金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-07月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷2

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-07月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷2單選題（共100題，共100分）(1.)通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。A.（江南博哥）藍(lán)籌股B.紅籌股C.績(jī)優(yōu)股D.金牛股正確答案：A參考解析：藍(lán)籌股的概念。(2.)下列屬于股票性質(zhì)的有()。①有價(jià)證券②物權(quán)證券③設(shè)權(quán)證券④資本證券⑤非要式證券A.①④B.②③C.①③⑤D.②④⑤正確答案：A參考解析：考查股票的性質(zhì)：有價(jià)證券，要式證券，證權(quán)證券，資本證券，綜合權(quán)利證券。(3.)發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露()。①戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)②持有期限③向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額④向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露的內(nèi)容。(4.)目前我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式是()。A.定時(shí)競(jìng)價(jià)和集合競(jìng)價(jià)B.分散競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)C.集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)D.定時(shí)競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)正確答案：C參考解析：目前我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式是集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)。(5.)首次公開發(fā)行股票的方式包括()。①網(wǎng)下發(fā)行②網(wǎng)上發(fā)行③向戰(zhàn)略投資者配售④向個(gè)人投資者配售A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③正確答案：D參考解析：考查首次公開發(fā)行股票的方式：網(wǎng)下發(fā)行、網(wǎng)上發(fā)行及向戰(zhàn)略投資者配售等方式。(6.)采用幾何平均法編制股票價(jià)格指數(shù)的有()。①倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)②滬深300指數(shù)③美國(guó)價(jià)值線指數(shù)④道瓊斯指數(shù)A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：D參考解析：編制股票價(jià)格指數(shù)的方法。滬深300指數(shù)采用派許加權(quán)法，道瓊斯指數(shù)采用算術(shù)平均法。(7.)根據(jù)證券價(jià)格對(duì)信息的反映程度，可以將證券市場(chǎng)分為()。①?gòu)?qiáng)式有效市場(chǎng)②中式有效市場(chǎng)③半強(qiáng)式有效市場(chǎng)④弱式有效市場(chǎng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：證券市場(chǎng)根據(jù)證券價(jià)格對(duì)信息反應(yīng)程度的劃分，可分為強(qiáng)式有效市場(chǎng)、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)、弱式有效市場(chǎng)。(8.)可能影響上市公司未來(lái)收益，引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()①經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化②宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整③賬面價(jià)值的變化④供求關(guān)系的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查影響股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素。(9.)股票價(jià)格指數(shù)的編制方法主要包括()。①算數(shù)平均法②幾何平均法③加權(quán)平均法A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：編制股票價(jià)格指數(shù)的方法。(10.)標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國(guó)性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展的是()。A.國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立B.中國(guó)銀行監(jiān)督委員會(huì)成立C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離D.滬深兩市的形成正確答案：A參考解析：1992年10月，國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國(guó)性市場(chǎng)由此形成并初步發(fā)展。選項(xiàng)B標(biāo)志著我國(guó)“分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立。選項(xiàng)C時(shí)間不符，選項(xiàng)D標(biāo)志著股票市場(chǎng)正式運(yùn)作的開始。(11.)不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以()為目的，參與國(guó)債期貨交易。A.活躍證券市場(chǎng)B.套期保值C.利益輸送D.增加流動(dòng)性正確答案：B參考解析：2013年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布《證券公司參與股指期貨、國(guó)債期貨交易指引》，規(guī)定證券公司以自有資金或受托管理資金參與股指期貨、國(guó)債期貨交易；不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的，參與國(guó)債期貨交易。故本題選B。(12.)將金融市場(chǎng)劃分為證券市場(chǎng)和非證券市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是()。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類正確答案：D參考解析：考查金融市場(chǎng)的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。(13.)下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說(shuō)法，正確的是()。A.公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定B.公司債券的募集資金用途必須與項(xiàng)目掛鉤C.企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連D.企業(yè)債券的募集資金用途沒有限制正確答案：C參考解析：考查公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的區(qū)別。公司債券的募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強(qiáng)制與項(xiàng)目掛鉤，包括可以用于償還銀行貸款、改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)等股東大會(huì)核準(zhǔn)的用途，除金融企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面，并與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連。(14.)關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是()。A.不可以通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系D.我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)為主正確答案：B參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。我國(guó)證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)為主。