2023金融工作個(gè)人總結(jié)(10篇)

2023金融工作個(gè)人總結(jié)（10篇）

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇1

本人自—年12月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時(shí)間。一年中，

在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，

我各方面都取得了較大的進(jìn)步?，F(xiàn)向單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們就我一年

來的工作匯報(bào)如下：

一、在思想上，通過參加工作和單位組織的一系列學(xué)習(xí)培訓(xùn)，

使我深刻地意識到學(xué)習(xí)理論知識與實(shí)踐相結(jié)合的重要性和必要性。

工作前的我，對集體榮譽(yù)感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得

什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實(shí)際，

每一個(gè)環(huán)節(jié)都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，

尤其是從事一線柜臺業(yè)務(wù)的我，時(shí)刻都要保持一種高度警惕和認(rèn)

真細(xì)致的心態(tài)，領(lǐng)悟到什么才叫：把一件事重復(fù)地做好就是成功

的道理！面對金錢，我們應(yīng)經(jīng)得起考驗(yàn)和誘惑，牢固樹立正確的金

錢價(jià)值觀。安全保衛(wèi)，大于天，我們必須時(shí)刻提高安全防范意識，

加強(qiáng)內(nèi)控管理，筑起一道堅(jiān)固的安全防范長堤。

二、在工作上，繼續(xù)保持良好的工作作風(fēng)和積極上進(jìn)的學(xué)習(xí)

心態(tài)。多向老員工請教和學(xué)習(xí)，做到不恥下問。勇于探索和發(fā)展

新業(yè)務(wù)和新品種，積極搞好外圍攬儲，結(jié)合自身工作實(shí)際，進(jìn)行

自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發(fā)現(xiàn)問題，勤于思

考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業(yè)

務(wù)時(shí)都會(huì)緊張不安，怕出錯(cuò)。所以剛剛開始的那段日子對我來說

真的很難熬。其實(shí)這并不能很好的開展工作，只會(huì)給自己增添更

大的負(fù)擔(dān)和壓力。后來，通過不斷實(shí)踐和摸索，我也終于克服了

畏懼的心理，業(yè)務(wù)也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮(zhèn)定

自若?，F(xiàn)在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責(zé)任和崇高的

使命。

三、在生活上，從不會(huì)到會(huì)，從不知道到知道，從無到有，從

依賴到獨(dú)立，這是一段短暫而漫長的路程。經(jīng)過一年的努力和拼

搏，我已經(jīng)開始學(xué)會(huì)自己理財(cái)，以前只知道沒錢就向父母伸手的

我，現(xiàn)在居然輪到自己“當(dāng)家”，自己掌握經(jīng)濟(jì)。就連平時(shí)的作

息時(shí)間也不能再像參加工作前那樣沒有規(guī)律了，每天都要把握好

自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠

依賴家人和身邊的朋友了。參加工作后，有時(shí)遇到加班可能就要

很晚才能回家，也有時(shí)因?yàn)楣ぷ餍枰?，就連休息也都在加班加點(diǎn)。

當(dāng)每天結(jié)束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工

作，雖然有些累，但卻是那樣的充實(shí)而有意義。

當(dāng)然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上

還不夠成熟，工作上不夠主動(dòng)，生活上不夠自律。希望通過今后

的勤奮和努力，進(jìn)而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年

中我能夠做的更加好。

時(shí)間過的真快，轉(zhuǎn)眼工作已經(jīng)一年了，回首往日的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，

心中不由得掀起了一陣沉思?？傊?，工作短短的一年，卻是我人

生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農(nóng)村金融事

業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻(xiàn)的一年。

最后，籍此20_來臨之際，衷心祝愿我區(qū)—事業(yè)興旺發(fā)達(dá),

再創(chuàng)佳績!祝我區(qū)農(nóng)信全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順

利、家庭幸福、萬事如意！

下面我們公司明年的工作計(jì)劃：

一、建立金融工作網(wǎng)絡(luò)，做好區(qū)金融工作

擬定在年初建立區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組

長、發(fā)改、經(jīng)科、財(cái)政、工商、稅務(wù)等政府部門參與，各街道為成

員單位的區(qū)金融工作網(wǎng)絡(luò)體系，有效開展區(qū)域性金融工作。

二、加強(qiáng)農(nóng)村小額貸款公司監(jiān)管檢查、落實(shí)長效機(jī)制

（一）、進(jìn)一步充實(shí)監(jiān)管力量，加強(qiáng)對監(jiān)管員的專業(yè)培訓(xùn)及業(yè)

務(wù)交流。

（二）、做好日常動(dòng)態(tài)監(jiān)測。計(jì)劃每月按要求做好6家農(nóng)貸公

司監(jiān)管報(bào)表，將農(nóng)貸公司數(shù)據(jù)與監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對分析，對

數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的情況下及時(shí)與農(nóng)貸公司聯(lián)系，找出原因，及時(shí)

更正或進(jìn)行情況說明。如果發(fā)現(xiàn)3個(gè)70%偏低或者貸款利率、不

良貸款率偏高等情況，及時(shí)提醒農(nóng)貸公司，要求該公司在今后的

經(jīng)營活動(dòng)過程進(jìn)行注意和調(diào)整。

（三）、做好監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。6月上旬，配合市金融辦

完成對昌融公司的20_年度監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。7月初，配

合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農(nóng)貸公司20—年度監(jiān)管

評級復(fù)查工作。8月末，聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所完成對友誼公司20_

年度監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。

（四）、認(rèn)真履行職責(zé)，為農(nóng)貸公司提供服務(wù)°對—公司的營

業(yè)地址變更，_、—和—公司的銀行外融資等申請，按規(guī)定及時(shí)

進(jìn)行審批。對—公司申請的財(cái)政性補(bǔ)貼和農(nóng)貸公司申請的所得稅

減半等申請及時(shí)審核和上報(bào)。

（五）、成立—市小貸協(xié)會(huì)片區(qū)活動(dòng)小組。擬定在今年成立—

市小貸協(xié)會(huì)片區(qū)活動(dòng)小組，—農(nóng)貸被推選為首任組長單位，計(jì)劃

在6月份舉辦第一次活動(dòng)，10月份舉辦第二次活動(dòng)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)小

貸公司管理經(jīng)驗(yàn)，特別是風(fēng)險(xiǎn)控制方面好的做法和措施。

三、拓寬企業(yè)融資渠道、積極推進(jìn)企業(yè)上市工作

（一）、調(diào)查走訪企業(yè)，梳理篩選區(qū)內(nèi)擬上市企業(yè)，建立名錄

庫，儲備后備資源。

（二）、加強(qiáng)對上市后備資源的培育。經(jīng)初步了解，轄區(qū)內(nèi)有5

家企業(yè)有上市意向。

（三）、與中介機(jī)構(gòu)開展戰(zhàn)略合作。擬定與證券公司營業(yè)部簽

訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，為企業(yè)提供融資服務(wù)，拓展企業(yè)融資渠道。

