2024年交通銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試題及答案

2024年交通銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試題及答

案

一、單選題（每題1分共20分）

1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、

個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先（），并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核V

B移送當(dāng)?shù)匕踩块T

C移送當(dāng)?shù)毓膊块T

D進(jìn)行凍結(jié)

2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖

工作有關(guān)問(wèn)題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的

恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

A.

B.二

C.三J

D.四

3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是()。

A.300萬(wàn)元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶

名下的另一賬戶。某司法局收到其他單位的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。

B.某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。V

C.某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。

4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記

()o

A.匯款人國(guó)籍

B.資金匯出地名稱V

C.收款人住所

D.其他信息

5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控

制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確

定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。

B.向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措

施。

C.一并采取凍結(jié)措施。V

D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款

人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A.匯款人工作單位

B.匯款人住所V

C.匯款行地址

D.匯款人身份證明文件

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、

城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信

托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

A.13

B.17

C.18V

D.20

8、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按（）確定的時(shí)間離開被檢查機(jī)構(gòu)。

A.檢查目標(biāo)責(zé)任書

B.現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書V

D.可疑客戶檢查書

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保()及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)

因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保高

級(jí)管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以

便采取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.業(yè)務(wù)條線V

D.反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保

存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每

()進(jìn)行一次審核。

A.一月

B.三月

C.半年V

D.一年

n、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2ooo美元

以上的匯入款，應(yīng)審查（）

A.《外匯申報(bào)單》

B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C.《外匯業(yè)務(wù)審批表》

D.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》V

12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

B.應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

C.向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、

住所等信息

D.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，

可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的

可跟蹤稽核V

13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記

()o

A.匯款人姓名或者名稱

B.資金匯出地名稱V

C.匯款人身份證

D.匯款人住所

14、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌

恐怖融資的（）報(bào)告。

A.客戶身份識(shí)別

B.交易記錄保存

C.大額交易

D.可疑交易V

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的

說(shuō)法正確的是（）

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易

報(bào)告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易

報(bào)告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

報(bào)告可疑交易報(bào)告J

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交

易報(bào)告

16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的()。

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元

以上五萬(wàn)元以下罰款

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、

高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分V

D.不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)

告的范圍。()

A.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

B.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

c.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政

策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易J

18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易

發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C.金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算J

19、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效

身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并

留存復(fù)印件。

A.《外匯業(yè)務(wù)審批表》

B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》V

C.《外匯申報(bào)單》

D.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

20、下列屬于大額交易的是（）

A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款V

B.當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C.自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D.單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

二、多選題（每題1分共40分）

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)期，應(yīng)（BCD）。

A.立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

B.通知客戶更新身份資料J

C.如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理

新業(yè)務(wù)J

D.完整留存通知客戶更新資料的工作記錄J

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有

(AD)O

A.責(zé)令限期改正

B.情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊

銷其經(jīng)營(yíng)許可證

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、

高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

3、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)(ABCD),組織實(shí)施執(zhí)法檢查。

A.執(zhí)法檢查計(jì)劃V

B.監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題J

C.舉報(bào)信息V

D.上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要V

4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施(ABCD)。

A.審查匯款人、收款人的信息是否完整J

B.在交易處理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信

息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施J

C.當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣

等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份

證件核實(shí)收款人身份J

D.懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。V

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐

廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位

賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突

然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金

額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等

幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)

該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額

交易標(biāo)準(zhǔn)。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)

關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

C.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存

取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)

別措施。(ACD)

A.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件V

B.登記代理人的職業(yè)

C.登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類V

D.登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼V

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可

包括(ABCD)o

A.審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符V

B.主動(dòng)詢問(wèn)V

C.聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息J

D.其他符合勤勉盡職要求的方式V

8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的,

中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪

些措施。()

A.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

B.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十

萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括(ABCD)。

A.客戶特性V

B.地域V

C.業(yè)務(wù)J

D.行業(yè)V

10、以下說(shuō)法正確的是(ABD)

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、

磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防

火。

C.檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶識(shí)別方面應(yīng)注意

(ABC)o

A.當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1

萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人(或取款人)和戶主進(jìn)行身份識(shí)別V

B.如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明

文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000

美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶

身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作J

c.業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身

份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查J

D.如果存款人無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆

存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí),

原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核(AB)

