小額貸款公司信貸管理系統(tǒng)操作手冊(cè)

小額貸款公司信貸管理系統(tǒng)操作手冊(cè)

信貸管理系統(tǒng)操作手冊(cè)

北京金名創(chuàng)業(yè)

目錄

系統(tǒng)概要5

一、運(yùn)行環(huán)境要求...................................................................................................5

二、頁(yè)面概述：......................................................................................................5

三、系統(tǒng)登錄：......................................................................................................6

操作手冊(cè)...............................................................................................................8

一、系統(tǒng)保護(hù)........................................................................................................8

（~）機(jī)構(gòu)管理.......................................................................................................................................................................................................8

Q用戶管理.......................................................................................................................................................................................................9

（-）利率保護(hù).................................................................................................................................................................................................../2

（四）口令更換...................................................................................................................................................................................................13

（￡）工作臺(tái)保護(hù).................................................................................................................................................................................................14

（A）客戶保護(hù)..................................................................................................................................................................................15

I、客戶注冊(cè)保護(hù)..................-.................................15

2、客戶權(quán)限轉(zhuǎn)移...................16

3、客戶合并......................18

4、客戶托管移交...................18

（七）系統(tǒng)參數(shù)保護(hù)...............21

二、客戶管理.......................................................................................................22

（一）客戶注冊(cè).....................................................................................................................................................................................................22

《二）企業(yè)客戶.....................................................................................................................................................................................................25

1,證件管理.......................25

2、基本信息.......................-...........................................32

3、業(yè)務(wù)基本情況...................33

4,財(cái)務(wù)報(bào)表.......................33

5、企業(yè)關(guān)聯(lián).......................-................................-...........................................35

6、業(yè)務(wù)范本情況...................42

7,企業(yè)關(guān)聯(lián).......................43

（3）個(gè)人客戶.....................................................................................................................................................................................................44

1、個(gè)人基本信息管理...............44

2,個(gè)人要緊資產(chǎn)信息管理...........45

3、個(gè)人要緊負(fù)債信息管理..........,.................................46

4,個(gè)人工作經(jīng)歷信息管理...........47

5,個(gè)人教育經(jīng)歷信息管理...........48

6、個(gè)人配偶信息管理...............49

7,居住情況信息管理...............50

8,個(gè)人社保信息管理...............51

9、個(gè)人保險(xiǎn)信息管理..............-.................................-...........................................52

10.個(gè)人關(guān)聯(lián)......................53

1k機(jī)構(gòu)借款.....................-.............................................................................54

12、業(yè)務(wù)基本情況..................55

（四）客戶大事記................................................................................................................................................................................................56

（￡）客戶關(guān)系樹................................................................................................................................................................................................57

三、信貸業(yè)務(wù).......................................................................................................57

（-）業(yè)務(wù)申請(qǐng).....................................................................................................................................................................................................57

（~）業(yè)務(wù)審批.....................................................................................................................................................................................................58

(=)業(yè)務(wù)修改.........................................................................................7/

(四)審批狀態(tài)查詢.....................................................................................73

(五)貸款總賬.................................................................................74

(A)貸款預(yù)警監(jiān)控.....................................................................................75

(t)刪除業(yè)務(wù)信息.....................................................................................76

(A)刪除借據(jù).................................................................................77

(九)利率調(diào)整(無還款計(jì)劃表/有還款計(jì)劃表)............................................................77

四、風(fēng)險(xiǎn)管理.......................................................................................................78

(-)五級(jí)分類.................................................................................79

(~)貸后管理.........................................................................................80

五、W務(wù)查詢.......................................................................................................82

業(yè)務(wù)審批查詢...........................................................................................82

六、工作流保護(hù)....................................................................................................82

流程監(jiān)控...............................................................................................82

七、貸款歸還.......................................................................................................84

(一)已經(jīng)生成還款計(jì)劃表,按流程還款。.................................................................85

1、還款啟動(dòng).......................85

2,還款審批.......................87

3、最終確認(rèn)還款...................87

(二)生成還款計(jì)劃我,會(huì)計(jì)直按確認(rèn)還款..................................................................88

(三)未生成還款計(jì)劃的,會(huì)計(jì)進(jìn)行還款...................................................................88

(四)、收取罰息金額....................................................................................90

八、財(cái)務(wù)管理.......................................................................................................91

