2024年基金從業(yè)考試基礎(chǔ)試題及答案

2024年基金從業(yè)考試基礎(chǔ)試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

A.籌集基金資金

B.投資基金資產(chǎn)

C.監(jiān)督基金運(yùn)作

D.管理基金風(fēng)險(xiǎn)

2.以下哪項(xiàng)不屬于基金的類(lèi)型？

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金

C.期貨基金

D.股票基金

3.基金份額凈值計(jì)算公式中，基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值/基金總份額）×100%，其中“基金資產(chǎn)凈值”指的是：

A.基金資產(chǎn)扣除負(fù)債后的余額

B.基金資產(chǎn)扣除負(fù)債和預(yù)留的盈余后的余額

C.基金資產(chǎn)扣除預(yù)留的盈余后的余額

D.基金資產(chǎn)扣除負(fù)債和預(yù)留的盈余以及預(yù)留的盈余后的余額

4.基金管理人的合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)：

A.籌集基金資金

B.投資基金資產(chǎn)

C.監(jiān)督基金運(yùn)作

D.管理基金風(fēng)險(xiǎn)

5.以下哪項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售人員的禁止性行為？

A.誤導(dǎo)投資者

B.暗箱操作

C.貪污受賄

D.誠(chéng)實(shí)守信

6.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

A.確保基金資產(chǎn)的安全

B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

C.保管基金投資者賬戶(hù)

D.負(fù)責(zé)基金發(fā)行

7.以下哪項(xiàng)不屬于基金的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)包括：

A.基金銷(xiāo)售

B.基金投資咨詢(xún)

C.基金管理

D.基金托管

9.以下哪項(xiàng)不屬于基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)？

A.審議基金投資策略

B.審議基金管理人的報(bào)酬

C.選舉基金管理人和基金托管人

D.決定基金終止

10.基金銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露以下哪項(xiàng)信息？

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金的收益

C.基金的費(fèi)用

D.以上都是

11.基金投資組合中，以下哪項(xiàng)不屬于債券投資？

A.國(guó)債

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.信用債券

12.以下哪項(xiàng)不屬于基金的投資策略？

A.分散投資

B.股票投資

C.債券投資

D.集中投資

13.基金管理人的投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)：

A.籌集基金資金

B.投資基金資產(chǎn)

C.監(jiān)督基金運(yùn)作

D.管理基金風(fēng)險(xiǎn)

14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全以下哪項(xiàng)制度？

A.基金銷(xiāo)售人員管理制度

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度

C.基金銷(xiāo)售信息管理制度

D.以上都是

15.以下哪項(xiàng)不屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)

16.基金管理人的信息披露義務(wù)包括：

A.定期披露基金凈值

B.及時(shí)披露基金重大事項(xiàng)

C.披露基金投資組合

D.以上都是

17.以下哪項(xiàng)不屬于基金托管人的職責(zé)？

A.保管基金資產(chǎn)

B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

C.審計(jì)基金財(cái)務(wù)

D.參與基金發(fā)行

18.基金銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得：

A.誤導(dǎo)投資者

B.暗箱操作

C.貪污受賄

D.誠(chéng)實(shí)守信

19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全以下哪項(xiàng)制度？

A.基金銷(xiāo)售人員管理制度

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度

C.基金銷(xiāo)售信息管理制度

D.以上都是

20.以下哪項(xiàng)不屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.基金管理人的職責(zé)包括：

A.籌集基金資金

B.投資基金資產(chǎn)

C.監(jiān)督基金運(yùn)作

D.管理基金風(fēng)險(xiǎn)

2.基金投資組合中，以下哪些屬于債券投資？

A.國(guó)債

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.信用債券

3.基金銷(xiāo)售人員的禁止性行為包括：

A.誤導(dǎo)投資者

B.暗箱操作

C.貪污受賄

D.誠(chéng)實(shí)守信

4.基金管理人的投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)：

A.籌集基金資金

B.投資基金資產(chǎn)

C.監(jiān)督基金運(yùn)作

D.管理基金風(fēng)險(xiǎn)

5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全以下哪些制度？

A.基金銷(xiāo)售人員管理制度

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度

C.基金銷(xiāo)售信息管理制度

D.基金風(fēng)險(xiǎn)控制制度

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.基金管理人的合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)基金投資運(yùn)作。（）

2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)包括基金銷(xiāo)售和基金投資咨詢(xún)。（）