（四）、強(qiáng)化服務(wù)指導(dǎo)功能。

（五）、協(xié)助擬制訂區(qū)推動(dòng)企業(yè)上市的扶持政策。其中重點(diǎn)扶

持區(qū)域內(nèi)服務(wù)業(yè)企業(yè)及成長性較好的科技型企業(yè)。

（六）、開展銀企對接活動(dòng)。主動(dòng)與經(jīng)信科技局企業(yè)服務(wù)處聯(lián)

系，擬共同開展為中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀企對接活動(dòng)。

四、開展預(yù)防和打擊處置非法集資活動(dòng)

（一）、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一負(fù)責(zé)開展預(yù)防和打擊處置非法集

資活動(dòng)。

（二八計(jì)劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動(dòng)，為擴(kuò)大宣傳

效果，準(zhǔn)備宣傳海報(bào)、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，

并招宣傳材料發(fā)放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設(shè)置

宣傳臺、掛橫幅、張貼海報(bào)、播放宣傳片、發(fā)放宣傳手冊和發(fā)放

宣傳袋等形式的宣傳活動(dòng)。

（三）、對涉嫌非法集資的情況及時(shí)處置。有信息顯示，—

商務(wù)有限公司以養(yǎng)生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計(jì)

劃與公安分局和—街道即刻取得聯(lián)系，了解情況，要求街道上|二

查看，協(xié)助市金融辦接訪，安慰涉及的有關(guān)人員。

（四）、參與—市涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件信息共享平臺建設(shè)

工作。根據(jù)市預(yù)防和打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知精神,

計(jì)劃認(rèn)真參與共享平臺建設(shè)工作，積極提供相關(guān)資料，完成平臺

測試的工作要求。

（五）、擬定于9月份，協(xié)助市金融辦完成金融創(chuàng)新服務(wù)月系

列活動(dòng)。

五、積極開展籌建科技小貸公司

（一）、上報(bào)—小貸公司年度發(fā)展規(guī)劃。

（二）、整理設(shè)定—小貸公司設(shè)立基本條件C

（三）、初步確定設(shè)立地點(diǎn)，擬設(shè)在—科技園內(nèi)。

（四）、積極與有意向企業(yè)洽談，落實(shí)主發(fā)起人。

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇2

我公司掛牌成立以來，作為市第四家民間資本性質(zhì)的擔(dān)保公

司加入“市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)”以來，已走過了三個(gè)年頭。

三年來，松銀擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)、隊(duì)伍不斷發(fā)展壯大，與銀

行金融機(jī)構(gòu)的合作層次不斷加深。在促進(jìn)擔(dān)保業(yè)的發(fā)展和推動(dòng)銀

保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止20_年第二季度，我

擔(dān)保公司共為融資訴求企業(yè)實(shí)行貨幣擔(dān)保70家，擔(dān)保金額3億

元iO

公司注冊資本總金額9900萬元，擴(kuò)資增股5100萬元，后續(xù)

儲備資金2700萬元。幫助基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)擔(dān)保資金2400萬元。在

保貸款余額8500萬元。公司在發(fā)展的同時(shí)，不忘回饋社會(huì)，支付

用于幫扶助困13.8萬元。

我公司十分注重合作金融機(jī)構(gòu)資本運(yùn)作問題，并互之于體現(xiàn)

效益，以成為民營資本服務(wù)于中小企業(yè)的重要組成部分。在著力

解決貨幣、抵押擔(dān)保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來

越突出的功能與作用。特別是為鋼貿(mào)行業(yè)中的中小企業(yè)，審視和

卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會(huì)贏的經(jīng)營經(jīng)

商理念°依托分區(qū)域商會(huì)、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化

相融、理念相近經(jīng)營者。在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利益捆綁、實(shí)力

疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應(yīng)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐

步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績和鞏

固的基礎(chǔ)上：今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導(dǎo)下，市中小企業(yè)信用

擔(dān)保協(xié)會(huì)的督促下，朝著自身行業(yè)規(guī)范發(fā)展，行業(yè)自律，有序競

爭的方向邁進(jìn)。著實(shí)、更加有效地改善服務(wù)理念和意識為鋼貿(mào)行

業(yè)、中小企業(yè)的服務(wù)。

一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續(xù)為銀企合作搭建可持

續(xù)性良好互信、寬松平臺，促進(jìn)“三方”共創(chuàng)雙贏。

近期來，松銀擔(dān)保公司在拓寬銀保合作的層面和空間、合作

規(guī)模上與蘇南長三角周邊城市相比還略顯薄弱。20_年度我們將在

市經(jīng)貿(mào)委等相關(guān)經(jīng)濟(jì)綜合部門的督導(dǎo)下。

一是積極創(chuàng)新、積累資本、通過擴(kuò)資增股方式增強(qiáng)自身硬件

設(shè)施的、固定資本的投入與建設(shè)，籌建擔(dān)保租賃大夏，鋼貿(mào)生產(chǎn)

資料交易樓，建立永久性綜合服務(wù)平臺，竭力打造降低融資成本，

促進(jìn)鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴(kuò)大合作范圍、合作規(guī)模。

二是積極參與擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔(dān)

保機(jī)構(gòu)參加全省開展的信用評級工作為契機(jī)，通過規(guī)范和完善將

級別結(jié)果錄入全國統(tǒng)一的企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進(jìn)而提升我

擔(dān)保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能C

三是探索建立銀保、銀企溝通例會(huì)制度。和邀請專家、學(xué)者

就目前國內(nèi)金融形勢，探索把控風(fēng)險(xiǎn)的有限機(jī)制。分析銀保、銀

企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題，并

研究不斷改進(jìn)和發(fā)展的相關(guān)工作舉措。

二、進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保公司與金融機(jī)構(gòu)的合作。

目前，國際金融危機(jī)對相關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響頗深。尤其是對

市中小企業(yè)發(fā)展有一定沖擊?？傻盅嘿Y產(chǎn)有所縮水，財(cái)務(wù)狀況有

所轉(zhuǎn)弱。在此困難時(shí)期，主動(dòng)與金融銀行機(jī)構(gòu)溝通，達(dá)成共識，

精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀

一保一企”三方合作，才能共克時(shí)艱。

一方面擔(dān)保公司需認(rèn)真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于

進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作的指導(dǎo)意見》精神,

通過擔(dān)保公司甄別，擇優(yōu)選擇實(shí)力底子較強(qiáng)，依法經(jīng)營、管理規(guī)

