2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與管理服務(wù)合同

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人財務(wù)規(guī)劃與管理服務(wù)合同1合同編號_________一、合同主體1.1甲方：名稱：（請?zhí)顚懠追矫Q）地址：（請?zhí)顚懠追降刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系電話）1.2乙方：名稱：（請?zhí)顚懸曳矫Q）地址：（請?zhí)顚懸曳降刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系電話）二、合同前言2.1背景隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，個人財務(wù)規(guī)劃與管理需求日益增長。為滿足甲方在財務(wù)規(guī)劃與管理方面的需求，乙方根據(jù)自身專業(yè)能力和經(jīng)驗，決定為甲方提供個人財務(wù)規(guī)劃與管理服務(wù)。2.2目的本合同的目的是明確甲方、乙方雙方的權(quán)利和義務(wù)，確保個人財務(wù)規(guī)劃與管理服務(wù)的順利實施，實現(xiàn)雙方共同利益最大化。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語在本合同中，“個人財務(wù)規(guī)劃”指乙方根據(jù)甲方個人財務(wù)狀況，為其制定包括資產(chǎn)配置、風(fēng)險控制、投資規(guī)劃等方面的財務(wù)規(guī)劃方案；“管理服務(wù)”指乙方對甲方財務(wù)規(guī)劃方案的執(zhí)行、跟蹤、調(diào)整等全過程服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋“資產(chǎn)配置”：指根據(jù)甲方個人風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，合理分配各類資產(chǎn)的比例?！帮L(fēng)險控制”：指對投資過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、控制和化解?！巴顿Y規(guī)劃”：指為甲方制定符合其風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)的長期投資方案。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)4.1.1向乙方提供真實、完整的財務(wù)信息，以便乙方進(jìn)行個人財務(wù)規(guī)劃。4.1.2依照乙方提供的個人財務(wù)規(guī)劃方案，合理配置資產(chǎn)、進(jìn)行投資。4.1.3遵循乙方管理服務(wù)的建議，調(diào)整投資組合。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)4.2.1根據(jù)甲方提供的財務(wù)信息，為其制定合理的個人財務(wù)規(guī)劃方案。4.2.2提供專業(yè)的投資建議和風(fēng)險管理服務(wù)。4.2.3定期向甲方匯報財務(wù)規(guī)劃執(zhí)行情況，對方案進(jìn)行調(diào)整。4.2.4對甲方個人信息保密，不得泄露給第三方。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為一年。5.2合同履行地點合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式（1）定期與甲方溝通，了解甲方財務(wù)狀況及需求；（2）為甲方提供個人財務(wù)規(guī)劃方案及管理服務(wù)；（3）根據(jù)甲方反饋，對財務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）合同到期；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序（1）合同到期前，甲乙雙方應(yīng)就續(xù)簽事宜進(jìn)行協(xié)商；（2）協(xié)商不一致時，合同自然終止；（3）協(xié)商一致解除合同，甲乙雙方應(yīng)簽署終止協(xié)議。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應(yīng)將甲方財務(wù)信息予以銷毀；（2）甲乙雙方應(yīng)按照合同約定結(jié)算費用。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）基本服務(wù)費：根據(jù)甲方資產(chǎn)規(guī)模及服務(wù)內(nèi)容，按照乙方收費標(biāo)準(zhǔn)計算。（2）增值服務(wù)費：如甲方選擇增值服務(wù)，乙方將按照增值服務(wù)內(nèi)容另行收費。（3）其他費用：如因甲方原因產(chǎn)生的交通、通訊等費用。7.2支付方式（1）基本服務(wù)費：甲方應(yīng)在合同簽訂后，一次性支付基本服務(wù)費。（2）增值服務(wù)費：甲方應(yīng)在簽訂增值服務(wù)協(xié)議后，按照協(xié)議約定的支付方式進(jìn)行支付。（3）其他費用：甲方應(yīng)在費用產(chǎn)生后，按照實際發(fā)生金額支付。7.3支付時間（1）基本服務(wù)費：甲方應(yīng)在合同簽訂后的5個工作日內(nèi)支付。（2）增值服務(wù)費：甲方應(yīng)在簽訂增值服務(wù)協(xié)議后的5個工作日內(nèi)支付。（3）其他費用：甲方應(yīng)在費用產(chǎn)生后的5個工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方支付費用時，應(yīng)將款項匯入乙方指定的賬戶。（2）乙方在收到甲方支付的費用后，應(yīng)及時出具相應(yīng)的發(fā)票。（3）如甲方逾期支付費用，應(yīng)向乙方支付逾期付款利息，利率為同期銀行貸款利率。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付費用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為逾期未支付費用總額的1%。（2）甲方違反保密條款，泄露乙方商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方退還已收取的費用。（2）乙方泄露甲方個人信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)按照實際損失承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）賠償金額以人民幣計算，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及到的甲方個人信息、財務(wù)狀況、投資方案等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同簽訂之日起，至合同終止后5年內(nèi)，雙方均應(yīng)對保密內(nèi)容保密。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容不被泄露。（2）未經(jīng)對方同意，不得將保密內(nèi)容用于本合同以外的目的。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的因素導(dǎo)致的合同無法履行。10.2不可抗力事件包括但不限于地震、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、政府禁令等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方。（2）雙方應(yīng)協(xié)商解決合同履行問題，盡量減少不可抗力對合同履行的影響。