金融學(xué)自測二試題及答案

金融學(xué)自測二試題及答案姓名：____________________

一、選擇題（每題2分，共20分）

1.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場的組成部分？

A.貨幣市場

B.資本市場

C.商品市場

D.保險市場

2.下列哪種金融工具的風(fēng)險最高？

A.國債

B.企業(yè)債券

C.普通股票

D.持有至到期投資

3.下列哪個選項(xiàng)不是金融中介的基本功能？

A.資金轉(zhuǎn)移

B.風(fēng)險分散

C.價格發(fā)現(xiàn)

D.信息提供

4.下列哪種貨幣政策工具最直接地影響銀行的準(zhǔn)備金？

A.再貼現(xiàn)率

B.法定存款準(zhǔn)備金率

C.利率走廊

D.公開市場操作

5.下列哪項(xiàng)不屬于金融監(jiān)管的目標(biāo)？

A.防止系統(tǒng)性風(fēng)險

B.保護(hù)投資者利益

C.促進(jìn)金融創(chuàng)新

D.維護(hù)金融穩(wěn)定

6.下列哪種金融工具在金融市場中扮演著“流動性緩沖器”的角色？

A.銀行承兌匯票

B.存款

C.國債

D.企業(yè)債券

7.下列哪種金融工具的期限通常較短？

A.長期政府債券

B.商業(yè)票據(jù)

C.普通股票

D.持有至到期投資

8.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場的分類？

A.按交易對象分類

B.按交易方式分類

C.按金融工具期限分類

D.按金融工具發(fā)行主體分類

9.下列哪種金融工具的風(fēng)險與市場利率變化密切相關(guān)？

A.普通股票

B.長期政府債券

C.歐洲美元存款單

D.持有至到期投資

10.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場的參與者？

A.中央銀行

B.銀行

C.企業(yè)

D.天然氣公司

二、判斷題（每題2分，共10分）

1.金融市場的交易都是現(xiàn)貨交易。（）

2.金融監(jiān)管的目的是為了限制金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。（）

3.股票市場的主要功能是提供資金支持給企業(yè)。（）

4.金融衍生品的風(fēng)險比傳統(tǒng)金融工具低。（）

5.中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率來影響市場利率。（）

6.金融市場的交易都是通過電子平臺進(jìn)行的。（）

7.金融市場的交易都是通過證券交易所以及銀行進(jìn)行的。（）

8.金融市場的交易都是通過經(jīng)紀(jì)人和自營商進(jìn)行的。（）

9.金融市場的交易都是通過直接交易進(jìn)行的。（）

10.金融市場的交易都是通過中央對手方進(jìn)行的。（）

四、簡答題（每題5分，共20分）

1.簡述金融市場的功能。

2.簡述貨幣政策工具的種類及其作用。

3.簡述金融監(jiān)管的基本原則。

4.簡述金融衍生品的風(fēng)險及其管理措施。

五、計(jì)算題（每題10分，共20分）

1.假設(shè)某銀行持有1000萬元現(xiàn)金，法定存款準(zhǔn)備金率為8%，該銀行如何計(jì)算其應(yīng)繳納的法定存款準(zhǔn)備金？

2.假設(shè)某企業(yè)發(fā)行了1000萬元面值的5年期債券，年利率為5%，求該債券的到期收益率。

六、論述題（每題15分，共30分）

1.論述金融創(chuàng)新對金融市場的影響。

2.論述金融監(jiān)管在維護(hù)金融市場穩(wěn)定中的作用。

試卷答案如下：

一、選擇題答案及解析思路：

1.C。商品市場屬于商品流通領(lǐng)域，不屬于金融市場的組成部分。

2.C。普通股票的股息收益不穩(wěn)定，價格波動較大，風(fēng)險相對較高。

3.C。價格發(fā)現(xiàn)是金融市場的基本功能之一，而非金融中介的功能。

4.B。法定存款準(zhǔn)備金率直接影響銀行的準(zhǔn)備金水平。

5.C。金融創(chuàng)新是金融監(jiān)管的重要內(nèi)容之一，而非目標(biāo)。

6.B。商業(yè)票據(jù)通常期限較短，通常在1年以內(nèi)。

7.C。按交易方式分類，金融市場可分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場。

8.D。持有至到期投資是一種投資策略，而非金融工具。

9.B。長期政府債券的利率變化對市場利率影響較大。

10.D。天然氣公司屬于能源行業(yè)，不屬于金融市場的參與者。

二、判斷題答案及解析思路：

1.×。金融市場的交易既包括現(xiàn)貨交易，也包括期貨、期權(quán)等衍生品交易。

2.×。金融監(jiān)管的目的是為了維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，而非限制金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。

3.√。股票市場為企業(yè)提供了籌集資金的重要渠道。

4.×。金融衍生品的風(fēng)險通常比傳統(tǒng)金融工具高，因?yàn)樗鼈兩婕皬?fù)雜的金融合約和杠桿。

5.√。中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率來影響市場利率，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量。

6.×。金融市場的交易可以通過多種方式進(jìn)行，包括電子平臺、證券交易所、銀行等。

7.√。金融市場的交易通常通過證券交易所和銀行等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

8.√。金融市場的交易可以通過經(jīng)紀(jì)人和自營商等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

9.×。金融市場的交易并非都是通過直接交易進(jìn)行的，許多交易需要通過中介機(jī)構(gòu)。

10.×。金融市場的交易并非都是通過中央對手方進(jìn)行的，部分交易可能涉及雙邊協(xié)議。

四、簡答題答案及解析思路：

1.金融市場的功能包括：資金轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散、價格發(fā)現(xiàn)、促進(jìn)資源配置、提供經(jīng)濟(jì)信息等。

2.貨幣政策工具包括：法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開市場操作、利率走廊等。這些工具通過影響銀行準(zhǔn)備金、市場利率和貨幣供應(yīng)量來調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。

3.金融監(jiān)管的基本原則包括：公平、公正、公開、透明、效率、安全等。

4.金融衍生品的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。管理措施包括：加強(qiáng)風(fēng)險管理、完善法律法規(guī)、提高市場透明度、加強(qiáng)監(jiān)管等。

五、計(jì)算題答案及解析思路：

1.法定存款準(zhǔn)備金=1000萬元×8%=80萬元。

2.到期收益率=(面值×年利率)/(面值+本金)=(1000萬元×5%)/(1000萬元+1000萬元)=2.5%。

六、論述題