風(fēng)險(xiǎn)管理測(cè)試題及答案

風(fēng)險(xiǎn)管理測(cè)試題及答案一、單選題（共54題，每題1分，共54分）1.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定進(jìn)行自查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟進(jìn)解決；”A、信息科技外包生命周期管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C2.以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、信用證B、銀行承兌匯票C、進(jìn)出口押匯D、保函正確答案：C3.分行系統(tǒng)管理員發(fā)生變更后，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)填寫《企業(yè)征信系統(tǒng)用戶管理員調(diào)整表》，加蓋公章后上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部，由總行完成用戶審批及調(diào)整工作。A、3B、10C、5D、7正確答案：A4.核心系統(tǒng)作業(yè)中心貸款業(yè)務(wù)組機(jī)構(gòu)代碼、人行征信機(jī)構(gòu)代碼及其他申請(qǐng)材料由分行相關(guān)（）提供。A、業(yè)務(wù)主管部門B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、公司業(yè)務(wù)部D、授信審批部正確答案：A5.貸款人應(yīng)合理測(cè)算借款人營運(yùn)資金需求，審慎確定借款人的流動(dòng)資金授信總額及具體貸款的額度，不得超過借款人的（）發(fā)放流動(dòng)資金貸款。A、財(cái)務(wù)狀況B、融資能力C、實(shí)際需求D、信用狀況正確答案：C6.借新還舊、展期或需通過其他融資方式歸還的貸款應(yīng)至少分類為：A、關(guān)注類B、可疑類C、次級(jí)類D、損失類正確答案：A7.根據(jù)《華夏銀行國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提操作流程》，國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提按（）頻率開展。A、年B、半年C、季D、月正確答案：C8.綜合類信貸檔案中年度報(bào)表和授信審批委員會(huì)會(huì)議資料保管期限為（）。A、10年B、永久C、5年D、15年正確答案：B9.正常類貸款是指：（）。A、不逾期不欠息的貸款B、在他行分類也是正常的貸款C、借款人能履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時(shí)足額償還D、借款人有償還貸款本息的能力，僅出現(xiàn)臨時(shí)性欠息正確答案：C10.模型評(píng)級(jí)中定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不包含以下哪項(xiàng)內(nèi)容（）。A、客戶財(cái)務(wù)信息B、行業(yè)信息C、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境D、客戶經(jīng)營信息正確答案：A11.有價(jià)證券或權(quán)利證書的押品，必須在信貸業(yè)務(wù)（）辦理入庫。A、發(fā)生日后三個(gè)工作日內(nèi)B、發(fā)生日后第一個(gè)工作日C、發(fā)生日后五個(gè)工作日內(nèi)D、發(fā)生當(dāng)日日終前正確答案：D12.分行權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整包括：（）、變更賬戶管戶權(quán)和授信經(jīng)辦行。A、劃轉(zhuǎn)存量業(yè)務(wù)B、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)C、擔(dān)保數(shù)據(jù)D、客戶數(shù)據(jù)正確答案：A13.出現(xiàn)可能影響固定資產(chǎn)貸款安全的不利情形時(shí)，貸款人應(yīng)對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）并采取針對(duì)性措施。A、排查B、判斷C、認(rèn)定D、重新評(píng)價(jià)正確答案：D14.接收的信貸檔案由信貸檔案管理員以（）為單位裝盒，并完整、準(zhǔn)確填寫《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)檔案盒標(biāo)識(shí)》（附件4）后入柜。A、本B、卷C、件D、冊(cè)正確答案：B15.以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、流動(dòng)資金貸款B、保函C、信用證D、銀行承兌匯票正確答案：A16.應(yīng)收賬款質(zhì)押公示系統(tǒng)向社會(huì)提供了登記信息的查詢服務(wù)，（）可以通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行查詢。