2024年投資咨詢工程師考試提升路徑試題與答案

2024年投資咨詢工程師考試提升路徑試題與答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師應(yīng)具備的基本素質(zhì)？

A.專業(yè)知識(shí)

B.優(yōu)秀的人際溝通能力

C.強(qiáng)大的市場(chǎng)分析能力

D.良好的道德品質(zhì)

2.投資咨詢工程師在進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研時(shí)，以下哪項(xiàng)不是調(diào)研的方法？

A.問(wèn)卷調(diào)查

B.深度訪談

C.案例分析

D.互聯(lián)網(wǎng)搜索

3.投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)不是報(bào)告的基本結(jié)構(gòu)？

A.投資背景

B.市場(chǎng)分析

C.投資策略

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

4.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在項(xiàng)目評(píng)估階段應(yīng)關(guān)注的問(wèn)題？

A.項(xiàng)目可行性

B.投資回報(bào)率

C.投資周期

D.政策法規(guī)

5.投資咨詢工程師在為客戶提供咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是應(yīng)遵循的原則？

A.客戶至上

B.誠(chéng)信為本

C.公平公正

D.追求利益最大化

6.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在項(xiàng)目跟蹤階段應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容？

A.項(xiàng)目進(jìn)度

B.投資收益

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

7.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資決策時(shí)，以下哪項(xiàng)不是決策的依據(jù)？

A.投資目標(biāo)

B.市場(chǎng)分析

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶需求

8.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在項(xiàng)目退出階段應(yīng)關(guān)注的問(wèn)題？

A.投資收益

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.項(xiàng)目估值

D.投資周期

9.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪項(xiàng)不是投資組合管理的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.價(jià)值投資

C.成長(zhǎng)投資

D.投機(jī)投資

10.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在投資分析中應(yīng)關(guān)注的財(cái)務(wù)指標(biāo)？

A.盈利能力

B.運(yùn)營(yíng)能力

C.償債能力

D.現(xiàn)金流狀況

11.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行行業(yè)分析時(shí)應(yīng)關(guān)注的因素？

A.行業(yè)規(guī)模

B.行業(yè)生命周期

C.行業(yè)政策

D.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局

12.投資咨詢工程師在進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)分析時(shí)，以下哪項(xiàng)不是分析的內(nèi)容？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策

B.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

C.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

D.宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)期

13.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容？

A.投資風(fēng)險(xiǎn)類型

B.投資風(fēng)險(xiǎn)程度

C.投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.投資風(fēng)險(xiǎn)收益平衡

14.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢報(bào)告撰寫(xiě)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是報(bào)告的格式要求？

A.標(biāo)題

B.目錄

C.正文

D.簽名

15.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的原則？

A.客戶至上

B.誠(chéng)信為本

C.專業(yè)獨(dú)立

D.追求最大利潤(rùn)

16.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢業(yè)務(wù)推廣時(shí)，以下哪項(xiàng)不是推廣方式？

A.線下活動(dòng)

B.線上宣傳

C.合作伙伴推薦

D.購(gòu)買廣告

17.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí)，應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容？

A.投資咨詢基礎(chǔ)知識(shí)

B.投資咨詢技能

C.投資咨詢職業(yè)道德

D.投資咨詢行業(yè)動(dòng)態(tài)

18.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢業(yè)務(wù)管理時(shí)，以下哪項(xiàng)不是管理內(nèi)容？

A.人力資源

B.財(cái)務(wù)管理

C.市場(chǎng)營(yíng)銷

D.投資咨詢團(tuán)隊(duì)建設(shè)

19.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢業(yè)務(wù)創(chuàng)新時(shí)，應(yīng)關(guān)注的方向？

A.技術(shù)創(chuàng)新

B.服務(wù)創(chuàng)新

C.產(chǎn)品創(chuàng)新

D.市場(chǎng)創(chuàng)新

20.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢業(yè)務(wù)合規(guī)管理時(shí)，以下哪項(xiàng)不是合規(guī)管理的內(nèi)容？

A.法律法規(guī)

B.內(nèi)部控制

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)，以下哪些是報(bào)告的基本內(nèi)容？

A.投資背景

B.市場(chǎng)分析

C.投資策略

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

E.項(xiàng)目評(píng)估

2.投資咨詢工程師在進(jìn)行項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，以下哪些是評(píng)估的方法？

