金融市場基礎(chǔ)知識-07月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷2

金融市場基礎(chǔ)知識-07月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷2單選題（共100題，共100分）(1.)通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。A.（江南博哥）藍籌股B.紅籌股C.績優(yōu)股D.金牛股正確答案：A參考解析：藍籌股的概念。(2.)下列屬于股票性質(zhì)的有()。①有價證券②物權(quán)證券③設(shè)權(quán)證券④資本證券⑤非要式證券A.①④B.②③C.①③⑤D.②④⑤正確答案：A參考解析：考查股票的性質(zhì)：有價證券，要式證券，證權(quán)證券，資本證券，綜合權(quán)利證券。(3.)發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行公告中披露()。①戰(zhàn)略投資者的選擇標準②持有期限③向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額④向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：發(fā)行人和主承銷商應當在發(fā)行公告中披露的內(nèi)容。(4.)目前我國證券交易所采用的競價方式是()。A.定時競價和集合競價B.分散競價和連續(xù)競價C.集合競價和連續(xù)競價D.定時競價和連續(xù)競價正確答案：C參考解析：目前我國證券交易所采用的競價方式是集合競價和連續(xù)競價。(5.)首次公開發(fā)行股票的方式包括()。①網(wǎng)下發(fā)行②網(wǎng)上發(fā)行③向戰(zhàn)略投資者配售④向個人投資者配售A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③正確答案：D參考解析：考查首次公開發(fā)行股票的方式：網(wǎng)下發(fā)行、網(wǎng)上發(fā)行及向戰(zhàn)略投資者配售等方式。(6.)采用幾何平均法編制股票價格指數(shù)的有()。①倫敦金融時報指數(shù)②滬深300指數(shù)③美國價值線指數(shù)④道瓊斯指數(shù)A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：D參考解析：編制股票價格指數(shù)的方法。滬深300指數(shù)采用派許加權(quán)法，道瓊斯指數(shù)采用算術(shù)平均法。(7.)根據(jù)證券價格對信息的反映程度，可以將證券市場分為()。①強式有效市場②中式有效市場③半強式有效市場④弱式有效市場A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：證券市場根據(jù)證券價格對信息反應程度的劃分，可分為強式有效市場、半強式有效市場、弱式有效市場。(8.)可能影響上市公司未來收益，引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()①經(jīng)濟形勢的變化②宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整③賬面價值的變化④供求關(guān)系的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查影響股票內(nèi)在價值變化的因素。(9.)股票價格指數(shù)的編制方法主要包括()。①算數(shù)平均法②幾何平均法③加權(quán)平均法A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：編制股票價格指數(shù)的方法。(10.)標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展的是()。A.國務(wù)院證券管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立B.中國銀行監(jiān)督委員會成立C.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離D.滬深兩市的形成正確答案：A參考解析：1992年10月，國務(wù)院證券管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，全國性市場由此形成并初步發(fā)展。選項B標志著我國“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管”的金融體系得以確立。選項C時間不符，選項D標志著股票市場正式運作的開始。(11.)不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以()為目的，參與國債期貨交易。A.活躍證券市場B.套期保值C.利益輸送D.增加流動性正確答案：B參考解析：2013年8月，中國證監(jiān)會制定并發(fā)布《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》，規(guī)定證券公司以自有資金或受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易；不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的，參與國債期貨交易。故本題選B。(12.)將金融市場劃分為證券市場和非證券市場的標準是()。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類正確答案：D參考解析：考查金融市場的分類，不同的劃分標準，劃分結(jié)果不同。(13.)下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說法，正確的是()。A.公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定B.公司債券的募集資金用途必須與項目掛鉤C.企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項目直接相連D.企業(yè)債券的募集資金用途沒有限制正確答案：C參考解析：考查公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的區(qū)別。公司債券的募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強制與項目掛鉤，包括可以用于償還銀行貸款、改善財務(wù)結(jié)構(gòu)等股東大會核準的用途，除金融企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面，并與政府部門審批的項目直接相連。(14.)關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的表述正確的是()。A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)C.經(jīng)紀關(guān)系的建立形成實質(zhì)上的委托關(guān)系D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)為主正確答案：B參考解析：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。我國證券公司從事的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)為主。在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。(15.)目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過()；按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。