A、常用戶的操作員和普通用戶B、常用戶和普通用戶C、質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人D、系統(tǒng)操作員和普通用戶正確答案：A17.某土地儲(chǔ)備中心，其國標(biāo)行業(yè)歸屬為（）。A、房地產(chǎn)業(yè)B、水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)C、公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織D、建筑業(yè)正確答案：B18.若分行企業(yè)征信系統(tǒng)用戶超過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的用戶數(shù)量，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門（）增加用戶數(shù)。A、申請(qǐng)B、說明C、報(bào)告D、請(qǐng)示正確答案：A19.新核心環(huán)境下，客戶的扣款賬號(hào)為幾位？A、16位B、17位C、26位D、22位正確答案：B20.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么風(fēng)險(xiǎn)：“制定每種類型操作系統(tǒng)的基本安全要求，確保所有系統(tǒng)滿足基本安全要求?！盇、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技移動(dòng)設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技系統(tǒng)軟件安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D21.借款人和擔(dān)保人經(jīng)依法宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散或撤銷，并終止法人資格，對(duì)借款人和擔(dān)保人進(jìn)行追償后，無法收回的貸款屬于（）分類特征。A、次級(jí)類B、損失類C、可疑類D、關(guān)注類正確答案：B22.已結(jié)清業(yè)務(wù)余額的項(xiàng)目貸款檔案保管期限為（）。A、10年B、15年C、5年D、20年正確答案：B23.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)客戶信用等級(jí)設(shè)置了（）個(gè)級(jí)別A、13B、16C、14D、15正確答案：B24.以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、銀行承兌匯票墊款B、信用證C、保函D、銀行承兌匯票正確答案：A25.根據(jù)我行實(shí)際情況，為提高管理效率，各分行系統(tǒng)管理員可將本分行所有普通用戶全部創(chuàng)建在企業(yè)征信系統(tǒng)中的“（）”層級(jí)下，不需為各經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)立單獨(dú)的系統(tǒng)管理員和普通用戶。A、上級(jí)行機(jī)構(gòu)B、分行機(jī)構(gòu)C、支行機(jī)構(gòu)D、總行機(jī)構(gòu)正確答案：B26.固定資產(chǎn)貸款人應(yīng)通過（）受托支付或借款人自主支付的方式對(duì)貸款資金的（）進(jìn)行管理與控制。A、借款人，支付B、貸款人，發(fā)放C、借款人，發(fā)放D、貸款人，支付正確答案：D27.專職實(shí)地見證員是指（）。A、實(shí)地見證崗員工。B、地區(qū)授信運(yùn)行部其他具備實(shí)地見證資格的員工。C、分行（含二級(jí)分行）其他業(yè)務(wù)管理部門具備實(shí)地見證資格的員工。D、經(jīng)營單位（支行、營銷部門）具備實(shí)地見證資格的員工。正確答案：A28.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么風(fēng)險(xiǎn)：“制定主機(jī)系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)的訪問控制制度，系統(tǒng)權(quán)限管理規(guī)定；”A、信息科技變更管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技訪問控制風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技系統(tǒng)軟件安全風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B29.流貸管理辦法中規(guī)定貸款人應(yīng)根據(jù)借款人經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特征及應(yīng)收賬款、存貨、應(yīng)付賬款、資金循環(huán)周期等要素測(cè)算其營運(yùn)資金需求，綜合考慮借款人（）、擔(dān)保等因素，合理確定貸款結(jié)構(gòu)，包括金額、期限、利率、擔(dān)保和還款方式等。A、現(xiàn)金流B、負(fù)債C、還款能力D、以上均正確正確答案：D30.質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人或其他利害關(guān)系人、查詢?nèi)丝梢裕ǎ┰诘怯浌鞠到y(tǒng)對(duì)登記證明和查詢證明進(jìn)行驗(yàn)證。