風(fēng)險(xiǎn)控制與評(píng)估管理制度

風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估管理制度第一章總則第一條為了規(guī)范企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作，提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響，訂立本《風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估管理制度》（以下簡(jiǎn)稱本制度）。第二條本制度適用于企業(yè)的全部部門和員工，包含但不限于高級(jí)管理層、部門經(jīng)理、員工及實(shí)習(xí)生。第三條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的定義：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中面對(duì)的各種不確定事件，可能對(duì)企業(yè)的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)和經(jīng)營(yíng)情形產(chǎn)生負(fù)面影響的概率。第二章風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估流程第四條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估流程包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)控五個(gè)階段。第五條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段：各部門需對(duì)其所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，明確可能存在的風(fēng)險(xiǎn)事件。第六條風(fēng)險(xiǎn)分析階段：各部門依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，包含但不限于風(fēng)險(xiǎn)的來源、性質(zhì)、影響程度和可能帶來的損失。第七條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段：各部門依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響程度，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)排序。第八條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)階段：各部門依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，并將其納入企業(yè)年度目標(biāo)和計(jì)劃中。第九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控階段：各部門需對(duì)已確定的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)的更改和新顯現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。第三章風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估組織第十條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估組織機(jī)構(gòu)，明確各部門的風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估職責(zé)和權(quán)限。第十一條高級(jí)管理層應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作負(fù)責(zé)，并訂立相關(guān)管理制度。第十二條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估部門應(yīng)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和組織風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作，訂立相關(guān)工作計(jì)劃和流程。第十三條各部門經(jīng)理應(yīng)負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作，保證工作的順利進(jìn)行。第四章風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估要求第十四條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作應(yīng)符合風(fēng)險(xiǎn)掌控和評(píng)估的基本原則，包含但不限于全過程管理、科學(xué)性、系統(tǒng)性、連續(xù)性和可操作性。第十五條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和程度，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控措施，并訂立風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。第十六條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險(xiǎn)事件，并向高級(jí)管理層報(bào)告。第十七條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享和溝通機(jī)制，加強(qiáng)部門之間的協(xié)作與溝通。第十八條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作應(yīng)建立完善的文件和記錄管理制度，保存相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息和處理記錄，并定期進(jìn)行備份和歸檔。第五章風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估培訓(xùn)第十九條企業(yè)應(yīng)定期組織風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)。第二十條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估培訓(xùn)內(nèi)容包含但不限于風(fēng)險(xiǎn)管理理論、案例分析、應(yīng)對(duì)策略和操作技巧等。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估培訓(xùn)應(yīng)分級(jí)分層，針對(duì)不同崗位和職責(zé)的員工訂立相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃和內(nèi)容。第6章執(zhí)行與監(jiān)督第二十二條本制度由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和檢查執(zhí)行情況。第二十三條高級(jí)管理層應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)，并及時(shí)進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化。第二十四條風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估部門應(yīng)定期向高級(jí)管理層報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作的進(jìn)展和問題，提出改進(jìn)建議。第二十五條部門經(jīng)理應(yīng)對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)掌控與評(píng)估工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。第二十六條違反本制度的行為將依據(jù)企業(yè)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，包含但不限于警告、處分、解聘等。