各國中央銀行體制比較

第二章各國中央銀行體制比較1第一節(jié)各國中央銀行的建立

一、中央銀行制度的初步形成：1694年英格蘭銀行成立：近代中央銀行的鼻祖。中央銀行的一般特征：不以盈利為目的、不直接向個(gè)人和工商企業(yè)提供金融效勞，而專門進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)金融調(diào)節(jié)、管理和控制。2二、中央銀行制度的快速開展〔1〕1920年布魯塞爾國際經(jīng)濟(jì)會(huì)議；1921－1942年，世界各國改組或設(shè)立的央行有40多家。〔2〕“二戰(zhàn)〞后，各國強(qiáng)化了央行的權(quán)力與責(zé)任；這一時(shí)期成立的央行大多借助政府力量，借鑒他國以往的經(jīng)驗(yàn)，從而使其全面、直接地具有央行的特征。亞洲和非洲國家央行的普通設(shè)立，標(biāo)志著中央銀行制度在全球的普及。34第二節(jié)各國中央銀行體制結(jié)構(gòu)比較一、組織形式比較〔一〕單一式中央銀行制度：設(shè)立一家中央銀行，全面行使權(quán)力和履行職責(zé)，一般采取總分行制，逐級(jí)垂直隸屬。特點(diǎn)：1、權(quán)力集中2、職能齊全3、實(shí)行總分行制典型國家：英、法、中、日5〔二〕復(fù)合式中央銀行制度：由假設(shè)干家銀行機(jī)構(gòu)共同組成中央銀行體系。特點(diǎn)：1、權(quán)力和職能相對(duì)分散2、分支機(jī)構(gòu)較少3、地方級(jí)的中央銀行根本上按經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)及特定的法規(guī)和歷史條件設(shè)立的，而不是按照行政區(qū)劃。典型國家：(聯(lián)邦制〕美國、德國、前南斯拉夫6〔三〕準(zhǔn)中央銀行制度：國家設(shè)立類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)，執(zhí)行局部中央銀行的職能，并授權(quán)局部商業(yè)銀行執(zhí)行央行的職能。特點(diǎn)：權(quán)力分散，中央銀行的職能進(jìn)行分解，分別由不同的機(jī)構(gòu)從不同的角度來執(zhí)行。典型國家：新加坡、香港、南非7〔四〕跨國中央銀行制度：由地域相鄰的假設(shè)干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家央行其成員國范圍內(nèi)行使全部或局部中央銀行職能的制度。特點(diǎn)：1、中央銀行跨國界行使職能，各成員國不設(shè)本國的中央銀行。2、與貨幣聯(lián)盟相聯(lián)系。典型國家：歐盟、西非貨幣聯(lián)盟、中非貨幣聯(lián)盟、東加勒比海貨幣管理局8二、機(jī)構(gòu)設(shè)置比較〔一〕內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置：主要包括：①職能部門〔主體〕；②提供咨詢、調(diào)研與分析的部門；③保障和行政管理部門9〔二〕分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，可分為三類：①按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)；②按行政區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；③以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)橹?、兼顧行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。1011四、資本所有權(quán)比較〔一〕全部資本為國家所有的中央銀行：加拿大、法蘭西、英格蘭、荷蘭等〔二〕股本由國家和私人混合所有的中央銀行：日本〔三〕全部股份為非國有的中央銀行：美國、意大利、瑞士〔四〕無資本金的中央銀行：韓國〔五〕資本為多國共有的跨國中央銀行：西非、中非貨幣聯(lián)盟無論哪種類型的央行，都是由國家通過法律賦予其執(zhí)行中央銀行的職能，資本所有權(quán)的歸屬已不對(duì)中央銀行的性質(zhì)、職能、地位、作用等發(fā)生實(shí)質(zhì)性影響。12第三節(jié)各國中央銀行職能比較13第三節(jié)各國中央銀行職能比較1415二、中央銀行職能的比較〔一〕不同時(shí)期中央銀行職能的比較1、初創(chuàng)時(shí)期中央銀行職能的特點(diǎn)2、擴(kuò)展時(shí)期中央銀行職能的特點(diǎn)3、強(qiáng)化時(shí)期中央銀行職能的特點(diǎn)