A.15個工作日3個月B.20個工作日4個月C.15個工作日5個月D.20個工作日6個月正確答案：D參考解析：考查基金注冊簡易程序和普通程序注冊審查時間的區(qū)別。(16.)提出金融加速器理論的是()。A.凱恩斯B.約翰、格利C.伯南克D.愛德華、肖正確答案：C參考解析：20世紀90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理論，揭示了經(jīng)濟周期和金融周期兩者間的反饋循環(huán)的微觀機制。凱恩斯提出了不確定性是貨幣經(jīng)濟的主要特征，約翰.格利和愛德華.肖在20世紀50年代提出了金融中介在儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機制中的重要作用。(17.)新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場是()。A.股票市場B.債券市場C.一級市場D.二級市場正確答案：C參考解析：本題主要考查一級市場的內(nèi)容。一級市場是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場，例如股票和債券的發(fā)行市場。(18.)以下應當召開臨時會員大會的情形不包括()。A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)B.1/4的會員提議C.理事會認為必要D.監(jiān)事會認為必要正確答案：B參考解析：考查臨時會員大會召開的情形。有下列情形之一的，應當召開臨時會員大會：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會員提議；理事會或者監(jiān)事會認為必要。(19.)以下()利率工具可作為利率期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。①政府短期債券②政府長期債券③歐洲美元債券④大面額可轉(zhuǎn)讓存單A.①②③B.①②C.③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查了利率期權(quán)相關(guān)內(nèi)容。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。(20.)債券的開戶合同應當包括()事項。①委托人真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號②委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)③確立開戶合同的有效期限④延長合同期限的條件和程序A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查開戶合同需要包含的事項。開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。(21.)下列屬于資產(chǎn)證券化參與者的是()。①發(fā)起人②承銷商③受托人④投資者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查資產(chǎn)證券化參與者。資產(chǎn)證券化參與者有發(fā)起人、特殊目的機構(gòu)、信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、承銷商、服務(wù)商、受托人。(22.)在我國，中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請從事基金代理銷售的機構(gòu)包括()。①商業(yè)銀行②證券公司③保險公司④證券投資咨詢公司A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查可從事基金代理銷售的機構(gòu)。目前商業(yè)銀行、證券公司是我國基金銷售的主要渠道。(23.)托管銀行的主要職責包括()。①保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券②向ADR持有者提供基礎(chǔ)證券發(fā)行人及ADR的市場信息，解答投資者的詢問③根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息④向存券銀行提供當?shù)厥袌鲂畔.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機構(gòu)之一，托管銀行的有關(guān)職責。托管銀行主要負責保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券；根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回發(fā)行國；向存券銀行提供當?shù)厥袌鲂畔⒌?。而選項③，向ADR持有者提供基礎(chǔ)證券發(fā)行人及ADR的市場信息，解答投資者的詢問，是存券銀行的職責。(24.)下面關(guān)于證券市場融資活動的特點的表述正確的是()。①證券市場是一種間接融資②證券市場融資是一種強市場性的融資活動③證券市場融資是在由各種證券中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的④證券市場融資活動的權(quán)利義務(wù)主體有資金赤字單位、資金盈余單位和證券交易機A.①②③④B.①②③C.②③D.③④正確答案：C參考解析：證券市場融資活動的特點主要有：證券市場融資是一種直接融資，資金赤字單位和資金盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體；證券市場融資是一種強市場性的融資活動；證券市場融資是在由各種證券中介機構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的。(25.)根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為()與()兩大類。A.契約型基金公司型基金B(yǎng).封閉式基金開放式基金C.公募基金私募基金D.主動型基金被動型基金正確答案：C參考解析：考查證券投資基金按照不同劃分標準的分類。(26.)金融債券可在全國銀行間債券市場()，可以采取()發(fā)行的方式。A.公開發(fā)行一次足額B.公開發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期C.定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期D.公開發(fā)行或定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期正確答案：D參考解析：金融債券的發(fā)行方式。政策性金融債券可在全國銀行間債券市場和交易所債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，發(fā)行人可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。(27.)2018年3月30日，國務(wù)院批準了中國證監(jiān)會《關(guān)于開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行股票或存托憑證試點的若干意見》。根據(jù)該若干意見，我國將開展創(chuàng)新企業(yè)境內(nèi)發(fā)行存托憑證試點工作。試點企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在()集中登記存管、結(jié)算^A.中國人民銀行清算中心B.中國證監(jiān)會C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司D.證券交易所正確答案：C參考解析：考查中國存托憑證相關(guān)知識。試點企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行的存托憑證均應在境內(nèi)證券交易所上市交易，并在中國證券登記結(jié)算有限責任公司集中登記存管、結(jié)算。(28.)