場的分類正確的是（）。

A.按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

B.按交割時間劃分光貨幣市場和資本市場

C.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市

場、黃金市場等

D.按交易階段劃分尤場外市場和場內(nèi)市場

【答案】：C

18、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和

交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.25

B.3

C.15

D.5

【答案】：C

19、（2018年真題）甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其

親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股,

為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。

A.I、n、in

B.I、IkIlkIV

c.i、in

D.II、III

【答案】：A

20、可能對基金持有****益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事

項不包括（）o

A.編制年度報告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運作方式

D.延長基金合同期限

【答案】：A

21、基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記的，必須提交的

材料或信息包括（）

A.I.III.IV.V

B.I.II.III.IV

C.II.III.IV.V

D.I.II.III.IV

【答案】：A

22、（）,10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同

制定了《證券投資基金行業(yè)公約》。

A.2000年12月31日

B.1999年12月30日

C.1990年12月30日

D.2001年12月31日

【答案】：B

23、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加,

方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：A

24、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。

A.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實

填報相關(guān)信息

B.私募基金W理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私

募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及

時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式

對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查

【答案】：B

25、下列關(guān)于J曲線的表述，錯誤的是（）。

A.以時間為橫軸、以收益率為縱軸

B.能夠衡量私募股權(quán)基金總成本和總潛在回報

C.在投資項目的前段時期，能夠給投資者帶來正收益

D.對于私募股權(quán)基金管理者而言，意味著需要盡量縮短J曲線

【答案】：C

26、關(guān)于基金的處理方式，以下說法正確的是（）。

A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項

B.僅返還投資者凈認(rèn)購金額

C.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計提因募集行為而產(chǎn)

生的費用和應(yīng)得的報酬

D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計銀行同期存款利

息補(bǔ)償投資者

【答案】：D

27、（）不屬于基金公司風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。

A.風(fēng)險分類

B.風(fēng)險識別

C.風(fēng)險報告和監(jiān)控

D.風(fēng)險管理體系的評價

【答案】：A

28、（2016年真題）基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（），副總經(jīng)理

（）O

A.一人：若干人

B.若干人；一人

C.兩人；若干人

D.若干人；兩人

【答案】：A

29、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一

項重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系；員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工

作可以提高投資者素質(zhì)，以此確保投資者不發(fā)生虧損。

A.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤

B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

C.甲的觀點正確，乙的觀點正確

D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

【答案】：A

30、下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯誤的是（）.

A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系

B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動

C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具

D.股票投資風(fēng)險通常大于基金投資風(fēng)險

【答案】：B

31、（2016年真題）下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性

的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

【答案】：D

32、（）明確了創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)存在的組織形式以及創(chuàng)業(yè)投資企

業(yè)與其管理人之間的法律關(guān)系。

A.《外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理規(guī)定》

B.《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》

C.《關(guān)于設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的暫行規(guī)定》

D.《新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投計劃參股創(chuàng)業(yè)投資基金管理暫行辦法》

【答案】：B

33、在避險策略基金中，一般本金保證比例為（），但也有低

于或高于這一比例的情況。

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】：D

34、一般而言，基金財務(wù)會計報告分析達(dá)到的目的不包括（）。

A.評價基金過去的經(jīng)營業(yè)績及投資管理能力

B.預(yù)測基金收益

C.通過分析基金現(xiàn)時的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來了解基金的投資狀

況

D.預(yù)測未來的發(fā)展趨勢，為基金投資者的投資決策提供依據(jù)

