個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)合同協(xié)議

個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)合同協(xié)議合同編號(hào)：__________甲方（委托人）：__________乙方（受托人，即理財(cái)顧問(wèn)）：__________鑒于甲方欲委托乙方提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，乙方愿意接受甲方的委托，依據(jù)中華人民共和國(guó)合同法、相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)規(guī)范，雙方本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義1.1“理財(cái)產(chǎn)品”指甲方委托乙方為其選擇的各類投資產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、股票、債券、保險(xiǎn)等。1.2“理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方提供理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)產(chǎn)品選擇、投資建議等服務(wù)。第二條甲方權(quán)利與義務(wù)2.1甲方有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。2.2甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息。2.3甲方應(yīng)按照乙方提供的理財(cái)規(guī)劃和建議進(jìn)行投資決策。2.4甲方應(yīng)承擔(dān)因投資理財(cái)產(chǎn)品而產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。第三條乙方權(quán)利與義務(wù)3.1乙方有權(quán)了解甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，以便提供更準(zhǔn)確的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。3.2乙方應(yīng)確保為甲方提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.3乙方應(yīng)遵循職業(yè)道德，為甲方保守秘密，不得泄露甲方個(gè)人信息。3.4乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)情況，及時(shí)調(diào)整理財(cái)規(guī)劃。3.5乙方不得向甲方推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的理財(cái)產(chǎn)品。第四條理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用4.1甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付乙方理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。4.2理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用支付方式為：_______。4.3甲方未按約定支付理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的，乙方有權(quán)暫停提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。5.2甲方違反本協(xié)議第二條義務(wù)，導(dǎo)致乙方無(wú)法提供準(zhǔn)確理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。5.3乙方違反本協(xié)議第三條義務(wù)，造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第六條爭(zhēng)議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。6.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。7.3本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。甲方（委托人）：__________乙方（受托人，即理財(cái)顧問(wèn)）：__________簽訂日期：__________注意事項(xiàng)：1.明確雙方權(quán)利與義務(wù)：合同中應(yīng)詳細(xì)列出甲方（委托人）和乙方（受托人，即理財(cái)顧問(wèn)）在合同執(zhí)行過(guò)程中的權(quán)利與義務(wù)，確保雙方權(quán)益得到保障。權(quán)利：指合同主體依法享有的權(quán)益。義務(wù)：指合同主體依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。2.確保密協(xié)議條款：乙方需遵守保密協(xié)議，不得泄露甲方個(gè)人信息。保密協(xié)議：指合同中規(guī)定雙方對(duì)于涉及商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息應(yīng)予以保密的條款。3.明確服務(wù)費(fèi)用及支付方式：雙方應(yīng)在合同中約定理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用及其支付方式。服務(wù)費(fèi)用：指甲方為獲得乙方理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)而支付的費(fèi)用。支付方式：指甲方支付服務(wù)費(fèi)用的具體方式。4.違約責(zé)任：合同中應(yīng)明確雙方違約時(shí)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。違約責(zé)任：指合同主體未履行合同義務(wù)或者違反合同約定所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。解決辦法：1.協(xié)商解決：當(dāng)雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商解決：指合同主體在爭(zhēng)議發(fā)生后，通過(guò)友好溝通、協(xié)商達(dá)成一致的方式解決爭(zhēng)議。2.訴訟解決：若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟解決：指合同主體在爭(zhēng)議無(wú)法協(xié)商解決時(shí)，依法向法院提起訴訟，通過(guò)司法程序解決爭(zhēng)議。關(guān)鍵詞語(yǔ)的法律名詞解釋：委托人：指合同中授權(quán)他人代為處理事務(wù)的一方。受托人：指合同中接受委托代為處理事務(wù)的一方。理財(cái)產(chǎn)品：指合同中涉及的各類投資產(chǎn)品。理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方提供的理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)產(chǎn)品選擇、投資建議等服務(wù)。違約責(zé)任：指合同主體未履行合同義務(wù)或者違反合同約定所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。爭(zhēng)議解決：指合同主體在合同執(zhí)行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議解決方式。保密協(xié)議：指合同中規(guī)定雙方對(duì)于涉及商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息應(yīng)予以保密的條款。特殊應(yīng)用場(chǎng)合及合同補(bǔ)充條款：1.應(yīng)用場(chǎng)合：甲方計(jì)劃進(jìn)行重大投資決策，如購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)或進(jìn)行企業(yè)并購(gòu)。補(bǔ)充條款：考慮到甲方即將進(jìn)行的重大投資決策，雙方同意在此情況下，乙方需提供更加詳細(xì)的市場(chǎng)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以確保甲方做出明智的投資選擇。2.應(yīng)用場(chǎng)合：甲方即將退休，希望確保退休后的財(cái)務(wù)安全。補(bǔ)充條款：鑒于甲方即將退休，乙方應(yīng)特別注意為甲方設(shè)計(jì)長(zhǎng)期穩(wěn)定的理財(cái)規(guī)劃，重點(diǎn)關(guān)注退休金管理和醫(yī)療保障，確保甲方退休后的生活質(zhì)量。3.應(yīng)用場(chǎng)合：甲方家庭成員結(jié)構(gòu)復(fù)雜，需要考慮遺產(chǎn)規(guī)劃。補(bǔ)充條款：考慮到甲方家庭成員結(jié)構(gòu)復(fù)雜，雙方同意乙方應(yīng)提供專業(yè)的遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)，協(xié)助甲方制定合理的遺產(chǎn)分配方案，確保家庭和諧。4.應(yīng)用場(chǎng)合：甲方子女即將出國(guó)留學(xué)，需要規(guī)劃教育基金。補(bǔ)充條款：鑒于甲方子女即將出國(guó)留學(xué)，乙方應(yīng)協(xié)助甲方設(shè)立專門(mén)的教育基金賬戶，并提供相應(yīng)的投資建議，確保教育基金的安全增值。合同所需附件列表：1.甲方身份證明文件復(fù)印件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.甲方財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明文件4.甲方投資偏好調(diào)查問(wèn)卷5.甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告6.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)及合同7.保密協(xié)議8.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表9.雙方簽署的補(bǔ)充協(xié)議（如有）“如果你打算買(mǎi)個(gè)大房子或者做筆大生意，我們得特別留意一下，乙方會(huì)給你提供更詳細(xì)的市場(chǎng)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，幫你更放心地做決定。”“退休生活很重要，我們得確保你的財(cái)務(wù)安全。乙方會(huì)特別關(guān)注幫你規(guī)劃一個(gè)