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，應該將交易經(jīng)手費的()納入證券投資者保護基金。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：考查證券投資者保護基金的來源。上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金。(29.)債券按發(fā)行主體分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券正確答案：A參考解析：考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標準有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券、中期債券和長期債券。(30.)按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括()。A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品B.文化投資資金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.保險私募基金正確答案：B參考解析：考查保險經(jīng)營機構(gòu)相關(guān)知識。按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機構(gòu)新增保險資金三大投向，分別是資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險私募基金。(31.)地方政府一般債券采用()形式，地方政府一般債券實行自發(fā)自還。A.記賬式浮動利率B.記賬式固定利率C.憑證式固定利率D.憑證式浮動利率正確答案：B參考解析：地方政府一般債券的性質(zhì)。(32.)風險規(guī)避主要是通過()來實現(xiàn)的。A.風險與收益相匹配B.設(shè)立有限的風險忍耐度C.降低風險暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域D.經(jīng)濟資本配置正確答案：D參考解析：考查風險規(guī)避的實現(xiàn)方式。在現(xiàn)代金融機構(gòu)風險管理實踐中，風險規(guī)避主要通過經(jīng)濟資本配置來實現(xiàn)。(33.)基金賣出股票按照()的稅率征收交易印花稅。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%正確答案：A參考解析：考查基金自身投資活動產(chǎn)生的印花稅的稅率征收問題。基金賣出股票按照0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅，即對印花稅實行單向征收。(34.)根據(jù)2017年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風險管理指引》，()是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務(wù)。A.負債業(yè)務(wù)B.利潤表C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)正確答案：C參考解析：根據(jù)2017年原中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風險管理指弓丨》，表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準則不計入資產(chǎn)負債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負債，但能夠引起當期損益變動的業(yè)務(wù)。負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)。(35.)下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是()。①它是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具②實施對象是局部經(jīng)濟和某一領(lǐng)域的金融活動③可供選擇的工具包括三大工具④側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：D參考解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。因此，②④說法相反，予以排除。(36.)證券公司在進行壓力測試時，應當遵循以下原則()。①全面性原則②實踐性原則③審慎性原則④前瞻性原則A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對壓力測試原則的理解。證券公司在進行壓力測試時，應當遵循以下原則：全面性原則、實踐性原則、審慎性原則與前瞻性原則。(37.)下列關(guān)于債券按付息方式分類，說法正確的是()。①零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息②附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類③可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券④息票累積債券也規(guī)定了票面利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：D參考解析：考查債券按付息方式的分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣（到期贖回）價差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時一次性獲得本息。(38.)下列()屬于我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點。①融資工具發(fā)行對象均為作為銀行間債券市場成員的機構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評級機構(gòu)、增信機構(gòu)等中介服務(wù)機構(gòu)③定價市場化④發(fā)行方式市場化A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點。銀行間債券市場的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具有以下特點：融資工具發(fā)行對象均為作為銀行間債券市場成員的機構(gòu)投資者；融資工具發(fā)行參與方包括審計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評級機構(gòu)、增信機構(gòu)等中介服務(wù)機構(gòu)；定價市場化，融資工具的發(fā)行利率根據(jù)企業(yè)和融資工具級別、銀行間市場資金面情況等要素，由發(fā)行人和主承銷商協(xié)商決定，通常低于銀行貸款基準利率；發(fā)行方式市場化，依照中國銀行間市場交易商協(xié)會相關(guān)工作指引注冊發(fā)行，通常一次注冊擬發(fā)行的全部額度，此后可根據(jù)資金需求及市場情況分批發(fā)行，無須再作審批，但需要將相關(guān)分期發(fā)行信息上報備案在中央國債登記結(jié)算有限責任公司登記、托管、結(jié)算，全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)。(39.)系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從以下()方面人手。①計算絕對收益②計算風險調(diào)整后收益③計算相對收益④進行業(yè)績歸因A.①③④B.①②③④C.①②④D.①②③正確答案：B參考解析：考查系統(tǒng)的基金業(yè)績評估。