【答案】：B

35、分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。

A.子代碼

B.現(xiàn)金

C.母代碼

D.份額

【答案】：A

36、看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能

是無限大的。

A.執(zhí)行價格

B.合約價格

C.期權(quán)價格

D.無窮大

【答案】：C

37、關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，以下說法錯誤的是（）。

A.有利于投資人獲取良好的投資收益

B.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益

C.有利于維護(hù)證券市場的正常秩序

D.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失

【答案】：A

38、風(fēng)險價值法（VAR法）主要用于（??）的評估。

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.投資風(fēng)險

D.匯率風(fēng)險

【答案】：B

39、股權(quán)投資基金管理人利用部門分設(shè)、崗位分設(shè)、外包、托管等方

式實現(xiàn)（）。

A.專業(yè)化運營

B.內(nèi)部牽制

C.業(yè)務(wù)流程的控制

D.授權(quán)流程管理

【答案】：C

40、（2017年真題）ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券

登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。

A.每日收盤后15分鐘

B.每日收盤前15分鐘

C.每日開市后

D.每日開市前

【答案】：D

41、收益分配涉及的基本概念包括業(yè)績報酬、瀑布式的收益分配案系、

門檻收益率、追趕機(jī)制以及回?fù)軝C(jī)制等。其中，瀑布式的收益分配體

系是指（）。

A.指基金管理人在光基金創(chuàng)造了超額收益后，參與到基金的收益分配

中來，按照約定的比例提取已經(jīng)實現(xiàn)的基金收益

B.指項目投資退出的資金先返還至基金投資者，當(dāng)投資者收回全部投

資本金后，再按照約定的門檻收益率（如有）向基金投資者分配門檻

收益

C.指在向基金投資者分配投資本金及門檻收益之后，將剩余收益先行

向基金管理人分配，直至達(dá)到門檻收益與當(dāng)前“追趕”金額之和的既

定比例，作為基金管理人的業(yè)績報酬

D.指在基金清算或其他約定時點，對已經(jīng)分配的收益進(jìn)行重新計算

【答案】：B

42、在投資協(xié)議與投資備忘錄的主要條款中，為確保不會因公司以更

低的發(fā)行價進(jìn)行新4融資而導(dǎo)致投資人的股權(quán)被稀釋從而投資被貶值

的條款是（）。

A.估值調(diào)整條款

B.保護(hù)性條款

C.排他性條款

D.反攤薄條款

【答案】：D

43、成本法包括（）。

A.I.III

B.I、III、IV

c.n、m

D.II.w

【答案】：A

44、以下不屬于我國現(xiàn)行股權(quán)投資基金組織形式的是（）。

A.公司型

B.開放型

C.合伙型

D.契約型

【答案】：B

45、（2017年）在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下用于明確

內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是

（）O

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.業(yè)務(wù)操作手冊

D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

【答案】：B

46、關(guān)于私募基金推介，以下做法正確的是（）。

A.對低風(fēng)險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失

B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集

起來投資

C.先對合格投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力進(jìn)行評估，才能推介與其

相匹配的私募基金

D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)行為進(jìn)

行篩選

【答案】：C

47、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債權(quán)

B.股權(quán)

C.證券

【）.實物

【答案】：A

48、關(guān)于衍生品的交易場所，下列說法錯誤的是（）。

A.期權(quán)合約只在交易所交易

B.互換合約通常在場外交易

C.期貨合約只在交易所交易

D.遠(yuǎn)期合約通常在場外交易

【答案】：A

49、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指（）。

A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系

B.公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

C.公司為促進(jìn)各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

D.公司為防范和化解風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措

施的總稱

【答案】：A

50、關(guān)于股權(quán)投資基金的基本運作流程，說法錯誤的是（）。

A.基金管理人選擇委托有資質(zhì)的第三方募集機(jī)構(gòu)代為募集基金需要向

證監(jiān)會申請批準(zhǔn)

B.基金管理人可以選擇自行向投資者募集基金

C.只能向合格投資者募集

D.我國目前股權(quán)投資基金只允許非公開募集

【答案】：A

51、相對于證券投資基金，股權(quán)投資基金具有的特點錯誤的一項是

（）O

A.投資期限長、流動性較高

B.投資收益波動性較大

C.投后管理投入資源較多

D.專業(yè)性較強(qiáng)

【答案】：A

52、關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價格，如不損害持有人利益，監(jiān)管

機(jī)關(guān)可以允許（）公布一次。

A.一周

B.一個月

C.兩個月

D.一季度

【答案】：B

53、下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A.企業(yè)年金

B.公募基金資產(chǎn)管理計劃

C.銀行理財產(chǎn)品

D.集合資產(chǎn)管理計劃

【答案】：A

54、()根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事

項。

A.監(jiān)事會

B.合規(guī)管理部門

C.董事會

D.管理層

【答案】：C

55、關(guān)于股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)，以下表述正確的是

A.I、II、III

B.II、III.IV

C.III.TV

D.H、III

【答案】：D

56、()是指在債券市場上，由具有一定實力和信譽(yù)的市場參與

者作為特許交易商，不斷向投資者報出某些特定債券的買賣價格，雙

向報價并在該價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金和債券與

投資者進(jìn)行交易的制度。

A.做市商制度

B.撮合交易制度

C.結(jié)算代理制度

D.公開市場一級交易商制度

【答案】：A

57、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會時，從同

學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市

公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理

行為（）。

A.違反了誠實守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律

B.違反了誠實守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時違反了法

律

C.違反了誠實守信中不得進(jìn)行操縱市場的基本要求，同時違反了法律

D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律

【答案】：A

58、（2020年真題）關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，以下表述錯誤的是

（）

A.有限合伙人以其實繳的出資額為限對基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)責(zé)

任

B.合伙型基金的參與主體包括普通合伙人、有限合伙人和基金管理人

C.合伙型基金不具有獨立的法人地位

D.普通合伙人對基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

【答案】：A

59、2013年6月，中央編辦發(fā)出（），明確中國證券監(jiān)督管理委

員會統(tǒng)一行使股權(quán)投資基金監(jiān)管職責(zé)。

A.《關(guān)于私募股權(quán)基金宙核職責(zé)分工的通知》

B.《關(guān)于私募股權(quán)基金管理職責(zé)分工的通知》

C.《關(guān)于私募股權(quán)基金監(jiān)管職責(zé)分工的通知》

D.《關(guān)于私募股權(quán)基金備案職委分工的通知》

【答案】：B

60、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

A.當(dāng)天

B.1個

C.2個

D.5個

【答案】：C

61、（）是指以追求資本增值為目標(biāo)的基金。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

【答案】：A

62、某大型企業(yè)擬發(fā)起設(shè)立一只股權(quán)投資基金，該企業(yè)的做法符合規(guī)

