2025年全國(guó)職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”省賽考試題（附答案）

綜合技能”省賽考試題(附答案)單選題1.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門(mén)，行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門(mén)是()。A、工業(yè)和信息化部B、國(guó)家密碼管理局C、公安部D、國(guó)家保密局2.自開(kāi)立一般存款賬戶之日起()個(gè)工作日內(nèi)，柜員應(yīng)登錄人民銀賬戶備案業(yè)務(wù)處理。3.專職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。C、三中的()是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))中的()是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))6.中國(guó)最早的紙幣的名稱是()D、小鈔調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)()批A、中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)8.中國(guó)人民銀行實(shí)行()制。B、集中負(fù)責(zé)制C、合議D、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制9.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)()統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。B、銀行業(yè)C、保險(xiǎn)業(yè)D、證券業(yè)10.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過(guò)()次，導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等11.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取12.支票的金額、收款人名稱，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款。B、付款人C、收款人D、承兌人13.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是()。B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)14.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是()原則。B、持續(xù)性D、審慎性15.再貼現(xiàn)是()之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行16.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過(guò)利潤(rùn)分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照()原則。B、一般戶D、臨時(shí)戶B、會(huì)計(jì)師D、非營(yíng)利性組織18.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由()制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)19.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為()1次。C、每半年D、每月20.營(yíng)業(yè)部門(mén)自收到失票人出具的掛失止付通知書(shū)之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的，自第()日起，掛失支付通知書(shū)失21.銀行在受理扣劃單位存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶銀行名稱與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是()。A、可以受理B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回通知書(shū)”和所附的法律文書(shū)副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理22.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)()元。23.銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案的管理要求妥善保存客戶的申請(qǐng)資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后()。C、5年面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，專用袋()應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處C、左上角D、右上角25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日以內(nèi)反饋。26.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對(duì)一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的，對(duì)其處以()罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元27.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，其單筆金額不得超過(guò)()人民幣。28.銀行可通過(guò)小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開(kāi)戶行C、Ⅲ類戶D、以上均可29.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()30.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()。參考答案：B31.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向()報(bào)案。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行D、海關(guān)32.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開(kāi)立信息備案時(shí)，()不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識(shí)C、經(jīng)營(yíng)范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息依法要求承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函34.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)意愿，()擅自代理金融消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù)，()擅自修改金融消費(fèi)者的業(yè)務(wù)指令，()強(qiáng)制搭售其他產(chǎn)品或者服務(wù)。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得35.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取關(guān)系存續(xù)期間，()關(guān)注受益所有人信息變更情況。B、全面D、重新36.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有()名受益所有人。37.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的()嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍38.以下哪項(xiàng)不屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素的是()。A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶B、長(zhǎng)期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營(yíng)范圍相符。C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶39.以背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí)，由()簽章。A、出票人D、持票人證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起()。D、12個(gè)月41.需要在人民銀行開(kāi)立清算賬戶的參與者是()。B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要42.小面額現(xiàn)金是指人民幣()元(含)以下各面額現(xiàn)金。43.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)填制(),按偽造幣和變?cè)鞄欧珠_(kāi)封裝，隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》參考答案：A44.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于()年。參考答案：D45.下列選中，哪個(gè)機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價(jià)管理機(jī)關(guān)參考答案：A46.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是()。A、對(duì)民事行為性質(zhì)的誤解B、對(duì)合同相對(duì)人的誤解C、對(duì)民事行為內(nèi)容的誤解D、動(dòng)機(jī)的誤解47.下列屬于所有權(quán)的原始取得方式的為()。A、通過(guò)購(gòu)買(mǎi)取得財(cái)產(chǎn)B、通過(guò)行使留置權(quán)取得財(cái)產(chǎn)C、通過(guò)添附取得財(cái)產(chǎn)D、通過(guò)繼承取得財(cái)產(chǎn)48.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金49.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹(shù)所結(jié)的果實(shí)B、股東分取的紅利C、銷售所得的利潤(rùn)D、動(dòng)物產(chǎn)下的幼仔A、客戶行為異常B、客戶有洗錢(qián)嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份51.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能?()A、小額脫機(jī)消費(fèi)D、取現(xiàn)52.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。()B、人民檢察院D、海關(guān)53.下列開(kāi)戶行為中涉嫌電信詐騙犯罪可能性最大的是()A、代理他人開(kāi)立賬戶B、批量開(kāi)立賬戶C、異地開(kāi)立賬戶D、陪同他人開(kāi)立賬戶54.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是()。A、某市人事局(某校對(duì)外合作部)B、某出版社編輯部(某公司國(guó)際業(yè)務(wù)部)C、某大學(xué)法學(xué)院(某居民委員會(huì))D、某市A區(qū)人民法院(某地政府駐京辦事處)A、代理期限屆滿后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書(shū)面要約，該要約載明：若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚56.