系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從四個方面入手：計算絕對收益；計算風險調(diào)整后收益；計算相對收益；進行業(yè)績歸因。(40.)約翰.格利和愛德華.肖在20世紀50年代提出了()，揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。A.儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機制B.利率-投資互動機制C.儲蓄-利率互動機制D.收入-投資轉(zhuǎn)化機制正確答案：A參考解析：約翰.格利和愛德華.肖在20世紀50年代提出了金融中介在儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機制中的重要作用，揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。(41.)基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。A.1年B.2年C.3年D.5年正確答案：C參考解析：考查申購費用的后端收費方式。基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。(42.)下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是()。A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券正確答案：B參考解析：債券按發(fā)行主體分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。金融債券的期限以中期較為多見。(43.)基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多為1%—1.5%,貨幣市場基金一般不收取認購費，債券型基金的認購費率通常在()以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%正確答案：C參考解析：考查不同類型基金的認購費率。(44.)證券公司分類結(jié)果主要供()使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。A.中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)B.中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)D.中國資產(chǎn)管理委員會正確答案：C參考解析：證券公司分類結(jié)果主要供中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。(45.)證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求欲設(shè)立基金管理機構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔連帶責任的出資人D.丙不得對外提供擔保正確答案：B參考解析：私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機構(gòu)等特殊目的機構(gòu)的，應當持有該機構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。(46.)將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場的標準是()。A.交易工具B.發(fā)行流通性質(zhì)C.交割方式D.金融資產(chǎn)的種類正確答案：C參考解析：本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準，劃分結(jié)果不同。(47.)金融機構(gòu)應當制訂應急計劃，確保能夠及時應對和處理緊急或危機情況應急計劃的目標是()。A.幫助公司應對極端的風險事件B.降低風險的損失頻率或影響程度C.深入理解各種風險的成因D.儲備自有資本金來抵御未知風險正確答案：A參考解析：考查對應急計劃的理解。金融機構(gòu)應當制訂應急計劃，確保能夠及時應對和處理緊急或危機情況。應急計劃的目標是幫助公司應對極端的風險事件(48.)下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說法有誤的是()。A.金融衍生工具以場內(nèi)交易為主B.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類C.按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品的名義金額比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多D.近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內(nèi)衍生品卻大幅增長正確答案：A參考解析：考查金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀。第一，金融衍生工具以場外交易為主。第二，按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無論在場內(nèi)還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類，其中，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個衍生品種類。第三，按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對稱的期權(quán)類產(chǎn)品大得多。第四，近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內(nèi)衍生品卻大幅增長。(49.)按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備的條件，下列說法錯誤的是()。A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險B.公司最近三年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形C.財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定D.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試正確答案：B參考解析：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應當具備的條件是：公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財務(wù)狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試。(50.)下列()不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。A.發(fā)行主體不同B.權(quán)利載體不同C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同D.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同正確答案：B參考解析：考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券具有類似的特征，也有以下明顯的區(qū)別：1.發(fā)行主體不同2.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同3.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同(51.)個人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下()不屬于個人投資者的特點。