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。(15.)目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)()；按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)()。A.15個(gè)工作日3個(gè)月B.20個(gè)工作日4個(gè)月C.15個(gè)工作日5個(gè)月D.20個(gè)工作日6個(gè)月正確答案：D參考解析：考查基金注冊(cè)簡(jiǎn)易程序和普通程序注冊(cè)審查時(shí)間的區(qū)別。(16.)提出金融加速器理論的是()。A.凱恩斯B.約翰、格利C.伯南克D.愛德華、肖正確答案：C參考解析：20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者間的反饋循環(huán)的微觀機(jī)制。凱恩斯提出了不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，約翰.格利和愛德華.肖在20世紀(jì)50年代提出了金融中介在儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的重要作用。(17.)新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)是()。A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)D.二級(jí)市場(chǎng)正確答案：C參考解析：本題主要考查一級(jí)市場(chǎng)的內(nèi)容。一級(jí)市場(chǎng)是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)，例如股票和債券的發(fā)行市場(chǎng)。(18.)以下應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)的情形不包括()。A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)B.1/4的會(huì)員提議C.理事會(huì)認(rèn)為必要D.監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要正確答案：B參考解析：考查臨時(shí)會(huì)員大會(huì)召開的情形。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會(huì)員提議；理事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要。(19.)以下()利率工具可作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。①政府短期債券②政府長(zhǎng)期債券③歐洲美元債券④大面額可轉(zhuǎn)讓存單A.①②③B.①②C.③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查了利率期權(quán)相關(guān)內(nèi)容。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。(20.)債券的開戶合同應(yīng)當(dāng)包括()事項(xiàng)。①委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)②委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)③確立開戶合同的有效期限④延長(zhǎng)合同期限的條件和程序A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查開戶合同需要包含的事項(xiàng)。開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。(21.)下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的是()。①發(fā)起人②承銷商③受托人④投資者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查資產(chǎn)證券化參與者。資產(chǎn)證券化參與者有發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、承銷商、服務(wù)商、受托人。(22.)在我國(guó)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)包括()。①商業(yè)銀行②證券公司③保險(xiǎn)公司④證券投資咨詢公司A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查可從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。目前商業(yè)銀行、證券公司是我國(guó)基金銷售的主要渠道。(23.)托管銀行的主要職責(zé)包括()。①保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券②向ADR持有者提供基礎(chǔ)證券發(fā)行人及ADR的市場(chǎng)信息，解答投資者的詢問(wèn)③根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息④向存券銀行提供當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)信息A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查參與美國(guó)存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)之一，托管銀行的有關(guān)職責(zé)。托管銀行主要負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券；根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回發(fā)行國(guó)；向存券銀行提供當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)信息等。而選項(xiàng)③，向ADR持有者提供基礎(chǔ)證券發(fā)行人及ADR的市場(chǎng)信息，解答投資者的詢問(wèn)，是存券銀行的職責(zé)。(24.)下面關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)的表述正確的是()。①證券市場(chǎng)是一種間接融資②證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)③證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的④證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的權(quán)利義務(wù)主體有資金赤字單位、資金盈余單位和證券交易機(jī)A.①②③④B.①②③C.②③D.③④正確答案：C參考解析：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有：證券市場(chǎng)融資是一種直接融資，資金赤字單位和資金盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體；證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)；證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。(25.)根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為()與()兩大類。A.契約型基金公司型基金B(yǎng).封閉式基金開放式基金C.公募基金私募基金D.主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金正確答案：C參考解析：考查證券投資基金按照不同劃分標(biāo)準(zhǔn)的分類。(26.)金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)()，可以采取()發(fā)行的方式。A.公開發(fā)行一次足額B.公開發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期C.定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期D.公開發(fā)行或定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期正確答案：D參考解析：金融債券的發(fā)行方式。政策性金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)公開發(fā)行或定向發(fā)行，發(fā)行人可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。(27.)2018年3月30日，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證試點(diǎn)的若干意見》。根據(jù)該若干意見，我國(guó)將開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行存托憑證試點(diǎn)工作。