A、通過用戶號(hào)B、通過注冊(cè)號(hào)C、通過查詢號(hào)D、通過證明編號(hào)正確答案：D31.各機(jī)構(gòu)在錄入本行信貸管理系統(tǒng)中企業(yè)客戶資料時(shí)（）中征碼（原貸款卡編碼）。A、不再錄入B、不必錄入C、仍錄入D、不錄入正確答案：C32.年初五級(jí)分類為正常類的600億元貸款，報(bào)告期內(nèi)因清收處置減少100億元，期末五級(jí)分類仍然為正常類的貸款480億元、下調(diào)關(guān)注類15億元、下調(diào)次級(jí)類3億元、下調(diào)可疑類1億元、下調(diào)損失類1億元，那么其正常類貸款向下遷徙率為（）。A、0.02B、0.05C、0.04D、0.03正確答案：C33.應(yīng)收賬款質(zhì)押登記由質(zhì)權(quán)人辦理。質(zhì)權(quán)人也可以（）辦理登記。A、委托律師B、委托出質(zhì)人C、委托客戶D、委托他人正確答案：D34.固定資產(chǎn)貸款人在（）應(yīng)確認(rèn)借款人滿足合同約定的提款條件，并按照合同約定的方式對(duì)貸款資金的（）實(shí)施管理與控制，監(jiān)督貸款資金按約定用途使用。A、發(fā)放貸款后，支付B、發(fā)放貸款前，發(fā)放C、發(fā)放貸款后，發(fā)放D、發(fā)放貸款前，支付正確答案：D35.在公示到期日前（），可以根據(jù)實(shí)際需要申請(qǐng)延長有效期限，即延長在公示系統(tǒng)的公示的時(shí)間。A、40天B、60天C、20天D、30天正確答案：D36.操作員由（）來創(chuàng)建，一個(gè)用戶管理員可以創(chuàng)建多個(gè)操作員。操作員具有登記和查詢的權(quán)限。A、上級(jí)管理員B、本級(jí)管理員C、系統(tǒng)管理員D、管理員正確答案：D37.“企業(yè)業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好，經(jīng)營管理較規(guī)范，從當(dāng)前情況看，企業(yè)能夠?yàn)樾刨J業(yè)務(wù)提供較好的財(cái)務(wù)保障，信用狀況一般，但企業(yè)在未來一段時(shí)間內(nèi)有可能面對(duì)一些影響其償債能力和履約意愿的不利因素。”以上描述的是（）評(píng)級(jí)等級(jí)的特征。A、A-B、BBB+C、BBBD、BBB-正確答案：B38.流動(dòng)資金貸款人應(yīng)通過借款合同的約定，要求借款人指定專門（）并及時(shí)提供該賬戶資金進(jìn)出情況。A、還款準(zhǔn)備金賬戶B、支付賬戶C、貸款發(fā)放賬戶D、資金回籠賬戶正確答案：D39.商業(yè)銀行應(yīng)使用穿透方法，將資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品（）的作為交易對(duì)手，并將基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)入該交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、本身B、管理人C、基礎(chǔ)資產(chǎn)的最終債務(wù)人D、增信方正確答案：C40.某企業(yè)主營蔬菜加工，應(yīng)屬于以下哪個(gè)行業(yè)門類（）。A、農(nóng)、林、牧、漁業(yè)B、居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)C、制造業(yè)D、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)正確答案：C41.下列風(fēng)險(xiǎn)描述是針對(duì)什么風(fēng)險(xiǎn)：“在信息科技問題申報(bào)、解決、技術(shù)援助、支持服務(wù)等過程中存在的不確定因素所帶來的影響?！盇、信息科技容量管理風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技記錄管理風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技事件管理風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技問題管理風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D42.流動(dòng)資金貸款管理辦法規(guī)定貸款人應(yīng)根據(jù)借款人經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特征及應(yīng)收賬款、存貨、應(yīng)付賬款、資金循環(huán)周期等要素測(cè)算其（）。A、營運(yùn)資金需求B、償債能力C、財(cái)務(wù)狀況D、風(fēng)險(xiǎn)狀況正確答案：A43.防范空殼公司對(duì)本集團(tuán)造成的風(fēng)險(xiǎn)傳染屬于（）隔離。A、業(yè)務(wù)B、管理C、信息D、股權(quán)正確答案：D44.下列風(fēng)險(xiǎn)描述是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“由于業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的缺失、制定、維護(hù)等過程中的不確定因素所帶來的影響?！