A.投資決策和實施的時滯較長B.資金規(guī)模有限C.專業(yè)知識相對匱乏D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性正確答案：A參考解析：考查個人投資者的特點。個人投資者投資的靈活性強。個人投資者由于投資規(guī)模相對較小，進退較投資機構(gòu)更為容易，在投資決策和實施的時滯上比較短。(52.)遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。①交易場所不同②合約的規(guī)范性不同③交易風險不同④履約責任不同A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查遠期交易與期貨交易的區(qū)別，還包括保證金制度的不同。(53.)證券交易所的債券交易價格按競價的方式進行，競價方式包括()。①口頭報唱②書面競價③板牌競價④計算機終端申報競價A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查債券競價的三種方式。證券交易所的交易價格按競價的方式進行。競價方式包括口頭報唱、板牌競價以及計算機終端申報競價三種。(54.)以下關(guān)于ETF和LOF的說法錯誤的有()。①ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行②LOF必須采用指數(shù)基金模式③ETF只在二級市場交易④LOF對申購和贖回沒有規(guī)模的上限A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查ETF和LOF的區(qū)別與聯(lián)系，ETF是指數(shù)型基金，而LOF不一定采用指數(shù)型基金，也可以是主動型基金；ETF釆用實物申購、贖回機制，LOF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行；ETF實行一級市場、二級市場并存的交易制度。(55.)基金行業(yè)自律組織是由()成立的行業(yè)自律組織。①基金持有人②基金管理人③基金托管人④基金銷售機構(gòu)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查基金行業(yè)自律組織由哪些機構(gòu)牽頭成立。(56.)目前我國發(fā)行的普通國債有()。①記賬式國債②儲蓄國債（憑證式）③儲蓄國債（電子式）④附息式國債A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：我國普通國債的分類。目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）。(57.)儲蓄國債（電子式）與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，二者不同之處在于()。①發(fā)行對象不同②發(fā)行利率確定機制不同③流通或變現(xiàn)方式不同④到期兌付方式不同A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：儲蓄國債（電子式）與記賬式國債的不同之處。二者不同之處在于：發(fā)行對象不同；發(fā)行利率確定機制不同；流通或變現(xiàn)方式不同；記賬式國債二級市場交易價格是由市場決定的，到期前市場價格（凈價）有可能高于或低于發(fā)行面值，而儲蓄國債（電子式）在發(fā)行時就對提前兌取條件作出規(guī)定。(58.)科技發(fā)展對金融市場運行有重大意義，下面關(guān)于影響我國金融市場運行的技術(shù)因素的說法，正確的是()。①信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力②金融機構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強有賴于信息技術(shù)在信息披露方面的運用③信息技術(shù)是金融市場發(fā)展的最根本原因④信息技術(shù)的廣泛應用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益清晰A.①②B.②③C.③④D.①④正確答案：A參考解析：技術(shù)因素對我國金融市場運行的影響包括以下三個方面：第一，信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；第二，信息技術(shù)使披露更加及時，增強了金融機構(gòu)透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；第三，信息技術(shù)的廣泛應用促使全球統(tǒng)一金融市場的形成，國際金融市場和國內(nèi)金融市場界限日益模糊，技術(shù)只是輔助性因素并不是決定因素。所以③④說法不正確，予以排除。(59.)我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的種類有()。①短期融資券②中期票據(jù)③非公開定向債務(wù)融資工具④中小非金融企業(yè)集合票據(jù)A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的種類。(60.)證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格，應當符合的條件有()。①申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準②證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與—家期貨公司被N—機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、中請丨1前兩個月的風險監(jiān)管指標應持續(xù)符合規(guī)定的標準④已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離及合規(guī)檢查等制度A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員，故②錯誤3(61.)按照《證券投基金法》（2015年4月24日修訂）的規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于()。①上市交易的股票②上市交易的債券③國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券④任意證券的衍生品A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查證券投資基金投資范圍。按照《證券投基金法》（2015年4月24日修訂）的規(guī)定，我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。(62.)按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為()。A.認購期權(quán)和認沽期權(quán)B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價指數(shù)期權(quán)正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的分類。A選項為金融期權(quán)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B選項為按照合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分。C選項為按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。D選項為金融期權(quán)中股權(quán)類期權(quán)之下的分類。(63.)基金管理人應當在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：考查招募說明書等文件的公布時間?