基金練習(xí)測試卷

第頁基金練習(xí)測試卷1.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。I.部門各級主管的檢查監(jiān)督Ⅱ.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅲ.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對公司的檢查和處罰A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B2.以下不屬于基金重大事件的是()A、基金的基金經(jīng)理變更B、股票型基金第二大重倉股臨時停牌C、封閉式基金召開持有人大會D、基金管理公司總經(jīng)理變更【正確答案】：B3.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元，其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日（除息前一天）的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為().A、-7.27%B、21.1%C、11.1%D、-11%【正確答案】：C4.已知名義利率為8%，實際利率為6%，則通貨膨脹率為（）。A、8%B、5％C、6%D、2％【正確答案】：D解析：

名義利率和實際利率的區(qū)別可以用下式（費雪方程式①）進(jìn)行表達(dá)：t=in-p，式中：in為名義利率；i，為實際利率；p為通貨膨脹率。P=名義利率-實際利率=8%-6%=2%5.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是()。A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B、基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C6.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：B7.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范,下列表述錯誤的是()A、基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密等方面的內(nèi)容B、加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質(zhì)C、基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施,具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)D、基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范--樣,具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力【正確答案】：C8."根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求,以下做法正確的是()。A、某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報告B、某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話,監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據(jù)要求提供了信息C、某基金公司直銷柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進(jìn)行了報告D、某記者在撰寫相關(guān)稿件時，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供【正確答案】：A9.滬深300指數(shù)編制的方法為()。A、幾何平均法B、派式加權(quán)法C、算數(shù)平均法D、成交額加權(quán)法【正確答案】：B10.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險的是()A、信用債交易流動性不足B、通貨膨脹C、債券信用評級被下調(diào)D、發(fā)行方宣布回購債券【正確答案】：B11.跨境投資風(fēng)險中的估值風(fēng)險主要有()。1.多品種和多幣種核算問題Ⅱ.基金估值核算數(shù)據(jù)來源不一致Ⅲ.證券交易不活躍Ⅳ.各國稅收制度不一致A、I、Ⅱ、ⅣB、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正確答案】：B12.貨幣市場工具-般是指()A、長期的、具有高流動性的無風(fēng)險證券入B、短期的、具有低流動性的無風(fēng)險證券C、短期的、具有高流動性的低風(fēng)險證券D、長期的、具有低流動性的低風(fēng)險證券【正確答案】：C13.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()A、基金投資標(biāo)的備選庫B、被投資企業(yè)上市計劃C、被投資企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)計劃D、某券商研究所發(fā)布的對基金投資的某已上市公司的研究報告【正確答案】：D14.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求，以下做法正確的是()A、某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報告B、某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話，監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息，該員工根據(jù)要求提供了信息C、某基金公司直銷柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進(jìn)行了報告D、某記者在撰寫相關(guān)稿件時，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供【正確答案】：A15.以下()不屬于技術(shù)分析的三項假定A、市場行為涵蓋一切信息B、股票價格具有預(yù)測性C、歷史會重演D、股價具有趨勢性運動規(guī)律【正確答案】：B16.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計提管理費2,3萬元、托管費0.8萬元、業(yè)績報酬5萬元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項目，該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為()A、60萬元，8.1萬元B、60萬元，3.1萬元C、160萬元，8.1萬元D、160萬元，3.1萬元【正確答案】：C17.某公司有兩只基金，債券基金A和股票基金B(yǎng)，前一日A基金資產(chǎn)凈值是100億，當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為99億，A基金的年管理費率為0.75%；B基金前一日基金資產(chǎn)凈值是50億，當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為52億，B基金的年管理費率為1.5%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)日A基金和B基金計提的管理費（）A、相同B、A基金計提的管理費多于BC、B基金計提的管理費多于AD、無法確定【正確答案】：A解析：

根據(jù)基金管理費用的計算公式，當(dāng)年實際天數(shù)式中：H表示每日計提的費用；E表示前一日的基金資產(chǎn)凈值；R表示年費率?？芍餉的管理費=100×0.75%/365=基金B(yǎng)的管理費用=50×1.5%/365，答案選A項。18.關(guān)于投資債券的風(fēng)險，以下表述錯誤的是（)。A、投資通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券可以避免通貨膨脹風(fēng)險B、投資可聯(lián)回債券可能會面臨再拉投資風(fēng)險C、對于浮動利率債券，在利率下行的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險D、交易不活躍的債券通常有較大的流動性風(fēng)險【正確答案】：C19.某貨幣基金T日總份額為100億份T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份。以下說法正確的是()A、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請B、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全額贖回C、T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人需接受全額贖回D、T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回【正確答案】：C20.價值為100元，以下表述錯誤的是()。A、小張每年可能從上市公司分得股息35000B、如果當(dāng)年該公司經(jīng)營不善而未能分配股息，未分的股息不能累計，以后也不能補(bǔ)付C、在公司破產(chǎn)的情況下，對于剩余財產(chǎn)的分配順序小張優(yōu)先于其他普通股股東D、小張對該公司舉辦的股東大會不享有投票權(quán)【正確答案】：B解析：

