2025年銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營技能競賽理論考試題庫資料500題（含答案）

PAGEPAGE12025年銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營技能競賽理論考試題庫500題（含答案）一、單選題1.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。此行為屬于（）。A、可疑交易B、高風(fēng)險(xiǎn)交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、國家金融監(jiān)督管理局D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A3.某開戶單位提交一張支票,銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎(jiǎng)金,后改為工資,請(qǐng)選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開戶單位出證明后，可以受理。答案：B4.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé),不包括（）。A、客戶盡職調(diào)查B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告答案：D5.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1B、2C、3D、5答案：D6.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外,只付不收,其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、社會(huì)保障基金C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：A7.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的,自評(píng)估周期應(yīng)不超過()個(gè)月。A、36B、48C、12D、24答案：D8.銀行有下列哪種行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請(qǐng)資料B、為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶答案：B9.對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告答案：A10.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng),對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、適當(dāng)B、簡化C、強(qiáng)化D、一定答案：C11.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí),應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C12.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)答案：B13.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B14.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納,完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、收款國庫B、經(jīng)收國庫C、代理國庫D、國庫答案：A15.大額現(xiàn)金支取審批采?。ǎ徟啤、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C16.匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng),適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C17.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B18.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的,應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15答案：B19.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D20.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財(cái)產(chǎn)份額時(shí),其他共有人有()。A、購買權(quán)B、撤銷權(quán)C、在同等條件下的優(yōu)先購買權(quán)D、解約權(quán)答案：C21.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C22.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位之間的經(jīng)濟(jì)往來,必須通過（）進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門答案：B23.票據(jù)的善意取得是指()。A、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；B、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；C、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；D、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)。答案：D24.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù),客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A25.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過（）次,導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A26.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中,乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議,乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù),丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來說,該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A27.甲于2000年5月將乙打傷,乙為此花去醫(yī)藥費(fèi)5000元,但未及時(shí)向甲索賠。2001年6月,乙要求甲承擔(dān)責(zé)任,提出欠債還錢,天經(jīng)地義,上法院你也沒有道理!甲遂向乙支付5000元。對(duì)此案的判斷正確的是（）。A、訴訟時(shí)效期間未滿，甲應(yīng)承擔(dān)該賠償責(zé)任B、訴訟時(shí)效期間已滿，甲不再承擔(dān)該賠償責(zé)任C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還答案：C28.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)可以依照規(guī)定對(duì)有關(guān)單位和個(gè)人的存款進(jìn)行（）A、查詢B、查詢、扣劃C、查詢、凍結(jié)、扣劃D、查詢、凍結(jié)答案：A29.不依法配合人力資源社會(huì)保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣,應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,專用袋（）應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A31.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含：()A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B32.凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B33.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí),應(yīng)在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C34.個(gè)人存款實(shí)名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B35.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu),是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)答案：C36.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認(rèn)證方式外,單筆金額不應(yīng)超過()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B37.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補(bǔ)、剪貼等方法加工答案：B38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、內(nèi)部授權(quán)審批流程B、外部授權(quán)審批流程C、單位要求D、個(gè)人意愿答案：A39.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B40.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同,總價(jià)值15萬元,并約定甲公司于2001年11月前交付貨物,乙公司支付了45萬元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對(duì)此糾紛下面說法正確的是()。A、雙方對(duì)于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因?yàn)槎ń鹨呀桓禖、如果甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤恍璺颠€定金原額即可D、即使甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤残桦p倍返還定金答案：C41.銀行以下哪種行為給予警告,并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）A、偽造、變?cè)臁⑺阶杂≈崎_戶登記證的B、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變?cè)熳C明文件開立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：B42.