2025年度金融風(fēng)險(xiǎn)管理合同部職責(zé)與權(quán)限規(guī)定

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度金融風(fēng)險(xiǎn)管理合同部職責(zé)與權(quán)限規(guī)定本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：一、合同雙方甲方（金融機(jī)構(gòu)）：____________________________乙方（合同部）：____________________________二、合同目的為了明確甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理合同部的職責(zé)與權(quán)限，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障甲方金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本合同。三、合同內(nèi)容1.職責(zé)（1）乙方負(fù)責(zé)制定、實(shí)施和監(jiān)督甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保金融風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（2）乙方負(fù)責(zé)對(duì)甲方金融業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施，并向甲方提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。（3）乙方負(fù)責(zé)對(duì)甲方金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查處理，提出整改措施，確保風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)、有效的處理。（4）乙方負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)甲方內(nèi)部各部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的順利實(shí)施。（5）乙方負(fù)責(zé)收集、整理、分析金融風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)信息，為甲方?jīng)Q策提供依據(jù)。2.權(quán)限（1）乙方有權(quán)要求甲方各部門提供風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)資料，對(duì)甲方金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（2）乙方有權(quán)要求甲方各部門配合開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，包括但不限于提供數(shù)據(jù)、參與調(diào)查、整改措施落實(shí)等。（3）乙方有權(quán)對(duì)甲方各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。（4）乙方有權(quán)對(duì)甲方金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查處理，提出整改措施。（5）乙方有權(quán)對(duì)甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題提出建議，并要求甲方予以改進(jìn)。四、合同期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。合同期滿前一個(gè)月，如雙方無異議，本合同自動(dòng)續(xù)簽一年。五、違約責(zé)任1.甲方違反本合同規(guī)定，導(dǎo)致金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.乙方違反本合同規(guī)定，未履行職責(zé)，導(dǎo)致甲方金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.雙方因本合同產(chǎn)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他1.本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（金融機(jī)構(gòu)）：____________________________乙方（合同部）：____________________________簽訂日期：____________________________附件：1.甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理制度2.甲方各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)3.甲方風(fēng)險(xiǎn)事件處理流程4.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理考核辦法5.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表6.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃7.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)方案8.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案9.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部溝通機(jī)制10.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理外部溝通機(jī)制11.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理投訴處理機(jī)制12.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)懲辦法13.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)方案14.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)實(shí)施計(jì)劃15.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)方案16.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理外部審計(jì)方案17.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方案18.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)性檢查方案19.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方案20.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案21.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度22.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息共享制度23.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度24.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度25.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息披露制度26.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度27.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)考核制度28.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)制度29.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)制度30.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息化建設(shè)制度第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義在本合同中，“第三方”指除甲方和乙方以外的，參與甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作的任何個(gè)人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、咨詢公司、審計(jì)機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等。二、第三方介入情形1.乙方在履行職責(zé)過程中，根據(jù)甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理需求，引入第三方參與相關(guān)工作。2.甲方根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，要求乙方引入第三方參與金融風(fēng)險(xiǎn)管理。3.乙方認(rèn)為引入第三方有利于提高金融風(fēng)險(xiǎn)管理效率和質(zhì)量，經(jīng)甲方同意后引入第三方。三、第三方責(zé)權(quán)利1.責(zé)任：（1）第三方在參與甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和甲方內(nèi)部規(guī)章制度。（2）第三方應(yīng)按照合同約定，履行其職責(zé)，確保工作質(zhì)量。（3）第三方對(duì)因其工作失誤或違反合同約定導(dǎo)致甲方金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.權(quán)利：（1）第三方有權(quán)獲得甲方提供的與金融風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的資料和數(shù)據(jù)。（2）第三方有權(quán)在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)甲方金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、調(diào)查處理等。（3）第三方有權(quán)要求甲方配合其工作，提供必要的支持和協(xié)助。3.利益：（1）第三方在履行合同過程中，可獲得相應(yīng)的報(bào)酬。（2）第三方通過參與甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理，提高自身專業(yè)能力和社會(huì)影響力。四、第三方與其他各方的劃分說明1.第三方與甲方：（1）甲方為金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主體，對(duì)乙方和第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和管理。（2）第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)服從甲方的指導(dǎo)和監(jiān)督。2.第三方與乙方：（1）乙方為甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行者，負(fù)責(zé)引入和管理第三方。（2）第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)積極配合乙方的工作。3.第三方與其他相關(guān)部門：（1）第三方在履行職責(zé)過程中，與其他相關(guān)部門進(jìn)行溝通、協(xié)作。（2）其他相關(guān)部門應(yīng)支持第三方的工作，為其提供必要的協(xié)助。五、第三方責(zé)任限額1.第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方在金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的實(shí)際參與程度、工作范圍和可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)等因素綜合確定。2.第三方責(zé)任限額在合同中明確約定，如因第三方原因?qū)е录追浇鹑陲L(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，第三方應(yīng)承擔(dān)不超過責(zé)任限額的賠償責(zé)任。3.如第三方責(zé)任限額不足以覆蓋實(shí)際損失，甲方有權(quán)要求第三方按照實(shí)際損失進(jìn)行賠償。4.第三方責(zé)任限額可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整方案由甲乙雙方協(xié)商確定。六、合同變更1.