下列關(guān)于小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶說(shuō)法正確的是()。A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開(kāi)立銀行賬戶B、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開(kāi)立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，開(kāi)立功能相對(duì)簡(jiǎn)單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開(kāi)立異地賬戶的，需現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)后才可開(kāi)立賬戶57.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說(shuō)法正確的是()。A、授權(quán)行為必須采用書(shū)面形式，而委托合同可以用書(shū)面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為58.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：()A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實(shí)時(shí)貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)61.下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財(cái)產(chǎn)B、家庭共同財(cái)產(chǎn)C、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買(mǎi)的一臺(tái)電腦A、社會(huì)團(tuán)體D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)63.下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是()。A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)64.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是()。C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為65.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是()。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有B、簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人C、簽署后對(duì)電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對(duì)數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)66.下列表述錯(cuò)誤的是()。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)67.使用假幣印章應(yīng)采用()油墨A、紅色D、紫色68.審計(jì)機(jī)關(guān)經(jīng)()級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢被審計(jì)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶。C、設(shè)區(qū)的市69.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢被審計(jì)單位賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)(含省級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)派出機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制發(fā)協(xié)助查詢通知書(shū)。A、省級(jí)D、地市級(jí)70.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。D、信息分析戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。()A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬(wàn)元72.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi)，其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的()。73.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之()。74.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)?()參考答案：A75.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級(jí)后，人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)()操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)參考答案：D76.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對(duì)外支付的，按()第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》參考答案：A77.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采取()措施。A、扣劃B、凍結(jié)C、止付D、查詢78.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過(guò)()A、半年B、一年C、二年D、三年參考答案：B79.人民幣國(guó)際貨幣符號(hào)為()80.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣()萬(wàn)元。參考答案：A81.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時(shí)必須記載有關(guān)事項(xiàng)，()屬于相對(duì)記載事項(xiàng)。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請(qǐng)人、承兌申請(qǐng)人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶行D、匯票申請(qǐng)人、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶行其法律后果的描述中錯(cuò)誤的是()。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)B、顯失公平D、以合法形式掩蓋非法目的84.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)()小時(shí)D、7天85.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助()的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備86.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的()措施，采取相應(yīng)的技術(shù)A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證87.來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)(深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單)刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易?()A、美國(guó)花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國(guó)總部D、深圳發(fā)展銀行以下哪項(xiàng)名稱應(yīng)與出資人的名稱一致()。A、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人B、賬戶名稱D、獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱89.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人90.客戶身份資料不包括：()A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄91.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)()”合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則92.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)93.開(kāi)立單位定期賬戶的前提是必須開(kāi)立()A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶94.居住在中國(guó)境內(nèi)年滿16周歲的中國(guó)公民，其實(shí)名證件為()A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照95.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按得辦理()業(yè)務(wù)。D、現(xiàn)金支取96.經(jīng)理國(guó)庫(kù)是()重要職責(zé)之一。C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家稅務(wù)總局97.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的()A、個(gè)人B、自然人D、客戶98.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素：()A、信用B、地域D、行業(yè)99.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人D、半額兌換100.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)101.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立()登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易102.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于()年12月31日前完成對(duì)存量個(gè)人低凈值賬戶的盡職調(diào)查103.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過(guò)程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少()。A、一年D、五年參考答案：D104.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展()金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn)，提高員工的金?融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識(shí)和能力參考答案：A105.