盇、信息科技終端安全風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技外包策略風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃制定和維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C45.信貸系統(tǒng)五級(jí)分類認(rèn)定時(shí)，關(guān)于個(gè)貸業(yè)務(wù)的發(fā)送和認(rèn)定，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、未逾期、未欠息的個(gè)貸任務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定為正常類B、個(gè)貸任務(wù)于每季度末月批量發(fā)起。C、根據(jù)系統(tǒng)批量處理自動(dòng)發(fā)起和完成季度分類，人工不在干預(yù)D、逾期的個(gè)貸任務(wù)，系統(tǒng)根據(jù)逾期期限自動(dòng)完成系統(tǒng)初分正確答案：C46.如果分行專職審批人對(duì)客戶評(píng)級(jí)向上推翻3級(jí)，需經(jīng)總行（）審批同意后評(píng)級(jí)才能生效。A、專職審批人B、貸審會(huì)委員C、貸審會(huì)秘書D、授信審查人正確答案：A47.商業(yè)銀行對(duì)抵押品失去控制時(shí)，應(yīng)將貸款分類等級(jí)調(diào)整至（）。A、可疑類B、損失類C、關(guān)注類D、次級(jí)類正確答案：C48.客戶經(jīng)理主管負(fù)責(zé)對(duì)本經(jīng)營單位所有對(duì)公授信客戶行業(yè)分類結(jié)果進(jìn)行（）。A、初分B、審查C、審核和調(diào)整D、檢查正確答案：C49.大學(xué)屬于（）。A、文化、體育和娛樂業(yè)B、居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)C、公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織D、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)正確答案：A50.放款前檔案中屬于管理類的有哪些（）：①企業(yè)營業(yè)執(zhí)照②公司法定代表人及其代理人的身份證復(fù)印件及簽字樣本③授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)書④董事會(huì)決議⑤公司財(cái)務(wù)報(bào)告⑥董事會(huì)成員簽字樣本A、①②③⑤B、①②⑤⑥C、②③④⑥D(zhuǎn)、①③④⑤正確答案：B51.下列哪種情況適用于擔(dān)保變更？A、原保證金賬戶為定期賬戶，客戶另存入活期保證金賬戶以釋放其他擔(dān)保品B、在建工程已完工，成為廠房或房產(chǎn)類擔(dān)保品C、追加保證人或更換保證人D、以上情況均可正確答案：D52.以下哪類業(yè)務(wù)組合不屬于表外業(yè)務(wù)（）。A、保函B、信用證C、銀行承兌匯票D、個(gè)人汽車貸款正確答案：D53.流動(dòng)資金貸款管理辦法規(guī)定貸款人應(yīng)建立和完善（）制度，采用科學(xué)合理的評(píng)級(jí)和授信方法，評(píng)定客戶信用等級(jí)，建立客戶資信記錄。A、分級(jí)經(jīng)營B、內(nèi)部評(píng)級(jí)C、審貸分離D、崗位制衡正確答案：B54.以下有關(guān)貸款損失準(zhǔn)備說法，錯(cuò)誤的是：（）。A、銀行應(yīng)建立貸款風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別制度，及時(shí)識(shí)別貸款風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估貸款的內(nèi)在損失B、銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備可以小于貸款的內(nèi)在損失評(píng)估結(jié)果C、銀行應(yīng)定期對(duì)貸款損失準(zhǔn)備的充足性進(jìn)行評(píng)估D、銀行應(yīng)及時(shí)計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備，準(zhǔn)確核算經(jīng)營成果正確答案：B二、多選題（共24題，每題1分，共24分）1.商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括（）和（）內(nèi)各類信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、交易賬簿B、非同業(yè)客戶C、銀行賬簿D、同業(yè)客戶正確答案：AC2.以下哪些抵押物，必須購買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：A、工業(yè)、倉儲(chǔ)用房B、在建工程C、磚木結(jié)構(gòu)居住用房D、為法人客戶授信業(yè)務(wù)（不含小微客戶）提供抵押的商業(yè)用房正確答案：ABCD3.