A.定量分析

B.定性分析

C.案例分析

D.專家意見(jiàn)

E.實(shí)地考察

3.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪些是投資組合管理的方法？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.價(jià)值投資

C.成長(zhǎng)投資

D.投機(jī)投資

E.長(zhǎng)期持有

4.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪些是投資風(fēng)險(xiǎn)類型？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

E.自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)

5.投資咨詢工程師在進(jìn)行投資咨詢報(bào)告撰寫(xiě)時(shí)，以下哪些是報(bào)告的格式要求？

A.標(biāo)題

B.目錄

C.正文

D.簽名

E.附錄

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.題目：簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在項(xiàng)目可行性研究階段應(yīng)關(guān)注的主要因素。

答案：投資咨詢工程師在項(xiàng)目可行性研究階段應(yīng)關(guān)注的主要因素包括：市場(chǎng)分析、技術(shù)分析、財(cái)務(wù)分析、環(huán)境分析、政策法規(guī)分析、組織管理分析等。具體包括：市場(chǎng)需求分析、產(chǎn)品或服務(wù)分析、技術(shù)可行性分析、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)分析、環(huán)境和社會(huì)影響分析、政策法規(guī)適應(yīng)性分析、組織管理能力評(píng)估等。

2.題目：闡述投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)，如何確保報(bào)告的客觀性和公正性。

答案：投資咨詢工程師在撰寫(xiě)投資報(bào)告時(shí)，為確保報(bào)告的客觀性和公正性，應(yīng)采取以下措施：1）收集全面、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和信息；2）采用科學(xué)的分析方法；3）保持獨(dú)立、客觀的立場(chǎng)；4）避免主觀臆斷和偏見(jiàn)；5）充分披露潛在的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性；6）遵循職業(yè)道德規(guī)范。

3.題目：簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在項(xiàng)目跟蹤階段，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。

答案：投資咨詢工程師在項(xiàng)目跟蹤階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的主要方法包括：1）定期收集項(xiàng)目相關(guān)信息，及時(shí)了解項(xiàng)目進(jìn)展；2）對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分類；3）制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受；4）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性；5）根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

五、論述題

題目：論述投資咨詢工程師在資本市場(chǎng)中的角色及其對(duì)投資者決策的影響。

答案：投資咨詢工程師在資本市場(chǎng)中扮演著至關(guān)重要的角色，他們的工作不僅對(duì)投資者的決策產(chǎn)生直接影響，還對(duì)市場(chǎng)的健康發(fā)展起到促進(jìn)作用。

首先，投資咨詢工程師作為專業(yè)機(jī)構(gòu)，為投資者提供市場(chǎng)分析、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方面的專業(yè)建議。他們通過(guò)深入研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)趨勢(shì)、公司基本面等信息，幫助投資者把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，降低信息不對(duì)稱帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。在投資決策過(guò)程中，咨詢工程師的客觀分析和建議能夠幫助投資者更加理性地評(píng)估投資機(jī)會(huì)，避免盲目跟風(fēng)或過(guò)度投機(jī)。

其次，投資咨詢工程師對(duì)投資者決策的影響體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.投資規(guī)劃與資產(chǎn)配置：咨詢工程師根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和時(shí)間范圍，為其制定合理的投資規(guī)劃，并提供資產(chǎn)配置建議。這有助于投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.投資組合管理：咨詢工程師通過(guò)不斷調(diào)整投資組合，優(yōu)化資產(chǎn)配置，幫助投資者實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化。在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，他們能夠及時(shí)調(diào)整投資策略，避免投資者因情緒波動(dòng)而做出錯(cuò)誤的決策。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理：咨詢工程師對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，幫助投資者識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。這有助于投資者在面臨市場(chǎng)不確定性時(shí)，保持冷靜，避免因恐慌性拋售而造成損失。

4.投資教育：咨詢工程師通過(guò)舉辦講座、撰寫(xiě)研究報(bào)告等形式，向投資者普及投資知識(shí)，提高投資者的投資素養(yǎng)。這有助于投資者形成正確的投資觀念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