；鸸芾砣藨斣诨鸱蓊~發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。(64.)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修if和實施是()完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行正確答案：C參考解析：本題考查證券承銷與保薦業(yè)務(wù)內(nèi)容?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實施是中國證監(jiān)會完善保薦制度的重要舉措。(65.)下列選項不屬于金融風險的是()。A.信用風險B.違約風險C.操作風險D.聲譽風險正確答案：B參考解析：考查金融風險分類。(66.)《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的()。A.資產(chǎn)凈值B.資產(chǎn)總值C.凈利潤D.凈資產(chǎn)正確答案：A參考解析：《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。(67.)我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中市場參與者限定為機構(gòu)的是()。A.銀行間市場B.銀行間柜臺市場C.場內(nèi)市場D.場外債券零售市場正確答案：A參考解析：我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括銀行間市場和銀行間柜臺市場。前者的市場參與者限于機構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場；后者參與者限于個人，屬于場外債券零售市場。場外市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，機構(gòu)和個人均可參與。因此選擇A。(68.)已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場是()。A.股票市場B.債券市場C.一級市場D.二級市場正確答案：D參考解析：本題主要考查二級市場的內(nèi)容。(69.)從市場層面衡量流動性風險的指標不包括()。A.買賣差價法B.換手率C.沖擊成本D.流動性覆蓋率正確答案：D參考解析：從市場層面衡量流動性風險的指標包括買賣差價法、換手率、沖擊成本。(70.)信息披露的主體包括()。①證券發(fā)行人②證券監(jiān)管者③證券旁觀者④證券交易者A.①③④B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。(71.)附認股權(quán)證的公司債券的購買者可以按預先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權(quán)?！邦A先規(guī)定的條件”主要是指()。①股票的購買價格②認購比例③認購期間④認購金額A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查附認股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識。預先規(guī)定的條件主要是指股票的購買價格、認購比例和認購期間。(72.)各種經(jīng)濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來主要有()。①利率傳導機制②信用傳導機制③投資傳導機制④流動性傳導機制A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：A參考解析：各種經(jīng)濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來主要有利率傳導機制、信用傳導機制、資產(chǎn)價格傳導機制和匯率傳導機制。(73.)下列屬于場外交易市場的有()。①拆借市場②期貨交易所③黃金市場④證券交易所A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：D參考解析：考查場外交易市場。銀行信貸市場、拆借市場、外匯市場、黃金市場等市場傳統(tǒng)上比較松散，通常沒有固定的交易場所，也不一定有統(tǒng)一的交易時間。(74.)可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處有()。①發(fā)行要素相似②投資價值與上市公司價值無關(guān)③在約定期限內(nèi)都可以以約定的價格交換為標的股票④都包括票面利率、期限、轉(zhuǎn)股價格和轉(zhuǎn)股比率、轉(zhuǎn)股期限等A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處。對投資者來說，可交換債券與持有標的上市公司的可轉(zhuǎn)換公司債券相同，投資價值與上市公司價值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以以約定的價格交換為標的的股票。(75.)資本外逃可能在()情況下發(fā)生。①政治形勢動蕩②經(jīng)濟形勢惡化③國際收支平衡④實施外匯管制A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：考查資本外逃可能發(fā)生的情形。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經(jīng)濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。(76.)首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定()。①網(wǎng)下詢價投資者的條件②有效報價條件③最低報價金額④配售方式和配售原則A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定網(wǎng)下詢價投資者的條件、有效報價條件、配售方式和配售原則。(77.)操作風險損失數(shù)據(jù)收集主要基于()等幾個方面。①內(nèi)部損失數(shù)據(jù)②外部損失數(shù)據(jù)③情景分析④業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對操作風險損失數(shù)據(jù)收集的認識。操作風險損失數(shù)據(jù)收集主要基于以下四個方面：（1）內(nèi)部損失數(shù)據(jù)；（2）外部損失數(shù)據(jù)；（3）情景分析；（4）業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素。(78.)2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是()。①決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會②重新規(guī)劃原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會的職責范圍③中國人民銀行的監(jiān)管職責減少④使中國銀保監(jiān)會微觀職能更為明確A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，原中國銀監(jiān)會、原中國保監(jiān)會擬定銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責劃入中國人民銀行，中國銀保監(jiān)會作為微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管主體，監(jiān)督金融機構(gòu)行為穩(wěn)定、合規(guī)經(jīng)營的職責更為明確。(79.)基金資產(chǎn)估值需要考慮以下()因素。①估值頻率②交易價格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素。1.估值頻率2.交易價格的公允性3.