授信業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品憑證出庫根據(jù)擬出庫的抵質(zhì)押品憑證覆蓋的授信業(yè)務(wù)敞口余額是否全部結(jié)清分為()和()。A、非結(jié)清出庫B、結(jié)清出庫正確答案：AB4.分行業(yè)務(wù)部門擬開展線上貸款業(yè)務(wù)，地區(qū)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部針對(duì)可能存在的外包風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該協(xié)助識(shí)別：A、是否在核心風(fēng)控環(huán)節(jié)僅依靠合作方進(jìn)行管控？B、分行是否定期評(píng)估合作方的外包風(fēng)險(xiǎn)，特別是關(guān)注合作方將向我行提供的服務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)包或變相轉(zhuǎn)包的風(fēng)險(xiǎn)？C、分行是否切實(shí)自主掌握核心風(fēng)控環(huán)節(jié)？D、分行和合作方在各核心風(fēng)控環(huán)節(jié)分別承擔(dān)哪些工作和責(zé)任？E、分行采取了哪些措施防范客戶敏感信息的丟失或泄露？分行采取了哪些措施保障相關(guān)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行？正確答案：ABCDE5.資產(chǎn)保全類檔案的（）和（）檔案，必須在收集到該檔案資料后及時(shí)向信貸檔案保管部門移交。A、要件類B、權(quán)證類C、管理類正確答案：AB6.《華夏銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證管理辦法》適用于（）A、線上辦理抵質(zhì)押登記B、非金融機(jī)構(gòu)法人客戶C、線上簽署法律合同文本D、個(gè)人客戶信貸業(yè)務(wù)正確答案：BD7.客戶評(píng)級(jí)特例調(diào)整項(xiàng)包括（）。A、債務(wù)人被列為破產(chǎn)企業(yè)或類似狀態(tài)B、債務(wù)人由于信用狀況惡化在他行的貸款被縮減或被收回C、債務(wù)人最近一年財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)結(jié)果為否定意見D、債務(wù)人目前在我行存在逾期或欠息30天到90天的信貸業(yè)務(wù)正確答案：BCD8.《華夏銀行公司授信業(yè)務(wù)放款條件/補(bǔ)充資料落實(shí)情況確認(rèn)表》的適用范圍包括：A、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無法有效確認(rèn)的授信用途B、授信審批環(huán)節(jié)允許在放款前補(bǔ)充提供的部分客戶資料C、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無法有效確認(rèn)的批復(fù)要素D、授信批復(fù)通知書中屬于放款審核崗無法有效確認(rèn)的放款條件正確答案：ABCD9.核心系統(tǒng)作業(yè)中心（）、（）及其他申請(qǐng)材料由分行相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門提供。A、人行征信機(jī)構(gòu)代碼B、貸款業(yè)務(wù)組機(jī)構(gòu)代碼C、期限D(zhuǎn)、帳戶管戶權(quán)正確答案：ABC10.風(fēng)險(xiǎn)偏好通常包含以下（）維度指標(biāo)的目標(biāo)值或目標(biāo)區(qū)間。A、產(chǎn)品B、利潤C(jī)、資本D、風(fēng)險(xiǎn)正確答案：BCD11.通過現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、公示系統(tǒng)查詢、登記機(jī)構(gòu)核實(shí)等方式，確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的（）是否較授信審批依據(jù)資料發(fā)生變化。若上述變化可能對(duì)抵（質(zhì)）押物代償產(chǎn)生不利影響，應(yīng)提供由客戶經(jīng)理主管簽字并提交授信審批部門審核同意的說明。A、所有權(quán)B、用益物權(quán)C、擔(dān)保物權(quán)正確答案：ABC12.壓力測(cè)試的具體方法包括()和()。A、歸因分析B、敏感性分析C、情景分析D、參數(shù)分析正確答案：BC13.放款環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理主管應(yīng)包括但不限于（）A、審核客戶經(jīng)理提交的放款資料真實(shí)性、合規(guī)性、完整性、一致性。審核授信調(diào)查、審批環(huán)節(jié)形成的授信資料的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性、一致性。B、審核借款人、擔(dān)保人（保證人、出質(zhì)人、抵押人）的信用記錄。C、審核客戶經(jīng)理提交的放款申請(qǐng)及授信批復(fù)通知書有關(guān)批復(fù)要素、放款條件、授信用途的落實(shí)情況，未落實(shí)或未正確落實(shí)的退回客戶經(jīng)理補(bǔ)充。