(-)財(cái)務(wù)處理.................................................................................91

I、憑證錄入.......................91

2,憑證審核.......................92

3、憑證記賬.......................93

4,憑證查詢.......................93

5,期末結(jié)賬.......................94

6,反結(jié)賬.........................95

7、資產(chǎn)負(fù)債表試算.................95

8、明細(xì)帳.........................96

(~)財(cái)務(wù)報(bào)表.........................................................................................97

I、資產(chǎn)負(fù)債表.....................97

2,損益表.........................97

3、現(xiàn)金流量表......................-............................................................................98

4、總帳表...........................................................99

5、貸款明細(xì)帳..................................................................................................100

(E)財(cái)務(wù)系統(tǒng)保護(hù)....................................................................................100

I、科目保護(hù)........................-................................100

2,會(huì)計(jì)期間保護(hù)................................................................................................101

3、期初賬務(wù)數(shù)據(jù)保護(hù)...............102

4、現(xiàn)金流量初始數(shù)據(jù)...............103

5,啟用財(cái)務(wù)系統(tǒng)................................................................................................104

6、會(huì)計(jì)科目升級(jí)....................-................................104

(~)現(xiàn)金H記殿......................................................................................106

(-)銀行日記賬..............................................................................................................................................................................................106

《三)現(xiàn)金盤點(diǎn)與對(duì)咪.....................................................................................................................................................................................107

(四)銀行存款對(duì)賬..........................................................................................................................................................................................107

十、信貸報(bào)表......................................................................................................108

(-)統(tǒng)計(jì)分析...................................................................................................................................................................................................108

1、五級(jí)分類分析................................................................................................108

2、機(jī)構(gòu)貸款余額查詢分析............................................110

3、個(gè)人貸款.......................Ill

4、機(jī)構(gòu)貸款余額(本期).........................................................112

(-)基礎(chǔ)報(bào)表...................................................................................................................................................................................................112

(^)統(tǒng)計(jì)報(bào)表...................................................................................................................................................................................................113

1、人民幣貸款固定利率水平表(能夠設(shè)定貸款時(shí)間段進(jìn)行查詢)..........-..........................................113

2、行業(yè)五級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表...............................................-..........................................113

OS)金融辦報(bào)表...............................................................................................................................................................................................114

I、資金來源錄入..................-............................................................................114

2、機(jī)構(gòu)情況錄入...................115

3、公司機(jī)構(gòu)情況表公司.............116

4,資金來源情況表................-............................................................................116

5、要緊經(jīng)營(yíng)指標(biāo)月報(bào)表..............................................116

6、公司貸款業(yè)％狀況表.............116

系統(tǒng)概要

一、運(yùn)行環(huán)境要求

服務(wù)器配置：

硬件配置：品牌臺(tái)式機(jī)或者服務(wù)器，2G內(nèi)存或者以上

軟件配置：JBOSS4.0.JDK14SQLSERVER2000

客戶端配置：

硬件配置：普通PC機(jī)（I28M內(nèi)存以上），分辨率在1024*768以上

軟件配置：windows2000專業(yè)版或者以上，office2000,InternetExplorer6.0

該信貸系統(tǒng)使用B/S架構(gòu)，客戶端可通過InternetExplorer瀏覽器直接訪問信貸系統(tǒng)服務(wù)器。

進(jìn)入信貸系統(tǒng)，首先要輸入事先設(shè)定好的操作員代碼與口令。

主界面要緊分為兩部分：

1）樹形功能菜單

2）要緊內(nèi)容提示

左側(cè)顯示的為樹形功能菜單，包含客戶管理、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、交流園地、系統(tǒng)保護(hù)、信貸

報(bào)表、工作流等菜單。每一個(gè)菜單下都有多級(jí)嵌套的子菜單能夠進(jìn)行選擇c

右面工作欄根據(jù)操作員不一致權(quán)限分為若干個(gè)工作臺(tái)，要緊為：I）貸款審批工作2）最近公告3）利息收入監(jiān)控4）貸

款逾期監(jiān)控5）貸款發(fā)放監(jiān)控6）貸款到期監(jiān)控7）信用評(píng)級(jí)審批工作8）五級(jí)分類審批工作9）貸后管理審批工作10）