試點(diǎn)企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在()集中登記存管、結(jié)算^A.中國(guó)人民銀行清算中心B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.證券交易所正確答案：C參考解析：考查中國(guó)存托憑證相關(guān)知識(shí)。試點(diǎn)企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應(yīng)在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司集中登記存管、結(jié)算。(28.)上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的()納入證券投資者保護(hù)基金。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源。上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金。(29.)債券按發(fā)行主體分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券正確答案：A參考解析：考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長(zhǎng)短，債券可以分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。(30.)按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，不包括()。A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B.文化投資資金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.保險(xiǎn)私募基金正確答案：B參考解析：考查保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)相關(guān)知識(shí)。按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險(xiǎn)私募基金。(31.)地方政府一般債券采用()形式，地方政府一般債券實(shí)行自發(fā)自還。A.記賬式浮動(dòng)利率B.記賬式固定利率C.憑證式固定利率D.憑證式浮動(dòng)利率正確答案：B參考解析：地方政府一般債券的性質(zhì)。(32.)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要是通過(guò)()來(lái)實(shí)現(xiàn)的。A.風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.設(shè)立有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度C.降低風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域D.經(jīng)濟(jì)資本配置正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的實(shí)現(xiàn)方式。在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過(guò)經(jīng)濟(jì)資本配置來(lái)實(shí)現(xiàn)。(33.)基金賣出股票按照()的稅率征收交易印花稅。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%正確答案：A參考解析：考查基金自身投資活動(dòng)產(chǎn)生的印花稅的稅率征收問(wèn)題。基金賣出股票按照0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅，即對(duì)印花稅實(shí)行單向征收。(34.)根據(jù)2017年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，()是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.利潤(rùn)表C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：根據(jù)2017年原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指弓丨》，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。(35.)下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是()。①它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具②實(shí)施對(duì)象是局部經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融活動(dòng)③可供選擇的工具包括三大工具④側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：D參考解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施的對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。因此，②④說(shuō)法相反，予以排除。(36.)證券公司在進(jìn)行壓力測(cè)試時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()。①全面性原則②實(shí)踐性原則③審慎性原則④前瞻性原則A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)壓力測(cè)試原則的理解。證券公司在進(jìn)行壓力測(cè)試時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性原則、實(shí)踐性原則、審慎性原則與前瞻性原則。(37.)下列關(guān)于債券按付息方式分類，說(shuō)法正確的是()。①零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息②附息債券又可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類③可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券④息票累積債券也規(guī)定了票面利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：D參考解析：考查債券按付息方式的分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價(jià)差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息。(38.)下列()屬于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。①融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)③定價(jià)市場(chǎng)化④發(fā)行方式市場(chǎng)化A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。銀行間債券市場(chǎng)的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具有以下特點(diǎn)：融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者；融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)；定價(jià)市場(chǎng)化，融資工具的發(fā)行利率根據(jù)企業(yè)和融資工具級(jí)別、銀行間市場(chǎng)資金面情況等要素，由發(fā)行人和主承銷商協(xié)商決定，通常低于銀行貸款基準(zhǔn)利率；發(fā)行方式市場(chǎng)化，依照中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)相關(guān)工作指引注冊(cè)發(fā)行，通常一次注冊(cè)擬發(fā)行的全部額度，此后可根據(jù)資金需求及市場(chǎng)情況分批發(fā)行，無(wú)須再作審批，但需要將相關(guān)分期發(fā)行信息上報(bào)備案在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算，全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)。(39.)系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從以下()方面人手。①計(jì)算絕對(duì)收益②計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益③計(jì)算相對(duì)收益④進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因A.①③④B.①②③④C.①②④D.