D、審核《華夏銀行公司授信業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》或《華夏銀行小微客戶授信業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》及見證環(huán)節(jié)查詢打印的佐證資料等放款資料。E、審核企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢結(jié)果。正確答案：ABCDE14.（）將簽字確認(rèn)的《華夏銀行公司信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證確認(rèn)書》、抵（質(zhì)）押登記證明材料的復(fù)印件及其他見證資料，與見證的授信法律合同文本、抵（質(zhì)）押登記證明材料原件一并交由（）掃描、保管.A、客戶經(jīng)理B、放款審核員C、客戶經(jīng)理主管D、實(shí)地見證員正確答案：AD15.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)外部多個(gè)來源獲取數(shù)據(jù)和信息。以下可能成為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)來源的有（）。A、手工補(bǔ)錄數(shù)據(jù)B、資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)C、路透信息D、信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)E、人民銀行征信信息正確答案：ABCDE16.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)遵循以下哪些原則()A、及時(shí)性B、前瞻性C、全面性D、準(zhǔn)確性正確答案：ABCD17.分行風(fēng)險(xiǎn)管理部是分行外包風(fēng)險(xiǎn)管理主管部門，履行以下職責(zé)：（）A、協(xié)助推動(dòng)本分行外包業(yè)務(wù)部門按照總行各條線要求開展外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。B、定期督導(dǎo)分行外包業(yè)務(wù)部門進(jìn)行外包項(xiàng)目線上報(bào)備。C、調(diào)開展分行外包風(fēng)險(xiǎn)管理工作，協(xié)助對(duì)本分行外包風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)提示。D、跟蹤督導(dǎo)本分行外包內(nèi)外部檢查問題整改。E、根據(jù)內(nèi)、外部檢查意見，組織開展本分行整改工作，督促分行外包風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改善。正確答案：ABCDE18.集中度風(fēng)險(xiǎn)管理，是指通過集中度風(fēng)險(xiǎn)（）等手段，對(duì)集中度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、動(dòng)態(tài)管理的過程。A、監(jiān)測(cè)B、控制C、評(píng)估D、識(shí)別E、報(bào)告正確答案：ABCDE19.零售債項(xiàng)經(jīng)系統(tǒng)自動(dòng)認(rèn)定違約的情形包括（）。A、單筆貸款本金或利息逾期90天以上。B、貸記卡透支逾期90天以上。C、零售貸款應(yīng)計(jì)利息轉(zhuǎn)入表外核算。D、貸款予以核銷。正確答案：ABCD20.按照信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主體的不同，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分為（）。A、外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、計(jì)劃外風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、計(jì)劃內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估正確答案：AD21.附屬機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告內(nèi)容主要包括（）A、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施B、集團(tuán)內(nèi)部交易和風(fēng)險(xiǎn)隔離情況C、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)情況D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求動(dòng)態(tài)和社會(huì)相關(guān)資訊E、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營情況正確答案：ABCDE22.