業(yè)務(wù)調(diào)整審批工作。

審批工作欄內(nèi)顯示需要審批的信貸業(yè)務(wù)；

最近公告工作欄內(nèi)顯示近期下發(fā)的通知與有關(guān)注意事項(xiàng)：

利息收入監(jiān)控工作欄顯示客戶經(jīng)理所管理客戶未按時(shí)付息明細(xì)；

貸款逾期監(jiān)控工作欄顯示客戶經(jīng)理所管理客戶逾期明細(xì)；

貸款到期監(jiān)控工作欄內(nèi)顯示近期內(nèi)到期的貸款、貼現(xiàn)與承兌匯票：

貸款發(fā)放監(jiān)控工作欄顯示近期發(fā)放的貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)；

信用評(píng)級(jí)審批工作欄顯示需要審批處理的客戶信用評(píng)級(jí)工作；

五級(jí)分類審批工作欄顯示需要審批處理的客戶五級(jí)分類工作：

貸后管理審批工作欄顯示需要審批處理的客戶五級(jí)分類工作。

以上工作臺(tái)操作員能夠點(diǎn)擊各工作欄右下角的藍(lán)色提示進(jìn)入工作畫面C

二、頁(yè)面概述：

1.頁(yè)面中，帶*的選項(xiàng)為必填選項(xiàng)，其他選項(xiàng)能夠根據(jù)情況由操作員選擇是否填寫（原則上要求全部填寫），以

便于系統(tǒng)根據(jù)有關(guān)字段進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

2.假如輸入的是日期類型數(shù)據(jù)，則方式為“20050101”，假如輸入的數(shù)據(jù)有誤，則在頁(yè)面的下方會(huì)出現(xiàn)紅色或者藍(lán)

色的提示信息。

3.由于有些頁(yè)面選項(xiàng)太多，因此系統(tǒng)頁(yè)面提供了“全屏錄入”的功能，以方便數(shù)據(jù)的錄入。

4.大部分頁(yè)面使用左邊區(qū)域?yàn)榭蛻袅斜?，右上區(qū)域?yàn)椴樵兛蛻魠^(qū)，右中區(qū)域?yàn)楣δ軈^(qū)。

5.操作順序?yàn)檫x雙擊客戶列表中的一個(gè)客戶，再進(jìn)行數(shù)據(jù)的錄入。錄入數(shù)據(jù)時(shí)，按Enter蝕可進(jìn)入到下一個(gè)數(shù)據(jù)錄

入?yún)^(qū)。

6.該系統(tǒng)假如10分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動(dòng)關(guān)閉該用戶數(shù)據(jù)庫(kù)，自動(dòng)彈出登錄窗口，用戶要重新進(jìn)行重新登

陸。

三、系統(tǒng)登錄：

服務(wù)器啟動(dòng)后，在地址欄輸入（或者選擇）相應(yīng)的地址，即可打開卜冽頁(yè)面，輸入系統(tǒng)管理員分配的登錄名與密碼

登錄失敗，出現(xiàn)下列頁(yè)面，請(qǐng)重新輸入登錄后與密碼進(jìn)行登錄或者聯(lián)系系統(tǒng)管理員。

登錄成功后，即進(jìn)入到主界面。左邊區(qū)域顯示的是功能菜單，右邊區(qū)域分成若「工作欄（貸款與票據(jù)審

批工作、貸款發(fā)放監(jiān)控、貸款到期前監(jiān)控、貸款逾期監(jiān)控、利息收入監(jiān)控、最近公告）。左邊區(qū)域的功能菜

單根據(jù)噪作員角色與權(quán)限的不一致，每個(gè)操作員看到的菜單不一樣。主界面如下圖：

?工戶S龍值優(yōu)tt務(wù)項(xiàng)工作

?xwai客戶名*業(yè)勢(shì)名,公器標(biāo)息發(fā)祁時(shí)M

費(fèi)。||?注怠?理201004-1$12?300

-at務(wù)it誨系燒修改：話?天8西+,方建巳林

?工作日息0以?鏟\20KHO-1T1032:400

?學(xué)a?t

A曬護(hù)

□口令更改

?二U作白用護(hù)

口退出及縫

透入公臺(tái)篇，

貸Emaa|

事尸名彝放筑金?君戶名今■余天，

哥益割t

包頭是天唐石油u曜貴任公第1

透入貨技力進(jìn)入貸款切瑚麻瓷及>>

貨后段技

需尸名麻制■天第XP??■余天■

89S2lt

色頭11天Q石油有落著任公0

操作手冊(cè)