A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)

核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”V

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢V

C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的

難度(ABCD)o

A.客戶背景J

B.客戶社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)V

C.客戶聲譽(yù)J

D.權(quán)威媒體披露信息V

14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括(ABC)o

A.對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督J

B.對(duì)檢查情況提出異議J

C.舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為V

D.拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查

15、以下說(shuō)法正確的是(ABCD)

A.金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以

及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告J

B.金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐

怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告J

C.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易

報(bào)告V

D.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)

產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告J

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月

后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后,

該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未

采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說(shuō)法正確的是(ABC)。

A.該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶進(jìn)行重新識(shí)別V

B.該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別V

C.該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無(wú)法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗

錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)J

D.該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件

17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額現(xiàn)

金900多萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自

己曾經(jīng)購(gòu)買該房產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)的現(xiàn)金是誰(shuí)的。經(jīng)過(guò)回憶，傅某數(shù)

月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹

是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長(zhǎng)的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚

的身份證件購(gòu)買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借

身份證可能產(chǎn)生的后果有(ABCD)

A.可能會(huì)被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)V

B.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)V

C.可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊J

D.個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑V

18、2008年5月，中國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢

現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：(1)未按規(guī)定履行客

戶身份識(shí)別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳

真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重

新識(shí)別客戶、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。（2）未按規(guī)定

報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與

客戶身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)

出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明

的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC

A.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

J

B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法V

C.反洗錢法J

D.刑法

19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。

A.與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度J

B.特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率V

C.跨境交易J

D.代理交易J

20、客戶要求變更(ABCD)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。

A.注冊(cè)資本J

B.姓名或者名稱V

C.身份證件或者身份證明文件種類V

D.身份證件號(hào)碼V

20.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)

講主要包括哪些？ABCDE

A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠(chéng)信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度

E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施

21.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要

C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

22.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABC

A.保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D.確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

23.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對(duì)獨(dú)立性原則

24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACD

A.反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B.反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范

圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)

C.反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易

D.反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

25.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是?ADE

A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要

培訓(xùn)

D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

26.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD

A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

B.通報(bào)問(wèn)題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

27.以下說(shuō)法正確的是?ABD

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本

單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的

頻率與級(jí)別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的

流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理

性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)

D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保

管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

28.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCD

A.真實(shí)性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

29.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是

什么？ABD

A.中華人民共和國(guó)反洗錢法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

30.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義?ABCD

A.了解客戶本人的真實(shí)身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來(lái)源和用途

D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

31.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客

戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.資金來(lái)源

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

32.為對(duì)私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以

下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.華僑出具中國(guó)護(hù)照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有

關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

33.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)

務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明

34.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人

戶口簿

D.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

35.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)

關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

36.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立

業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD

A.經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)

開立的文件

C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

37.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立

業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE

A.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證

件或文件

B.組織機(jī)構(gòu)代碼證

C.稅務(wù)登記證

D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件

E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員

的有效身份證件

38.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)

關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

39.申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件BCD

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)

登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員

會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文

或登記證書

40.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些?ABCD

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

三、是非題（每題1分共40分）

1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn),

應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（V）

2、對(duì)于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身

份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。（V）

3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者

高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。（V）

4、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與

被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。（V）

5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間

不得超過(guò)3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名

單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不

需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析

判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。（V）

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。（X）

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、

行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的

基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖

融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地

區(qū)）的客戶。（V）

8、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，

應(yīng)登記客戶的住所地。（X）

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（X）

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一

致的，可以登記客戶的住所地。（X）

11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合

理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完

整。（X）

12、檢查組在反洗錢檢查過(guò)程中，可對(duì)可能滅失或者以后難以取得的

證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。（X）

13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的

大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（X）

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控

制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確

定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋

意見采取相應(yīng)措施。（X）

15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識(shí)別、客戶身份資

料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。

（X）

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、

資料采取的登記保存措施。（V）

17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公

安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活

動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。（V）

18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實(shí)際控制人為某國(guó)總理的親

密好友，金融機(jī)構(gòu)不需

要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。（X）

19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。（X）

20、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資

金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交

易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了

解其資金來(lái)源和用途。（V）

21.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢

通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地