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以()為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、()、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整參考答案：C106.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)107.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查關(guān)指派()辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。B、至少兩名D、原兩名108.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的，人民法院應(yīng)在辦理后()內(nèi)，將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。A、五個(gè)工作日B、十五個(gè)工作日C、三個(gè)工作日D、三十個(gè)工作日?qǐng)?zhí)行人賬戶中的可用余額(本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額)小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行()凍結(jié)。C、臨時(shí)D、全部110.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，由()對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終A、委托機(jī)構(gòu)B、負(fù)責(zé)人C、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D、受托機(jī)構(gòu)111.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的()A、登記人D、代理人112.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額，原則上，非自然人客戶限額為()萬(wàn)元人民參考答案：C113.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地分析甄別()。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易參考答案：C114.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書(shū)，期限為()日；逾期未自動(dòng)履行的，依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。C、十五D、三十115.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過(guò)()萬(wàn)美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過(guò)()萬(wàn)美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月二十六條和第二十七條規(guī)定完成對(duì)賬戶的盡職調(diào)查。116.接入機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)加入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起()個(gè)工作日內(nèi)完成審核，對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。117.接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)完成審核，對(duì)被代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退118.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的是()。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼B、對(duì)公客戶批量代理開(kāi)立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立119.假幣當(dāng)面收繳操作(如蓋戳、封裝等)須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個(gè)月。120.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅，與鄰居乙約定不得在別墅前興建房工。下列判斷正確的是()。A、甲可基于相鄰權(quán)請(qǐng)求乙停工B、甲乙之間的約定無(wú)效C、甲的請(qǐng)求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力121.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè)，由此發(fā)生的土地使用權(quán)A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門(mén)備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門(mén)申請(qǐng)土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證A、甲有權(quán)將該房屋出賣，但須事先通知抵押權(quán)人乙B、甲可以將該房屋出賣，無(wú)須事先通知抵押權(quán)人乙C、甲可以將該房屋出賣，但應(yīng)征得抵押權(quán)人乙的同意D、甲無(wú)權(quán)將該房屋出賣，因?yàn)橐呀?jīng)設(shè)置了抵押123.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬(wàn)元的購(gòu)銷合同。124.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告125.基本存款賬戶銷戶時(shí)可采取的方式包括()C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金126.匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng)，適用()地法律。B、收款D、行為是在其臨終前留下一份遺囑處理其個(gè)人財(cái)產(chǎn)，其中一項(xiàng)為有現(xiàn)金列關(guān)于胡某所立遺囑的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬(wàn)元部分無(wú)效B、該部分無(wú)效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則C、該部分無(wú)效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無(wú)效，其他部分有效129.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說(shuō)法正確的A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代130.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，下列表述正確的是()。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)B、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿131.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,以下說(shuō)法正確的是()。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性132.公司(企業(yè))因注冊(cè)登記，需辦理注冊(cè)驗(yàn)資而開(kāi)的臨時(shí)存款賬戶是()A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗(yàn)資存款賬戶D、專用存款賬戶祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承134.公安機(jī)關(guān)通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的緊急止付指令，止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起()小時(shí)A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費(fèi)B、因賭博而給對(duì)方的財(cái)物C、明知沒(méi)有給付義務(wù)而進(jìn)行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯(cuò)發(fā)給丙136.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中()A、付款人名稱C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱137.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保B、間隔的D、定期的138.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。證相關(guān)的信息，信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書(shū)失效后()C、5年D、10年結(jié)的(),負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以上141.個(gè)人賬戶不動(dòng)戶期限為()年B、反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工143.對(duì)中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒(méi)收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以()的罰款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3萬(wàn)元以上20萬(wàn)以下144.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。145.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，A、1萬(wàn)元人民幣C、3萬(wàn)元人民幣146.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查，信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)。B、半年D、三年集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在()小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。B、十二C、二十D、二十四148.對(duì)人民幣單筆()元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系A(chǔ)、5萬(wàn)元(含)B、5萬(wàn)元(不含)C、10萬(wàn)元(含)D、10萬(wàn)元(不含)149.對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)()。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺(jué)行為150.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是()。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份。