如需引入第三方，甲乙雙方應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確第三方介入的具體事項(xiàng)、責(zé)任和權(quán)利。2.補(bǔ)充協(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。3.合同變更應(yīng)經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。七、爭議解決1.如第三方介入過程中發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他1.本條款未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商解決。2.本條款一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（金融機(jī)構(gòu)）：____________________________乙方（合同部）：____________________________簽訂日期：____________________________附件：1.第三方資質(zhì)證明文件2.第三方工作計(jì)劃3.第三方工作進(jìn)度報(bào)告4.第三方工作成果評(píng)估報(bào)告6.第三方責(zé)任限額確定依據(jù)7.第三方責(zé)任限額調(diào)整方案8.第三方合同補(bǔ)充協(xié)議第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方金融風(fēng)險(xiǎn)管理制度要求：詳細(xì)規(guī)定甲方的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和原則，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等環(huán)節(jié)的具體要求。2.甲方各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)要求：明確甲方各部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的具體職責(zé)和權(quán)限，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效實(shí)施。3.甲方風(fēng)險(xiǎn)事件處理流程要求：詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的處理流程，包括報(bào)告、調(diào)查、處理、整改等環(huán)節(jié)。4.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理考核辦法要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理工作的考核標(biāo)準(zhǔn)和方法，以評(píng)估各部門和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)管理績效。5.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表要求：定期風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，包括風(fēng)險(xiǎn)暴露、風(fēng)險(xiǎn)損失等關(guān)鍵指標(biāo)。6.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃，確保員工具備必要的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能。7.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)方案要求：提出風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)的具體方案，包括系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)管理、安全措施等。8.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對(duì)可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件。9.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部溝通機(jī)制要求：建立有效的內(nèi)部溝通機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理信息的及時(shí)傳遞和共享。10.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理外部溝通機(jī)制要求：建立與外部機(jī)構(gòu)（如監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等）的溝通機(jī)制，以獲取外部信息和資源。11.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理投訴處理機(jī)制要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理投訴處理流程，確?？蛻敉对V得到及時(shí)、有效的處理。12.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)懲辦法要求：明確風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的獎(jiǎng)懲措施，以激勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理。13.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)方案要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)方案，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和責(zé)任感。14.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)實(shí)施計(jì)劃要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)的實(shí)施計(jì)劃，確保項(xiàng)目按期完成。15.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)方案要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)方案，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的合規(guī)性和有效性。16.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理外部審計(jì)方案要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理外部審計(jì)方案，接受外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和評(píng)估。17.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方案要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方案，評(píng)估內(nèi)部控制的有效性。18.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)性檢查方案要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)性檢查方案，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的合規(guī)性。19.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方案要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方案，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)識(shí)別和評(píng)估。20.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。21.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度要求：建立風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)告。22.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息共享制度要求：建立風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息共享制度，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的廣泛共享。23.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，確保風(fēng)險(xiǎn)得到實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。24.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度要求：建立風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)預(yù)警。25.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息披露制度要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息披露制度，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的透明度。26.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度要求：建立風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度，確保風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的落實(shí)。27.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)考核制度要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)考核制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效實(shí)施。28.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)制度要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)制度，確保員工具備必要的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能。29.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)制度要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)制度，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和責(zé)任感。30.甲方風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息化建設(shè)制度要求：制定風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)信息化建設(shè)制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的信息化水平。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按照合同約定履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，導(dǎo)致甲方金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。第三方未按照合同約定履行工作，導(dǎo)致甲方金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。甲方未按照合同約定提供必要的數(shù)據(jù)和資料，影響乙方或第三方的工作。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方或第三方在履行職責(zé)過程中，因故意或重大過失導(dǎo)致甲方金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任。甲方未按照合同約定提供必要的數(shù)據(jù)和資料，導(dǎo)致乙方或第三方無法履行職責(zé)，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.示例說明：示例一：乙方未按照合同約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，導(dǎo)致甲方某項(xiàng)