定的是（）。

A.規(guī)定投資的員工最少需要投資10萬元

B.強(qiáng)制要求中級以上的管理人員進(jìn)行投資

C.向全公司的1000名員工發(fā)起投資倡議書

D.經(jīng)過資產(chǎn)調(diào)查向公司10名高級管理人員發(fā)送投資倡議書

【答案】：D

63、某公司賒銷收入凈額為315000元，應(yīng)收賬款年末數(shù)為18000元,

年初數(shù)為16000元，其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。

A.10

B.18

C.15

D.20

【答案】：D

64、某基金10月31日估值表中基金總資產(chǎn)為70億元，總負(fù)債30億

元，總份額50億元，則該基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為（）億元。

A.20

B.30

C.70

D.40

【答案】：D

65、（2018年真題）股權(quán)投資基金管理人不應(yīng)（）

A.委托銷售私募基金時，自行或委托第三方，對股權(quán)投資基金進(jìn)行風(fēng)

險評級

B.自行銷售私募基金時，采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險識別

能力和風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估

C.向投資者承諾投資本金不受損失

D.通過傳播媒體向特定對象進(jìn)行宣傳

【答案】：C

66、下列關(guān)于我國QDII基金產(chǎn)品的特點的說法，錯誤的是（）。

A.QDH基金的投資范圍較為廣泛

B.QDH基金的投資組合較為豐富

C.在投資管理過程中具有完全的主動決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強(qiáng)，投資

更為積極主動的特點

D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高

【答案】：D

67、（2019年真題）中國證券投資基金協(xié)會的特別會員不包括（）。

A.證券期貨交易所

B.地方基金業(yè)協(xié)會

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：C

68、()是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的

基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

【答案】：C

69、基金在英國被稱為()。

A共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

【答案】：B

70、我國的高凈值個人投資者不包括()o

A.企業(yè)家

B.家族

C.大型企業(yè)高管

D.娛樂及體育明星

【答案】：B

71、投資后階段常住的監(jiān)控指標(biāo)不包括()。

A.管理指標(biāo)

B.經(jīng)營指標(biāo)

C.估值指標(biāo)

D.財務(wù)指標(biāo)

【答案】：C

72、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的

基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風(fēng)險投資基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

【答案】：C

73、某公司注冊資本100萬元，某投資人擬投資100萬元人民幣，占

公司2%的股份，公司投后估值為（）

A.5000萬元

B.500萬元

C.2000萬元

D.200萬元

【答案】：A

74、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管資格

的基金托管人，是下列機(jī)構(gòu)中的（）。

A.證券公司

B.保險公司

C.基金管理公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：D

75、某企業(yè)期初存貨200萬元，期末存貨300萬元，本期產(chǎn)品銷售收

入為1500萬元，本斯產(chǎn)品銷售成本為1000萬元，則該存貨周轉(zhuǎn)率

為（）次。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：B

76、基金年度報告在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以

公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D

77、市盈率等于（）。

A.I、II

B.I、III

c.n、m

D.i、II、in

【答案】：c

78、下列關(guān)于市銷率的說法，錯誤的是（）。

A.市銷率有助于考察公司收益基礎(chǔ)的穩(wěn)定性和可靠性，有效把握其收

益的質(zhì)量水平

B.對于不同行業(yè)來說，市銷率有不同的評價標(biāo)準(zhǔn)

C.市銷率的引入主要是為克服市盈率等指標(biāo)的局限性

D.該指標(biāo)反映單位銷售支出反映的股價水平

【答案】：D

79、貨幣市場基金不得投資于（）。

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

【答案】：C

80、（）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。

A.投資管理業(yè)務(wù)

B.基金行政業(yè)務(wù)

C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)

D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：A

81、（2017年）關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是

（）O

A.有助于基金研究評價機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評級

B.有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者

C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險偏好的基金

D.有助于監(jiān)管部門針對不同基金的特點實施統(tǒng)一監(jiān)管

【答案】：D

82、（2017年）下列關(guān)于LUF份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)托管的說法中，正

確的是（）。

A.投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營

機(jī)構(gòu)屬于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管

B.投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額登記在中國證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記系統(tǒng)中

C.登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

內(nèi)的基金份額，可以在場內(nèi)辦理申購和贖回業(yè)務(wù)

D.LOF采取“份額申購、份額贖回”原則

【答案】：B

83、合規(guī)部門則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門推進(jìn)以（）為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬

勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。

A.職業(yè)操守

B.職業(yè)道德

C.職業(yè)技能

D.職業(yè)目標(biāo)

