《上投摩根核心》課件

上投摩根核心優(yōu)選基金介紹歡迎了解上投摩根核心優(yōu)選基金。這是一個(gè)專(zhuān)注于精選核心資產(chǎn)的投資產(chǎn)品。我們將為您詳細(xì)介紹該基金的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)和投資策略?；鸶艣r基金類(lèi)型混合型證券投資基金，專(zhuān)注于核心優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)成立時(shí)間2021年1月1日（示例日期）基金規(guī)模100億元人民幣（截至2023年6月30日）投資目標(biāo)追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值投資理念1價(jià)值投資尋找被低估的優(yōu)質(zhì)公司2長(zhǎng)期持有堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，降低交易成本3風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，保護(hù)投資者利益4核心資產(chǎn)聚焦行業(yè)龍頭和優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)股基金特色精選核心專(zhuān)注于選擇市場(chǎng)中的核心優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)穩(wěn)健增長(zhǎng)追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理采用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)由經(jīng)驗(yàn)豐富的投資專(zhuān)家管理基金管理團(tuán)隊(duì)張三首席基金經(jīng)理，擁有15年投資經(jīng)驗(yàn)李四副基金經(jīng)理，專(zhuān)注于行業(yè)研究和選股王五量化分析師，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)模型和風(fēng)險(xiǎn)控制投資組合分析股票投資占基金資產(chǎn)凈值的70%，主要投資于核心優(yōu)質(zhì)企業(yè)債券投資占基金資產(chǎn)凈值的20%，以高信用級(jí)別債券為主現(xiàn)金及其他占基金資產(chǎn)凈值的10%，保持適度流動(dòng)性行業(yè)配置科技行業(yè)重點(diǎn)關(guān)注人工智能、云計(jì)算等高成長(zhǎng)領(lǐng)域醫(yī)療健康布局創(chuàng)新藥、醫(yī)療器械等細(xì)分行業(yè)龍頭消費(fèi)升級(jí)投資高端消費(fèi)品、新零售等優(yōu)質(zhì)企業(yè)先進(jìn)制造選擇新能源、智能制造等領(lǐng)域的領(lǐng)先企業(yè)資產(chǎn)配置70%權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)以A股為主，兼顧港股通標(biāo)的股票20%固定收益類(lèi)包括國(guó)債、金融債、企業(yè)債等10%其他資產(chǎn)包括貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨等投資流程1宏觀分析研究經(jīng)濟(jì)周期、政策環(huán)境等宏觀因素2行業(yè)篩選識(shí)別具有長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力的優(yōu)質(zhì)行業(yè)3個(gè)股研究深入分析公司基本面，選擇優(yōu)質(zhì)標(biāo)的4組合構(gòu)建根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征，優(yōu)化投資組合基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)時(shí)間段收益率同類(lèi)平均超額收益近1年15.2%10.5%4.7%近3年45.6%35.2%10.4%成立以來(lái)78.9%60.1%18.8%基金投資風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)股票市場(chǎng)波動(dòng)可能導(dǎo)致基金凈值下跌流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)大規(guī)模贖回可能影響基金正常運(yùn)作管理風(fēng)險(xiǎn)基金經(jīng)理的投資判斷可能出現(xiàn)失誤信用風(fēng)險(xiǎn)債券發(fā)行人可能無(wú)法按期支付本息風(fēng)險(xiǎn)控制措施分散投資合理分散投資組合，降低單一風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)投資限制設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，控制風(fēng)險(xiǎn)敞口團(tuán)隊(duì)決策采用集體決策機(jī)制，避免個(gè)人判斷失誤投資登記托管情況基金登記機(jī)構(gòu)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司托管職責(zé)負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管、清算交割、投資監(jiān)督等基金銷(xiāo)售渠道銀行渠道通過(guò)各大銀行網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行購(gòu)買(mǎi)證券公司可在各大證券公司營(yíng)業(yè)部或App申購(gòu)基金公司直銷(xiāo)通過(guò)上投摩根官方網(wǎng)站或App直接購(gòu)買(mǎi)第三方銷(xiāo)售平臺(tái)如支付寶、天天基金等