10.4不可抗力實例如疫情、自然災(zāi)害等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解如協(xié)商不成，可申請第三方調(diào)解。11.3仲裁或訴訟如調(diào)解不成，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或向仲裁機構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家秘密、商業(yè)秘密的合同；（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的合同。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同中，乙方保留對其提供的服務(wù)方案、投資建議等知識產(chǎn)權(quán)的完整權(quán)利。（2）未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得擅自復(fù)制、傳播、使用乙方的知識產(chǎn)權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）乙方保留在合同履行期間，對甲方財務(wù)狀況進(jìn)行評估和調(diào)整的權(quán)力。（2）乙方保留在合同履行期間，根據(jù)市場變化和甲方需求，對財務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整的權(quán)力。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）合同的修改和補充應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致。（2）修改和補充的內(nèi)容應(yīng)以書面形式簽訂補充協(xié)議，作為本合同的附件。14.2修改和補充效力修改和補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項甲乙雙方應(yīng)相互配合，共同完成合同約定的各項事務(wù)。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲乙雙方應(yīng)定期召開會議，討論合同履行情況。（2）甲乙雙方應(yīng)及時溝通，解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間的完整協(xié)議，任何一方不得以任何形式對本合同進(jìn)行修改或補充。16.3增減條款未經(jīng)甲乙雙方書面同意，本合同不得增減任何條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：日期：（請?zhí)顚懞炗喨掌冢┘追酱恚ê炞郑阂曳酱恚ê炞郑杭追剑ê炞?蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：日期：（請?zhí)顚懞炗喨掌冢┘追酱恚ê炞郑阂曳酱恚ê炞郑焊郊捌渌f明解釋一、附件列表：1.甲方個人財務(wù)信息表2.個人財務(wù)規(guī)劃方案3.增值服務(wù)協(xié)議4.保密協(xié)議5.不可抗力事件證明6.爭議解決協(xié)議7.合同修改和補充協(xié)議8.其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：逾期支付費用：甲方未按約定時間支付費用的，視為違約。違反保密條款：甲方泄露乙方商業(yè)秘密的，視為違約。未按規(guī)劃方案執(zhí)行：甲方未按乙方提供的個人財務(wù)規(guī)劃方案執(zhí)行投資的，視為違約。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按約定提供服務(wù)：乙方未按約定提供服務(wù)的，視為違約。泄露甲方個人信息：乙方泄露甲方個人信息的，視為違約。未及時調(diào)整方案：乙方未在市場變化或甲方需求變化時及時調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指因自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的因素導(dǎo)致的合同無法履行。2.知識產(chǎn)權(quán)：指乙方對其提供的服務(wù)方案、投資建議等所擁有的著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等。3.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。4.爭議解決：指甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按規(guī)劃方案執(zhí)行投資。解決辦法：乙方應(yīng)及時與甲方溝通，了解原因，并根據(jù)實際情況調(diào)整方案。2.問題：乙方未及時調(diào)整方案。解決辦法：乙方應(yīng)密切關(guān)注市場變化和甲方需求，定期評估方案，及時調(diào)整。3.問題：甲方逾期支付費用。解決辦法：乙方應(yīng)向甲方發(fā)出催款通知，并按照合同約定收取逾期付款利息。4.問題：乙方泄露甲方個人信息。解決辦法：乙方應(yīng)立即停止泄露行為，并采取措施防止信息進(jìn)一步泄露，同時承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.問題：合同修改和補充過程中出現(xiàn)分歧。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商，達(dá)成一致意見，簽訂補充協(xié)議。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：本合同中，第三方合同主體是指除甲方和乙方以外的，參與本合同履行過程中的第三方機構(gòu)或個人。2.第三方責(zé)任：（1）第三方應(yīng)按照本合同約定，提供與甲方財務(wù)規(guī)劃與管理相關(guān)的服務(wù)。（2）第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。3.第三方權(quán)利：（1）第三方有權(quán)要求甲方按照本合同約定支付相關(guān)費用。（2）第三方有權(quán)要求甲方提供必要的配合和支持。4.第三方義務(wù)：（1）第三方應(yīng)遵守本合同約定，不得損害甲方和乙方的合法權(quán)益。（2）第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)質(zhì)量，對因自身原因?qū)е碌姆?wù)質(zhì)量問題承擔(dān)責(zé)任。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：（1）乙方有權(quán)要求甲方按照本合同約定支付費用，并有權(quán)收取違約金。（2）乙方有權(quán)對甲方提供的財務(wù)信息進(jìn)行保密，并有權(quán)對甲方進(jìn)行風(fēng)險評估。2.乙方利益條款：（1）乙方有權(quán)在合同履行期間，根據(jù)市場變化和甲方需求，調(diào)整財務(wù)規(guī)劃方案。（2）乙方有權(quán)在合同終止后，繼續(xù)享有其知識產(chǎn)權(quán)的權(quán)益。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按約定支付費用的，應(yīng)向乙方支付違約金。（2）甲方違反保密條款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）甲方不得擅自轉(zhuǎn)讓本合同，未經(jīng)乙方同意，不得改變合同內(nèi)容。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方權(quán)利：（1）