累積優(yōu)先股通常承諾一個固定的股息，任何未支付的股息可以累積起來，在普通股持有人收到股息前，用以后財會年度的盈利一起付清。非累積優(yōu)先股是指只能按當(dāng)年盈利分取股息的優(yōu)先股股票，如果當(dāng)年公司經(jīng)營不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累積，以后也不能補(bǔ)付，但是任何時期的股息都應(yīng)在普通股股東收到股息之前予以支付。21.以下不屬于基金宣傳推介材料的是()。A、為推介基金公開出版的資料B、推介基金的群發(fā)短信C、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布的基金宣傳單D、指定媒體發(fā)布的基金分紅公告【正確答案】：D22.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律,不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動,以下合規(guī)的做法是()A、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,接受利益相關(guān)方的禮物,禮尚往來同時也贈送禮物B、基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量,向基金銷售機(jī)構(gòu)支付-定比例的客戶維護(hù)費,用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用C、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物D、為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售,與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費用之外,另外支付-定金額的補(bǔ)償費用【正確答案】：B23.2017年10月16日(周一)，某開放式基金估值表中的明細(xì)項目如下:銀行存款10，000萬元，股票市值150，000萬元，應(yīng)收股利1，000萬元，預(yù)提審計費用200萬元，應(yīng)付交易費用400萬元，應(yīng)付證券清算款2，400萬元，基金份額為100，000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)份額凈值是()元。A、1.60B、1.62C、1.55D、1.58【正確答案】：D24."關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯誤的是()。A、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性B、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性,違反基金職業(yè)道德往往會受到懲戒C、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性,但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性D、基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性【正確答案】：C25.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由,以下表述錯誤的是()A、被依法取消基金管理資格B、基金管理人連續(xù)三年虧損C、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D、被基金份額持有人大會解任【正確答案】：B26.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()①為客戶填寫基金申購表單②與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息③向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品④安排個人客戶拼單購買某私募基金A、②、③B、①、②、③、④C、②、③、④D、①、③、④【正確答案】：B27."下列行為中,構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是().I.基金管理人A為了銷售基金,邀請基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“歷史收益率最高”的表述Ⅲ.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動并贈送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對手,捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、II、IVB、II、Ⅲ、IVC、I、II、Ⅲ、IVD、I.II.IV【正確答案】：D28."關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是()A、基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量B、基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法C、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率時，不需要補(bǔ)費用差額D、基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用【正確答案】：C29.基金利潤中利息收入不包括()A、債券利息收入B、資產(chǎn)支持證券利息收入C、股利收益D、買入返售金融資產(chǎn)收人【正確答案】：C30.某投資組合過去3周的收益率分別為3.69%、-0.56%、-1.41%，基準(zhǔn)組合的收益率是3.72%、-1.09%、-1.35%，則該組合近三周跟蹤偏離度的平均值是()。A、0.44%B、0.27%C、0.15%D、0.07％【正確答案】：C31."下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、IID、I、II、III【正確答案】：B32.有關(guān)銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是（）。A、做市商應(yīng)對市場上所有債券進(jìn)行報價B、做市商作為中國人民銀行的對手方，與之進(jìn)行債券交易C、做市商在銀行間債券市場上以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易。做市商向投資者進(jìn)行單向報價【正確答案】：C解析：