【答案】：A

84、（2016年真題）職業(yè)道德的特征包括（）。

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

85、關(guān)于投資協(xié)議中包含競業(yè)禁止條款的目的，下列表述錯誤的是

（）O

A.保證投資人不投資目標(biāo)公司的競爭方

B.保障目標(biāo)公司利益不受損害

C.保障目標(biāo)公司各方投資人的利益

D.保護(hù)目標(biāo)公司商業(yè)機(jī)密不被泄露

【答案】：A

86、下列關(guān)于有限合伙企業(yè)各類合伙人責(zé)任承擔(dān)方式的說法中，正確

的有（）。

A.I、II、HI、IV

B.III、IV

C.I、II、III

D.n、m、iv

【答案】：A

87、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定,

以下說法正確的是（）。

A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者

B.社會保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者

C.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應(yīng)當(dāng)滿足一

定存續(xù)年限方可視為合格投資者

D.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者

【答案】：A

88、（2017年真題）中國基金業(yè)協(xié)會于（）發(fā)布《關(guān)于實行私募基

金管理人分類公示制度的公告》，正式啟動私募基金管理人分類公示

制度。

A.2015年3月

B.2016年2月

C.2014年12月

D.2014年11月

【答案】：A

89、下列符合條件的，可豁免國有股轉(zhuǎn)持有（）

A.I.III.MV

B.I.n.ni.iv.v

c.I.n.IV.v

D.I.n.IILIX/

【答案】：B

90、基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

B.返還投資人已交納的款項

C.加計銀行同期存款利息

D.銷毀基金注冊信息和資料

【答案】：D

91、關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說法不正確的是（）。

A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過200人

B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過200人

C.私募基金采取有限責(zé)任公司形式的，人數(shù)不得超過50人？

D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過200人

【答案】：A

92、某3年期債券的面值為1000元，票面利率為8%,每年付息一次,

現(xiàn)在市場收益率為10%,其市場價格為952.25元，則其久期為

（）O

A.2.78年

B.3.21年

C.1.95年

D.L5年

【答案】：A

93、假設(shè)某附息的固定利率債券的起息日為2006年3月8日，債券面

值100元，該債券每半年付息，2016年3月8日每份債券收到本金和

利息共計102.1元。則該債券的期限為_____,票面利率為o

（）

A.9年期；4.2%

B.9年期；2.1%

C.10年期；4.2%

D.10年期；2.1%

【答案】：D

94、股票作為投資的憑證，每一股份代表公司一定數(shù)量的（）。

A.資本

B.收益

C.所有權(quán)

D.紅利

【答案】：C

95、公司型股權(quán)投資基金設(shè)立，應(yīng)向（）辦理注冊登記手續(xù)。

A.法院管理機(jī)關(guān)

B.工商行政管理機(jī)關(guān)

C.稅務(wù)局管理機(jī)關(guān)

D.國家資源管理機(jī)關(guān)

【答案】：B

96、私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時發(fā)生了以下

行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是（）。

A.II.IILIV

B.I、IKIV

c.i、n、in

D.I、III、IV

【答案】：c

97、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假

定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為

1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。

A.100萬元

B.110萬元

C.120萬元

D.330萬元

【答案】：B

98、（2021年真題）合伙企業(yè)A為某合伙型股權(quán)投資基金的普通合伙

人，合伙企業(yè)B為該基金的有限合伙人。其中合伙企業(yè)A是由一家有

限責(zé)任公司發(fā)起成立。合伙企業(yè)B是由幾位自然人構(gòu)成，關(guān)于該基金

的所得稅繳納，以下表述正確的包括（）

A.I、II、III、IV

B.I、II.III

c.I、m、iv

D.I、n、iv

【答案】：A

99、（2019年真題）關(guān)于公司型股權(quán)投資基金的清算順序的表述，錯

誤的是（）。

A.清償公司債務(wù)之后，才能向股東進(jìn)行分配

B.支付職工工資在清償公司債務(wù)之前

C.最先支付清算費用

I）.按照股東的認(rèn)繳出資比例分配最后剩余收益

【答案】：D

100、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債權(quán)的利息收入,

由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。

A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)

B.基金管理公司

C.中央結(jié)算公司

D.基金托管銀行

【答案】：A

101、下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時間，說法正確的

是（）。

A.I

B.I、II

C.I、II.III

D.I、II、III、IV

【答案】：C

102、投資機(jī)構(gòu)D持有G公司25%比例的股權(quán)并享有常見的股東權(quán)利，

其余股權(quán)由創(chuàng)始人團(tuán)隊持有?，F(xiàn)創(chuàng)始人團(tuán)隊欲向新投資機(jī)構(gòu)T出售其

持有的5%股權(quán)，如果投資機(jī)構(gòu)D也想向T出售其持有的部分股權(quán)，則

可以選擇行使（）

A.回售權(quán)條款

B.反攤薄條款

C.第一拒絕權(quán)條款

D.隨售權(quán)條款

【答案】：D

103.（2016年）辦理基金備案手續(xù)時應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會報送的信息不包括

（）O

A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

B.基金管理人的財務(wù)狀況

C.基金合同

D.采取委托管理方式的.應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議

【答案】：B

104、關(guān)于實時處理交收和批量處理交收，以下表述錯誤的是（）

A.根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可以分為實時處理交收和批量

處理交收

B.批量處理交收和實時處理交收都可以全額結(jié)算或凈額結(jié)算方式進(jìn)行

交收

C.實時處理交收方式下，結(jié)算系統(tǒng)實時檢查參與者券款情況，主要結(jié)