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個(gè)月B、自出票日起3個(gè)月C、自出票日起1個(gè)月D、自出票日起半個(gè)月答案：C43.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,以下哪個(gè)選項(xiàng)開立賬戶時(shí),需要提供稅收聲明文件（）。A、政府公務(wù)人員B、中國境內(nèi)軍隊(duì)C、武警部隊(duì)代理軍人D、武裝警察答案：A44.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度,根據(jù)消費(fèi)者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開展需要,在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗錢等法定義務(wù)的前提下,合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限,嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序。A、基本授權(quán)B、分級(jí)授權(quán)C、代理授權(quán)D、崗位授權(quán)答案：B45.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）運(yùn)用權(quán)重法,以()的方式來計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C46.李某委托趙某購買一批化肥,趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同,在訂合同的過程中,趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對(duì)于此買賣合同,以下說法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)C、李某對(duì)該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利答案：C47.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、紫色答案：C48.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D49.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；B、背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A50.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)(),及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度答案：B51.銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案的管理要求妥善保存客戶的申請(qǐng)資料,保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）。A、1年B、3年C、5年D、15年答案：C52.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D53.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、5答案：B54.中國人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券。A、國務(wù)院財(cái)政部門B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)答案：A55.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶C、非基本存款賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶答案：D56.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過（）個(gè)工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D57.在開戶銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款,應(yīng)當(dāng)通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票答案：A58.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,凡要求代理支庫的商業(yè)銀行,應(yīng)向上一級(jí)（）提出書面申請(qǐng)。A、商業(yè)銀行B、財(cái)政管理部門C、管理機(jī)構(gòu)D、人民銀行答案：D59.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A60.被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍,應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的（）為憑,銀行不得自行解凍。A、協(xié)助查詢存款通知書B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書C、解除扣劃存款通知書D、解除凍結(jié)存款通知書答案：D61.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B62.王二小是一個(gè)無字號(hào)個(gè)體工商戶,其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個(gè)體戶王二小C、王二小個(gè)體戶D、其他名稱答案：B63.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行()。A、向有關(guān)部門核實(shí)B、查看C、核對(duì)并登記D、詢問答案：C64.存款人申請(qǐng)開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D65.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項(xiàng)是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的答案：B66.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后,對(duì)于符合銷戶條件的,應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A67.甲、乙共購了一間街面房,經(jīng)營飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元,欲購買。甲父知道此事后,也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶,為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶,應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B69.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上,增加銀行賬戶種類,將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上三項(xiàng)都是答案：D70.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》要求,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說法錯(cuò)誤的是：（）A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C71.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為無效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：A72.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C73.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)意愿,（）擅自代理金融消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù),（）擅自修改金融消費(fèi)者的業(yè)務(wù)指令,（）強(qiáng)制搭售其他產(chǎn)品或者服務(wù)。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C74.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度,要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D75.使用小微企業(yè)簡易開戶流程,可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A76.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),審慎地分析甄別（）。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易答案：C77.甲于1998年2月1日將乙打傷,乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差,未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日,乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠甲∶如不主動(dòng)還錢,就會(huì)到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其知道已過訴訟時(shí)效,起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A78.任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A79.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)經(jīng)（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：D80.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全（）賬目。賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié),賬款相符。A、現(xiàn)金B(yǎng)、存款C、賬款D、存貨答案：A81.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn),人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)（）等各類可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn),人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D82.