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金申購(gòu)贖回1申購(gòu)每個(gè)交易日9:30-15:00可提交申購(gòu)申請(qǐng)2贖回每個(gè)交易日9:30-15:00可提交贖回申請(qǐng)3確認(rèn)T+1日確認(rèn)申購(gòu)或贖回申請(qǐng)是否成功4到賬T+3日內(nèi)，贖回資金到達(dá)投資者賬戶(hù)基金費(fèi)用說(shuō)明費(fèi)用類(lèi)型費(fèi)率說(shuō)明申購(gòu)費(fèi)1.5%單筆申購(gòu)金額100萬(wàn)以下贖回費(fèi)0.5%持有期限少于7天管理費(fèi)1.5%/年按前一日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算托管費(fèi)0.25%/年按前一日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算基金賬戶(hù)開(kāi)立選擇銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可選擇銀行、證券公司或基金公司直銷(xiāo)準(zhǔn)備證件身份證、銀行卡等有效證件填寫(xiě)資料完成開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷審核激活銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)審核通過(guò)后賬戶(hù)即可使用基金定投定投優(yōu)勢(shì)可以平滑市場(chǎng)波動(dòng)，降低投資風(fēng)險(xiǎn)定投金額最低100元起，可根據(jù)個(gè)人情況設(shè)置定投周期可選擇每周、每月或每季度定期投資靈活調(diào)整可隨時(shí)修改定投計(jì)劃或暫停定投基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)換優(yōu)勢(shì)靈活調(diào)整投資組合，把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)換規(guī)則同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金間可以互相轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)換費(fèi)用可能涉及贖回費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)差額等費(fèi)用基金分紅1分紅方式現(xiàn)金分紅或紅利再投資，投資者可自由選擇2分紅頻率根據(jù)基金合同約定，一般每年1-4次3權(quán)益登記分紅權(quán)益登記日當(dāng)日確認(rèn)的份額享有分紅權(quán)益4除息日分紅后基金份額凈值將相應(yīng)減少投資者服務(wù)客戶(hù)熱線400-889-4888，7*24小時(shí)服務(wù)在線客服官網(wǎng)和App提供實(shí)時(shí)在線咨詢(xún)電子郵件services@，工作日及時(shí)回復(fù)微信服務(wù)號(hào)關(guān)注"上投摩根基金"，獲取最新資訊定期報(bào)告披露1基金季報(bào)每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露2基金半年報(bào)每半年結(jié)束后2個(gè)月內(nèi)披露3基金年報(bào)每年結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)披露4臨時(shí)公告重大事項(xiàng)發(fā)生后及時(shí)披露投資者權(quán)益保護(hù)信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息投資者教育定期舉辦投資者教育活動(dòng)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)糾紛解決建立投資者糾紛解決機(jī)制，保護(hù)合法權(quán)益風(fēng)險(xiǎn)提示在產(chǎn)品銷(xiāo)售和運(yùn)作過(guò)程中充分揭示風(fēng)險(xiǎn)投資者問(wèn)答Q:如何查詢(xún)基金凈值？A:可通過(guò)官網(wǎng)、App或第三方基金平臺(tái)查詢(xún)Q:基金收益如何計(jì)算？A:基金收益=贖回金額-申購(gòu)金額+累計(jì)分紅Q:基金持有多久最合適？A:建議長(zhǎng)期持有，至少1-3年以上上投摩根簡(jiǎn)介成立時(shí)間2004年5月,是中國(guó)首批合資基金管理公司之一股東背景上海國(guó)際信托有限公司與摩根資產(chǎn)管理合資管理規(guī)模截至2023年6月底，管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)3000億元產(chǎn)品線涵蓋股票、債券、貨幣市場(chǎng)等多種類(lèi)型基金上投摩根資產(chǎn)管理實(shí)力100+基金產(chǎn)品覆蓋多種投資策略和資產(chǎn)類(lèi)別200+投研人員擁有資深的投資研究團(tuán)隊(duì)50+行業(yè)獎(jiǎng)項(xiàng)榮獲多項(xiàng)權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的基金管理獎(jiǎng)項(xiàng)上投摩根發(fā)展歷程12004年公司成立，開(kāi)啟中國(guó)基金業(yè)合資新篇章22008年管理資產(chǎn)規(guī)模突破100億元32015年管理資產(chǎn)規(guī)模突破1000億元42023年管理資產(chǎn)規(guī)模突破3000億元上投摩根未來(lái)展望1數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面提升智能化投資和服務(wù)能力2產(chǎn)品創(chuàng)新開(kāi)發(fā)更多符合投資者需求的特色產(chǎn)品3國(guó)際化布局積極拓展海外市場(chǎng)，提升