范、財(cái)務(wù)較之健全、誠實(shí)守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對象。

促使合作走制度化、規(guī)范化、長期化。通過歷年合作征求金融銀

行放大放貸敞口比例。

另一方面，我們擔(dān)保公司應(yīng)樹立規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展意識，要

把中小企業(yè)融資擔(dān)保作為主營業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合

作，并針對主管部門和評級機(jī)構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。

提高風(fēng)險(xiǎn)識別能力和管理水平，在支持企業(yè)發(fā)展過程中實(shí)現(xiàn)自身

發(fā)展。

三、持續(xù)改善對中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的服務(wù)。

在鞏固市內(nèi)客戶和中小企業(yè)服務(wù)的同時(shí)，需內(nèi)部建立健全機(jī)

構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改進(jìn)和優(yōu)化擔(dān)保信貸流程，配合金融部門金

融產(chǎn)品的創(chuàng)新，服務(wù)效率的提升。并深入探討和引進(jìn)淡馬錫中小

企業(yè)業(yè)務(wù)模式。

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)相對困難的形勢下，擔(dān)保公司要樹立大局意識和

責(zé)任意識。對已經(jīng)出臺的支持中小企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)信貸政策措施,

要讀懂、讀細(xì)、抓實(shí)、抓好。積極探索建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融

資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市

場、有訂單但暫時(shí)出現(xiàn)經(jīng)營或財(cái)務(wù)困難的中小企業(yè)特點(diǎn)的融資產(chǎn)

品和服務(wù)方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔(dān)保融資手

段，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并像好對中小企業(yè)的金融

信息咨詢和代客理財(cái)服務(wù)。

要加強(qiáng)中小企業(yè)金融統(tǒng)計(jì)和信息報(bào)送工作，探索建立適合中

小企業(yè)特點(diǎn)的融資信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測制度，及時(shí)掌握中小企業(yè)金融服

務(wù)信息。

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇3

我于20_年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任一支行客戶經(jīng)理。

在—支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)

水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)

步?，F(xiàn)將我本人在20_年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20年二季度我在一支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，住

較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各

項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高

自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20_年3月至6月，我參加了北京金

融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp

認(rèn)證考試資格，并于20_年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過

這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和

業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所

遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開

展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)

理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻

繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃

分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。

到任新崗位后，我始終做到勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦以贏得客戶

對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通

過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性，戌功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)

客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度C

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和

職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們—銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀

行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，

代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間

受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第?/p>

天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)

工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)

理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得

成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常

維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂

理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確

了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變

得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，

我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客

戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所悲

了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效

果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶

的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇4

一、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)C

時(shí)代的發(fā)展已使銀行業(yè)由一個(gè)最平穩(wěn)的行業(yè)變成一個(gè)變化最

為迅速，最富挑戰(zhàn)性的行業(yè)，學(xué)習(xí)對于銀行業(yè)人員來說，比以往

任何時(shí)侯更為重要，更為迫切。

現(xiàn)在我們金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，業(yè)

務(wù)品種日益豐富，非凡是隨著網(wǎng)上銀行，電話銀行，手機(jī)銀行等

電子化產(chǎn)品的推出，我們只有自己首先學(xué)習(xí)把握這些產(chǎn)品的基本

特點(diǎn)，會(huì)使用它，才能向其他客戶營銷，而這些并不是只簡單地

學(xué)些操作規(guī)程就會(huì)的，還要懂些相關(guān)的微機(jī)操作知識等。這些都

需要我們不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，自覺地克服那種認(rèn)為把握一定的會(huì)計(jì)

操作技能就是合格人員的片面熟悉。只有學(xué)習(xí)，開闊視野，才能

跟得上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

而我們青年員工思維活躍，接受新生事物快，理解能力強(qiáng)，

更應(yīng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不僅要加強(qiáng)自己的專業(yè)理論學(xué)習(xí)和相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)

的學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)技能，還要有針對性地加強(qiáng)法律和金融

規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使我行的業(yè)務(wù)在最大限度控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下得

到快速發(fā)展。

獨(dú)木不成林，在與同事合作中，我們不僅做好自己份內(nèi)事，

還要幫助其他同事一同干好工作，尤其在業(yè)務(wù)交流上，主動(dòng)向同

事們介紹自己工作中的好方法，悉心幫助業(yè)務(wù)不太熟練的同志提

高操作技能，幫助他們共同提高業(yè)務(wù)水平，提高我們整體的赧務(wù)

質(zhì)量。我們青年員工不僅要自己學(xué)習(xí)，還要帶動(dòng)其他同志一起學(xué)，

形成良好的學(xué)習(xí)氛圍，不斷提高自身素質(zhì)，成為遵守制度精通業(yè)

務(wù)的骨干，成為領(lǐng)導(dǎo)信任同志信服的技術(shù)型人才。

二、立足本職崗位，培養(yǎng)無私奉獻(xiàn)精神。

敬業(yè)愛崗是我們每個(gè)人應(yīng)具備的最基本的職業(yè)道德操守，但

做為青年人，有時(shí)好高鷲遠(yuǎn)，總埋怨自己所從事的工作有多么琰

碎，與自己的遠(yuǎn)大理想簡直是天壤之別，其實(shí)天下大事無不是由

小事堆積而成，不積小流，無以成江海也說明了這個(gè)道理，只要

理清這個(gè)熟悉，我們就應(yīng)該在工作中從一點(diǎn)一滴做起，不怕苦，

不怕累，率先垂范，勇挑重?fù)?dān)，愛崗敬業(yè)，不計(jì)較個(gè)人名利，個(gè)人

得失，無私奉獻(xiàn)。

工作中碰到困難，不要?dú)怵H推諉，要虛心向老同志請教，積

極尋求解決問題的辦法，問題解決后要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)工作

方法，避免重蹈覆轍。做為青年人，我們有更旺盛的精力投入到

工作，對新業(yè)務(wù)也有更強(qiáng)的接收能力，我們要發(fā)揮自己的優(yōu)勢，

把握新業(yè)務(wù)新技能后要向其他同志講解，使大家都盡快把握以促

進(jìn)業(yè)務(wù)的更快發(fā)展。

三、樹立'行興我榮，行衰我恥’的思想，開拓進(jìn)取，不斷創(chuàng)

新當(dāng)前。

建行，中行已先后成功上市，工行也在積極做上市前的籌備

工作，在這種背景下，關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行改革的話題受到廣泛關(guān)

注，盡管人們的關(guān)注合情合理，但一些不準(zhǔn)確的報(bào)道，也給農(nóng)業(yè)

銀行的改革增添了一些不必要的壓力，影響了農(nóng)行的品牌形象。

雖然農(nóng)行歷史包袱重，不良資產(chǎn)占比高，機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)多，改革要比