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的,自評(píng)估周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：B83.簡易開戶開立（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A84.提高存款準(zhǔn)備金率對(duì)貨幣供求的影響是（）A、增加貨幣需求B、減少貨幣需求C、增加貨幣供給D、減少貨幣供給答案：D85.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C86.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí),執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜,不需辦理簽字手續(xù),對(duì)于查詢的情況,由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長D、業(yè)務(wù)主管答案：A87.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B88.銀行為建筑企業(yè)開立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時(shí),應(yīng)按照規(guī)定開立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶答案：B89.（）賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、基本賬戶B、專用賬戶C、個(gè)人結(jié)算賬戶D、儲(chǔ)蓄賬戶答案：D90.依照民法理論,物權(quán)的核心是（）。A、占有權(quán)B、使用權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)答案：D91.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施,下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作。C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作。D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果。答案：C92.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的,可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后,方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件答案：B93.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作,在收到銀行詢證函之后,認(rèn)真核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)資料,明確簽署意見,加蓋對(duì)外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章,并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個(gè)工作日C、5天D、5個(gè)工作日答案：D94.扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、人民法院D、財(cái)政部門答案：D95.居住在中國境內(nèi)（）的中國公民,應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶,出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、15歲以下B、16歲以下C、17歲以下D、18歲以下答案：B96.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金,當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時(shí),可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D97.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料,投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B98.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定,不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性C、減少了對(duì)反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性答案：C99.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢工作情況及重大事項(xiàng)。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安排。C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目內(nèi)。答案：D100.見票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、15日C、60日D、20日答案：A101.依據(jù)我國《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時(shí),未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C102.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體戶答案：B103.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余四分之三（含四分之三）以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：A104.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位,下同）只能開立一個(gè)（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A105.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：C106.水印是鈔票（）中采用的一項(xiàng)重要防偽特征。A、印版B、紙張C、油墨D、印刷圖文答案：B107.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后,長短款、假幣等差錯(cuò)責(zé)任由（）承擔(dān)。A、人民銀行B、實(shí)施清分操作的一方C、清分券接受行D、客戶答案：B108.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強(qiáng)制性答案：B109.接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí),中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核,對(duì)被代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的,審核無誤后予以批復(fù)；對(duì)獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的,審核無誤后,將審查意見和申請(qǐng)材料上報(bào)中國人民銀行總行批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B110.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,在反洗錢調(diào)查中,對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以（）。A、予以封存B、予以凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A111.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤來彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D112.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號(hào)）,建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機(jī)制,向（）普及三反”基本常識(shí),提示風(fēng)險(xiǎn)A、社會(huì)公眾B、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機(jī)構(gòu)管理人員答案：A113.凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長為（）個(gè)月。A、3B、5C、6D、12答案：D114.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對(duì)其采取下列哪項(xiàng)？（）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機(jī)構(gòu)重組答案：D115.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A116.根據(jù)法人的分類,下列組織中,屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會(huì)D、某殘疾人福利基金會(huì)答案：C117.銀行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí),應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份,當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬元(含)以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件,并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C118.關(guān)于反洗錢宣傳,以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C119.甲向乙借款50萬元做生意,后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價(jià)值18萬元,其它財(cái)產(chǎn)價(jià)值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款,甲卻將自己的房子作價(jià)一萬元賣給了自己的弟弟丙,則下列判斷正確的是()。A、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)B、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)D、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)答案：D120.