算所需條件滿足即可進(jìn)行交收

I）.實時處理交收對市場參與者的流動性要求相對較高

【答案】：B

105、（2017年真題）股權(quán)投資基金對目標(biāo)企業(yè)的盡職調(diào)查，包括

（）O

A.n、m

B.n、in、iv

c.II.IV

D.I、IkIlkIV

【答案】：B

106、交易所在制定標(biāo)的資產(chǎn)的等級時，常采用國內(nèi)或國際貿(mào)易中

（）作為標(biāo)準(zhǔn)交割等級。

A.按期貨合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量等級

B.不需要任何標(biāo)準(zhǔn)品

C.標(biāo)準(zhǔn)品較小的質(zhì)量等級

D.最通用和交易量較大的標(biāo)準(zhǔn)品的質(zhì)量等級

【答案】：D

107、新三板掛牌股票的轉(zhuǎn)讓方式主要包括（）和（）。

A.做市轉(zhuǎn)讓；債務(wù)轉(zhuǎn)讓

B.做市轉(zhuǎn)讓；協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.代理轉(zhuǎn)讓；委托轉(zhuǎn)讓

D.委托轉(zhuǎn)讓；債務(wù)轉(zhuǎn)讓

【答案】：B

108、披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。

A.真實性

B.完整性

C.及時性

I）.易得性

【答案】：D

109、某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求,

以下做法正確的是（）。

A.I.n.N

B.II.III.IV

C.I.II.Ill

D.I.II.III.IV

【答案】：A

110、投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值

為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元至該基金，該基

金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進(jìn)銷售，四

折申購，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（）

A.9611.92

B.9789.24

C.9697.91

D.9659.04

【答案】：C

11k股權(quán)投資基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介方式說法錯誤的是

（）O

A.不可以通過發(fā)送手機(jī)短信、微信和電子郵件向不特定對象宣傳推介

B.不可以通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體向不特定對

象宣傳推介

C.不可以通過講座、報告會、分析會和張貼布告、散發(fā)傳單向不特定

對象宣傳推介

D.可以向合格投資者之外的單位和個人募集資金

【答案】：D

112、盡職調(diào)查的作用不包括（）

A.儕值發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險發(fā)現(xiàn)

C.生成調(diào)查報告

D.投資決策輔助

【答案】：C

113、投資者應(yīng)當(dāng)以書面方式承諾其為自己購買基金，任何機(jī)構(gòu)和個人

不得以（）為目的購買基金。

A.非法拆分轉(zhuǎn)讓

B.規(guī)避風(fēng)險

C.轉(zhuǎn)讓

I）.盈利

【答案】：A

114、所有者權(quán)益包括以下（）。

A.II.III.V.IV

B.I.II.III.IV

C.I.II.III.V

D.J.II.III.V.IV

【答案】：B

115、通常，選取若干可比公司，用其可比倍數(shù)的（）作為目標(biāo)公

司的倍數(shù)參考值。

A.眾數(shù)或者中位數(shù)

B.平均值或者眾數(shù)

C.分位數(shù)或者中位數(shù)

D.平均值或者中位數(shù)

【答案】：D

116、下列說法關(guān)于股權(quán)投資基金退出，錯誤的是（）

A.從退出收益的角度來看，上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退

出和協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益高

B.從退出效率的角度來看，上市成功后一般還有相當(dāng)期限的限售期，

實現(xiàn)最終退出耗時較長

C.場外股權(quán)交易市場掛牌一般實行注冊制，所需時間相對較短

D.清算退出所需時向受債權(quán)公告、資產(chǎn)處置等環(huán)節(jié)影響，不同企業(yè)清

算所花時間大體相同

【答案】：D

117、下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首

選

B.網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好

D.主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)

【答案】：D

118、基金管理人面臨的風(fēng)險包括外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。關(guān)于外部風(fēng)險,

以下表述錯誤的是（）。

A.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火降水等不達(dá)標(biāo)的風(fēng)險

B.火山地震等地質(zhì)條件相關(guān)的風(fēng)險

C.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險

D.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致行業(yè)整體風(fēng)險

【答案】：A

119、（2017年）關(guān)于我國基金份額注冊登記確認(rèn)時間，如果T日是申購

或贖回申請日，下列描述正確的是（）。

A.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的,一般情況下都是T+2

0

B.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的,一般情況下都是T+1

B

C.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣,一般基金通常是T+1

日，QDII基金是T+2日

D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣,一般基金通常是T+2

日，QDII基金是T+1日

【答案】：C

120、在（）制度下，一國監(jiān)管體系下注冊的基金，不需要在另一個國

家或地區(qū)都進(jìn)行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售。

A.QFII

B.QDII

C.滬港通

D.基金互認(rèn)

【答案】：D

121、基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與備案、基金資產(chǎn)的管理等重

要職能多半由（）承擔(dān)。

A.基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金投資者

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.以上都不是

【答案】：A

122、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、

內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.業(yè)務(wù)操作手冊

C.基本管理制度

D.內(nèi)部控制大綱

【答案】：D

123、基金管理人的內(nèi)部控制是指（）。

A.只需通過建立組織機(jī)制、運用管理方法形成的系統(tǒng)

B.通過建立組織機(jī)制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形

成的系統(tǒng)