3.基金管理人的投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金投資運(yùn)作。（）

4.基金銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益和費(fèi)用信息。（）

5.基金托管人的職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金投資運(yùn)作。（）

6.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售信息管理制度。（）

7.基金投資組合中，以下哪些屬于股票投資？（）

A.股票

B.指數(shù)基金

C.ETF

D.QDII

8.基金管理人的信息披露義務(wù)包括定期披露基金凈值和及時(shí)披露基金重大事項(xiàng)。（）

9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售信息管理制度。（）

10.基金銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不得誤導(dǎo)投資者。（）

參考答案：

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.A

4.C

5.D

6.D

7.D

8.A

9.D

10.D

11.D

12.D

13.B

14.D

15.D

16.D

17.D

18.A

19.D

20.D

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABC

4.BC

5.ABCD

三、判斷題

1.×

2.√

3.×

4.√

5.√

6.√

7.ABC

8.√

9.√

10.√

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。

答案：

基金管理人的主要職責(zé)包括：

（1）募集和管理基金資金，包括基金發(fā)行、申購(gòu)、贖回等；

（2）根據(jù)基金合同和投資策略，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理；

（3）監(jiān)督基金運(yùn)作，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和合規(guī)；

（4）向基金投資者提供基金凈值、投資組合、費(fèi)用等信息；

（5）管理基金風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

（6）履行信息披露義務(wù)，向投資者及時(shí)披露基金相關(guān)信息。

2.解釋基金投資組合中的“分散投資”策略。

答案：

“分散投資”策略是指將資金投資于多個(gè)不同的資產(chǎn)類(lèi)別、行業(yè)、地區(qū)或證券，以降低投資組合的總體風(fēng)險(xiǎn)。這種策略的核心思想是通過(guò)多元化投資，使得投資組合中的各個(gè)資產(chǎn)類(lèi)別在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)相互抵消，從而降低整個(gè)投資組合的波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)。分散投資可以包括以下幾種方式：

（1）資產(chǎn)類(lèi)別分散：投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種資產(chǎn)類(lèi)別；

（2）行業(yè)分散：投資于不同行業(yè)的證券，以減少特定行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)；

（3）地區(qū)分散：投資于不同地區(qū)的證券，以降低特定地區(qū)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)；

（4）證券分散：投資于多個(gè)證券，以分散單一證券的風(fēng)險(xiǎn)。

3.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售人員的職業(yè)道德規(guī)范。

答案：

基金銷(xiāo)售人員的職業(yè)道德規(guī)范主要包括以下內(nèi)容：

（1）誠(chéng)實(shí)守信：銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，不得夸大或隱瞞基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益；

（2）專(zhuān)業(yè)勝任：銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供專(zhuān)業(yè)的投資建議；

（3）客戶(hù)至上：銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)以客戶(hù)利益為重，為客戶(hù)提供合適的產(chǎn)品和服務(wù)；

（4）合規(guī)經(jīng)營(yíng)：銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得從事違法違規(guī)行為；

（5）保密原則：銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的個(gè)人信息和投資信息進(jìn)行保密；

（6）公平交易：銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶(hù)，不得利用職權(quán)謀取私利。

五、論述題

題目：論述基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，并分析如何平衡這種關(guān)系。

答案：

基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)與收益是密不可分的兩個(gè)概念。風(fēng)險(xiǎn)指的是投資者可能面臨的損失或投資回報(bào)低于預(yù)期的可能性，而收益則是指投資者從投資中獲得的回報(bào)。在基金投資中，這兩者之間存在一定的關(guān)系：

1.風(fēng)險(xiǎn)與收益的正相關(guān)關(guān)系：一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)越高，潛在的投資收益也越高。高風(fēng)險(xiǎn)的基金投資通常具有更高的波動(dòng)性，但也可能帶來(lái)更高的回報(bào)。這是因?yàn)楦唢L(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)往往需要更長(zhǎng)時(shí)間的成長(zhǎng)和市場(chǎng)變化，從而有更大的增長(zhǎng)潛力。

2.風(fēng)險(xiǎn)控制與收益平衡：為了平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，投資者可以采取以下措施：

-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：投資者在投資前應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)偏好相匹配的基金產(chǎn)品。

-分散投資：通過(guò)分散投資于不同類(lèi)型的基金，可以降低單一資產(chǎn)類(lèi)別或證券的風(fēng)險(xiǎn)，從而平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。