做市商制度，是指在債券市場上，由具有一定實力和信譽(yù)的市場參與者作為特許交易商，不斷向投資者報出某些特定債券的買賣價格，雙向報價并在該價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易的制度。33.下列關(guān)于技術(shù)分析法和基本面分析法的區(qū)別，說法錯誤的是()A、技術(shù)分析法和基本面分析法是從不同角度來分析股票市場價格的走勢B、基本面分析法側(cè)重于對微觀因素的分析，判斷的是股票價格的中長期走勢(正確答案)C、技術(shù)分析法側(cè)重于對歷史交易狀況的分析，判斷的是股票價格的短期或中期走勢D、兩種分析方法各有所長，在預(yù)測股票市場價格走勢時，應(yīng)將它們結(jié)合起來運用【正確答案】：B34.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資，但甲并未向公司申Ⅱ.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資Ⅲ.甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告A、I、ⅡB、I、Ⅱ、ⅢC、I、ⅢD、Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：A35."貨幣市場工具一般是指()。A、長期的、具有高流動性的無風(fēng)險證券B、短期的、具有低流動性的無風(fēng)險證券C、短期的、具有高流動性的低風(fēng)險證券D、長期的、具有低流動性的低風(fēng)險證券【正確答案】：C36.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回,以下表述正確的是()①場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式②場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式I③場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回方式④場內(nèi)申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現(xiàn)金替代等A、①、④B、③、④C、②、③D、②、④【正確答案】：A37.下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險非系統(tǒng)性風(fēng)險說法錯誤的是()A、非系統(tǒng)性風(fēng)險則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險B、系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(正確答案)C、系統(tǒng)性風(fēng)險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響D、非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等【正確答案】：B38.[]關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述正確的是()。A、轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為不同基金管理人管理的另一只基金份額B、基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量C、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費率低于轉(zhuǎn)出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時補(bǔ)齊D、轉(zhuǎn)換是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則轉(zhuǎn)入某一投資者基金賬戶的行為【正確答案】：B解析：

根據(jù)《企業(yè)會計準(zhǔn)則————基本準(zhǔn)則》的規(guī)定，會計期間分為年度和中期。中期是指短于一個完整的會計年度的報告期間。通常中期包括半年度、季度和月度。39.關(guān)于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是()A、股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于3000萬元B、控股股東不得為自然人C、主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東，如任一股東持股均未達(dá)25%的，則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第大股東D、主要股東為機(jī)構(gòu)的，在境內(nèi)外從事資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)驗不得少于10年【正確答案】：C40.滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁、滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是().A、人民幣B、人民幣或港幣C、美元D、港幣【正確答案】：A41."關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()A、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時點的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B、財務(wù)報表按照財務(wù)會計準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實際的財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣C、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D、利潤表反映特定時點企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢【正確答案】：D42.我國的場內(nèi)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是()。A、上海清算所B、中央結(jié)算公司C、中國結(jié)算公司D、中央國債登記結(jié)算公司【正確答案】：C43.關(guān)于違法失信，以下表述正確的是()。A、違法失信信息在誠信檔案中的效力為期限5年B、因證券期貨違法行為被市場禁入的信息效力期限為15年C、超過效力期限的違法失信信息，不再進(jìn)行誠信信息公開，但繼續(xù)接受誠信信息申請查詢D、違法失信信息的效力期限自對違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算【正確答案】：D44.關(guān)于內(nèi)在價值法，以下表述錯誤的是()。A、內(nèi)在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估B、股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價值法C、一般情況下，內(nèi)在價值等于股票當(dāng)前價格D、貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應(yīng)【正確答案】：C解析：

二、45.()雖然計算量較大，但這種方法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計算VaR值方法。A、參數(shù)法B、歷史模擬法C、蒙特卡洛模擬法D、線性回歸模擬法【正確答案】：C46.如果證券市場為半強(qiáng)有效市場，則證券價格能夠充分反映以下信息中的()1.內(nèi)部信息IⅡ.歷史股價Ⅲ.歷史成交量Ⅳ.公司分紅公告V.股票分拆公告A、I、IV、VB、II、Ⅲ、IV、VC、I、ⅢD、I、Ⅲ、V【正確答案】：B47.基金職業(yè)道德教育的途徑主要包()。I.崗前職業(yè)道德教育II.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律Ⅲ.社會各界持續(xù)監(jiān)督Ⅳ.崗位職業(yè)道德教育A、I、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D48.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到以下信息中，不屬于保密信息的是()。A、公司投資標(biāo)的備選庫B、公司產(chǎn)品開發(fā)計劃C、公司客戶申贖記錄D、公司已發(fā)布的基金年報【正確答案】：D49."關(guān)于混合型基金,以下表述錯誤的是()。A、混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金B(yǎng)、混合型基金根據(jù)投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C、偏債型混合基金需要重點對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D、偏股型混合基金需要重點對組合久期、信用評級等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控【正確答案】：D50.個人投資者的投資需求會受到多方面因素的影響，在不考慮其他因素的情況下，下列對各影響因素的表述錯誤的是()。A、擁有的財富越多，風(fēng)險承受能力越強(qiáng)B、擁有穩(wěn)定增長工資收入的，風(fēng)險承受能力越強(qiáng)C、隨著年齡的增長，風(fēng)險承受能力遞增D、投資經(jīng)驗越豐富，風(fēng)險承受意愿越強(qiáng)【正確答案】：C51.關(guān)于房地產(chǎn)有限合伙，以下表述錯誤的是（)。A、有限合伙人的投資資金可以在承諾期限截止之前投資項目中退出B、普通合伙人對外代表合伙企業(yè)，管理和經(jīng)營項目C、有限合伙人僅以出資份額為限對投資項目承擔(dān)有限責(zé)任D、由普通合伙人和有限合伙人組成【正確答案】：A解析：