C.內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序

D.為防范和化解風(fēng)險而制定的制度

【答案】：B

124、遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約最常見的銜生工具關(guān)

于它們

A.I.III.IV

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III

【答案】：A

125、（2021年真題）中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措

施？（）

A.I、H、III

B.H、IV

c.n、HI、iv

D.I、III

【答案】：A

126、EBITDA的計算公式中不涉及的因素是（）。

A.凈利潤

B.所得稅

C.利息

D.利率

【答案】：D

127、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是

（）O

A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管

B.某基金管理公司的董事長同時擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理

C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東

單位不支付薪酬

D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能

力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理

【答案】：B

128、創(chuàng)業(yè)投資，主要通過（）的投資方式。

A.分紅權(quán)轉(zhuǎn)讓獲取收益

B.現(xiàn)金轉(zhuǎn)讓獲取收益

C.股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲取資本增值收益

D.企業(yè)轉(zhuǎn)讓獲取收益

【答案】：C

129、股權(quán)投資基金的參與主體主要包括如下哪些（）

A.I.II

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.I.ii.in.w

【答案】：B

130、關(guān)于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。

A.招募說明書約定和基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)

利和義務(wù)

B.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件

C.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

D.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

【答案】：A

13k法律盡職更多的是定位于風(fēng)險發(fā)現(xiàn)，其目的主要有（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.I.II.IILIX/

【答案】：D

132、關(guān)于主動投資，以下表述正確的是（）

A.主動投資在強(qiáng)有效市場下較被動投資更能體現(xiàn)價值

B.主動投資經(jīng)理擴(kuò)展投資機(jī)會往往能增加投資機(jī)會的使用

C.主動投資的業(yè)績?nèi)Q于投資者使用信息的能力，與其掌握的投資機(jī)

會的個數(shù)無關(guān)

D.合理價格下的成長策略是主動投資策略的一種

【答案】：D

133、按照（）分類，期權(quán)可分為實值期權(quán)、平價期權(quán)和虛值期權(quán)。

A.期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時限

B.期權(quán)買方的權(quán)利

C.執(zhí)行價格與標(biāo)的資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

D.償還期限

【答案】：C

134、關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，以下表示錯誤的是

（）O

A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息

B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至基

金管理人指定的機(jī)構(gòu)

C.保證登記數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀

損

I）.勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)

【答案】：B

135、在我國股權(quán)投資基金的探索與起步階段，國家財經(jīng)部門將“創(chuàng)業(yè)

投資基金”稱為（）。

A.產(chǎn)業(yè)投資基金

B.公司型投資基金

C.貨幣投資基金

D.單位信托投資基金

【答案】：A

136、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包

括（）。

A.投資決策委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.風(fēng)險控制委員會

D.運營投資委員會

【答案】：D

137、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.規(guī)范證券投資基金活動

B.保護(hù)基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.保護(hù)投資人利益

【答案】：D

138、對個人投資者買賣基金單位獲得的差價收入，在對個人買賣股票

的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收（）

A.個人所得稅

B.營業(yè)稅

C.消費稅

D.企業(yè)所得稅

【答案】：A

139、基金路演期工昨準(zhǔn)備包括：()

A.I.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：D

140、基金在場內(nèi)進(jìn)行投資交易，需要支付的交易結(jié)算費用中不包括

()O

A.過戶費

B.證管費

C.申購贖回費

D.經(jīng)手費

【答案】：C

141、()要求管理人應(yīng)當(dāng)以實現(xiàn)投資人利益為最高目的，將自身

的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。

A.忠誠義務(wù)

B.誠信義務(wù)

C.公開義務(wù)

D.專業(yè)義務(wù)

【答案】：A

142、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.直接尋找法

【答案】：D

143、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額

的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

144、（2021年真題）以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。

A.幫助投資者進(jìn)行投資決策

B.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置

C.對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價

D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險

【答案】：D

145、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資

者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A.50

B.200

C.100

D.500

【答案】：B

146、（2017年）關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨立性原則，下列表述錯誤

的是（）。

A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動

B.督察長在基金公亙組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立性

C.總經(jīng)理在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立性

D.合規(guī)部門在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立性

【答案】：C

147、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和

基金托管銀行特別會員的自律管理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：B

148、投資基金主要是一種（）投資工具。

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

【答案】：B

149、（2017年）關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，下列表述正確的是

（）O

A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

B.代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算

C.接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品

I）.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

【答案】：A

150、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過

乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙

巳經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問乙，得知單個投資人

最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人

一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15

萬元，丁只有10萬元，甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資

65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。本案中屬于違規(guī)