-定期調(diào)整：投資者應(yīng)定期審視自己的投資組合，根據(jù)市場(chǎng)變化和個(gè)人情況調(diào)整投資策略，以適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)與收益的變化。

-財(cái)務(wù)規(guī)劃：合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃有助于投資者在承受一定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理的策略：

-長(zhǎng)期投資：長(zhǎng)期投資可以減少短期市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資組合的影響，有助于平滑收益波動(dòng)。

-穩(wěn)健投資：選擇風(fēng)險(xiǎn)較低、收益相對(duì)穩(wěn)定的基金產(chǎn)品，如貨幣市場(chǎng)基金或債券基金，可以在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)。

-靈活調(diào)整：在市場(chǎng)出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)，及時(shí)調(diào)整投資組合，以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：基金管理人的職責(zé)不包括籌集基金資金，這是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或發(fā)行人的責(zé)任。

2.C

解析思路：期貨基金不屬于傳統(tǒng)基金類(lèi)型，通常指的是專(zhuān)門(mén)投資于期貨市場(chǎng)的基金。

3.A

解析思路：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除負(fù)債后的余額，這是計(jì)算基金份額凈值的基礎(chǔ)。

4.C

解析思路：基金管理人的合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金運(yùn)作，確保其符合相關(guān)法律法規(guī)。

5.D

解析思路：誠(chéng)實(shí)守信是基金銷(xiāo)售人員的基本職業(yè)道德，其他選項(xiàng)都是禁止性行為。

6.D

解析思路：基金托管人的職責(zé)不包括基金發(fā)行，這是基金管理人的職責(zé)。

7.D

解析思路：投資者風(fēng)險(xiǎn)是由投資者自身行為導(dǎo)致的，不屬于基金本身的固有風(fēng)險(xiǎn)。

8.A

解析思路：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)是基金銷(xiāo)售，其他選項(xiàng)是基金管理或基金托管的業(yè)務(wù)。

9.D

解析思路：基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)不包括決定基金終止，這通常由基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定。

10.D

解析思路：基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益和費(fèi)用信息，確保信息的透明度。

11.D

解析思路：信用債券是指以發(fā)行人信用為基礎(chǔ)的債券，不屬于傳統(tǒng)債券投資。

12.D

解析思路：集中投資是指將資金集中投資于少數(shù)幾個(gè)資產(chǎn)或行業(yè)，與分散投資策略相反。

13.B

解析思路：投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)投資基金資產(chǎn)，制定投資策略。

14.D

解析思路：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全多項(xiàng)制度，包括銷(xiāo)售人員管理、內(nèi)部控制和信息披露等。

15.D

解析思路：投資者風(fēng)險(xiǎn)是指由投資者自身決策導(dǎo)致的損失，不屬于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

16.D

解析思路：基金管理人的信息披露義務(wù)包括定期披露基金凈值、投資組合和重大事項(xiàng)。

17.D

解析思路：基金托管人的職責(zé)不包括參與基金發(fā)行，這是基金管理人的職責(zé)。

18.A

解析思路：誤導(dǎo)投資者是基金銷(xiāo)售人員禁止性行為之一，其他選項(xiàng)是銷(xiāo)售人員應(yīng)遵守的原則。

19.D

解析思路：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全多項(xiàng)制度，包括銷(xiāo)售人員管理、內(nèi)部控制和信息披露等。

20.D

解析思路：投資者風(fēng)險(xiǎn)是指由投資者自身決策導(dǎo)致的損失，不屬于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：基金管理人的職責(zé)包括籌集資金、投資資產(chǎn)、監(jiān)督運(yùn)作和管理風(fēng)險(xiǎn)。

2.ABCD

解析思路：國(guó)債、企業(yè)債券、金融債券和信用債券都屬于債券投資的范疇。

3.ABC

解析思路：誤導(dǎo)投資者、暗箱操作和貪污受賄都是基金銷(xiāo)售人員禁止性行為。

4.BC

解析思路：投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)投資基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金投資運(yùn)作。

5.ABCD

解析思路：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全銷(xiāo)售人員管理、內(nèi)部控制、信息管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.×

解析思路：基金管理人的合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督基金運(yùn)作，而不是投資運(yùn)作。

2.√

解析思路：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)確實(shí)包括基金銷(xiāo)售和投資咨詢(xún)。

3.×

解析思路：投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)投資基金資產(chǎn)，而不是監(jiān)督基金運(yùn)作。

4.√

解析思路：基