反詐知識競賽復(fù)習(xí)測試題

反詐知識競賽復(fù)習(xí)測試題單選題（總共50題）1.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須堅持每天軋庫不少于幾次?()(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無解析2.會計業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)檢查要求正確的是：(1分)A、分行運營管理部門每年不少于一次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務(wù)印章管理情況進行檢查B、分行運營管理部門每年不少于兩次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務(wù)印章管理情況進行檢查C、分行運營管理部門每年不少于三次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務(wù)印章管理情況進行檢查D、分行運營管理部門每年不少于四次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務(wù)印章管理情況進行檢查答案：B解析：

暫無解析3.客戶委托我行將其對公合法收入從與我行約定的人民幣單位結(jié)算賬戶支付到其指定的個人銀行結(jié)算賬戶（包括我行及非我行）的代理發(fā)放業(yè)務(wù)指的是（

）(1分)A、e付寶B、e收寶C、e證購D、e開戶答案：A解析：

暫無解析4.云賬戶使用刷臉或刷二維碼方式轉(zhuǎn)賬時在機具渠道有特殊限額控制，默認的單筆和日累計最高限額分別為（）(1分)A、1萬，1萬B、2萬，5萬C、5萬，5萬D、10萬，10萬答案：D解析：

暫無解析5.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。柜員通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無解析6.通過PAD移動金融終端辦理賬戶管理業(yè)務(wù)的正常時間為（)。(1分)A、8：00-17：30B、8：30-17：30C、9：00-17：00D、8：30-17：00答案：B解析：

暫無解析7.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。(1分)A、王某在網(wǎng)上發(fā)起新房團購，承諾一千元定金可抵五萬元房款，顧客繳納定金之后才發(fā)現(xiàn)該樓盤已售罄，王某也消失了B、李某盜用正在出差的張先生的微信頭像，冒充張先生給張?zhí)l(fā)微信說遇到事故，騙走兩萬元C、張某謊稱自己患上不治之癥，偽造診斷書、編造假故事放在網(wǎng)上，通過眾籌募集到三萬元醫(yī)藥費D、李老太太打電話找保潔，家政公司派來的保潔徐某忽悠李老太太從徐某丈夫的店里購買了數(shù)千元保健品答案：D解析：

暫無解析8.證件號碼為H+8位數(shù)字或M+8位數(shù)字的是（）類型的證件(1分)A、港澳居民來往通行證B、港澳居民居住證C、臺灣居民來往大陸通行證D、臺灣居民居住證答案：A解析：

暫無解析9.下列不屬于團伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無解析10.客戶王先生的銀行卡被本行設(shè)置了“0016-電詐保護管控”，以下哪些銀行卡功能王先生可以使用？(1分)A、柜面轉(zhuǎn)賬B、POS刷卡C、支付寶消費D、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬答案：A解析：

暫無解析11.對于開戶初期一周內(nèi)的盡調(diào)回訪，應(yīng)不事先告知客戶，采用（

）的形式，并留存記錄。(1分)A、電話核實B、遠程視頻C、實地走訪D、錄音電話核實答案：C解析：

暫無解析12.下面哪個不是柜員職責(zé)與權(quán)限(1分)A、負責(zé)糾改更正臨柜會計差錯B、負責(zé)及時查找錯賬C、負責(zé)及時向營業(yè)經(jīng)理匯報臨柜會計差錯情況D、負責(zé)建立臨柜運營差錯質(zhì)量檔案答案：D解析：

暫無解析13.如遇確需為中介/平臺介紹的優(yōu)質(zhì)客戶開戶的，實施一事一批制，由（

）在盡職調(diào)查表上審批簽署意見。(1分)A、直屬機構(gòu)業(yè)務(wù)分管行長B、支行業(yè)務(wù)分管行長C、總行運營管理部負責(zé)人D、分行運營管理部負責(zé)人答案：A解析：

暫無解析14.接到自稱“網(wǎng)購客服”的電話，告知你購買的商品出現(xiàn)問題，需要重新下單或付款，此時你應(yīng)該（）。(1分)A、按照他的指引操作B、立刻登陸購物網(wǎng)站核實C、與他辯駁自己不需要重新下單D、直接掛斷不管答案：B解析：