①②③正確答案：B參考解析：考查系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手：計(jì)算絕對(duì)收益；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；計(jì)算相對(duì)收益；進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。(40.)約翰.格利和愛德華.肖在20世紀(jì)50年代提出了()，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。A.儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制B.利率-投資互動(dòng)機(jī)制C.儲(chǔ)蓄-利率互動(dòng)機(jī)制D.收入-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制正確答案：A參考解析：約翰.格利和愛德華.肖在20世紀(jì)50年代提出了金融中介在儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化機(jī)制中的重要作用，揭示了金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。(41.)基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。A.1年B.2年C.3年D.5年正確答案：C參考解析：考查申購(gòu)費(fèi)用的后端收費(fèi)方式。基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。(42.)下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說(shuō)法有誤的是()。A.政府債券有不同的期限，從幾個(gè)月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些D.在我國(guó)，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券正確答案：B參考解析：債券按發(fā)行主體分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。金融債券的期限以中期較為多見。(43.)基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多為1%—1.5%,貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%正確答案：C參考解析：考查不同類型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。(44.)證券公司分類結(jié)果主要供()使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.中國(guó)資產(chǎn)管理委員會(huì)正確答案：C參考解析：證券公司分類結(jié)果主要供中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。(45.)證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求欲設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保正確答案：B參考解析：私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。(46.)將金融市場(chǎng)劃分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是()。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類正確答案：C參考解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。(47.)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制訂應(yīng)急計(jì)劃，確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理緊急或危機(jī)情況應(yīng)急計(jì)劃的目標(biāo)是()。A.幫助公司應(yīng)對(duì)極端的風(fēng)險(xiǎn)事件B.降低風(fēng)險(xiǎn)的損失頻率或影響程度C.深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因D.儲(chǔ)備自有資本金來(lái)抵御未知風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：考查對(duì)應(yīng)急計(jì)劃的理解。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制訂應(yīng)急計(jì)劃，確保能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理緊急或危機(jī)情況。應(yīng)急計(jì)劃的目標(biāo)是幫助公司應(yīng)對(duì)極端的風(fēng)險(xiǎn)事件(48.)下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說(shuō)法有誤的是()。A.金融衍生工具以場(chǎng)內(nèi)交易為主B.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種類C.按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對(duì)稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多D.近年來(lái)，由于場(chǎng)外利率類衍生品名義金額下降較多，場(chǎng)外衍生品整體呈下降趨勢(shì)，而場(chǎng)內(nèi)衍生品卻大幅增長(zhǎng)正確答案：A參考解析：考查金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀。第一，金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主。第二，按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義金額最大的衍生品種類，其中，場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類。第三，按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類具有對(duì)稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多。第四，近年來(lái)，由于場(chǎng)外利率類衍生品名義金額下降較多，場(chǎng)外衍生品整體呈下降趨勢(shì)，而場(chǎng)內(nèi)衍生品卻大幅增長(zhǎng)。(49.)按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)B.公司最近三年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形C.財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試正確答案：B參考解析：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件是：公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。(50.)下列()不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。A.發(fā)行主體不同B.權(quán)利載體不同C.用于轉(zhuǎn)股的股份來(lái)源不同D.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同正確答案：B參考解析：考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別?？山粨Q債券與可轉(zhuǎn)換債券具有類似的特征，也有以下明顯的區(qū)別：1.發(fā)行主體不同2.用于轉(zhuǎn)股的股份來(lái)源不同3.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同(51.)個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資主體，以下()不屬于個(gè)人投資者的特點(diǎn)。A.投資決策和實(shí)施的時(shí)滯較長(zhǎng)B.資金規(guī)模有限C.專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性正確答案：A參考解析：考查個(gè)人投資者的特點(diǎn)。個(gè)人投資者投資的靈活性強(qiáng)。個(gè)人投資者由于投資規(guī)模相對(duì)較小，進(jìn)退較投資機(jī)構(gòu)更為容易，在投資決策和實(shí)施的時(shí)滯上比較短。(52.)遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。①交易場(chǎng)所不同②合約的規(guī)范性不同③交易風(fēng)險(xiǎn)不同④履約責(zé)任不同A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查遠(yuǎn)期交易與期貨交易的區(qū)別，還包括保證金制度的不同。