151.對(duì)不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)涉案賬戶”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)采取() 措施。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)對(duì)()等各類可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。B、股票C、債權(quán)D、銀行存款153.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))之日起()個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷數(shù)字證書(shū)。逾期未辦理的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)參考答案：B154.凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為()A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年參考答案：D155.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前()以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日參考答案：A156.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的()日后發(fā)起的逾期提示付款。參考答案：B157.單位銀行卡賬戶()支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的，必須從單位的()中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶159.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向()出具書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開(kāi)戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門(mén)D、中國(guó)銀行160.存款賬戶實(shí)名制是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的()存款賬戶。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯161.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為住房基金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證(基本存款賬戶信息)和下列證明文件()A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文162.存款人申請(qǐng)開(kāi)立糧棉油收購(gòu)資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具()。A、財(cái)政部門(mén)證明B、主管部門(mén)批文C、單位或有關(guān)部門(mén)批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明163.持票人對(duì)其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月A、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)；開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)C、任意網(wǎng)點(diǎn)；開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)D、任意網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)A、賬賬、賬款、賬實(shí)D、賬實(shí)166.參與銀行存款保險(xiǎn)制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，每()個(gè)月交納一次保費(fèi)。C、三168.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是()A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”之日起至少保存()B、5年170.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù)，主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于()超過(guò)()分鐘時(shí)，需要進(jìn)行報(bào)送。171.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于()B、行政法規(guī)C、部門(mén)規(guī)章D、部門(mén)文件172.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有()A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征173.2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能，下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是()。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財(cái)政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策174.《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)民事釋》規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不C、兩年D、三年175.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》(法〔2015〕321號(hào))規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書(shū)等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為()。A、送達(dá)時(shí)間B、完成時(shí)間C、結(jié)束時(shí)間D、結(jié)案時(shí)間業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告()。B、銀保監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)確的是()。A、人民幣樣幣禁止流通B、人民幣樣幣可以流通C、人民幣樣幣的管理辦法，由國(guó)務(wù)院制定D、人民幣樣幣的管理辦法，由銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定178.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》(銀發(fā)〔2017〕99號(hào))規(guī)定，專職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。179.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決引(試行)》規(guī)定，公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起()。B、20個(gè)工作日D、3個(gè)工作日參考答案：B支機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)辦行的檢查，應(yīng)每年不少于()。收入及時(shí)送存銀行，()必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨B、開(kāi)戶銀行C、人民銀行D、外匯管理局單位也不得收取現(xiàn)金。C、支付結(jié)算()制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局184.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)),為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，至少提前5個(gè)工作日將()送達(dá)被評(píng)估的金融7]235號(hào)),義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別()非自然人客戶的受益所有人。A、農(nóng)民專業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館D、無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶186.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦業(yè)的控制人是擁有超過(guò)()合伙權(quán)益的個(gè)人187.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指()。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施參考答案：A188.《反恐怖主義法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日參考答案：B189.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬(wàn)元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬(wàn)元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬(wàn)元以下罰款參考答案：C190.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差()以上的。貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算，矩形四邊與鈔票的邊緣()。A、交叉C、成90度D、平行漬面積大于()平方毫米的為上不宜流通人民幣。193.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于()平方毫米參考答案：D194.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，污漬，累計(jì)污漬面積大于()平方毫米屬于不宜流通人民幣。參考答案：C195.()賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶參考答案：B196.()元及以上面額必須全額機(jī)械清分197.()應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度，要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)198.()類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)10000元。B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶199.()金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國(guó)人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。D、再貼現(xiàn)200.