暫無解析15.下列哪項不是服務(wù)經(jīng)理廳堂預(yù)受理固定動作？(1分)A、復(fù)印資料B、幫客戶填寫受益所有人表C、指導(dǎo)客戶填寫《單位結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請書》D、知道客戶填寫資料簽收單答案：B解析：

暫無解析16.辦理貸記卡預(yù)留信息查詢修改業(yè)務(wù)取消填寫（

）表單。(1分)A、《特殊業(yè)務(wù)申請表》B、《信用卡特殊業(yè)務(wù)申請書》C、《個人綜合賬單申請書》D、《開戶申請書》答案：B解析：

暫無解析17.現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程精簡后，冠字號碼查詢改為每日（），指定專人對每臺在用的點鈔機、清分機進行人民幣冠字號碼檢索測試，每臺機具檢索并登記1張鈔票券。(1分)A、營業(yè)前B、營業(yè)中C、營業(yè)結(jié)束D、任意時間答案：A解析：

暫無解析18.重新識別是持續(xù)識別的一種特殊表現(xiàn)形式，出現(xiàn)以下（

）情況時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D、以上都是答案：D解析：

暫無解析19.個人大額存單的購買業(yè)務(wù)取消填寫（

）表單。(1分)A、《杭州銀行個人大額存單轉(zhuǎn)讓信息發(fā)布（撤銷）申請表》B、《綜合開戶申請表》C、《杭州銀行大額存單業(yè)務(wù)申請書》D、《個人業(yè)務(wù)開戶及綜合服務(wù)申請表》答案：C解析：

暫無解析20.分支機構(gòu)應(yīng)定期組織開展轄內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務(wù)日常培訓(xùn)及集中培訓(xùn)，全員集中培訓(xùn)每年不得少于（

）次，日常培訓(xùn)可根據(jù)各分支機構(gòu)實際情況組織開展，原則上（

)不少于1次。(1分)A、2，每半年B、1，每個季度C、2，每個月D、1，每半年答案：B解析：

暫無解析21.營業(yè)經(jīng)理對檢查底稿中涉及的業(yè)務(wù)全面檢查多久覆蓋面達到100%。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：C解析：

暫無解析22.涉嫌司法查、凍、扣的客戶應(yīng)按規(guī)定開展重新識別。為避免人工發(fā)起客戶重新識別各網(wǎng)點經(jīng)辦崗在核心系統(tǒng)中使用“協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢登記簿維護”交易【交易碼10507】時，應(yīng)將被查客戶的（

）作為必輸項，逐一進行登記。(1分)A、姓名B、身份證號碼C、客戶號D、卡號或者賬號答案：D解析：

暫無解析23.社區(qū)人員可開通的系統(tǒng)權(quán)限(1分)A、柜面系統(tǒng)社區(qū)柜員B、PAD管理平臺C、登門辦D、柜面系統(tǒng)答案：A解析：

暫無解析24.未成年開戶，證件類型為戶口簿，證件有效期登記為？(1分)A、客戶16周歲生日當(dāng)天B、客戶16周歲生日次日C、客戶18周歲生日當(dāng)天D、客戶18周歲生日次日答案：A解析：

暫無解析25.以下關(guān)于單位定期寶存款支取的規(guī)定錯誤的是(1分)A、單位定期寶存款可部分支取，部分支取的次數(shù)只能為1次B、支取金額應(yīng)為100萬元的整數(shù)倍C、部分支取時，留存金額達到起存金額時需重新打印“證實書”，未達到起存金額時應(yīng)作全額支取處理D、單位定期寶存款的支取采用轉(zhuǎn)賬形式，本息均不能支取現(xiàn)金答案：A解析：

暫無解析26.如憑證類型選擇其他時，需自行選擇使用印章種類，且交易提交前需（）授權(quán)，授權(quán)通過后特殊用印任務(wù)發(fā)送至印控系統(tǒng)(1分)A、網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理B、主辦會計C、移動柜員D、移動柜員答案：A解析：

暫無解析27.直屬分支機構(gòu)運營管理部門應(yīng)定期排查轄內(nèi)運營系統(tǒng)操作員權(quán)限配置情況，原則上每（

）不少于開展1次。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：B解析：

暫無解析28.柜員間的重要物品交接監(jiān)交人為？()(1分)A、移交人或接收人中任意一個B、營業(yè)經(jīng)理C、網(wǎng)點負責(zé)人D、除移交人或接收人的任意柜員答案：B解析：

