風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警機(jī)制制度

風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警機(jī)制制度第一章總則第一條為了規(guī)范企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警工作，避開和減少潛在和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響，提高企業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力和可連續(xù)發(fā)展本領(lǐng)，訂立本《風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警機(jī)制制度》（以下簡(jiǎn)稱“制度”）。第二條本制度適用于企業(yè)內(nèi)外全部員工及相關(guān)業(yè)務(wù)合作伙伴。第三條企業(yè)管理負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)制度的貫徹執(zhí)行，并定期進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)具體的風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警工作，其他部門負(fù)責(zé)依據(jù)本制度的規(guī)定樂觀搭配。第四條本制度的修訂和解釋權(quán)歸企業(yè)管理負(fù)責(zé)人，相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格依照最新版本執(zhí)行。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理第五條風(fēng)險(xiǎn)分類依據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)來源的不同，將風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、人為風(fēng)險(xiǎn)等類別。第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)全面、系統(tǒng)、科學(xué)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)的概率、影響程度、可控性等指標(biāo)。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理措施針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)，訂立相應(yīng)的管理措施和應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)管理措施包含但不限于明確崗位責(zé)任、訂立標(biāo)準(zhǔn)操作程序、建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制、供應(yīng)培訓(xùn)和警示教育等。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理工具建立并定期更新風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫，記錄和分析風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息。使用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)受本領(lǐng)測(cè)試、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型等工具對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和評(píng)估。第九條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)及時(shí)向企業(yè)管理負(fù)責(zé)人提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，包含風(fēng)險(xiǎn)情況、影響程度、原因分析等內(nèi)容。企業(yè)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行審查和決策，并及時(shí)向相關(guān)部門通報(bào)和落實(shí)相應(yīng)的措施。第三章預(yù)警機(jī)制第十條預(yù)警指標(biāo)訂立一套科學(xué)、合理的預(yù)警指標(biāo)體系，包含財(cái)務(wù)指標(biāo)、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)、市場(chǎng)指標(biāo)等。第十一條預(yù)警信號(hào)建立預(yù)警信號(hào)系統(tǒng)，通過監(jiān)測(cè)和分析相關(guān)數(shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常信號(hào)。針對(duì)不同類型的異常信號(hào)，訂立相應(yīng)的反應(yīng)和處理措施。第十二條預(yù)警報(bào)告和分析預(yù)警部門應(yīng)及時(shí)向企業(yè)管理負(fù)責(zé)人提交預(yù)警報(bào)告，明確預(yù)警信號(hào)和預(yù)警等級(jí)，并提出建議和對(duì)策。企業(yè)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行審查和決策，并及時(shí)向相關(guān)部門通報(bào)和落實(shí)相應(yīng)的措施。第十三條預(yù)警應(yīng)對(duì)針對(duì)不同級(jí)別的預(yù)警，訂立相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施并組織實(shí)施。在發(fā)生緊急預(yù)警時(shí)，應(yīng)立刻啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取措施避開或降低損失。第十四條預(yù)警評(píng)估和反饋預(yù)警部門應(yīng)定期對(duì)預(yù)警機(jī)制的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。預(yù)警部門應(yīng)向企業(yè)管理負(fù)責(zé)人提交預(yù)警評(píng)估報(bào)告，提出改進(jìn)看法和建議。第四章監(jiān)督和檢查第十五條內(nèi)部監(jiān)督和檢查企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警機(jī)制的監(jiān)督和檢查制度。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警機(jī)制的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并及時(shí)向企業(yè)管理負(fù)責(zé)人報(bào)告。第十六條外部監(jiān)督和評(píng)估建立與監(jiān)管部門的溝通渠道，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況，并接受監(jiān)管部門的監(jiān)督和評(píng)估。委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警機(jī)制的有效性進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題并提出改進(jìn)看法。第十七條矯正和改進(jìn)對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題和存在的不足，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行矯正和改進(jìn)，并完善相關(guān)制度和流程。監(jiān)督和檢查部門應(yīng)跟蹤督促整改工作，并對(duì)改進(jìn)情況進(jìn)行評(píng)估和反饋。第五章附則第十八條本制度的修改和解釋本制度的修改和解釋權(quán)歸企業(yè)管理負(fù)責(zé)人。本制度的修改應(yīng)經(jīng)企業(yè)管理負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并向全體員工和相關(guān)合作伙伴進(jìn)行公告。第十九條本制度的執(zhí)行日期本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行。第二十條本制度的備案和歸檔企業(yè)管理負(fù)責(zé)人應(yīng)將本制度的相關(guān)文件進(jìn)行備案和歸檔。以上為本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警機(jī)