(53.)證券交易所的債券交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行，競(jìng)價(jià)方式包括()。①口頭報(bào)唱②書面競(jìng)價(jià)③板牌競(jìng)價(jià)④計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查債券競(jìng)價(jià)的三種方式。證券交易所的交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行。競(jìng)價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競(jìng)價(jià)以及計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)三種。(54.)以下關(guān)于ETF和LOF的說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。①ETF的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行②LOF必須采用指數(shù)基金模式③ETF只在二級(jí)市場(chǎng)交易④LOF對(duì)申購(gòu)和贖回沒有規(guī)模的上限A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查ETF和LOF的區(qū)別與聯(lián)系，ETF是指數(shù)型基金，而LOF不一定采用指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)型基金；ETF釆用實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，LOF的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行；ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。(55.)基金行業(yè)自律組織是由()成立的行業(yè)自律組織。①基金持有人②基金管理人③基金托管人④基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查基金行業(yè)自律組織由哪些機(jī)構(gòu)牽頭成立。(56.)目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有()。①記賬式國(guó)債②儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）③儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）④附息式國(guó)債A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：我國(guó)普通國(guó)債的分類。目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。(57.)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，二者不同之處在于()。①發(fā)行對(duì)象不同②發(fā)行利率確定機(jī)制不同③流通或變現(xiàn)方式不同④到期兌付方式不同A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債的不同之處。二者不同之處在于：發(fā)行對(duì)象不同；發(fā)行利率確定機(jī)制不同；流通或變現(xiàn)方式不同；記賬式國(guó)債二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格是由市場(chǎng)決定的，到期前市場(chǎng)價(jià)格（凈價(jià)）有可能高于或低于發(fā)行面值，而儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）在發(fā)行時(shí)就對(duì)提前兌取條件作出規(guī)定。(58.)科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的技術(shù)因素的說(shuō)法，正確的是()。①信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力②金融機(jī)構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強(qiáng)有賴于信息技術(shù)在信息披露方面的運(yùn)用③信息技術(shù)是金融市場(chǎng)發(fā)展的最根本原因④信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益清晰A.①②B.②③C.③④D.①④正確答案：A參考解析：技術(shù)因素對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響包括以下三個(gè)方面：第一，信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；第二，信息技術(shù)使披露更加及時(shí)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；第三，信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益模糊，技術(shù)只是輔助性因素并不是決定因素。所以③④說(shuō)法不正確，予以排除。(59.)我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的種類有()。①短期融資券②中期票據(jù)③非公開定向債務(wù)融資工具④中小非金融企業(yè)集合票據(jù)A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的種類。(60.)證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)②證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名開展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與—家期貨公司被N—機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、中請(qǐng)丨1前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)④已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，故②錯(cuò)誤3(61.)按照《證券投基金法》（2015年4月24日修訂）的規(guī)定，我國(guó)的證券投資基金可投資于()。①上市交易的股票②上市交易的債券③國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券④任意證券的衍生品A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查證券投資基金投資范圍。按照《證券投基金法》（2015年4月24日修訂）的規(guī)定，我國(guó)的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。(62.)按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為()。A.認(rèn)購(gòu)期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的分類。A選項(xiàng)為金融期權(quán)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B選項(xiàng)為按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分。C選項(xiàng)為按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。D選項(xiàng)為金融期權(quán)中股權(quán)類期權(quán)之下的分類。(63.)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：考查招募說(shuō)明書等文件的公布時(shí)間?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。(64.)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修if和實(shí)施是()完善保薦制度的重要舉措。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)人民銀行正確答案：C參考解析：本題考查證券承銷與保薦業(yè)務(wù)內(nèi)容?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實(shí)施是中國(guó)證監(jiān)會(huì)完善保薦制度的重要舉措。(65.)下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：考查金融風(fēng)險(xiǎn)分類。(66.)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的()。