暫無解析29.鑒定單位應(yīng)自收到鑒定申請之日起(

)個工作日內(nèi)，通知收款單位報送待鑒定貨幣；收繳單位應(yīng)自收到鑒定單位通知之日起(

)個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達鑒定單位。(1分)A、3,3B、5,5C、2,2D、1,1答案：C解析：

暫無解析30.社區(qū)人員可開通的系統(tǒng)權(quán)限(1分)A、柜面系統(tǒng)社區(qū)柜員B、PAD管理平臺C、登門辦D、柜面系統(tǒng)答案：A解析：

暫無解析31.為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（

）以上或者外幣等值(

)以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際收益人，核對并聯(lián)網(wǎng)核查客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(1分)A、5000元，1000元B、5000元，5000美元C、1萬元，1000美元D、1萬元；5000美元答案：C解析：

暫無解析32.港澳居民來往內(nèi)地通行證18周歲以上有效期為（）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暫無解析33.電子回單專用章（電子渠道專用）均內(nèi)嵌（）位用印驗證碼。(1分)A、10B、12C、14D、16答案：C解析：

暫無解析34.每日營業(yè)前，指定專人對每臺在用的點鈔機、清分機進行人民幣冠字號碼檢索測試，每臺機具檢索并登記幾張鈔券？(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無解析35.個人結(jié)構(gòu)性存款解約或解除關(guān)聯(lián)取消填寫的申請表單是（

）。(1分)A、《杭州銀行個人客戶財富賬戶管理及風(fēng)險承受能力評估表》B、《“添金喜”個人結(jié)構(gòu)性存款協(xié)議書》C、《個人理財產(chǎn)品持有證明申請表》D、《個人業(yè)務(wù)開戶及綜合服務(wù)申請表》答案：A解析：

暫無解析36.除財政部門、銀行以外的其他境內(nèi)債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在不晚于外債提款前（）到所在地外匯局辦理外債簽約登記。(1分)A、10天B、10個工作日C、3個工作日D、3天答案：C解析：

暫無解析37.回溯審核崗應(yīng)在（）個工作日內(nèi)完成名單疑似客戶的身份識別和甄別工作。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：C解析：

暫無解析38.機構(gòu)提交客戶網(wǎng)銀開立交易時，需將（

）內(nèi)的開戶盡調(diào)表或存續(xù)期盡調(diào)表打印件作為附件上傳。(1分)A、3天B、一周C、10天D、一個月答案：C解析：

暫無解析39.杭州銀行會計業(yè)務(wù)印章印的規(guī)格為圓形的是(1分)A、業(yè)務(wù)清訖章B、業(yè)務(wù)專用章C、出納行名章D、業(yè)務(wù)公章答案：D解析：

暫無解析40.本行賬戶代理人無卡存款金額大于等于一萬元小于五萬元，需要求出示（）的有效身份證件(1分)A、代理人B、持卡人C、無需出示答案：A解析：

暫無解析41.下面選項中不屬于外部監(jiān)管部門（包括分行所在地監(jiān)管部門）確定種類與樣式、由本行申請刻制的會計業(yè)務(wù)印章是（）(1分)A、結(jié)算專用章

B、業(yè)務(wù)清訖章

C、假幣專用章D、出納行名章答案：B解析：

暫無解析42.西湖卡密碼的容錯次數(shù)，當(dāng)日允許3次，累計允許（）次,容錯次數(shù)不區(qū)分交易渠道(1分)A、18B、21C、25D、27答案：C解析：

暫無解析43.各集中作業(yè)中心的團隊主管應(yīng)每（）對集中作業(yè)人員保管的PAD移動金融終端及其配套設(shè)備進行檢查。(1分)A、每季B、每月C、每旬D、每半年答案：B解析：

暫無解析44.企業(yè)名稱中包含“網(wǎng)絡(luò)、科技、貿(mào)易”字眼，注冊距開戶日期不足一個月，且法人為異地偏遠農(nóng)村男性的客戶，可申請網(wǎng)銀限額為（