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的要素包含（）A、內(nèi)部控制和審計(jì)體系B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額C、管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)E、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序正確答案：ABCDE23.綜合檔案是指在日常信貸業(yè)務(wù)管理過程中形成的與信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的其他檔案資料，主要包括（）。A、授信審批委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要等授信審批相關(guān)資料B、內(nèi)外部檢查報(bào)告C、與授信客戶有關(guān)的會(huì)議記錄D、信貸業(yè)務(wù)臺(tái)賬及統(tǒng)計(jì)報(bào)表正確答案：ABCD24.在個(gè)貸放款業(yè)務(wù)中，以下表述正確的是（）A、《放款通知書》中的支付清單列表和《提款及委托付款申請(qǐng)書》二者支付對(duì)象應(yīng)保持一致。B、個(gè)人房屋貸款業(yè)務(wù)（含個(gè)人一手住房按揭、個(gè)人二手住房按揭、個(gè)人一手商用房按揭、個(gè)人二手商用房按揭）的放款審核環(huán)節(jié)可不再提供《提款及委托付款申請(qǐng)書》。C、受托支付對(duì)象為唯一且在我行開戶的，貸款入賬賬號(hào)應(yīng)為支付對(duì)象在我行的賬號(hào)；D、實(shí)行受托支付、支付對(duì)象不唯一或不在我行開戶的，貸款入賬賬號(hào)應(yīng)為我行暫收款賬戶賬號(hào)，并錄入支付清單列表。正確答案：ABCD三、判斷題（共22題，每題1分，共22分）1.針對(duì)環(huán)節(jié)較多、操作復(fù)雜、專業(yè)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)不易把控的信貸業(yè)務(wù)，根據(jù)首席風(fēng)險(xiǎn)官要求在授信業(yè)務(wù)批復(fù)通知書中明確實(shí)施一級(jí)見證的,應(yīng)實(shí)施一級(jí)實(shí)地見證。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A2.放款中心、經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)分別建立《華夏銀行授信業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品憑證交接登記簿》記錄交接辦理過程，并納入定期檢查范圍。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3.總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)公司信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證的日常管理，制定公司信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證業(yè)務(wù)流程并推動(dòng)實(shí)施，對(duì)普惠、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證制度進(jìn)行統(tǒng)籌管理，對(duì)普惠、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A4.經(jīng)營單位客戶經(jīng)理主管定期對(duì)本單位信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見證工作進(jìn)行檢查。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A5.實(shí)地見證員及實(shí)地見證員派出機(jī)構(gòu)對(duì)佐證資料和實(shí)施見證的法律合同文本、抵（質(zhì)）押登記證明資料等的完整性、真實(shí)性、合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：B6.設(shè)立《華夏銀行放款業(yè)務(wù)專用臺(tái)賬》，由押品與信貸檔案管理崗在放款業(yè)務(wù)發(fā)生的當(dāng)日，根據(jù)《放款通知書》（含《自助貸款開通通知書》）進(jìn)行登記。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，一級(jí)評(píng)級(jí)認(rèn)定人按權(quán)限可認(rèn)定無推翻的、向下推翻的、向上推翻一級(jí)和二級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.實(shí)地見證員見證客戶經(jīng)理向登記機(jī)構(gòu)受理窗口遞交抵（質(zhì)）押登記申請(qǐng)資料。A、對(duì)B、錯(cuò)正確答案：A9.授信批復(fù)中未明確具體業(yè)務(wù)期限，需按照相關(guān)制度要求審核具體信貸合同中的期限條款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A