A.資產(chǎn)凈值B.資產(chǎn)總值C.凈利潤(rùn)D.凈資產(chǎn)正確答案：A參考解析：《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。(67.)我國(guó)債券市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，其中市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)的是()。A.銀行間市場(chǎng)B.銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)D.場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)正確答案：A參考解析：我國(guó)債券市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)。前者的市場(chǎng)參與者限于機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限于個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所，機(jī)構(gòu)和個(gè)人均可參與。因此選擇A。(68.)已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場(chǎng)是()。A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)D.二級(jí)市場(chǎng)正確答案：D參考解析：本題主要考查二級(jí)市場(chǎng)的內(nèi)容。(69.)從市場(chǎng)層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括()。A.買賣差價(jià)法B.換手率C.沖擊成本D.流動(dòng)性覆蓋率正確答案：D參考解析：從市場(chǎng)層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)包括買賣差價(jià)法、換手率、沖擊成本。(70.)信息披露的主體包括()。①證券發(fā)行人②證券監(jiān)管者③證券旁觀者④證券交易者A.①③④B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。(71.)附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)?！邦A(yù)先規(guī)定的條件”主要是指()。①股票的購(gòu)買價(jià)格②認(rèn)購(gòu)比例③認(rèn)購(gòu)期間④認(rèn)購(gòu)金額A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識(shí)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買價(jià)格、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)期間。(72.)各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來(lái)主要有()。①利率傳導(dǎo)機(jī)制②信用傳導(dǎo)機(jī)制③投資傳導(dǎo)機(jī)制④流動(dòng)性傳導(dǎo)機(jī)制A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：A參考解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來(lái)主要有利率傳導(dǎo)機(jī)制、信用傳導(dǎo)機(jī)制、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制和匯率傳導(dǎo)機(jī)制。(73.)下列屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的有()。①拆借市場(chǎng)②期貨交易所③黃金市場(chǎng)④證券交易所A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：D參考解析：考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)。銀行信貸市場(chǎng)、拆借市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等市場(chǎng)傳統(tǒng)上比較松散，通常沒有固定的交易場(chǎng)所，也不一定有統(tǒng)一的交易時(shí)間。(74.)可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處有()。①發(fā)行要素相似②投資價(jià)值與上市公司價(jià)值無(wú)關(guān)③在約定期限內(nèi)都可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的股票④都包括票面利率、期限、轉(zhuǎn)股價(jià)格和轉(zhuǎn)股比率、轉(zhuǎn)股期限等A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處。對(duì)投資者來(lái)說(shuō)，可交換債券與持有標(biāo)的上市公司的可轉(zhuǎn)換公司債券相同，投資價(jià)值與上市公司價(jià)值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的的股票。(75.)資本外逃可能在()情況下發(fā)生。①政治形勢(shì)動(dòng)蕩②經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化③國(guó)際收支平衡④實(shí)施外匯管制A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：考查資本外逃可能發(fā)生的情形。資本外逃主要在政治形勢(shì)動(dòng)蕩、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化、國(guó)際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國(guó)宣布實(shí)施外匯管制、對(duì)資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。(76.)首次公開發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定()。①網(wǎng)下詢價(jià)投資者的條件②有效報(bào)價(jià)條件③最低報(bào)價(jià)金額④配售方式和配售原則A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：首次公開發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定網(wǎng)下詢價(jià)投資者的條件、有效報(bào)價(jià)條件、配售方式和配售原則。(77.)操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集主要基于()等幾個(gè)方面。①內(nèi)部損失數(shù)據(jù)②外部損失數(shù)據(jù)③情景分析④業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集的認(rèn)識(shí)。操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集主要基于以下四個(gè)方面：（1）內(nèi)部損失數(shù)據(jù)；（2）外部損失數(shù)據(jù)；（3）情景分析；（4）業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素。(78.)2018年3月17日第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是()。①?zèng)Q定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)②重新規(guī)劃原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍③中國(guó)人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少④使中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)微觀職能更為明確A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：2018年3月17日第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過(guò)《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)擬定銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)劃入中國(guó)人民銀行，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職責(zé)更為明確。(79.)基金資產(chǎn)估值需要考慮以下()因素。①估值頻率②交易價(jià)格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素。