其它三家國有商業(yè)銀行復(fù)雜困難，做為農(nóng)行的青年員工，我們要

堅(jiān)定農(nóng)行改革的信心，牢固樹立‘行興我榮行衰我恥’的思想，

用自己的良好的言行服務(wù)塑造農(nóng)行良好的的形象，打造農(nóng)行一流

的品牌。為了農(nóng)行健康強(qiáng)大的發(fā)展，我們青年員工要開拓進(jìn)取，

不斷創(chuàng)新。

做為前臺部門的一名普通員工，我們不僅要為客戶服好務(wù)，

還要深入了解客戶的需求，還需要什么樣的產(chǎn)品，然后將此信息

反q給后臺科技部門，便于其研究開發(fā)新產(chǎn)品整合現(xiàn)有產(chǎn)品，提

高產(chǎn)品功能的豐富性，便利性從而提高全行的綜合競爭力，做為

年輕的一名治理者，我們要組織協(xié)調(diào)現(xiàn)有的勞動(dòng)資源，實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)

最優(yōu)化，效率最大化，為領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，時(shí)刻以農(nóng)行的發(fā)展為已

任，開拓進(jìn)取，不斷創(chuàng)新。

近幾年，我們荷澤農(nóng)行分配來的大學(xué)生少之又少，而分配到

縣行的更是寥若晨星，在這種情況下，我們現(xiàn)有的青年員工更是

要在自己的本職崗位上發(fā)揮好主力作用，帶動(dòng)全行員工樹立一種

積極向E的良好氛圍，樹立農(nóng)行一流的品牌形象，為—農(nóng)行的健

康強(qiáng)大發(fā)展做出貢獻(xiàn)!2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇5

一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況

——個(gè)人存款。截至12月末，個(gè)人存款余額.億元，較年初

增加.億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位，完成省行年度計(jì)劃的?%,計(jì)劃完

成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個(gè)位次。個(gè)人存款增量市場份額.樂

居第1位，較上年下降.個(gè)百分點(diǎn)。

——個(gè)人貸款。截至12月末，個(gè)人住房貸款余額萬元，較

年初增加萬元，同比多增萬元，完成省行年度計(jì)劃的%,居系

統(tǒng)內(nèi)位；同業(yè)占比%，居第位。全行非住房個(gè)人貸款余額—萬

元，累計(jì)發(fā)放一萬元，同比多發(fā)放一萬元，較年初增加—萬元，同

比多增加—萬元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第一位，完成省行年度計(jì)劃的

計(jì)劃完成率居第一位，同比提高一個(gè)位次。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計(jì)發(fā)放

惠農(nóng)卡張，較年初增加張，增量居全省第位，完成省行計(jì)劃%,

計(jì)劃完成率居全省第位;授信戶數(shù)戶，較年初增加戶，增量居

全省第位，完成省行計(jì)劃％,計(jì)劃完成率居全省第位;小額農(nóng)戶

貸款余額萬元，較年初增加萬元，增量居全省第位，完成省行

計(jì)劃%,計(jì)劃完成率居全省第位。

——理財(cái)及個(gè)人中間業(yè)務(wù)。截至12月末，全行基金認(rèn)申購金

額為億元，完成省行年度計(jì)劃的%,系統(tǒng)內(nèi)計(jì)劃完成率由年初的

第位提高到第位?；痄N售同業(yè)占比%,居第位，較去年提高

個(gè)位次。代銷國債期金額萬元。銷售“本利豐”期金額萬元。

實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為萬元。新增二星級（含）以上客戶戶，

完成省行年度計(jì)劃的%,計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位。發(fā)放優(yōu)先服

務(wù)貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實(shí)物黃金公斤，金額萬元,

實(shí)現(xiàn)銷售收入萬元o

——網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中，網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)

導(dǎo)入完美收官。截至10月中旬，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個(gè)營

業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然

一新的變化。

20_年，經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個(gè)人零

售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實(shí)基礎(chǔ)。

二、主要工作措施

（一）存款是立行之本，強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用，強(qiáng)力營銷

個(gè)人存款。

1、以總行活動(dòng)為助力，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長。

我行結(jié)合往年情況，采取早動(dòng)手、早謀劃，對一季度工作進(jìn)

行詳細(xì)籌劃，各支行亦相繼召開專門會(huì)議，對基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確

激勵(lì)政策及考核力度，適時(shí)調(diào)動(dòng)員工積極性。全行上下認(rèn)識到從

元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎(jiǎng)派發(fā)和資金回籠的

主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動(dòng)抽獎(jiǎng)活動(dòng)、送“?！?/p>

活動(dòng)等等，輔以真情回饋，點(diǎn)面結(jié)合，維持良好的銀客關(guān)系；同

時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺，借助借記卡、

惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、消息服務(wù)、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行合

作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長

2、加大對優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶的營銷和服務(wù)力度。

優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。截至12

月末，全行二星級以上客戶占比，存款占比，由此可見，對優(yōu)

質(zhì)客戶的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng)

造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個(gè)人存款的基礎(chǔ)。

因此，從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶、

爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng),

指導(dǎo)各支行對星級客戶實(shí)施分層營銷，堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)作為客戶

價(jià)值衡量的標(biāo)準(zhǔn)，集中優(yōu)勢資源，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理。強(qiáng)

化對三星級以上客戶的個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，提

高客戶資金的留存率。同時(shí)為進(jìn)一步增強(qiáng)對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值

服務(wù)，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費(fèi)贈(zèng)送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡（簡稱貴

賓卡），為客戶提供方便服務(wù)，對維系客戶，市場營銷起到不可替

代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開通貴賓服務(wù)窗口，并

配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務(wù)C

3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補(bǔ)償款等源頭性業(yè)務(wù)的

營銷力度。

年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底，指導(dǎo)各行積極

搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。

4、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度,

充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。

一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報(bào)表、市場占有率情況表和

全市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表，加強(qiáng)對個(gè)存款的監(jiān)測和調(diào)度。結(jié)合不

同階段的工作需要，及時(shí)召開個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)度會(huì)議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展

中存在的問題，安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研，學(xué)

握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行

把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶

個(gè)人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時(shí)性、集中性資

金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財(cái)產(chǎn)品，

競爭性拓展各類代理項(xiàng)目的機(jī)遇存款。對于階段性增存“低迷期”

和增勢較差的基層網(wǎng)點(diǎn)，由市行直接會(huì)同支行進(jìn)行了解存在的困

難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。

5、總結(jié)典型經(jīng)驗(yàn)，建立信息交流平臺。

今年以來，編發(fā)《個(gè)人業(yè)務(wù)信息交流》28期，市行采編我部

簡報(bào)一期，同時(shí)，對全市個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展較快的支行，及時(shí)總結(jié)經(jīng)