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險(xiǎn)業(yè)D、證券業(yè)答案：A121.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A122.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方（）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C123.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、工商管理部門D、中國銀行答案：A124.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施答案：A125.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)成立不滿三年的,按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A126.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤,可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知,銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B127.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述,不正確的一項(xiàng)是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D128.零存整取賬戶連續(xù)（）個(gè)月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A129.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行存款B、銀行貸款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：A130.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）元（含）以下各面額現(xiàn)金。A、1B、5C、10D、20答案：C131.協(xié)助扣劃時(shí)可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實(shí)際可用余額答案：D132.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D133.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作,并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級(jí)管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員答案：B134.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D135.下列不屬于銀行承兌匯票絕對(duì)記載事項(xiàng)的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C136.單位、個(gè)人、銀行在票據(jù)上簽章時(shí),必須按照法律規(guī)定進(jìn)行,下列簽章不符合我國票據(jù)法規(guī)定的是()。A、單位在票據(jù)上使用該單位的財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人授權(quán)的代理人的簽章；B、個(gè)人在票據(jù)上使用該個(gè)人的簽名；C、銀行本票的出票人在票據(jù)上僅使用經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行本票專用章；D、商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀行的簽章。答案：C137.《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定,收集個(gè)人信息,應(yīng)當(dāng)限于實(shí)現(xiàn)處理目的的最小范圍,不得（）收集個(gè)人信息。A、正常B、過度C、明確D、基本答案：B138.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的,銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：B139.一般存款賬戶在開戶（）個(gè)工作日后才能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、當(dāng)天答案：D140.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C141.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù),營業(yè)執(zhí)照中無字號(hào),且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某,銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、張某B、李某C、個(gè)體戶張某D、個(gè)體戶李某答案：D142.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B143.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B144.收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣沒收收據(jù)D、假幣罰沒單答案：A145.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程,并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,且具有可操作性,下列表述錯(cuò)誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求。D、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡單的配合反洗錢工作即可。答案：D146.匯票背書中將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的,或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的（）A、背書有效B、背書無效C、背書效力待定D、背書失效答案：B147.某甲被宣告死亡,后又重新出現(xiàn),法院撤銷了死亡宣告,下列對(duì)其法律后果的描述中錯(cuò)誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C148.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下答案：B149.扣劃存款通知書可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察院D、財(cái)政部門答案：A150.下列選項(xiàng)中,屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D151.對(duì)于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶,銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60答案：C152.公安機(jī)關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的緊急止付指令,止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)A、24B、36C、48D、72答案：C153.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D154.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體,以下說明正確的是:（）A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)答案：B155.人民法院執(zhí)行工作中,被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的,對(duì)其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準(zhǔn)備金答案：D156.單位應(yīng)與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》,合同期限最長為（）個(gè)月。A、6B、12C、24D、36答案：B157.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于()。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C158.下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B159.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C160.自然人客戶的身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機(jī)關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A161.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：A162.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中,張某以為有人故意搗亂,將該奶取出扔了,下列對(duì)張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無因管理D、并無不當(dāng)答案：D163.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的A、中國B、英國C、德國D、美國答案：A164.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示金融消費(fèi)者不得利用（）從事違法活動(dòng)A、信用卡B、職務(wù)之便C、金融產(chǎn)品和服務(wù)D、產(chǎn)品的便利性答案：C165.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、3C、10D、15答案：C166.在2000年4月1日前開立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的,存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等,并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件,辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A167.在歸還已訴訟類貸款時(shí),應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D168.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人答案：D169.