5.市場(chǎng)穩(wěn)定性：投資咨詢工程師的客觀分析和建議有助于維護(hù)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定。他們的工作有助于揭示市場(chǎng)中的不合理現(xiàn)象，促使市場(chǎng)參與者理性投資，從而降低市場(chǎng)波動(dòng)性。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：投資咨詢工程師應(yīng)具備的基本素質(zhì)包括專業(yè)知識(shí)、人際溝通能力、市場(chǎng)分析能力等，而道德品質(zhì)是所有職業(yè)人員都應(yīng)該具備的基本素質(zhì)，因此不屬于特定于投資咨詢工程師的素質(zhì)。

2.D

解析思路：調(diào)研方法通常包括問(wèn)卷調(diào)查、深度訪談、案例分析等，而互聯(lián)網(wǎng)搜索更多是一種信息獲取手段，不屬于專門(mén)的調(diào)研方法。

3.D

解析思路：投資報(bào)告的基本結(jié)構(gòu)通常包括投資背景、市場(chǎng)分析、投資策略、投資風(fēng)險(xiǎn)等，項(xiàng)目評(píng)估是報(bào)告中的一個(gè)部分，而不是整個(gè)報(bào)告的結(jié)構(gòu)。

4.D

解析思路：項(xiàng)目評(píng)估階段應(yīng)關(guān)注的問(wèn)題包括項(xiàng)目可行性、投資回報(bào)率、投資周期等，而政策法規(guī)通常在項(xiàng)目可行性研究階段就已經(jīng)考慮在內(nèi)。

5.D

解析思路：投資咨詢工程師在為客戶提供咨詢服務(wù)時(shí)應(yīng)遵循客戶至上、誠(chéng)信為本、公平公正等原則，而追求利益最大化可能違背了客戶至上的原則。

6.D

解析思路：項(xiàng)目跟蹤階段應(yīng)關(guān)注項(xiàng)目進(jìn)度、投資收益、風(fēng)險(xiǎn)控制等，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)通常在項(xiàng)目可行性研究階段就已經(jīng)分析過(guò)。

7.D

解析思路：投資決策的依據(jù)包括投資目標(biāo)、市場(chǎng)分析、投資風(fēng)險(xiǎn)等，客戶需求雖然重要，但不是決策的唯一依據(jù)。

8.D

解析思路：項(xiàng)目退出階段應(yīng)關(guān)注投資收益、風(fēng)險(xiǎn)控制、項(xiàng)目估值等，投資周期通常在項(xiàng)目實(shí)施階段就已經(jīng)確定。

9.D

解析思路：投資組合管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)分散、價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資等，投機(jī)投資不屬于常規(guī)的投資組合管理方法。

10.D

解析思路：投資分析中應(yīng)關(guān)注的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括盈利能力、運(yùn)營(yíng)能力、償債能力、現(xiàn)金流狀況等，而投資收益通常是財(cái)務(wù)指標(biāo)的一部分。

11.D

解析思路：行業(yè)分析應(yīng)關(guān)注的因素包括行業(yè)規(guī)模、行業(yè)生命周期、行業(yè)政策、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局等，而行業(yè)動(dòng)態(tài)更多是指行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。

12.D

解析思路：宏觀經(jīng)濟(jì)分析的內(nèi)容包括宏觀經(jīng)濟(jì)政策、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等，而宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)期是分析的結(jié)果，不是分析的內(nèi)容。

13.D

解析思路：投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容包括投資風(fēng)險(xiǎn)類型、投資風(fēng)險(xiǎn)程度、投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等，而風(fēng)險(xiǎn)收益平衡是風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

14.D

解析思路：投資咨詢報(bào)告的格式要求通常包括標(biāo)題、目錄、正文、簽名等，而附錄是可選的，不是格式要求。

15.D

解析思路：為客戶提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循客戶至上、誠(chéng)信為本、專業(yè)獨(dú)立等原則，而追求最大利潤(rùn)可能違背了客戶至上的原則。

16.D

解析思路：投資咨詢業(yè)務(wù)推廣的方式包括線下活動(dòng)、線上宣傳、合作伙伴推薦等，購(gòu)買廣告雖然是一種推廣方式，但不是常見(jiàn)的推廣方式。

17.D

解析思路：投資咨詢業(yè)務(wù)培訓(xùn)應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容包括投資咨詢基礎(chǔ)知識(shí)、投資