驗(yàn)做法，由市行采編簡報(bào)，如棲霞支行基金簡報(bào)、毓璜頂支行黃

金簡報(bào)，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)借鑒。

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇6

20_年對我來說，是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，克服困難，開拓業(yè)務(wù)，快速健

康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事

發(fā)工資崗位也已整整一年，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下，我學(xué)到了很

多業(yè)務(wù)知識和做人的道理，從中體會(huì)到的酸甜苦辣也是最深刻的。

領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個(gè)方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展

才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點(diǎn)，但

是領(lǐng)導(dǎo)仍然對我給予充分的鼓勵(lì)，使我更加信心百倍地迎難而上，

進(jìn)而能夠更有針對性的學(xué)習(xí)、改進(jìn)，并不斷進(jìn)步。

現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)招行的

各項(xiàng)操作規(guī)程和各種制度文件并及時(shí)掌握，各位同事的敬業(yè)與真

誠都時(shí)刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學(xué)

到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會(huì)到團(tuán)隊(duì)

精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時(shí)為自己在今后的成長道路上積

累了一筆不小的財(cái)富。

在工作方面，我有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，我能夠任勞任怨，

不挑三揀四，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項(xiàng)工作與任務(wù)c日常我時(shí)

時(shí)刻刻注意市場動(dòng)態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通

過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客

戶滿意，通過自身的努力來維護(hù)好每一位客戶。

其次，在技能方面，我個(gè)人也能夠積極投入，訓(xùn)練自己，這一

年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的招行員工的

標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，

使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。

對我個(gè)人而言，點(diǎn)鈔技能已經(jīng)超額達(dá)標(biāo)，但是加打傳票和打

字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點(diǎn)一滴的

時(shí)間加緊練習(xí)，因?yàn)槲抑?，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應(yīng)

該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，

更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。

第三，在日常的工作生活中，我能夠及時(shí)地融入到招行這個(gè)

大家庭中，積極面對工作，與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際

工作中，無論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)崗位，都離不開同事之間的配

合，因?yàn)橐坏嗡挥性诖蠛Ｖ胁拍苌?。只有不同部門之間、同

事之間相互溝通、相互配合、團(tuán)結(jié)一致，才能提高工作效率，創(chuàng)

造出更多非凡的業(yè)績。

第四，服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形

產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品一一服務(wù)，銀行的各項(xiàng)經(jīng)營目

標(biāo)需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實(shí)現(xiàn)，由此可見，服務(wù)是銀行最基

本的問題。做好銀行服務(wù)工作、保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅是銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽(yù)、

增強(qiáng)綜合競爭實(shí)力的需要。

每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所

打動(dòng)，招行的服務(wù)處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在招行工作

過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務(wù)工

作的本質(zhì)要求，更是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的

理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實(shí)要求。銀行就像

生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心

中的激情；客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工

作充滿熱情，耐心讓我細(xì)心地對待工作，力求做好每一個(gè)小細(xì)節(jié)，

精益求精，激情與耐心互補(bǔ)促進(jìn)，才能碰撞出最美麗的火花，工

作才能做到最好。

做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任，很多人認(rèn)為良好的職

業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ);細(xì)心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認(rèn)

為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服

務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心

深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不

是僅做表面文章c我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們

要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們

要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶長期的理解和信任?，F(xiàn)在社會(huì)

日益進(jìn)步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅

子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社

會(huì)視為理所當(dāng)然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識，切實(shí)為不同

的客戶提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心

的關(guān)鍵。

“深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務(wù)意識，而不

能被動(dòng)、機(jī)械地應(yīng)付客戶，要時(shí)刻把客戶放在內(nèi)心，要經(jīng)常站在

客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時(shí)、準(zhǔn)確把握客戶

的內(nèi)心真實(shí)需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客

戶需求心理不同，要深度挖掘、動(dòng)態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細(xì)

分市場：對于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的

認(rèn)可，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語；對

于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時(shí)間、節(jié)約交易

成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)除了及時(shí)、準(zhǔn)確、

到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。在時(shí)時(shí)處處把客戶放在心中的

同時(shí)，還不能忘記風(fēng)險(xiǎn)，在服務(wù)過程中，要嚴(yán)格把握適度原則，

服務(wù)流程、手段一定要依法合規(guī)，防止過頭服務(wù)。

最后，談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個(gè)人因素，柜臺

營銷是我的一個(gè)弱點(diǎn)。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下，我的個(gè)

人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻

煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)才越多。

因此，今后我會(huì)積極認(rèn)真踐行營銷技巧，抓住每一個(gè)發(fā)展業(yè)務(wù)的

機(jī)會(huì)，做好日常營銷工作。

20一年已經(jīng)過去，在新的一年中，我會(huì)一直保持“空杯心態(tài)”，

虛心學(xué)習(xí)，繼續(xù)努力，在今后的工作中，我還應(yīng)努力做好以下幾

點(diǎn)：

一、樹立愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)的精神。

比爾?蓋茨說過這樣一句話：“每天早晨醒來，一想到所從

事的工作和所開發(fā)的技術(shù)將會(huì)給人類生活帶來的巨大影響和變化,

我就會(huì)無比興奮和激動(dòng)?！蹦敲词鞘裁闯删土怂氖聵I(yè)？又是什么

創(chuàng)造了他的財(cái)富？是責(zé)任與激情！我認(rèn)為責(zé)任是一種人生態(tài)度，是

珍視未來、愛崗敬業(yè)的表現(xiàn)，而激情則是責(zé)任心的完美體現(xiàn)，它

是成就事業(yè)的強(qiáng)大力量，這份力量給予了我們充足的動(dòng)力和勇氣,

讓我們走在崗位的前列，為我們創(chuàng)造出一流的業(yè)績，更為我們構(gòu)

筑了和諧的企業(yè)。責(zé)任促進(jìn)發(fā)展，激情成就事業(yè)，我將從身邊的

小事做起，從現(xiàn)在做起，將責(zé)任扛上雙肩，將激情填滿我的工作，

奮力拼搏，收獲更多的精彩和奇跡！

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識°

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全

面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任

務(wù)，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，堅(jiān)

持要做一個(gè)“有心人”。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛

在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)

的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)

規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多

多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，

我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)

識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行

千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講

要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)

督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制

各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情

面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地

按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安

全防范才有保障C再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將

走向它的反面。

我相信，機(jī)遇總是垂青有準(zhǔn)備的人，終身學(xué)習(xí)才能不斷創(chuàng)新。

知識造就人才，崗位成就夢想。有一種事業(yè)，需要青春和理想去

追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動(dòng)和辛勤的汗水，我愿我所

從事的招商銀行永遠(yuǎn)年輕和壯麗，興旺和發(fā)達(dá)！

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇7

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行

從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)