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C170.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查,或者謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的,有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告,并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下答案：C171.直接參與者制定或修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案。A、5B、10C、15D、30答案：B172.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后,（）再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息,（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報(bào)信,幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B173.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過（）萬元、（）萬元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D174.在殘損幣兌換工作中,紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B175.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份,對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B176.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為,致使洗錢后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證答案：C177.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D178.教育儲(chǔ)蓄存入次數(shù)要不少于（）次,每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬答案：A179.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外,只收不付,不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳專戶B、業(yè)務(wù)支出專戶C、財(cái)政預(yù)算外資金專戶D、基本建設(shè)資金專戶答案：A180.（）堅(jiān)持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)答案：C181.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A182.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C183.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚,乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù),依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授權(quán)時(shí)可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D184.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B185.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D186.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、2個(gè)B、3個(gè)C、4個(gè)D、5個(gè)答案：A187.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評(píng)估,并于（）前向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送自評(píng)估報(bào)告。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C188.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C189.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D190.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D191.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行答案：B192.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A193.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A194.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C195.持票人為出票人的,對(duì)其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：A196.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）內(nèi),按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、四個(gè)月答案：C197.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件答案：C198.被收繳人對(duì)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議,可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的()申請(qǐng)?jiān)勹b定。A、總行B、上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、指定機(jī)構(gòu)D、派出機(jī)構(gòu)答案：B199.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個(gè)月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C200.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D多選題1.反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)。（）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報(bào)問題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定答案：ABCD2.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù),有下列（）行為之一,但尚未構(gòu)成犯罪,涉及假人民幣的,按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。A、誤付假幣，對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的B、誤收假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的C、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的D、未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的答案：ABD3.水印按其透光性,可分為（）等類型。A、黑水印B、白水印C、多層次水印D、固定水印答案：ABC4.支付結(jié)算司將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理相關(guān)情況納入分支行支付結(jié)算專業(yè)業(yè)績考核,并將根據(jù)轄區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況進(jìn)行（）。A、約談B、通報(bào)批評(píng)C、記大過D、適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)答案：ABD5.人民幣定期存款的存期包括（）A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年、二年D、三年、五年答案：ABCD6.根據(jù)票據(jù)法的一般原理,票據(jù)保證人的責(zé)任具有多重屬性,主要包括（）A、票據(jù)保證人的責(zé)任是同一責(zé)任B、票據(jù)保證人的責(zé)任是刑事責(zé)任C、票據(jù)保證人的責(zé)任是行政責(zé)任D、票據(jù)保證人的責(zé)任是獨(dú)立責(zé)任E、票據(jù)保證人的責(zé)任是連帶責(zé)任答案：ADE7.下列哪些反洗錢義務(wù),金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告答案：AD8.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對(duì)參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定的（）情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急管理情況E、接入支付系統(tǒng)軟硬件設(shè)施、運(yùn)行環(huán)境和信息安全保障情況答案：ABCDE9.下列哪些屬于損害人民幣行為？()A、故意損毀人民幣B、制作仿制人民幣圖樣C、買賣人民幣圖樣D、未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，在宣傳品出版物或其他商品上使用人民幣圖樣答案：ABCD10.黑名單過濾系統(tǒng)中,人工檢索-字符串檢索,在待解鎖內(nèi)容”處輸入待解鎖的（）通過檢索結(jié)果與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判斷是否屬于黑名單客戶。A、客戶名稱B、證件號(hào)碼C、地址D、國家信息E、客戶年齡答案：ABCD11.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中,以下選項(xiàng)不屬于開戶行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，連續(xù)發(fā)生交易失敗情況，或短時(shí)間內(nèi)發(fā)生身份驗(yàn)證、綁定或簽約等非資金變動(dòng)類交易B、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，在未發(fā)生過入金的情況下收到身份驗(yàn)證請(qǐng)求C、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請(qǐng)開戶時(shí)有明顯差異D、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶答案：ABCD12.