16第三節(jié)各國中央銀行職能比較〔二〕不同國家中央銀行職能的比較1、興旺國家和開展中國家中央銀行職能的比較〔1〕中央銀行職能的完善程度不同?！?〕中央銀行職能對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的影響程度不同.〔3〕中央銀行履行職能的方法和手段不同。2、興旺國家的中央銀行職能的比較17181920212223242526第五節(jié)各國中央銀行外部關(guān)系比較一、與政府的關(guān)系比較〔一〕中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持相對(duì)的獨(dú)立性1、中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持一定獨(dú)立性中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策和行動(dòng)的自主程度。27282、中央銀行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的29〔二〕中央銀行與政府關(guān)系進(jìn)一步比較：-------------中央銀行與財(cái)政的關(guān)系1、中央銀行與財(cái)政的行政關(guān)系比較〔1〕中央銀行隸屬于財(cái)政部------意大利銀行〔2〕中央銀行名義上屬于財(cái)政部------英格蘭銀行、日本銀行〔3〕中央銀行財(cái)政部平行〔4〕中央銀行獨(dú)立于財(cái)政部------德意志聯(lián)邦銀行、美國聯(lián)邦儲(chǔ)藏體系、瑞典銀行

302、中央銀行與財(cái)政的資金關(guān)系比較(1)美國：立法限制財(cái)政部向聯(lián)儲(chǔ)借款，不得已時(shí)借款期限和金額都有嚴(yán)格限制，并以財(cái)政部特別庫券為擔(dān)保(2)英國：英格蘭銀行只提供少量的政府隔夜需要的資金融通(3)法國：法蘭西銀行可向政府提供納稅票據(jù)的貼現(xiàn)或透支(4)意大利：意大利銀行可向財(cái)政部提供短期貸款(5)日本、比利時(shí)：以立法限制財(cái)政向中央銀行借款和透支〔6〕開展中國家：財(cái)政擠銀行的事例比較突出

31第五節(jié)各國中央銀行外部關(guān)系比較3、中央銀行與財(cái)政的利潤關(guān)系比較〔1〕利潤分配由國會(huì)決定。如瑞典。〔2〕利潤分配后上繳財(cái)政。如美、日、德、法?！?〕盈利不上繳財(cái)政。如前南斯拉夫。32第六節(jié)各國中央銀行主要業(yè)務(wù)比較一、業(yè)務(wù)的共同特征：中央銀行的業(yè)務(wù)不是追求利潤，而是為實(shí)現(xiàn)其效勞職能、調(diào)節(jié)職能和管理職能?！惨弧持醒脬y行業(yè)務(wù)的高度壟斷性；〔二〕中央銀行業(yè)務(wù)的非利益誘導(dǎo)性；〔三〕中央銀行業(yè)務(wù)的最大流動(dòng)性；〔四〕中央銀行業(yè)務(wù)的無償性；〔五〕中央銀行業(yè)務(wù)的強(qiáng)制性。3334〔二〕存款業(yè)務(wù)比較①代理國庫第一，獨(dú)立金庫制。第二，委托保管制。第三，銀行存款制。35②集中存款準(zhǔn)備金第一，美國。1972年前按地區(qū)類別制定準(zhǔn)備率；1972年后按存款額制定準(zhǔn)備率；1980年后所有存款銀行，不管是否為會(huì)員，都須按規(guī)定準(zhǔn)備率繳納準(zhǔn)備金。第二，日本。不同金融機(jī)構(gòu)采用不同的準(zhǔn)備率，對(duì)不同金額存款采用不同的準(zhǔn)備率。第三，德國。根據(jù)存款的不同類別、銀行的不同類別規(guī)定了不同的準(zhǔn)備率，而且可以將某些負(fù)債計(jì)入準(zhǔn)備金。3637相關(guān)央行網(wǎng)站地址：英國的央行美聯(lián)儲(chǔ)：日本央行：歐洲中央銀行://新加坡金融管理局：中國人民銀行：38思考題：1、自然成長功能漸變型的中央銀行主要包括哪些？2、自覺建立全功能開展型中央銀行主要包括哪些？3、世界各國中央銀行制度共同開展時(shí)期特點(diǎn)。4、按權(quán)力機(jī)構(gòu)設(shè)置的中央銀行的類型，舉例說明。5、按資本所有權(quán)劃分的中央銀行的類型，舉例說明。6、中央銀行與政府的關(guān)系的實(shí)質(zhì)。397、試比較各國中央銀行與財(cái)