務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資

理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中

心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20_年度個(gè)人

工作總結(jié)：

一、2017年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過前

臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip

貴賓客戶；

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行

各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步

推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取

搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)

理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)

課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，

適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的

工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提

高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起

步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比

較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。

目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基

金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的

特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財(cái)品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺

少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，

應(yīng)對同業(yè)竟?fàn)?，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)

水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量

的增長。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個(gè)人工作計(jì)劃。

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇8

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行

從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)

務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資

理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中

心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個(gè)人

工作總結(jié)報(bào)告：

一、17年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，按掘理財(cái)客戶群；通過前

臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip

貴賓客戶；

2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí).進(jìn)行

各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步

推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取

搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)

理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)

課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，

適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的

工作目標(biāo)「能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提

高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起

步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比

較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。

目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基

金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的

特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財(cái)品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺

少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，

應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)1；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)

水平3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量

的增長。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個(gè)人工作計(jì)劃。

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇9

匆匆忙忙中，不平凡的20_年悄然而逝。在這一年中，全省

聯(lián)網(wǎng)，通存通兌；貸款的五級分類;村級信用站，支農(nóng)聯(lián)絡(luò)員的撤

并;信用社的變化可謂為翻天覆地?！庞蒙缭谛乱粚冒嘧拥膸ьI(lǐng)

下，團(tuán)結(jié)協(xié)作，上下一心，取得了持續(xù)九個(gè)月綜合指標(biāo)全聯(lián)社第

一的可喜成績。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交付

的各項(xiàng)任務(wù)?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)

1、時(shí)刻不忘學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，社內(nèi)每月組織員

工學(xué)習(xí)，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。我能夠按時(shí)參加，并認(rèn)真作好筆

記。五月份，參加了組織的系統(tǒng)上線的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，經(jīng)過幾天的日

夜刻苦學(xué)習(xí)，成功結(jié)業(yè)。擴(kuò)展領(lǐng)域，不斷學(xué)習(xí)信貸知識，并參加

了信貸員資格考試。工作之余，觀看《亮劍》等精典電視劇，學(xué)習(xí)

公關(guān)禮儀，使我的自身修養(yǎng)，思想素質(zhì)有了很大提高。學(xué)習(xí)李云

龍，如何出奇制勝；學(xué)習(xí)獨(dú)立團(tuán)，如保精誠團(tuán)結(jié)，從弱到強(qiáng)c并與

工作實(shí)際相結(jié)合，從中悟出新思路，新方法。

2、大力發(fā)展存款，壯大資金實(shí)力。三月份，我利用定期免征

利息稅的大好時(shí)機(jī)，深入各村，積極宣傳。通過組織車隊(duì)，音響，

張?zhí)?bào)，發(fā)放傳單等形式，使大好消息迅速傳到千家萬戶，起

到了很好的宣傳效果。在社領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下，挖來了新儲源，以前

為郵政儲蓄代辦的人員，紛紛為我社服務(wù)，成了我們的聯(lián)絡(luò)員。

平時(shí)對專柜所轄的代辦站，聯(lián)絡(luò)員多次走訪，密切關(guān)注存款動(dòng)向，

作好統(tǒng)計(jì)，每日上報(bào)。一分耕耘，一分收獲。截止10月底，專柜

較年初上升800余萬元。

3、盡職盡責(zé)，力爭盡善盡美。一年來，我能夠認(rèn)真遵守信住

社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格約束自己。在自己平凡的崗位上，不計(jì)

個(gè)人得失，不講條件，工作一絲不茍，力爭追求圓滿。在辦好業(yè)

務(wù)的同時(shí)，定期對信用站，聯(lián)絡(luò)員召開會(huì)議，交流攬儲經(jīng)驗(yàn)，學(xué)