房地產(chǎn)有限合伙（realestatelimitedpartnership，RELP)在功能上類似于私募股權(quán)合伙，由有限合伙人和普通合伙人組成。（D正確）房地產(chǎn)有限合伙人將資金提供給普通合伙人，有限合伙人僅以出資份額為限對投資項目承擔(dān)有限責(zé)任，并不直接參與管理和經(jīng)營項目；（C正確）普通合伙人通常是房地產(chǎn)開發(fā)公司，依賴其具備的專業(yè)能力和豐富經(jīng)驗將資金投資于房地產(chǎn)項目當(dāng)中，之后管理并經(jīng)營這些項目。（B正確）通常，房地產(chǎn)普通合伙人和私募股權(quán)中的普通合伙人一樣，收取固定比例的管理費，同時，做決策時不會受到太大的干擾。房地產(chǎn)投資項目具有不同的形式，如建造住宅或者公寓大樓等。房地產(chǎn)有限合伙偏好資金的非流動性，一旦房地產(chǎn)有限合伙將資金托付給合伙企業(yè)，可能在承諾期限截止之前很難或者不可能從投資項目中退出。（A錯誤）同時，有限合伙人可能面臨長達(dá)數(shù)年的負(fù)現(xiàn)金流，這主要是由于普通合伙人可能在經(jīng)過一定時間之后才將資金分配到項目當(dāng)中的緣故。這些分配的資金通常是基于房地產(chǎn)資產(chǎn)的配置而形成的。52.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求,以下做法正確的是()A、某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報告B、某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話,監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據(jù)要求提供了信息C、某基金公司直銷柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進(jìn)行了報告D、某記者在撰寫相關(guān)稿件時，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供【正確答案】：A53.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是()。A、最近1年沒有違法記錄B、主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣C、主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D、主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【正確答案】：C54."A公司是私募基金管理人，其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯誤的是()A、B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險評估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年B、在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略C、在財經(jīng)類報紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊D、通過郵件向E、產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見【正確答案】：A55..以下不屬于基金宣傳推介材料的是()A、為推介基金公開出版的資料B、推介基金的群發(fā)短信C、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布的基金宣傳單D、指定媒體發(fā)布的基金分紅公告【正確答案】：D56.封閉式基金與開放式基金最主要的區(qū)別在于()。A、開放式基金風(fēng)險較高，封閉式基金風(fēng)險較低B、開放式基金是場外交易，封閉式基金可以在交易所交易C、開放式基金只能投資股票，封閉兒基金可投資股票、債券等D、開放式基金份額不固定，封式基金份額固定【正確答案】：D57.分析師希望采用經(jīng)濟(jì)附加值(EVA)模型衡量甲、乙和丙三家公司的經(jīng)營績效，計算后得到以下數(shù)據(jù)。()A、丙>乙>甲B、乙>丙>甲C、甲>乙>丙D、甲>丙>乙【正確答案】：D58.以下屬于操縱市場違法行為的是()。①基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目,鄭重推薦--只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后,將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出②基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護(hù)上市公司D股價,使其價格維持在10-12元之間,以幫助其好友的收購項目順利完成③基金經(jīng)理丙在上午11點20分左右,看到海外媒體突發(fā)報道,隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、②、③B、①、②、③C、①、②D、③【正確答案】：C59.基金從業(yè)人員甲的下列行為中S不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是().I.甲是基金管理人負(fù)責(zé)投后管理的從業(yè)人員，其配偶在二級市場投資了甲負(fù)責(zé)管理的基金投資的某已上市公司股票，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)同事利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告A、I、IIB、I、II、IIIC、I、IIID、II、III【正確答案】：A60.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析。提供投資建議_x005f_x0012_采取投資行動時，正確的做法是()A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B、基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C61."假設(shè)股權(quán)投資基金按照12%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為2億元;按照15%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為1億元;按照18%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為-0.5億元。則基金當(dāng)前內(nèi)部收益率更接近().A、16%B、13%C、10%D、19%【正確答案】：A62."股權(quán)投資基金投資階段的一般程序包括()。I.盡職調(diào)查II.跟蹤與監(jiān)控III.立項IV.投資交割A(yù)、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、II、IVD、I、III、IV【正確答案】：D63.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是()。A、基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任B、基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例【正確答案】：B64."以下屬于操縱市場違法行為的是()。I.