1.估值頻率2.交易價(jià)格的公允性3.估值方法的一致性及公開性，選①②③④(80.)1929—1933年大危機(jī)以來(lái)，美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機(jī)制。其中“雙層”是指()，“多頭”是指()。①聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門②聯(lián)邦和州只有一個(gè)層級(jí)設(shè)有金融監(jiān)管部門③設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)④設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使相同的監(jiān)管職責(zé)A.①④B.①③C.②③D.②④正確答案：B參考解析：本題考查關(guān)于美國(guó)的金融市場(chǎng)監(jiān)督體系相關(guān)知識(shí)。1929—1933年大危機(jī)以來(lái)，美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機(jī)制。其中“雙層”是指聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門，“多頭”是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。(81.)下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，說(shuō)法正確的是()。①套期保值是常見的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具②風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)都有效③為了防范和化解非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，人們需要借助于金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖④風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指投資者通過(guò)購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體A.③④B.①C.①②D.①②③④正確答案：C參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的相關(guān)內(nèi)容。為了防范和化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，人們需要借助于金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資者通過(guò)購(gòu)買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體。(82.)我國(guó)對(duì)合格境外機(jī)構(gòu)投資者匯出匯入資金的規(guī)定有()。①合格境外投資者應(yīng)當(dāng)在國(guó)家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯入本金P②匯入的本金應(yīng)當(dāng)是國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的可兌換貨幣③合格境外投資者未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局做出口頭解釋容’④已批準(zhǔn)額度和實(shí)際匯入金額的差額，在未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)之前不得匯入A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。合格境外投資者未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局做出書面解釋。(83.)以下()方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購(gòu)入的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷正確答案：C參考解析：余額包銷，指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購(gòu)入的承銷方式。(84.)下面對(duì)機(jī)構(gòu)投資者描述錯(cuò)誤的是()。A.按機(jī)構(gòu)投資者業(yè)務(wù)與資本市場(chǎng)的關(guān)系，可分為金融機(jī)構(gòu)投資者和非金融機(jī)構(gòu)投資者B.—般機(jī)構(gòu)投資者相比較戰(zhàn)略投資者的定義，條件更為寬松C.戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者是因機(jī)構(gòu)投資者與股票二級(jí)市場(chǎng)的配售關(guān)系演化而來(lái)的D.機(jī)構(gòu)投資者限定為可以開設(shè)股票賬戶的法人正確答案：C參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的內(nèi)容。戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者是因機(jī)構(gòu)投資者與股票一級(jí)市場(chǎng)的配售關(guān)系演化而來(lái)的。(85.)有關(guān)私募債券的發(fā)行對(duì)象，說(shuō)法有誤的是()。A.私募公司債的發(fā)行對(duì)象為合格投資者B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券C.私募公司債每次發(fā)行對(duì)象不得超過(guò)200人D.私募債券募集對(duì)象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：私募債券的發(fā)行特點(diǎn)。私募債券的發(fā)行不釆用公開制度。(86.)影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括()。A.貨幣供給量B.支出C.利率D.信貸政策機(jī)制正確答案：B參考解析：貨幣政策主要通過(guò)貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)揮作用，支出屬于財(cái)政政策。(87.)下列()股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。A.發(fā)行主體B.發(fā)行監(jiān)管制度C.發(fā)行方式D.發(fā)行定價(jià)正確答案：C參考解析：股票的發(fā)行方式直接影響參與各方的利益分配。(88.)證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行()。A.統(tǒng)一存管B.集中管理C.第三方存管D.有效控制正確答案：C參考解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，客戶資料完整真實(shí)。(89.)A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國(guó)債，則該證券投資基金為()。A.偏股型基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金正確答案：B參考解析：考查股票基金的概念并與相似概念辨析。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。(90.)在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)()。A.1年B.2年C.3年D.4年正確答案：C參考解析：考查私募基金投資者評(píng)估結(jié)果有效期。在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)査等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年。(91.)在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是在()過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用；另一類是在()過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用。A.基金申購(gòu)，基金贖回B.基金管理，基金托管C.基金銷售，基金管理D.基金交易，基金運(yùn)作正確答案：C參考解析：考查基金運(yùn)作涉及的兩大類費(fèi)用。在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)（認(rèn)購(gòu)費(fèi)）、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。(92.)按照《證券法》的規(guī)定，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)該行使下列()職責(zé)。①教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)