習(xí)典型案件，做到警鐘長鳴。在三秋期間的案件高發(fā)期，大宗款

項(xiàng)實(shí)行社內(nèi)車接車送;平時(shí)辦理業(yè)務(wù)，要求二人同行。嚴(yán)格的防范

措施，使一年來未發(fā)生一起刑事案件。

4、不斷創(chuàng)新，筆耕不輟。在完成本職工作的同時(shí)，勇于擔(dān)起

—社通訊報(bào)導(dǎo)報(bào)送的重任。在日常工作中，時(shí)刻不忘尋找其中的

熱點(diǎn)，亮點(diǎn)，先進(jìn)典型事例，好人好事等。工作之余，值班夜里，

將材料整理潤色，并以通訊形式及時(shí)上報(bào)聯(lián)社辦公室°付出總有

回報(bào)，汗水不會(huì)白流。一年來先后撰寫通訊報(bào)導(dǎo)23篇，其中在《—

農(nóng)信》報(bào)上發(fā)表16篇。

5、以社為家，美化社容。今年來，新一屆班子投入了大量人

力，物力對辦公設(shè)施，外部環(huán)境進(jìn)行了改造。營業(yè)室內(nèi)外煥然一

新，特別是對營業(yè)室門前的地面重新硬化。在東邊空閑處安置了

健身器材。優(yōu)美的環(huán)境更需要我們用心保持，每天我能同大家一

起將營業(yè)室內(nèi)外認(rèn)真打掃，力爭作到一塵不染，以優(yōu)美，整潔的

環(huán)境的環(huán)境吸引儲戶。營業(yè)室外，彩旗飄飄，鐵樹青青。使信用

社成為—街上一道亮麗的風(fēng)景。在大院內(nèi)，東西兩個(gè)黑板遙相呼

應(yīng)。我能用其所長，搜集精典小故事，名言警句，宣傳信息等，出

黑板報(bào)20余期，為信用社文化建設(shè)盡自己的一份力。

6、顧全大局，忍痛撤并信用站，聯(lián)絡(luò)員。十一月份，按照中

國人民銀行，銀監(jiān)會(huì)的文件精神，對我社轄區(qū)內(nèi)的九家信用站全

部撤并。我能夠同領(lǐng)導(dǎo)一起，深入各個(gè)村站，作好認(rèn)真的安撫工

作。并將當(dāng)月手續(xù)費(fèi)，一次性補(bǔ)償金及時(shí)發(fā)放。使廣大代辦人員

能夠認(rèn)清形勢，思想很快轉(zhuǎn)變，情緒穩(wěn)定，得到了平穩(wěn)過渡。并

對村站儲戶作好解釋工作，使村站存款能夠繼續(xù)保持，為社所留。

7、兢兢業(yè)業(yè)，鞠躬盡瘁。一年來，我時(shí)刻以大局為重，深知

自己責(zé)任的重大，不敢有絲毫的松懈。為很好完成自己的本職工

作，主動(dòng)放棄休息時(shí)間°一年來，請假休息不超過十五天「地里

的農(nóng)活，家里的瑣事，我很少顧及?？吹礁改钙拮拥呢?zé)備，看到

孩子躺在病床上渴望挽留的淚眼，我的心都碎了，想想自己的工

作，我不能休息。只能乞求他們理解，我也是身不由己，欠他們

太多，太多。

工作中的不足：回顧一年來的工作，自己仍有不足之處，主

要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、吸收存款時(shí)儲源不足，以后還得多方尋找。

2、業(yè)務(wù)能力方面提高不快，對信貸，結(jié)算業(yè)務(wù)不太精通，還

需要努力學(xué)習(xí)。

3、方字材料寫作不高，以后仍需多寫多練。

下年工作打算：

20_年，我將認(rèn)真彌補(bǔ)自身不足，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自身

素質(zhì)，履行工作職責(zé)。當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的助手，撲下身子，多挖儲源，發(fā)

展更多存款。多寫多練，提高自己的寫作水平，力求上進(jìn)，為—

信用社的發(fā)展，作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

回顧一年來的工作，我為取得的可喜成績感到自豪，面對新

的一年，我對以后的工作充滿信心。票據(jù)置換的兌付，全省通存

通兌的開始，全國結(jié)算的暢通。使我們的工作如虎添翼。我相信，

信用社明年的工作會(huì)再上一個(gè)新臺階，會(huì)取得更大的成績！

2023金融工作個(gè)人總結(jié)篇10

20__年，我辦在市委、市政府和溫州市金融辦的正確領(lǐng)導(dǎo)下，

主動(dòng)創(chuàng)新作為，務(wù)實(shí)改革擔(dān)當(dāng)，積極開展金融改革創(chuàng)新和企業(yè)金

融風(fēng)險(xiǎn)化解工作?，F(xiàn)將有關(guān)工作總結(jié)如下：

一、20_年工作總結(jié)

今年以來，我市金融形勢總體向好，各項(xiàng)工作取得積極進(jìn)展。

截至12月末，全市25家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額

1007、95億元，比年初增加10、90億元，各項(xiàng)貸款余額1070、

30億元，比年初增加55、57億元；經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司6

家，月末貸款余額_、03億元，開業(yè)以來貸款累計(jì)發(fā)放142、57億

元；民間借貸服務(wù)中心1家，累計(jì)備案民間借貸716筆，金額12、

35億元；民間資本管理公司1家，累計(jì)投資項(xiàng)目76個(gè)，投資金額

3、41億元；已開業(yè)的農(nóng)村資金互助會(huì)5家，開業(yè)以來互助資金投

放累計(jì)筆數(shù)103筆，累計(jì)金額1336萬元。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)28家，保費(fèi)

收入_、51億元；證券交易額_05、96億元，期貨開戶數(shù)190戶，

期貨交易額3461、35億元。

（一）牽頭開展企業(yè)幫扶工作，有效化解企業(yè)“兩鏈”風(fēng)險(xiǎn)。

一是制定《樂清市企業(yè)幫扶工作機(jī)制》，細(xì)化了企業(yè)幫扶條件

和辦事流程，并根據(jù)市政府安排，抽調(diào)有關(guān)部門15名工作人員實(shí)

行集中辦公。二是建立了主辦行牽頭會(huì)商制度和銀行“同進(jìn)共退”

工作機(jī)制，加強(qiáng)政銀企法四方聯(lián)動(dòng)，指導(dǎo)主辦行牽頭對7家風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)進(jìn)行會(huì)商幫扶，“由點(diǎn)及面”化解企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)。三是按照

“保企業(yè)不保企業(yè)主”、“破產(chǎn)不破業(yè)”的原則，因企施策，分

類推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)整合重組工作。目前，已有3家企業(yè)重組取得明

顯成效。四是牽頭協(xié)調(diào)8家受擔(dān)保鏈牽連被銀行起訴，但生產(chǎn)經(jīng)

營情況正常、有明確還款計(jì)劃的規(guī)上企業(yè)，使其暫緩進(jìn)入司法程

序。五是約談26家企業(yè)負(fù)責(zé)人，督促其及時(shí)償還了一家銀行、44

筆貸款欠息2000多萬元，涉及本金16億多元，有效遏制不良貸

款上升勢頭。1-12月，共召開各類企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)協(xié)調(diào)會(huì)議、專題研究

會(huì)100多次，成功協(xié)調(diào)企業(yè)銀行債務(wù)24、85億元；受理38家規(guī)上

企業(yè)的幫扶申請，已成功幫扶21家，幫扶無效或資不抵債轉(zhuǎn)入司

法處置和破產(chǎn)清算5家。

（二）牽頭推進(jìn)金融綜合改革工作，多項(xiàng)創(chuàng)新位列溫州第一

1、企業(yè)直接融資取得新突破。

今年以來，我市企業(yè)全年在資本市場直接融資達(dá)20、2億元，

較去年增長100、2%0一是參照省內(nèi)多地優(yōu)惠政策，出臺了更加優(yōu)

惠的《鼓勵(lì)和支持企業(yè)股份制改造推進(jìn)掛牌上市的意見》，加大宣

傳和解讀，鼓勵(lì)引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過股改掛牌上市對接多層次資本

市場,擴(kuò)大直接融資規(guī)模。1T2月，完成股份制改造企業(yè)達(dá)33家，

9家企業(yè)在浙江股權(quán)交易中心掛牌。二是電光科技成功上市，成為

今年IPO開閘以來溫州首家通過發(fā)審會(huì)審核和核準(zhǔn)發(fā)行的企業(yè)，

也是我市首家中小板上市企業(yè)，募集資金2、96億元。三是引導(dǎo)

3家企業(yè)在溫州金融辦備案登記企業(yè)定向債，完成數(shù)居各縣市區(qū)

第一，其中滬光集團(tuán)定向債為溫州首單。

2、引導(dǎo)銀行創(chuàng)新推出多項(xiàng)金融產(chǎn)品。

一是樂清農(nóng)合行完成股份制改造井順利開業(yè)，率溫州全市之

先在小微企業(yè)集聚地設(shè)立小微企業(yè)金融服務(wù)中心和實(shí)現(xiàn)“一村一

機(jī)具”工程，開通微貸直通車，為小微企業(yè)提供一站式服務(wù)。二

是銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)全面推進(jìn)。新增綜合支行和小微企業(yè)專營機(jī)

構(gòu)2家，社區(qū)支行2家;推動(dòng)5家有人值守自助銀行順利開業(yè)，將

成為社區(qū)銀行建設(shè)的橋頭堡；巳是出臺《樂清市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支