估值方法的一致性及公開性，選①②③④(80.)1929—1933年大危機以來，美國實行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機制。其中“雙層”是指()，“多頭”是指()。①聯(lián)邦和州兩個層級都有金融監(jiān)管部門②聯(lián)邦和州只有一個層級設(shè)有金融監(jiān)管部門③設(shè)立了多家監(jiān)管機構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責④設(shè)立了多家監(jiān)管機構(gòu)，分別行使相同的監(jiān)管職責A.①④B.①③C.②③D.②④正確答案：B參考解析：本題考查關(guān)于美國的金融市場監(jiān)督體系相關(guān)知識。1929—1933年大危機以來，美國實行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機制。其中“雙層”是指聯(lián)邦和州兩個層級都有金融監(jiān)管部門，“多頭”是指設(shè)立了多家監(jiān)管機構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責。(81.)下面關(guān)于風險對沖，說法正確的是()。①套期保值是常見的風險對沖工具②風險對沖對管理系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險都有效③為了防范和化解非系統(tǒng)性風險，人們需要借助于金融衍生工具進行風險對沖④風險對沖是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風險轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體A.③④B.①C.①②D.①②③④正確答案：C參考解析：考查風險對沖的相關(guān)內(nèi)容。為了防范和化解系統(tǒng)性風險，人們需要借助于金融衍生工具進行風險對沖。風險轉(zhuǎn)移是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風險轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體。(82.)我國對合格境外機構(gòu)投資者匯出匯入資金的規(guī)定有()。①合格境外投資者應當在國家外匯管理局規(guī)定的時間內(nèi)匯入本金P②匯入的本金應當是國家外匯管理局批準的可兌換貨幣③合格境外投資者未在規(guī)定時間內(nèi)匯滿本金的，應當向中國證監(jiān)會和國家外匯管理局做出口頭解釋容’④已批準額度和實際匯入金額的差額，在未經(jīng)國家外匯管理局批準之前不得匯入A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查合格境外機構(gòu)投資者。合格境外投資者未在規(guī)定時間內(nèi)匯滿本金的，應當向中國證監(jiān)會和國家外匯管理局做出書面解釋。(83.)以下()方式是指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購入的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷正確答案：C參考解析：余額包銷，指由承銷商按照協(xié)議到銷售截止日將未出售的剩余股票全部自行購入的承銷方式。(84.)下面對機構(gòu)投資者描述錯誤的是()。A.按機構(gòu)投資者業(yè)務(wù)與資本市場的關(guān)系，可分為金融機構(gòu)投資者和非金融機構(gòu)投資者B.—般機構(gòu)投資者相比較戰(zhàn)略投資者的定義，條件更為寬松C.戰(zhàn)略機構(gòu)投資者是因機構(gòu)投資者與股票二級市場的配售關(guān)系演化而來的D.機構(gòu)投資者限定為可以開設(shè)股票賬戶的法人正確答案：C參考解析：考查機構(gòu)投資者的內(nèi)容。戰(zhàn)略機構(gòu)投資者是因機構(gòu)投資者與股票一級市場的配售關(guān)系演化而來的。(85.)有關(guān)私募債券的發(fā)行對象，說法有誤的是()。A.私募公司債的發(fā)行對象為合格投資者B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券C.私募公司債每次發(fā)行對象不得超過200人D.私募債券募集對象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機構(gòu)正確答案：B參考解析：私募債券的發(fā)行特點。私募債券的發(fā)行不釆用公開制度。(86.)影響貨幣政策作用發(fā)揮的因素不包括()。A.貨幣供給量B.支出C.利率D.信貸政策機制正確答案：B參考解析：貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)揮作用，支出屬于財政政策。(87.)下列()股票發(fā)行制度直接影響有關(guān)參與各方的利益分配。A.發(fā)行主體B.發(fā)行監(jiān)管制度C.發(fā)行方式D.發(fā)行定價正確答案：C參考解析：股票的發(fā)行方式直接影響參與各方的利益分配。(88.)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實行()。A.統(tǒng)一存管B.集中管理C.第三方存管D.有效控制正確答案：C參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管，客戶資料完整真實。(89.)A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為()。A.偏股型基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金正確答案：B參考解析：考查股票基金的概念并與相似概念辨析。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。(90.)在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應當采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者評估結(jié)果有效期最長不得超過()。A.1年B.2年C.3年D.4年正確答案：C參考解析：考查私募基金投資者評估結(jié)果有效期。在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應當采取問卷調(diào)査等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者應當以書面形式承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。(91.)在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是在()過程中發(fā)生的費用；另一類是在()過程中發(fā)生的費用。A.基金申購，基金贖回B.基金管理，基金托管C.基金銷售，基金管理D.基金交易，基金運作正確答案：C參考解析：考查基金運作涉及的兩大類費用。在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔的費用，主要包括申購費（認購費）、贖回費及基金轉(zhuǎn)換費等；另一類是基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費用、信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔。(92.)按照《證券法》的規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會應該行使下列()職責。①教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)②負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)