行為的是（）。I.乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.IV

【答案】：B

15k不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不

低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。

A.0.5%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.75%；75%

【答案】：A

152、（）可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。

A.QDII基金

B.L0F

C.ETF

I）.ETF聯(lián)接基金

【答案】：A

153、關(guān)于合伙企業(yè)退伙，以下描述正確的是（）

A.I.III

B.II.IV

C.I.IV

D.II.III.IV

【答案】：B

154、清算人由全體合伙人擔(dān)任，經(jīng)全體合伙人過（）同意，可

以自合伙企業(yè)解散事由出現(xiàn)后（）日內(nèi)指定一個或者數(shù)個合伙

人，或者委托第三人，擔(dān)任清算人。

A.2/3,15

B.1/3,15

C.2/3,20

D.1/2,15

【答案】：D

155、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)的方式是（）。

A.分紅再投資

B.現(xiàn)金分紅

C.直接分配基金份額

D.固定紅利

【答案】：B

156、（2020年真題）境內(nèi)間接上市的主要方式不包括（）

A.企業(yè)通過借殼上市的，一般上市公司的實際控制人將發(fā)生變化

B.企業(yè)可以通過資產(chǎn)重組或借殼上市等方式間接上市

C.基金可通過"現(xiàn)金+股權(quán)”的方式，實現(xiàn)部分退出

D.被投資企業(yè)可以通過申報IPO將企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)變?yōu)樯鲜泄镜墓蓹?quán)

【答案】：D

157、（2017年真題）基金公司在基金管理制度的基礎(chǔ)上，對部門的主

要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進(jìn)行具體說明的文件是

（）O

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊

【答案】：C

158、（2017年）下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯誤的是

（）O

A.基金持有人是基金投資的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者

D.基金持有人是基金的出資人

【答案】：B

159、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整

B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不

當(dāng)市場行為的最后屏障

【答案】：D

160、經(jīng)10家基金管理公司提議，中國證券業(yè)協(xié)會牽頭組建了

(),并于2001年8月正式成立。

A.中國證券業(yè)協(xié)會公會

B.中國基金業(yè)協(xié)會公會

C.中國證券業(yè)投資基金公會

D.中國證券業(yè)協(xié)會基金公會

【答案】：D

161、關(guān)于清算的說法，錯誤的是()。

A.清算組在催告?zhèn)鶛?quán)人申報債權(quán)的同時，應(yīng)當(dāng)調(diào)查和清理公司的財產(chǎn)

B.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而進(jìn)行的清算

C.人民法院裁定宣告公司破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)繼續(xù)推進(jìn)清算事務(wù)的執(zhí)

行

D.調(diào)查和清理公司財產(chǎn)的工作主要由清算組進(jìn)行

【答案】：C

162、大多數(shù)大宗商品投資者常用的投資方式是()。

A.購買資源或者購買大宗商品相關(guān)股票

B.購買大宗商品實物

C.投資大宗商品衍生工具

D.投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

【答案】：C

163、中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)通常具有的發(fā)展和融資需求特征不包括

()O

A.信息不對稱比較嚴(yán)重

B.創(chuàng)業(yè)成功的確定性較高

C.中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征

D.科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中無形資產(chǎn)占比較高

【答案】：B

164、股權(quán)投資基金的分配通常采用（）

A.基金管理人的業(yè)績報酬

B.瀑布式的收益分配體系

C.門檻收益率

D.回?fù)軝C(jī)制

【答案】：B

165、場外交易指銀行間國債回購市場，參與者包括（）等金融機(jī)

構(gòu)。

A.I、山、IV

B.I、II.III

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：D

166、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃業(yè)務(wù)的投資基金的是（）。

A.證券投資基金

B.對沖基金

C.不動產(chǎn)基金

D.私募股權(quán)和風(fēng)險投資基金

【答案】：A

167、（2016年）以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。

A.申購、贖回的標(biāo)的不同：LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金

份額與“一籃子”股票的交易

B.申購、贖回的場所不同：ETF通過交易所；LOF在代銷網(wǎng)點，也可

以在交易所

C.基金投資策略不同：ETF通常采用主動式管理方法；LOF采用被動方

式管理方法

D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求30萬份；LOF在申購、贖回

上沒有特別要求

【答案】：C

168、任何一家市場參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時，單只券種的待返

售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）%。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

169、每個合格投資者能委托（）個托管人，并可以更換托管人。

A.5

B.3

C.2

D.1

【答案】：D

170、內(nèi)部環(huán)境的主要內(nèi)容不包括（）。

A.治理結(jié)構(gòu)

B.組織結(jié)構(gòu)

C.市場定位

D.員工道德素質(zhì)

【答案】：C

171、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金季度報告。

A.15個工作日

B.30個工作日

C.15個自然日

D.30個自然日

【答案】：A

172、當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或

引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】：C

173、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單

中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

【答案】：D

174、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容（）。

A.II.III.IV.V

B.I.III.IV.V

C.I.II.III.V

D.I.n.IILIV.V

【答案】：D

175、股權(quán)投資基金進(jìn)行信息披露時，禁止行為，不包括（）

A.虛假記載

B.對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.合同的主要條款

【答案】：D

176、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括

（）O

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.國債回購利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D

177、（2017年真題）負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定投資者

風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)

是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)

D.私募基金管理人

【答案】：B

178、股權(quán)投資母基金是以（）為主要投資對象的基金。

A.股權(quán)投資基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.政府引導(dǎo)基金

【答案】：A

179、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊的文件,

那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為()