一、系統(tǒng)保護(hù)

進(jìn)入系統(tǒng)管理員角色，登陸方式:用戶名:admin密碼:admin

主莫單中的''系統(tǒng)保護(hù)”選項(xiàng)

（一）機(jī)構(gòu)管理

單擊左邊的“小額貸款公司“，右邊表格點(diǎn)擊下方的“新增”選項(xiàng)。

機(jī)構(gòu)維護(hù)用尸官理對(duì)內(nèi)部機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行維護(hù)

當(dāng)前機(jī)制:小額網(wǎng)

Q小額貸款，公外

內(nèi)部機(jī)構(gòu)ID5

機(jī)構(gòu)類型,總公司機(jī)構(gòu)名稱”小額貸款公司

機(jī)構(gòu)內(nèi)部代碼-0000內(nèi)部結(jié)篁代碼

英文簡(jiǎn)稱中文簡(jiǎn)稱

機(jī)構(gòu)權(quán)限.無平皴權(quán)限上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

金融機(jī)構(gòu)代碼金融機(jī)構(gòu)名稱

金融機(jī)構(gòu)密碼上級(jí)機(jī)構(gòu)代碼

有關(guān)工作流?否

_______

‘新增、G三）退出'

點(diǎn)擊后，在這里我們能夠?qū)緝?nèi)部機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行保護(hù)。通常情況下，我們假如沒有特殊要求，只修改一下機(jī)構(gòu)

名稱就能夠了。比如公司名稱之：通遼市旺華小額貸款有限公司，點(diǎn)擊修改后，我們?cè)跈C(jī)構(gòu)名稱后面，就能夠進(jìn)行保護(hù)

了。保護(hù)好后，點(diǎn)擊“儲(chǔ)存”

刈內(nèi)部磯溝信息）2仃窕火

當(dāng)前機(jī)構(gòu)：小額貸款公司

內(nèi)部機(jī)構(gòu)D5______________

|通遼市旺華小班貸款有限公辦

機(jī)構(gòu)類型.總公司機(jī)構(gòu)名稱’（

機(jī)構(gòu)內(nèi)部代碼+0000內(nèi)部結(jié)篁代碼L------

英文簡(jiǎn)稱中文簡(jiǎn)稱

機(jī)構(gòu)權(quán)限.。有。無平級(jí)權(quán)限上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵惺莢]

金融機(jī)構(gòu)代碼金融機(jī)構(gòu)名稱

金融機(jī)構(gòu)密碼上級(jí)機(jī)構(gòu)代碼

有關(guān)工作流”否V

退出

假如需要修改內(nèi)容，同樣是進(jìn)入“機(jī)構(gòu)管理-點(diǎn)擊左面的公司名稱，右邊表格出現(xiàn)相對(duì)應(yīng)的公司內(nèi)容信息后，點(diǎn)

擊選擇下面的“修改”，進(jìn)行修改，完后點(diǎn)擊“儲(chǔ)存”完成。

（二）用戶管理

這個(gè)界面是新增系統(tǒng)角色，設(shè)定角色信息與角色權(quán)限的。假如我們要修改已經(jīng)建立好的角色信息與權(quán)限，同樣也

是在這里修改。

點(diǎn)擊“用戶管理”，進(jìn)入后，左邊是公司的名稱，單擊公司名稱后，假如往常我們?cè)谶@個(gè)公司名下建立過角色，右

邊上方則會(huì)出現(xiàn)一個(gè)角色列表，假如沒有建立過，那么只會(huì)有系統(tǒng)管理員（admin）這一個(gè)角色。

角色一共分三大類：信貸員，信貸主管，會(huì)計(jì)。每類都能夠建立多名，但最基本的是會(huì)計(jì)一個(gè)公司務(wù)必至少是兩

個(gè)，由于要牽扯到憑證的審核與記賬。

比如我們要新增加一個(gè)角色，首先點(diǎn)擊選中左邊的公司名稱，然后點(diǎn)擊右面表格最下方的“新增”。

機(jī)肉維狀用,K?即對(duì)內(nèi)甑機(jī)構(gòu)的柜員信息第護(hù)

L______當(dāng)前機(jī)構(gòu)：小靚貸款公司

*戶0豪名客戶金0秀戶類群

1信貸冕1個(gè)人客尸

2信貸主莒1個(gè)人客尸

3會(huì)討1個(gè)人客尸

4會(huì)計(jì)2個(gè)人客戶

admin不統(tǒng)著■鏟個(gè)人客戶

笠錄名”1登最飪碼.1”?????|校融題碼”1客尸枚???1客尸權(quán)即

防展部

中文名筋g稱“

英文名防住際?