持企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)化解評價(jià)辦法》，加強(qiáng)對銀行業(yè)金融創(chuàng)新、擴(kuò)大信

貸總量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的政策引導(dǎo)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相繼推出

創(chuàng)新服務(wù)和產(chǎn)品，如樂清農(nóng)商行發(fā)行溫州首期同業(yè)存單2億元，

首推土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)新模式；樂

清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行推出了“陽光信貸承諾”；中國銀行推出“貸款

預(yù)審制度”等。

3、民間融資管理步入正軌。

一是加大《溫州民間融資管理?xiàng)l例》宣傳工作，通過媒體報(bào)

社刊登、現(xiàn)場活動(dòng)咨詢、“進(jìn)村入企”走訪等方式，向企業(yè)、個(gè)

人發(fā)送《條例》宣傳冊，進(jìn)一步提高知曉率°二是加強(qiáng)備案登記

協(xié)調(diào)工作，研究推進(jìn)法定登記機(jī)構(gòu)在辦理動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)或者其他

財(cái)產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時(shí)，要求符合強(qiáng)制備案條件的借款

人履行民間借貸備案義務(wù)等相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)調(diào)市法院落實(shí)溫州市中

級法院關(guān)于《條例》的會(huì)議紀(jì)要精神。三是指導(dǎo)民間借貸服務(wù)中

心等相關(guān)主體規(guī)范經(jīng)營，督促民間借貸服務(wù)中心規(guī)范備案登記業(yè)

務(wù)流程，及時(shí)跟進(jìn)委托書、保密協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示等相關(guān)協(xié)議；督促

民間融資信息服務(wù)公司做好借貸雙方當(dāng)事人的委托備案登記；弓

導(dǎo)符合強(qiáng)制備案要求的個(gè)人、企業(yè)履行備案義務(wù)。

4、地方金融組織試點(diǎn)創(chuàng)新取得新進(jìn)展。

一是嚴(yán)把地方金融組織設(shè)立關(guān)，要求轄內(nèi)農(nóng)村資金互助會(huì)、

民間融資信息服務(wù)公司等地方金融市場主體在設(shè)立時(shí)，對相關(guān)當(dāng)

事人及時(shí)出具風(fēng)險(xiǎn)提示書，前移金融風(fēng)險(xiǎn)關(guān)卡，切實(shí)強(qiáng)化事前事

中防范措施。二是積極深化地方金融組織試點(diǎn)工作，認(rèn)真做好小

額貸款公司、民間借貸服務(wù)中心等地方金融組織財(cái)政扶持政策落

實(shí)、注冊資本變更和股權(quán)變更等審核工作，督促地方金融組織規(guī)

范經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)，確保健康持續(xù)發(fā)展。三是推進(jìn)地方金融組織

業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推廣農(nóng)房抵押登記業(yè)務(wù)，將農(nóng)房抵押權(quán)人范圍在原有

的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大到民間資本管理公司、融資性擔(dān)保公司、民間借

貸服務(wù)中心的資金出借方，拓寬“三農(nóng)”融資渠道;推進(jìn)小額貸款

公司不良貸款處置工作，按照分類處置、適度創(chuàng)新、控新化舊、

賬銷表掛等原則，著力暢通小貸公司不良貸款核銷渠道，尤其在

施行免交小貸公司訴訟保證金，提高閑置資金利用率方面率先走

在了溫州前列。

5、地方金融監(jiān)管體系日趨完善。

一是做好地方金融組織的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，定期或不定期

開展現(xiàn)場檢查，督促地方金融組織規(guī)范業(yè)務(wù)流程和各項(xiàng)制度，及

時(shí)做好責(zé)令整改、高管約談等工作，專項(xiàng)檢查面達(dá)20%以上。推進(jìn)

非現(xiàn)場實(shí)時(shí)監(jiān)管系統(tǒng)和備案登記系統(tǒng)等平臺建設(shè)工作，建立報(bào)表

報(bào)送考核制度，督促各類地方金融組織完戌系統(tǒng)信息錄入工作，

及時(shí)對有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，強(qiáng)化監(jiān)管和指導(dǎo)，防范風(fēng)險(xiǎn)。二是完

善地方金融監(jiān)管制度，制定出臺《民間資本管理公司管理辦法》、

《農(nóng)村資金互助會(huì)監(jiān)管指引》等地方金融監(jiān)管文件體系，并逐步

豐富監(jiān)管手段，及時(shí)掌握各類融資性中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營運(yùn)行情況。建

立健全地方金融服務(wù)中心相關(guān)規(guī)章制度和監(jiān)管細(xì)則，明確分管領(lǐng)

導(dǎo)和監(jiān)管員工作職責(zé)和量化考核要求，及時(shí)分析問題，有力推動(dòng)

監(jiān)管工作。三是加強(qiáng)地方金融監(jiān)管力量，建立市地方金融監(jiān)管領(lǐng)

導(dǎo)小組，對涉及我市地方金融市場主體的重大風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行分析

研判，及時(shí)快速處置;建立地方金融監(jiān)管巡查制度，對沒有明確主

管和監(jiān)管部門，但可能從事金融活動(dòng)的市場主體，按照“誰審批

誰負(fù)責(zé)”的原則，聯(lián)合工商、經(jīng)偵等部門定期開展巡杳，對巡杳

中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，交由相關(guān)職能部門及時(shí)予以處置。四是通過

調(diào)整和增加監(jiān)測點(diǎn)方式，及時(shí)做好“溫州指數(shù)”監(jiān)測點(diǎn)數(shù)據(jù)采集

工作。

（三）爭先創(chuàng)優(yōu)，扎實(shí)做好“六型”機(jī)關(guān)各項(xiàng)工作

今年以來，我辦以貫徹落實(shí)黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)和

“六型”機(jī)關(guān)創(chuàng)建活動(dòng)為契機(jī)，切實(shí)加強(qiáng)了組織和管理，不斷提

高工作效率和工作成效。

1、扎實(shí)整改落實(shí)，強(qiáng)化路線教育。

圍繞“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求，圓滿完

成了“學(xué)習(xí)教育、聽取意見"、“查擺問題、開展批評”、“整

改落實(shí)、建章立制”等三個(gè)環(huán)節(jié)工作。排查出來的整改項(xiàng)目，堅(jiān)

持邊學(xué)邊查邊改的原則，采取實(shí)實(shí)在在的措施，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)全

面整改到位。

2、層層落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化效能建設(shè)。

針對工作面大量廣、任務(wù)重的實(shí)際，我辦制定工作目標(biāo)重點(diǎn)，

落實(shí)量化考核機(jī)制，細(xì)化分解任務(wù)，落實(shí)具體責(zé)任人，各