人民法院對(duì)查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款,需要凍結(jié)的,執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、協(xié)助查詢存款通知書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、生效法律文書副本答案：AC13.第五套人民幣在票面設(shè)計(jì)上突出了三大”,即（）A、大人像B、大水印C、大國徽D、大面額數(shù)字答案：ABD14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳哪些假幣時(shí),對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣答案：BC15.下列對(duì)失蹤人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理的行為屬于有效的有（）。A、償還到期債務(wù)B、為其父母支付醫(yī)藥費(fèi)C、支付違約金D、為其未成年子女支付學(xué)費(fèi)生活費(fèi)E、支付財(cái)產(chǎn)管理費(fèi)用答案：ABCDE16.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,申請(qǐng)使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提供以下哪些材料（）。A、《人民幣圖樣使用申請(qǐng)表》B、申請(qǐng)人身份證件、營業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計(jì)稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國人民銀行要求的其他相關(guān)材料答案：ABCDE17.有權(quán)凍結(jié)且扣劃單位和個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD18.冠字號(hào)碼查詢工作應(yīng)記錄的要素包括（）A、機(jī)具編號(hào)B、幣值C、冠字號(hào)碼文本D、冠字號(hào)碼圖像答案：ABCD19.關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo),以下哪些說法正確的是。（）A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC20.指標(biāo)要素的監(jiān)測指標(biāo)包括（）A、客戶身份指標(biāo)B、客戶行為指標(biāo)C、交易指標(biāo)答案：ABC21.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶答案：ABCD22.下列合同中,當(dāng)事人有權(quán)請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)變更或撤銷的是（）。A、重大誤解訂立的合同B、以合法形式掩蓋非法目的的C、損害社會(huì)公共利益的D、在訂立合同時(shí)顯失公平的答案：AD23.甲有妻子及3個(gè)兒女以及許多曾幫助過他的摯友,因此為了對(duì)其死后財(cái)產(chǎn)有個(gè)妥善處理,先后立有數(shù)份遺囑,1994年12月6日,甲因心臟病突發(fā)死亡。對(duì)其遺產(chǎn)的處理正確的是（）。A、如果其數(shù)份遺囑內(nèi)容相沖突，應(yīng)以其最后所立遺囑為準(zhǔn)B、如果其數(shù)份遺囑中有一份是經(jīng)公證的，則以公證的遺囑為準(zhǔn)C、即使有數(shù)份遺囑，也應(yīng)按法定繼承處理D、對(duì)于其遺囑中沒涉及的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)按法定繼承處理E、對(duì)于其遺囑中沒涉及的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)作為無主財(cái)產(chǎn)處理答案：ABD24.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,下列選項(xiàng)中,表述正確的是()。A、保證合同是主合同B、保證合同是從合同C、保證合同是附條件合同D、保證合同是附合合同答案：BC25.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,出現(xiàn)以下哪些情形（）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的D、被收繳人不配合收繳行為的答案：ABCD26.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的,應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD27.特殊殘缺污損人民幣是指票面因（）等特殊原因造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損,紙張?zhí)炕⒆冃?圖案不清晰,不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣A、火災(zāi)B、蟲蛀C、鼠咬D、霉?fàn)€答案：ABCD28.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）的,不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小,應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)D、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。答案：ABCD29.參與者發(fā)生（）情形的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、發(fā)送與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件B、與客戶出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響C、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員D、變更支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運(yùn)行相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人答案：ABCD30.商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)包含（）。A、吸收公眾存款B、買賣股票C、發(fā)行金融債券D、買賣政府債券答案：ACD31.銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報(bào)告的反洗錢信息有（）。A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況答案：ABCD32.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）或者經(jīng)營狀況等信息,加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金運(yùn)用C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況答案：ACD33.可用于辦理異地結(jié)算的方式有（）。A、委托收款B、銀行本票C、銀行匯票D、銀行承兌匯票答案：ACD34.下列選項(xiàng)中,對(duì)于個(gè)人開立Ⅲ類戶說法錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息B、個(gè)人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)C、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到10萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個(gè)人在7個(gè)工作日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：CD35.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？（）A、交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足當(dāng)月到期的償債資金答案：ABC36.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)）,銀行應(yīng)當(dāng)（）。A、創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品B、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程C、提升客戶體驗(yàn)D、切實(shí)引導(dǎo)個(gè)人通過賬戶分類管理制度保護(hù)賬戶資金和信息安全E、充分認(rèn)識(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度對(duì)改進(jìn)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的意義答案：ABCDE37.對(duì)于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責(zé)令限期改正B、罰款C、責(zé)令停業(yè)整頓D、監(jiān)管談話答案：ABD38.金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應(yīng)當(dāng)通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)接入申請(qǐng)B、會(huì)計(jì)核算內(nèi)控管理制度C、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明D、系統(tǒng)安全保障措施；E、以代理方式接入的，被代理機(jī)構(gòu)還需提交代理關(guān)系確認(rèn)書答案：ABCDE39.受理有權(quán)機(jī)關(guān)委派的工作人員到柜臺(tái)要求辦理協(xié)助解凍時(shí),要求出示（）A、工作證B、執(zhí)行公務(wù)證（或介紹信）C、解除凍結(jié)存款通知書D、身份證答案：ABC40.金融機(jī)構(gòu)通過中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務(wù)可以采用（）方式。A、錄入方式B、短信回復(fù)方式C、電子報(bào)表導(dǎo)入D、Word文檔導(dǎo)入答案：AC41.下列機(jī)構(gòu)屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第六條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)：（）A、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行B、證券公司C、期貨公司D、金融資產(chǎn)管理公司E、證券投資基金管理公司、私募基金管理公司、從事私募基金管理業(yè)務(wù)的合伙企業(yè)答案：ABCE42.