德必；

柜員信息證件名稱"居民身份證[UE件號(hào)碼?

發(fā)證機(jī)關(guān)?

MffiESMJI-怔州荷效斯，|10年

每注地址”

工什角色網(wǎng)櫛代門能色決作

點(diǎn)擊“新增”后，這是我們能夠填寫表格中的“中文名稱”與“證件號(hào)碼”。注意身份證件號(hào)要正確，不然是無法

通過效驗(yàn)的，填好后點(diǎn)擊下方的“證件檢驗(yàn)”。

“證件檢驗(yàn)”后，我們這時(shí)能夠填寫表格中的信息與角色的權(quán)限了。

這里注意的，先不要著急填寫角色信息，我們要先對(duì)角色的權(quán)限進(jìn)行設(shè)定。

保存退出

點(diǎn)擊圖片中的“工作角色”，會(huì)跳出一個(gè)窗口，選擇好此角色相對(duì)應(yīng)的角色權(quán)限。完成后，自動(dòng)退出，表格的工作

角色下方就會(huì)出現(xiàn)剛才所選擇的角色權(quán)限了，假如需要繼續(xù)給此角色增加權(quán)限，我們能夠繼續(xù)點(diǎn)擊“工作角色”繼續(xù)添

加。但有一點(diǎn)要注意，一個(gè)角色下面不能同時(shí)有信貸員，信貸主管，會(huì)計(jì)，出納等多個(gè)權(quán)限，需要建立多個(gè)角色，分別

給予權(quán)限。在這里我們說的是會(huì)計(jì)角色是能夠同時(shí)有會(huì)計(jì)，出納，報(bào)表等多個(gè)角色的。

這里分一下就明白了，信貸員就是“信貸員?小貸”角色

信貸主管就是“信貸業(yè)務(wù)主管-小貸”角色

會(huì)計(jì)需要兩名，所給的角色是：“會(huì)計(jì)■小貸”“出納-小貸”“報(bào)表?小貸”

表格中上面沒提到的其他選項(xiàng)，我們不要去選擇。

角色角色

微貸報(bào)表會(huì)計(jì)?小貸

信貸員-小貸出納-小貸

審查人-小貸審計(jì)-小貸

報(bào)表-小貸系統(tǒng)管理員-小貨

系疣設(shè)計(jì)?小貸貸審金委員-小貸

貸事會(huì)秘書-小貸信貸業(yè)務(wù)主管-小貸

退出

00000086|登錄密目+

登錄名，校驍密碼，每頁(yè)行數(shù)*子行客戶權(quán)限V

登錄信息

所屬部門《小額貸款公司v

中文名稱建稱）*張三

英文名稱住稱）

簡(jiǎn)稱

拒員信息證件名稱《居民身份證證件號(hào)碼/p>

發(fā)證機(jī)關(guān)《

發(fā)證日即U牛有被B，|io―

c;.rwitj-.-----■

機(jī)構(gòu)代E當(dāng)機(jī)構(gòu)名稱角色

0000|小額貸款公司信貸員-小貸

設(shè)定好角色的工作角色后，我們開始填寫角色的信息。比如：登錄名，登錄密碼：注意密碼默認(rèn)是：111III

這里需要特別注意的是，客戶權(quán)限這個(gè)選項(xiàng)，一定要注意，這里信貸員是選擇“客戶權(quán)限”。除了信貸員，其他信

貸主管與會(huì)計(jì)，出納統(tǒng)一都是“機(jī)構(gòu)權(quán)限”。因此一定要留意。

然后就是下面的發(fā)證機(jī)關(guān)，日期，地址，把帶的都填好后，點(diǎn)擊最下方的“儲(chǔ)存”完成。

15行胡炯

量錄名*5|登錄密碼*校瞼密瑪?|.......每頁(yè)行數(shù)?客戶權(quán)限

登錄信息請(qǐng)選擇/

所屬部門*小頷貸款，公司V

本機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)