A.2019年2月28日

B.2018年5月31日

C.2018年8月31日

D.2018年3月31日

【答案】：C

180、()是指當(dāng)某個股票的價格變化突破實現(xiàn)設(shè)置的百分比時,

投資者就交易這種股票。

A.道氏理論

B.過濾法則

C.止損指令

D.”相對強(qiáng)度”理論

【答案】：B

181.()是沒資及整合方案設(shè)計、交易談判、投資決策不可或

缺的前提，是判斷投資是否符合戰(zhàn)略目標(biāo)及投資原則的基礎(chǔ)。

A.財務(wù)盡職調(diào)查

B.初步盡職調(diào)查

C.業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

D.法律盡職調(diào)查

【答案】：A

182、關(guān)于凸性說法不正確的是（）。

A.凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸

性較小的債券進(jìn)行投資

B.凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸

性更大的債券進(jìn)行投資

C.凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價格計算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券

價格對收益率變化的敏感程度

D.大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表

示，這條曲線的曲率就被稱作債券的凸性

【答案】：A

183、某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違

規(guī)的是()

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IILIV

D.I、II、IV

【答案】：C

184、（2019年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。

A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)

B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)

C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)

D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)

【答案】：B

185、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）

B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

C.基金信息披露編報規(guī)則

D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范

【答案】：A

186、（2016年）（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。

A.基金托管人

B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.指數(shù)公司

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：A

187.（2017年）下列屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。

A.推薦基金產(chǎn)品

B.分析市場趨勢

C.個人資產(chǎn)配置

D.優(yōu)選基金經(jīng)理

【答案】：C

188、（）是指股票未來收益的現(xiàn)值。

A.票面價值

B.清算價值

C.內(nèi)在價值

D.賬面價值

【答案】：C

189、（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的

原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

A.基金資產(chǎn)清算

B.基金凈資產(chǎn)估值

C.基金資產(chǎn)估值

D.基金負(fù)債清算

【答案】：C

190、房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖

回。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.ETF

【答案】：B

191、依據(jù)有效市場假設(shè)理論，證券市場分類不包括（）.

A.半強(qiáng)式有效市場

B.強(qiáng)式有效市場

C.半弱式有效市場

I）.弱式有效市場

【答案】：C

192、關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，下列表述正確的是（）o

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)通常接受基金管理人的委托，提供基金服務(wù)業(yè)務(wù)

B.服務(wù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估僅在首次將該項業(yè)務(wù)外包時進(jìn)行

C.基金托管人不得被委托擔(dān)任同一基金的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財產(chǎn)和

投資者財產(chǎn)屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

【答案】：A

193、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。

A.收益核算

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財務(wù)

【答案】：A

194、個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為

（）O

A.數(shù)額較大

B.數(shù)額巨大

C.數(shù)額特別巨大

D.數(shù)額大

【答案】：B

195、股權(quán)回購?fù)戤吅?，企業(yè)股東發(fā)生變化，應(yīng)當(dāng)及時根據(jù)（）

的相關(guān)規(guī)定在工商行政管理部門辦理變更登記。

A.《企業(yè)信息公示暫行條例》

B.《公司登記管理條例》

C.《期貨交易管理條例》

D.《企業(yè)所得稅法實施條例》

【答案】：B

196、盡職調(diào)查的操作流程一般包括（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、in、tv

c.i【、【n

D.IH、iv

【答案】：A

197、（2021年真題）股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)單獨編制《風(fēng)險揭示

書》，基金投資者應(yīng)充分了解并謹(jǐn)慎評估自身風(fēng)險承受能力，并需要陳

述和聲明（）。

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.I、II

D.I、H、III

【答案】：D

198、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。

A.募集情況與上市交易安排

B.基金托管人報告

C.基金合同摘要

D.基金持有人結(jié)構(gòu)

【答案】：B

199、下列不屬于我國基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是

（）O

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D.《證券投資基金管理公司管理辦法》

【答案】：C

200、總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資人的（）。

A.理論回報水平

B.賬面回報水平

C.基金總額

D.現(xiàn)金回收情況

【答案】：B

201、基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項包括（）。

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C

202、關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）,以下說法錯誤的是（）。

A.GIPS標(biāo)準(zhǔn)確保不同的投資管理機(jī)構(gòu)的投資業(yè)績具有可比性

B.GIPS標(biāo)準(zhǔn)可以提高業(yè)績報告的透明度，確保在一致、可靠、公平且

可比的基礎(chǔ)上

C.GIPS標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率

D.GIPS標(biāo)準(zhǔn)要求不同期間的收益率以算術(shù)平均方式相連接

【答案】：D

203、基金客戶個性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風(fēng)險

【答案】：A

204、以下關(guān)于零息債券的描述正確的是（）

A.溢價方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息

B.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息

C.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金

D.溢價方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金

【答案】：C

205、（）是在盡量不造成大的市場沖擊的情況下，盡快以接近客戶委

托時的市場成交價格來完成交易的最優(yōu)化算法。

A.成交量加權(quán)平均價格算法

B.時間加權(quán)平均價格算法

C.跟量算法

D.執(zhí)行偏差算法

【答案】：D

206、財務(wù)盡職調(diào)查重點關(guān)注內(nèi)容不包括（）。

A.會計政策