()除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購(gòu)資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)醒目告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲A、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、服務(wù)協(xié)議C、開(kāi)戶申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面D、變更申請(qǐng)書(shū)2.專門(mén)用途是指在()行業(yè)以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂(lè)3.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))中接入機(jī)構(gòu)可以通過(guò)該系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢發(fā)起和接收的所有業(yè)務(wù)信息，還可以查詢本機(jī)構(gòu)及所屬機(jī)構(gòu)的()。A、清算賬戶和非清算賬戶余額B、可用頭寸C、預(yù)期頭寸D、日間透支及清算排隊(duì)情況4.中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職A、地方政府B、各級(jí)政府部門(mén)D、個(gè)人5.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的以下哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?()A、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為C、執(zhí)行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為D、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為6.中國(guó)人民銀行工作人員在管理中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))出現(xiàn)下列行為之一的，中國(guó)人民銀行將給予行政處分：()A、無(wú)理由拒絕受理接入機(jī)構(gòu)接入、變更與退出申請(qǐng)的B、未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理接入機(jī)構(gòu)有關(guān)申請(qǐng)及業(yè)務(wù)的C、因未認(rèn)真審查材料導(dǎo)致出現(xiàn)重大錯(cuò)誤的D、其他違反本辦法的行為7.中國(guó)人民銀行根據(jù)()及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》D、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》8.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員依法查詢、凍結(jié)資金賬戶、存款賬戶，應(yīng)當(dāng)出示證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的()、經(jīng)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的()及本人()。A、查詢通知書(shū)B(niǎo)、凍結(jié)╱解除凍結(jié)通知書(shū)C、工作證件D、身份證9.在收納預(yù)算收入時(shí)，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處應(yīng)對(duì)繳款書(shū)的以下內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核()。A、大小寫(xiě)金額是否相符，字跡有無(wú)涂改B、預(yù)算級(jí)次、預(yù)算科目、征收機(jī)關(guān)和指定收款國(guó)庫(kù)等要素是否C、納稅人名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶銀行填寫(xiě)是否正確、齊全D、印章是否齊全、清晰；與預(yù)留印鑒是否相符E、納稅人存款賬戶是否有足夠的余額。納稅人以現(xiàn)金繳稅時(shí)，應(yīng)核對(duì)票款是否相符10.有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)()。A、接到中國(guó)人民銀行總行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)的B、接到實(shí)施調(diào)查的省級(jí)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)的C、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的D、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的A、監(jiān)戶人的身份證B、監(jiān)護(hù)人的戶口簿D、賬戶使用人的身份證或戶口簿認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有A、員工非正常原因失蹤B、員工被拘禁或被雙規(guī)C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D、員工參與賭博13.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)客型、支付金額等，與客戶約定適當(dāng)?shù)恼J(rèn)證方式()。B、秘鑰C、數(shù)字證書(shū)D、指紋14.銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括()。A、在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的C、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料15.銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、榮譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入黑名單”的客戶不屬于參考因素16.銀行機(jī)構(gòu)在辦理()等人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或部門(mén)規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)A、開(kāi)立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶B、開(kāi)立、變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)C、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)及匯兌業(yè)務(wù)。D、國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)17.銀行匯票承兌銀行接到持票人開(kāi)戶行寄來(lái)的(),抽出專夾保管的匯票卡片和承兌協(xié)議副本進(jìn)行審查。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、委托收款憑證A、虛假、欺詐、隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料或者隱瞞限制條件等，對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)或者產(chǎn)品收益進(jìn)行夸大表述C、利用金融管理部門(mén)對(duì)金融產(chǎn)品或者服務(wù)的審核或者備案程序，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者認(rèn)為金融管理部門(mén)已對(duì)該金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供保證D、明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，對(duì)非保本投資型金融產(chǎn)品的未來(lái)效果、收益或者相關(guān)情況作出保證性承諾19.銀行、支付機(jī)構(gòu)有下列情形之一，侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)依照《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第五十六條的規(guī)定予A、未經(jīng)金融消費(fèi)者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的消費(fèi)者金融信息，或者采取不正當(dāng)方式收集消費(fèi)者金融信息的C、未公開(kāi)收集、使用消費(fèi)者金融信息的規(guī)則，未明示收集、使用消費(fèi)者金融信息的目的、方式和范圍的D、超出法律法規(guī)規(guī)定和雙方約定的用途使用消費(fèi)者金融信息的21.以下哪些情況下可以適當(dāng)簡(jiǎn)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估流程與內(nèi)容()A、經(jīng)營(yíng)規(guī)模中等、業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)C、經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)D、國(guó)家洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)22.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素?A、外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶23.依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下面關(guān)于國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗A、參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求。B、發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予D、以上說(shuō)法都對(duì)。24.一般存款賬戶用于存款人辦理()。A、借款轉(zhuǎn)存B、借款歸還C、期貨交易保證金D、信托基金E、支取現(xiàn)金A、信用證開(kāi)證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險(xiǎn)公司的資本保證金D、獨(dú)立保函的開(kāi)立保證金26.相關(guān)案例應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)該洗錢(qián)類型的主要特征，具有較強(qiáng)()A、代表性C、普遍性D、前瞻性27.下列組織中必須經(jīng)過(guò)登記才能取得民事主體資格的有()。A、城鎮(zhèn)個(gè)體工商戶B、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶C、公司法人D、社會(huì)團(tuán)體E、個(gè)人合伙28.下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶的A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng)、社會(huì)保障基金C、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)D、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)29.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是：()A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定30.