）。(1分)A、3萬元B、10萬元C、100萬元D、原則上不開立網(wǎng)銀答案：D解析：

暫無解析45.登門辦理財資成員單位賬戶下掛業(yè)務(wù)時，無需提供（）材料？(1分)A、《杭州銀行財資管理平臺業(yè)務(wù)申請書》B、《杭州銀行財資管理平臺杭銀賬戶維護申請表》C、集團單位營業(yè)執(zhí)照D、成員單位營業(yè)執(zhí)照答案：D解析：

暫無解析46.臨柜人員傳票打碼有誤屬于幾類差錯(1分)A、一類差錯B、二類差錯C、三類差錯D、其他差錯答案：C解析：

暫無解析47.客戶經(jīng)理需在開戶前或最遲開戶多少個工作日內(nèi)完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暫無解析48.客戶身份資料和交易記錄保存期限：自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（

）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：A解析：

暫無解析49.柜員在辦理差錯處理時，遇系統(tǒng)運行異常、故障等情況，應(yīng)上報總行運營管理部和信息技術(shù)部。由總行運營管理部和信息技術(shù)部人員共同核查確認，協(xié)商差錯處理解決辦法。并由（）填寫特殊業(yè)務(wù)處理單，注明賬務(wù)調(diào)整內(nèi)容并下發(fā)業(yè)務(wù)經(jīng)辦網(wǎng)點進行操作處理

(1分)A、總行運營管理部人員B、營業(yè)經(jīng)理C、轄區(qū)運營管理崗D、業(yè)務(wù)監(jiān)督崗答案：A解析：

暫無解析50.下列哪項不是柜面柜員受理的固定動作？(1分)A、審核證件資料B、核實開戶意愿C、指導(dǎo)客戶填寫《單位結(jié)算產(chǎn)品服務(wù)申請書》D、與客戶交接相關(guān)資料答案：C解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.以下哪些內(nèi)容屬于企業(yè)開立賬戶必須信息(1分)A、A.受益所有人信息B、B.財務(wù)負責(zé)人信息C、C.電話號碼D、D.地址答案：CD解析：

暫無解析2.錯賬沖正按處理方式可分為(1分)A、差錯沖銷重記B、隔日紅字沖正C、跨年藍字沖正D、差錯差額補記答案：AD解析：

暫無解析3.“0016-電詐保護管控”類型賬戶管控，暫不支持（

）等自助渠道發(fā)起及解除該類管控。(1分)A、手機銀行B、微信銀行C、直銷銀行D、e柜通答案：AD解析：

暫無解析4.《支付結(jié)算辦法》中，關(guān)于各項期限計算敘述正確的是（）(1分)A、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日B、按月計算期限的，按到期月的對日計算C、按月計算期限的，無對日的，月末日為到期日D、期限內(nèi)遇法定休假日的，期限順延答案：ABC解析：

暫無解析5.網(wǎng)點在處理會計差錯業(yè)務(wù)時，必須遵循以下哪個原則(1分)A、合理性原則B、安全性原則C、及時性原則D、協(xié)作性原則答案：BCD解析：

暫無解析6.匯兌憑證記載的（），其在本行開立存款賬戶的，必須記載其賬號。欠缺記載的，本行不予受理。(1分)A、匯款人名稱B、收款人名稱C、背書人名稱D、出票人名稱答案：AB解析：

暫無解析7.e柜通支持的卡折業(yè)務(wù)主要包括？(1分)A、新開卡B、密碼維護C、賬戶核實D、轉(zhuǎn)賬匯款E、個人信息維護答案：ABCE解析：

暫無解析8.高危業(yè)務(wù)風(fēng)險識別應(yīng)重點關(guān)注哪些行為?(1分)A、組團開戶B、陪同開戶C、出租、出借、買賣賬戶D、疑似空殼公司開戶E、預(yù)約大額取款，但卡內(nèi)無余額答案：ABCDE解析：

暫無解析9.對于外國護照開戶，存在以下哪些情形應(yīng)不予辦理開戶？(1分)A、持C、F、G、J2、L、Q2、S2字簽證，簽證有效期在3個月以內(nèi)（含）的B、針對案件高發(fā)的東南亞地區(qū)國籍客戶（如：馬來西亞、菲律賓、柬埔寨等）的開戶申請，對于無合理理由開戶、提供虛假開戶資料或者行為異常的C、屬于免簽國家未辦理長期居留證明答案：ABC解析：

暫無解析10.我行賬戶管控原則有