基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護(hù)上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成III.基金經(jīng)理丙在上午11點20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IID、III【正確答案】：C65.非公開募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?()I.規(guī)范基金運作II.保護(hù)基金投資者利益III.承擔(dān)基金估值的主要責(zé)任IV.安全保管基金財產(chǎn)A、I、III、IVB、II、III、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：D66.市場組合的貝塔值是標(biāo)準(zhǔn)值()。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：A67.小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯誤的是().A、在公司支付債息和優(yōu)先股股息后，參與股利分配B、公司有盈利時，享有約定的固定股息率的權(quán)利C、公司破產(chǎn)清算時，享有剩余財產(chǎn)分配權(quán)D、公司召開股東大會時，享有表決權(quán)【正確答案】：B68.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()1.為客戶填寫基金申購表單Ⅱ與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、I.Ⅱ.Ⅲ.IV【正確答案】：D69.辦理質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時,確定回購利息支出的主要因素包括融資金額、融資利率和()。A、質(zhì)押率B、質(zhì)押券的信用等級C、融資的結(jié)算方式D、融資的天數(shù)【正確答案】：D70."關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()A、財務(wù)報表按照財務(wù)會計準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實際的財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣B、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成C、利潤表反映特定時點企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢D、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時點的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況【正確答案】：C71.某基金T日末總凈值8億元，份額數(shù)8億份。托管人在復(fù)核時，發(fā)現(xiàn)少記錄了一筆T日確認(rèn)、T+2日支付的份額贖回交易，份額為0.2億份，金額為0.21億元。補(bǔ)記該筆業(yè)務(wù)后，該基金的份額凈值為()。A、0.9987B、1.0256C、1.0000D、0.9738【正確答案】：A72.合伙型股權(quán)投資基金募集完成后的基金財產(chǎn)，管理使用的主體是()。A、基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表B、基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人C、基金的有限合伙人D、基金的托管人【正確答案】：B73.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是()A、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物B、為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費用C、為保持積合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物D、基金管理公司可以依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用【正確答案】：D74.關(guān)于流動性，以下表述錯誤的是()A、流動性是指投資者在短期內(nèi)以一個合理的價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B、如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動性要求C、投資者投資于流動性越高的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益D、流動性高是指資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理價格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本【正確答案】：C75.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理,管理著三只私募基金,以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()A、張三在個人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報,并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B、張三的哥哥是C、上市公司董秘,A公司已披露年報,利潤大幅增加、超市場預(yù)期,張三在年報披露后大量買入A公司股票D、張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前,就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門現(xiàn)E、張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某-股票的指令【正確答案】：C76.關(guān)于股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)的投后管理，以下不屬于投后管理行為的是().A、項目估值B、對被投資企業(yè)提供增值服務(wù)C、定期參加董事會會議D、與被投資企業(yè)主要管理人員進(jìn)行溝通接觸【正確答案】：A77.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險的是()A、發(fā)行方宣布回購債券B、信用債交易流動性不足C、通貨膨脹D、債券信用評級被下調(diào)【正確答案】：C78.下列選項中，不屬于技術(shù)分析的三項假定的是()。A、歷史會重演B、市場行為涵蓋一切信息C、股票的市場價格圍繞其內(nèi)在價值波動D、股價具有趨勢性運動規(guī)律【正確答案】：C79.在整個銀行間債券市場體系中，履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)是()。A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會C、全國銀行間同業(yè)拆借中心D、中央結(jié)算公司【正確答案】：A80.在傳統(tǒng)的證券投資組合中，加入另類投資產(chǎn)品不能達(dá)到的作用是()。A、提高信息透明度B、規(guī)避通脹風(fēng)險【正確答案】：A解析：