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外，不得整體凍結(jié)()。A、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶B、銀行間市場(chǎng)集中清算機(jī)構(gòu)C、清算基金賬戶D、銀行間市場(chǎng)登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)31.下列哪些票據(jù)的出票人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或者蓋章。()A、支票B、商業(yè)承兌匯票C、銀行承兌匯票D、銀行匯票E、銀行本票32.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供必要基()與評(píng)估所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。A、反洗錢(qián)資源配置B、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、政策和程序D、反洗錢(qián)人員33.委托收款的業(yè)務(wù)范圍包括()A、已承兌的商業(yè)匯票D、其他付款人債務(wù)證明機(jī)構(gòu)應(yīng)()A、不得將清分工作外包B、制定規(guī)章制度C、制定具體操作流程D、將清分中心人員限定為機(jī)構(gòu)正式員工恐怖融資可疑交易。()A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢(qián)及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人80th36.特征指標(biāo)化包括但不限于()等形式要件A、指標(biāo)特點(diǎn)B、指標(biāo)代碼C、指標(biāo)名稱D、指標(biāo)規(guī)則E、指標(biāo)閾值37.水印按其透光性，可分為()等類型。B、白水印C、多層次水印D、固定水印38.審核支票應(yīng)注意()A、嚴(yán)禁受理超期、遠(yuǎn)期等作廢或無(wú)效支票B、嚴(yán)禁受理變?cè)熘?；?yán)禁受理背書(shū)不連續(xù)的支票C、嚴(yán)禁受理背面未注明證件名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)的個(gè)人支票D、嚴(yán)禁受理收款人名稱與簽章不符、出票人賬號(hào)與戶名不符、收款人與第一背書(shū)人不符的支票和標(biāo)準(zhǔn)由()根據(jù)職責(zé)分工，分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行D、人事部40.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件()。A、在銀行開(kāi)立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織B、與出票人或直接前手之間有真實(shí)性的商品交易關(guān)系C、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件D、與出票人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系41.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生I類事件，銀行先行為企業(yè)辦理()A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶42.人民法院執(zhí)行工作中，當(dāng)事人不同意移送破產(chǎn)或者被執(zhí)行人住所地人民法院不受理破產(chǎn)案件的，執(zhí)行法院就執(zhí)行變?cè)诳鄢?)后，對(duì)于普通債權(quán)，按照財(cái)產(chǎn)保全和執(zhí)行中凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的先后順序清償。A、無(wú)擔(dān)保債權(quán)B、執(zhí)行費(fèi)用C、清償優(yōu)先受償?shù)膫鶛?quán)D、擔(dān)保差額債權(quán)43.人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)存款的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件，并出具法院(),還應(yīng)當(dāng)附()。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書(shū)B(niǎo)、扣劃裁定書(shū)C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)D、協(xié)助扣劃存款通知書(shū)E、生效法律文書(shū)副本44.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的，申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)延長(zhǎng)凍結(jié)期限的，人民法院應(yīng)當(dāng)在查封、扣押、凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)，續(xù)行期限可以()前款規(guī)定的期限。A、小于D、大于或等于45.人民幣紙幣票面有紙質(zhì)軟綿綿、起皺較明顯、()不能保持其票面防偽功能等情形之一的不宜流通。B、折痕46.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶盡職調(diào)查要點(diǎn)有()。A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶來(lái)說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C、銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀47.哪些單位辦理銀行結(jié)算賬戶適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》()A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、企業(yè)附屬獨(dú)立核算的幼兒園48.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，應(yīng)計(jì)入不良貸款的有()。A、甲公司的一筆流動(dòng)資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個(gè)月B、乙公司的一筆房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項(xiàng)目因資金短缺而停建C、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)清算程序D、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷49.民事法律關(guān)系的構(gòu)成要素包括()。B、客體50.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括()。A、客戶指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶名稱和賬號(hào)B、客戶應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力C、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等D、銀行對(duì)客戶提供的申請(qǐng)資料的保密義務(wù)51.客戶號(hào)存在下列哪些信息不能進(jìn)行停用?B、定期賬戶C、未解除的合同關(guān)系D、關(guān)聯(lián)賬戶52.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶的審核要求，采取多種措施對(duì)開(kāi)戶證明文件的()進(jìn)行審核。A、真實(shí)性D、存款銀行開(kāi)戶意愿真實(shí)性53.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉()及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。B、賬戶(或資金)C、金融業(yè)務(wù)D、交易對(duì)手賬戶54.金融機(jī)構(gòu)員工工作中有可能觸犯我國(guó)《刑法》規(guī)定的()A、非法吸收公眾存款罪B、持有、使用假幣罪C、貪污罪D、違法發(fā)放貸款罪55.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()的原則，針對(duì)不同類型賬戶，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，了解賬戶持有人送賬戶相關(guān)信息。A、誠(chéng)實(shí)信用B、謹(jǐn)慎勤勉C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、實(shí)質(zhì)重于形式56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢(qián)崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的()A、資源保障D、制度保障57.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)后，經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，作出原凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在()以內(nèi)，及時(shí)解除凍結(jié)，并()通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有A、三日B、五日參考答案：AD58.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求()A、能夠證明第三方按反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施B、第三方為金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息D、金融機(jī)構(gòu)可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件參考答案：ABCD59.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手涉嫌恐怖融資活動(dòng)的，應(yīng)采取以下哪些措施()。A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C、應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行D、采取適當(dāng)方式告知客戶60.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告()A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的61.假幣實(shí)物上加蓋的假幣”印章位置正確的是()A、正面水印窗B、正面中間C、背面水印窗D、背面中間62.甲因所在單位給其行政記大過(guò)的處分而離家出走，音訊全無(wú)已滿2年。依照我國(guó)《民法通則》,享有申請(qǐng)甲宣告失蹤資格的人有()。C、甲的成年子女D、甲的原所在單位E、甲的債權(quán)人63.國(guó)務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會(huì)議成員單位聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)是()A、協(xié)助本單位分管領(lǐng)導(dǎo)(聯(lián)席會(huì)議成員)做好本單位的反假貨B、負(fù)責(zé)本單位與聯(lián)席會(huì)議辦公室的聯(lián)系工作，及時(shí)向聯(lián)席會(huì)議辦公室反饋反假貨幣工作的相關(guān)情況C、參加反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)員會(huì)議D、配合聯(lián)席會(huì)議辦公室做好日常反假貨幣工作和專項(xiàng)調(diào)研、檢查工作64.