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對(duì)象應(yīng)包含銀行的全體工作人員答案：ACD43.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）適用于哪類金融機(jī)構(gòu)（）。A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、證券公司、期貨公司、基金公司C、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司D、貸款公司答案：ABCD44.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。A、系統(tǒng)運(yùn)行B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改C、應(yīng)急演練和培訓(xùn)D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施答案：ABCD45.金融機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款的,反饋回執(zhí)中應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容包括（）。A、實(shí)際扣劃金額B、家庭成員信息C、全部金額D、未扣劃金額答案：AD46.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶,下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的是（）。A、企業(yè)法人B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、社會(huì)團(tuán)體D、外國駐華機(jī)構(gòu)答案：ABCD47.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號(hào))中所稱有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定,有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機(jī)關(guān)B、行使行政職能事業(yè)單位C、行政機(jī)關(guān)D、軍事機(jī)關(guān)答案：ABCD48.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说哪男┬畔ⅲǎ〢、姓名B、性別C、地址D、身份證或者身份證證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限答案：ACD49.可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合反洗錢調(diào)查：（）A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。答案：ABC50.下列機(jī)關(guān)中（）有權(quán)扣劃A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD51.根據(jù)對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)影響程度,人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件分為（）事件。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、Ⅳ類答案：ABC52.刑法第120條之一規(guī)定的實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”,包括（）。A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人C、將要實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人答案：ABD53.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號(hào)碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)答案：ABCDE54.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的（）,必須依照管理?xiàng)l例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金,接受開戶銀行的監(jiān)督。A、機(jī)關(guān)B、團(tuán)體C、部隊(duì)D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE55.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（）A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施。B、金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。C、第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。D、本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。答案：ACD56.下列票據(jù)記載的事項(xiàng)中,（）具有《票據(jù)法》上的效力。A、匯票號(hào)碼B、禁止轉(zhuǎn)讓文句C、匯票金額用途D、出票地E、付款地答案：BDE57.在下列原因中屬于合同無效的原因有（）。A、顯失公平B、乘人之危C、以合法形式掩蓋非法目的D、惡意串通，損害國家集體或第三人利益E、欺詐個(gè)體工商戶答案：CD58.甲向乙借款9萬元,丙、丁、戊為連帶保證人,借款期滿,甲無力償還,丙代為償還了該9萬元,則丙可以()。A、請(qǐng)求甲償還9萬元B、請(qǐng)求丁戊償還各自應(yīng)負(fù)擔(dān)的3萬元C、先請(qǐng)求甲償還，不足部分再向丁戊請(qǐng)求償還D、先請(qǐng)求丁戊償還各自應(yīng)負(fù)擔(dān)的3萬元，不足部分再請(qǐng)求甲償還答案：ABCD59.以下哪些是信托的受益所有人（）A、信托的委托人B、信托的受托人C、信托的受益人D、其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人答案：ABCD60.單位通知存款遇（）,按活期存款利率計(jì)息。A、實(shí)際存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分答案：ABCD61.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí),執(zhí)行人員應(yīng)出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執(zhí)行公務(wù)證D、協(xié)助查詢存款通知書答案：ACD62.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)用于檢索判斷存量個(gè)人賬戶持有人是否為非居民個(gè)人的有關(guān)要素,具體包括（）A、賬戶持有人的境外身份證明B、賬戶持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱C、賬戶持有人的境外電話號(hào)碼，且沒有我國境內(nèi)電話號(hào)碼D、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉(zhuǎn)賬的指令E、賬戶代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址答案：ABCDE63.在實(shí)務(wù)中,金融機(jī)構(gòu)可通過下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在,并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。A、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。B、對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求。D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB64.銀行機(jī)構(gòu)可通過（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：ABC65.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作,并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、賬戶管理B、內(nèi)控合規(guī)C、業(yè)務(wù)考核D、責(zé)任追究答案：ABCD66.協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)明確（）等要素。A、凍結(jié)賬戶名稱B、凍結(jié)賬號(hào)C、凍結(jié)數(shù)額D、凍結(jié)期限答案：ABCD67.企業(yè)銀行賬戶管理的總體原則是（）。A、企業(yè)開戶便利度不減B、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減C、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)要加強(qiáng)D、賬戶管理要加強(qiáng)答案：ABCD68.銀行要求客戶提供有關(guān)資料信息時(shí),應(yīng)告知客戶所提供信息的（）。A、使用目的和范圍B、安全保護(hù)措施C、客戶未提供相關(guān)資料信息的后果D、客戶未真實(shí)提供相關(guān)資料信息的后果答案：ABCD69.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)遵循以下原則：（）A、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B、全面性原則C、同一性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則答案：ABCDE70.數(shù)據(jù)電文有下列情形（）之一的,視為發(fā)件人發(fā)送。A、經(jīng)發(fā)件人授權(quán)發(fā)送的B、發(fā)件人的信息系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送的C、收件人按照發(fā)件人認(rèn)可的方法對(duì)數(shù)據(jù)電文進(jìn)行驗(yàn)證后結(jié)果相符的D、當(dāng)事人定的方式發(fā)送的答案：ABC71.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí),應(yīng)關(guān)注哪些情況。（）A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD72.對(duì)金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類（）,不得整體凍結(jié),法律另有規(guī)定的除外。A、專門清算交收賬戶B、保證金賬戶C、清算基金賬戶