C分散風(fēng)險81.可用于市現(xiàn)率模型估值的現(xiàn)金流包括（）。I、EBITDAⅡ、營運現(xiàn)金流III、自由現(xiàn)金流A、I、ⅢB、IC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

市現(xiàn)率模型用來計算的現(xiàn)金流指標(biāo)通常是扣除利息、稅款、折舊和攤銷之前的收益（EBITDA）。根據(jù)公司性質(zhì)不同，也可采用其他更能體現(xiàn)公司績效的現(xiàn)金流(如營運現(xiàn)金流或自由現(xiàn)金流）。82."機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A、另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險B、納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C、另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D、納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報和分散投資風(fēng)險【正確答案】：D83.以下選項中，不能用于衡量貨幣基金風(fēng)險的指標(biāo)是()A、平均剩余期限B、跟蹤誤差C、融資回購比例D、平均剩余存續(xù)期【正確答案】：B84.基金管理人應(yīng)誠實守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括()A、告知可能影響投資人利益的重要情況B、因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策C、投資者適當(dāng)性匹配意見D、揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險【正確答案】：B85."銀行間債券市場做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有()A、受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進(jìn)行交易B、隨機(jī)向投資者進(jìn)行報價C、以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、僅向投資者賣出債券【正確答案】：C86.對于投資風(fēng)險管理而言，以下哪只基金的基金經(jīng)理的核心任務(wù)是管理信用風(fēng)險？（）A、上證10年期國債ETFB、中短債基金C、國債指數(shù)基金D、中證可轉(zhuǎn)債指數(shù)基金【正確答案】：B解析：

債券基金經(jīng)理的核心任務(wù)是管理信用風(fēng)險，控制基金持有的債券信用等級，并進(jìn)行適度的分散化投資，避免基金對單一債券或債券類別承擔(dān)過大的信用風(fēng)險。87.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說法正確的是()。A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B、保險代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C、各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D、獨立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)【正確答案】：D88.在股權(quán)投資基金的一般投資流程中，以下協(xié)議簽署順序合理的是().I.投資框架協(xié)議II.投資交割協(xié)議III.投資協(xié)議IV.保密協(xié)議A、IV、I、II、IIIB、IV、I、III、IIC、I、III、IV.IID、I、IV、III、II【正確答案】：B89."張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業(yè)道德要求的是()A、張三獲悉某上市公司尚未公開發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫研究報告，建議買入該股票B、張三在交易日午間從券商研究員處聽到某上市公司業(yè)績變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開盤就賣出C、張三在飯局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買入該股票D、張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對國際石油市場價格走勢的預(yù)測和判斷【正確答案】：D90.如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值比b與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為()。A、―致B、b與c證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)C、無法確定D、a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)E、【a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)】【正確答案】：D解析：

相關(guān)系數(shù)的絕對值大小體現(xiàn)兩個證券收益率之間相關(guān)性的強(qiáng)弱。如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值|pabj比a與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值|pac|大，則說明前者之間的相關(guān)性比后者之間的相關(guān)性強(qiáng)。91.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()。A、公募基金的銷售B、公募基金的投資決策C、公募基金的銷售支付D、公募基金的份額登記【正確答案】：B92.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為()A、買空交易B、期貨交易C、賣空交易D、現(xiàn)貨交易【正確答案】：A93.張先生擬用退休金購買基金,對基金選擇,親友們的建議有以下4點,請你從專業(yè)角度幫助張先生做出分析,合理的是()。①選擇年初以來收益率高的②選擇基金經(jīng)理從業(yè)年限長的③選擇風(fēng)險調(diào)警后超額收益高的④想清楚自己的投資目標(biāo)A、①、②、④B、②、④C、②、③D、③、④【正確答案】：D94.公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”，是指()A、基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險B、基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險C、基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享D、一般來說，每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險【正確答案】：D95.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是().A、股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要B、與其他類型基金比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)明收益也較高C、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)D、基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段【正確答案】：A96.關(guān)于基金分紅與基金分拆，以下表述錯誤的是（）。A、現(xiàn)金分紅的投資者在獲得現(xiàn)金分紅時，其基金份額并沒有變化，但基金分拆的投資者的基金份額卻有較大變化B、基金分紅不需要嚴(yán)格的時機(jī)選擇，而基金分拆則需要進(jìn)行時機(jī)選擇C、基金分紅有時需要賣出部分基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不需要D、基金分紅會造成大量的現(xiàn)金流出基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不會【正確答案】：B解析：

基金分拆和基金分紅還是有很大區(qū)別的：一是選擇現(xiàn)金分紅方式的投資者在獲得現(xiàn)