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同，接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))的方式分為()。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入65.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2018〕16號(hào)),個(gè)人通過(guò)登錄電子渠道開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，有哪些安全可靠的驗(yàn)證方式()。A、數(shù)字證書(shū)B(niǎo)、電子簽名D、人臉識(shí)別66.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，申請(qǐng)使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提供以下哪些材料()。A、《人民幣圖樣使用申請(qǐng)表》B、申請(qǐng)人身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者法人登記證書(shū)C、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的設(shè)計(jì)稿D、擬使用人民幣圖樣產(chǎn)品的廣告宣傳文案E、中國(guó)人民銀行要求的其他相關(guān)材料67.各銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)存款人的信用管理，在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照()等進(jìn)行分類管理。A、賬戶余額B、交易頻率C、交易金額D、風(fēng)險(xiǎn)程度E、交易對(duì)手68.個(gè)人有效身份證件包括()。A、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿B、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民為香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民身份證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住身份證D、定居國(guó)外的中國(guó)公民為中國(guó)護(hù)照E、外國(guó)公民為護(hù)照或者外國(guó)人永久居留證(外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理)69.個(gè)人信息的處理包括個(gè)人信息的收集、()、公開(kāi)、刪除等。A、存儲(chǔ)B、使用C、加工D、傳輸70.個(gè)人信息處理者在處理個(gè)人信息前，應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語(yǔ)言真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向個(gè)人告知下列事項(xiàng)()A、個(gè)人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個(gè)人信息的處理目的、處理方式，處理的個(gè)人信息種類、保存期限C、個(gè)人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項(xiàng)A、個(gè)人身份信息B、個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息C、個(gè)人信用信息D、個(gè)人金融交易信息72.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括()。A、查閱資料C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D、數(shù)據(jù)篩選73.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書(shū)面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)審定后需要上報(bào)A、董事會(huì)B、董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)74.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于(),遵循獨(dú)立性、客觀性原則，不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)能力和職業(yè)A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)B、風(fēng)險(xiǎn)管理D、人員管理75.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面：B、客戶群體C、產(chǎn)品業(yè)務(wù)76.對(duì)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告所涉客戶，可酌情采取的措施于：()A、按季度對(duì)客戶采取客戶盡職調(diào)查，并及時(shí)更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶登記信息。B、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取與其風(fēng)險(xiǎn)相稱的控制措施。C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。參考答案：ABCDE77.對(duì)于反洗錢(qián)系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交工商行政管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)核實(shí)，向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解等措施，進(jìn)一步審核客戶的身份，資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息，結(jié)合()特征、()特征或行為特征開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析，A、客戶身份B、交易參考答案：AB78.對(duì)人民法院依法向金融機(jī)構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，人民法院根據(jù)需要可(),但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。A、原件暫時(shí)帶離B、抄錄D、照相79.存款人應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開(kāi)戶申請(qǐng)資料的()進(jìn)行審查。A、真實(shí)性D、唯一性80.存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶()的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi)，將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”、開(kāi)戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种、存款人名稱B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人C、存款人賬號(hào)D、財(cái)務(wù)人員81.存款人開(kāi)立哪些特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。()A、代發(fā)工資B、教育C、社會(huì)保障D、公共管理82.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種(),銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷戶手續(xù)。B、結(jié)算憑證D、稅收完稅證明83.出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶()A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的款：()。A、大、小寫(xiě)金額不符B、支票必須記載的事項(xiàng)不全C、背書(shū)不連續(xù)D、持票人未作委托收款背書(shū)85.查詢查復(fù)必須堅(jiān)持()的業(yè)務(wù)處理原則。C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理86.按照適用法律及規(guī)則監(jiān)控客戶交易，包括但不限于客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況、交易單據(jù)的真實(shí)性審核以及從可靠第三方取得的相關(guān)資料，確保涉及的貨物、船舶等不違反相關(guān)制裁措施。這里所指的可靠A、領(lǐng)事館D、船舶信息查詢網(wǎng)絡(luò)87.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過(guò)基于主機(jī)卡模擬(HCE)、手機(jī)安全(SE)、支付標(biāo)記化(Tokenization)等技術(shù)的移動(dòng)支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn)，取現(xiàn)額度應(yīng)當(dāng)在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規(guī)定的前提下，由銀行根據(jù)()自行設(shè)定。融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行)應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)在本銀行柜面和()等電子渠A、網(wǎng)上銀行89.2005版第五套人民幣中()使用了光變油墨面額數(shù)字90.16周歲以下小齡客戶的開(kāi)戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供()A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)出示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具的兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張91.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》(法〔2018〕64號(hào))規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的()扣劃。C、定額D、差額A、紙幣C、紀(jì)念鈔D、紀(jì)念幣93.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，出現(xiàn)以下哪些情形(),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張(枚)以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的D、被收繳人不配合收繳行為的94.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照下列事項(xiàng)，對(duì)開(kāi)辦行進(jìn)行檢查()。A、券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣等項(xiàng)工作的組織開(kāi)展情況B、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行和安全管理情況C、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件D、現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備、清分質(zhì)量E、從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員的殘損人民幣兌換和挑剔、回籠券清分、反假貨幣知識(shí)等項(xiàng)業(yè)務(wù)技能95.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶單位必須建立健全準(zhǔn)出現(xiàn)以下情形()。A、不準(zhǔn)用不符合財(cái)務(wù)制度的憑證頂替庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、不準(zhǔn)單位之間相互借用現(xiàn)金，不準(zhǔn)謊報(bào)用途套取現(xiàn)金C、不準(zhǔn)利用銀行賬戶代其他單位和個(gè)人存入或支取現(xiàn)金D、不準(zhǔn)將單位收入的現(xiàn)金以個(gè)人名義存入儲(chǔ)蓄E、不準(zhǔn)保留賬外公款(即小金庫(kù))96.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件()。A、有境內(nèi)企業(yè)法人資格B、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所C、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員D、具備能夠準(zhǔn)確、及時(shí)接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價(jià)的設(shè)備或相E、授權(quán)銀行要求的其他條件97.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：()B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告98.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱控制賬戶交易措施，包括A、暫停賬戶柜面交易B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對(duì)賬戶采取只收不付控制D、對(duì)賬戶采取不收不付控制E、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)99.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司金融機(jī)構(gòu)是指符合下列條件之一的機(jī)構(gòu)()A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)B、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)C、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)；D、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)E、稅收居民國(guó)(地區(qū))不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)判斷題1.宗教活動(dòng)場(chǎng)所既可以申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶也可以申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。()2.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))中特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)通自助轉(zhuǎn)賬功能時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)，并明確用于辦理業(yè)務(wù)的賬戶。()B、錯(cuò)誤3.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))中接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用一點(diǎn)部署的方式接入，一點(diǎn)部署是指僅在接入機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)部署綜合前置子系統(tǒng)服務(wù)器，接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)或其代理的機(jī)構(gòu)通過(guò)該服務(wù)器接入的方式。()B、錯(cuò)誤4.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)(ACS系統(tǒng))中接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出該系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。()B、錯(cuò)誤5.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要確定評(píng)估的具評(píng)估指標(biāo)體系。6.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是我國(guó)的反洗錢(qián)信息中心，只負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收和分析，不具有對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢7.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過(guò)1次，導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。()8.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，可以不明確的銀行賬戶及金額。()10.支票超過(guò)提示付款期限提示付款的，持票人開(kāi)戶銀行不應(yīng)受理。()11.支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)由于柜員操作失誤且往賬狀態(tài)呈資金的業(yè)務(wù)可經(jīng)授權(quán)后辦理往賬撤銷申請(qǐng)交易。()12.支付系統(tǒng)參與者包括直接參與者和間接參與者。()B、錯(cuò)誤這屬于指定代理。()15.占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)和處分權(quán)可以根據(jù)法人的意志和所有權(quán)相分離。()16.債權(quán)人的權(quán)利原則上只對(duì)債務(wù)人發(fā)生效力。()17.債發(fā)生的根據(jù)不包括侵權(quán)行為。()18.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查的措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和程度發(fā)生變化時(shí)，份和有關(guān)交易是否可疑。19.在業(yè)務(wù)關(guān)系建立之初，金融機(jī)構(gòu)可能無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)估出客戶使用的全部業(yè)務(wù)品種，但可在重新審核客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)審查客戶曾選擇過(guò)的金融業(yè)務(wù)類別。20.與反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢(qián)工作要21.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)只能在開(kāi)戶機(jī)構(gòu)凍結(jié)。22.有監(jiān)護(hù)資格的人之間協(xié)議確定監(jiān)護(hù)人的，由協(xié)議確定的監(jiān)護(hù)人對(duì)被監(jiān)護(hù)人承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任。()23.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷戶條件的，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的賬戶。B、錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)妥善保管留存的工作證或人26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)或第三人對(duì)被執(zhí)行人銀行賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有質(zhì)押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)將所登記的優(yōu)先受償權(quán)信息在查詢結(jié)果中載明。()27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金進(jìn)行凍結(jié)。()28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人民銀行發(fā)行庫(kù)辦理的交存現(xiàn)金和支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。29.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論，不得捏造、傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的謠言，或?qū)ν瑯I(yè)人員進(jìn)行侮辱、恐嚇和誹謗。()30.銀行業(yè)從業(yè)人員在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。()31.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。()32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反大額和可疑交易。()33.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)管。()34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。遵守工作侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。()35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)37.銀行通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性，應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊(cè)地地區(qū)代碼等信息。()務(wù)后聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。()39.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。銀行機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。()40.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開(kāi)戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用