內(nèi)部資料注意保存電子保函系統(tǒng)-用戶操作手冊

電子保函系統(tǒng)

一用戶操作手冊

杭州融都科技股份有限公司

2021年2月1日星期一

目錄

目錄.............................................................................2

1.文檔描述......................................................................3

1.1.編寫目的....................................................................3

2.后臺功能需求..................................................................3

2.1,登錄........................................................................3

2.1.1,功能描述......................................................................3

2.1.2.業(yè)務(wù)規(guī)則......................................................................3

2.2.首頁........................................................................4

2.2.1,功能描述......................................................................4

2.2.2.業(yè)務(wù)規(guī)則......................................................................4

2.3.客戶管理....................................................................4

2.3.1,企業(yè)客戶......................................................................4

2.3.2.黑名單管理.....................................................................5

2.3.3.渠道管理......................................................................6

2.4.業(yè)務(wù)管理....................................................................6

2.4.1.保函訂單管理..................................................................6

2.4.2.退保訂單管理..................................................................8

2.4.3.理賠訂單管理..................................................................9

2,44外部發(fā)票管理.................................................................10

2.4.5.內(nèi)部發(fā)票管理.................................................................10

2.4.6.資金流水管理.................................................................11

2.5.系統(tǒng)管理...................................................................12

2.5.1.用戶管理.....................................................................12

2.5.2.角色管理.....................................................................12

2.5.3.部門管理.....................................................................13

2.5.4.崗位管理.....................................................................13

1.文檔描述

1.1.編寫目的

本文檔描述電子保函系統(tǒng)功能以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，指導(dǎo)客戶及使用者更好的了解系統(tǒng),

更好的推廣系統(tǒng)中的功能業(yè)務(wù)，幫助客戶更好的運營平臺。

2.后臺功能需求

2.1.登錄

2.1.1.功能描述

平臺系統(tǒng)管理員使用用戶名和密碼登錄到管理后臺。根據(jù)管理員的角色權(quán)限不一樣，登

錄到后臺可以查看的菜單也不一樣。

2.1.2,業(yè)務(wù)規(guī)則

1）連續(xù)輸入3次錯誤密碼，后臺賬戶將被鎖定24小時，可通過后臺用戶管理頁面的

解鎖功能進(jìn)行解鎖；

2）被凍結(jié)的后臺賬戶登錄時提示已被凍結(jié)，無法登錄成功；

3）被刪除的后臺賬戶登錄時提示用戶名或密碼錯誤，無法登錄成功。

名單、刪除所選、高級查找、重置列表等操作。

231.2.業(yè)務(wù)規(guī)則

1）企業(yè)客戶列表右側(cè)操作下有查看、修改、刪除按鈕，點擊轉(zhuǎn)入黑名單可以對改客戶進(jìn)行

轉(zhuǎn)入黑名單操作，需要備注拉黑原因，也可對企業(yè)客戶信息進(jìn)行下我導(dǎo)出;

2）刪除所選：選中一個客戶記錄，點擊刪除所選，刪除該客戶記錄信息

3）高級杳詢：可對現(xiàn)有界面字段進(jìn)行高級杳找功能：

2.3.2,黑名單管理

2.321.功能描述

記錄進(jìn)入黑名單的企業(yè)信息，有黑名單記錄的用戶無法享有保函擔(dān)保。在黑名單記錄中

的客戶可以重新轉(zhuǎn)換成正?？蛻簟３丝蛻舯皇謩又萌牒诿麊瓮?，還支持excel導(dǎo)入黑名單

列表。

2.322.業(yè)務(wù)規(guī)則

1）選中企業(yè)黑名單列表數(shù)據(jù)，點擊業(yè)務(wù)明細(xì)，查看該企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)明細(xì)；

2）選中企業(yè)黑名單列表數(shù)據(jù)，點擊轉(zhuǎn)為正常企業(yè)，把進(jìn)入黑名單的企業(yè)轉(zhuǎn)為正常的企業(yè);

3）點擊重置列表，還原到列表最初狀態(tài)；

4）點擊導(dǎo)入黑名單，通過excle表格把客戶信息導(dǎo)入到黑名單中

2.3.3.渠道管理

2.331.功能描述

渠道管理在此功能內(nèi)新增記錄，渠道信息由投標(biāo)訂單申請操作中獲取?？梢詫ζ溥M(jìn)分?jǐn)?/p>

比例設(shè)置、基本信息設(shè)置、刪除所選、高級查找、重置列表。

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2.332.業(yè)務(wù)規(guī)則

1）渠道管理列表右側(cè)操作下有修改、刪除按鈕，點擊修改按鈕可以添加渠道分?jǐn)偙壤l(fā)

票類型、發(fā)票抬頭、納稅人識別號等基本信息；

2）刪除所選：選中一個客戶記錄，點擊刪除所選，刪除該客戶記錄信息；

3）高級查詢：可對現(xiàn)有界面字段進(jìn)行高級查找功能；

2.4.業(yè)務(wù)管理

2.4.1,保函訂單管理

2.4.1.1.功能描述

通過三方渠道，推送投保中請信息，創(chuàng)建投保訂單，校準(zhǔn)爻保訂單信息客戶是否存在，

如不在客戶名單列表內(nèi)，新增客戶信息；如存在，是否黑名單，是-拒絕，否-通過。創(chuàng)建訂

單后可以進(jìn)行內(nèi)部保函審批流程。投保支付完成并開標(biāo)后，生成正式保函，投保正式成立

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2.4.1.2.業(yè)務(wù)規(guī)則

1）創(chuàng)建投保訂單，審批完成后進(jìn)行保費支付

2）預(yù)投保信息為密文，只顯示投保人幾個基礎(chǔ)信息

3）投?？蛻舨荒転楹诿麊慰蛻?/p>

4）點擊立即辦理，進(jìn)行內(nèi)部保函審批，需要內(nèi)部審核完成后，方可進(jìn)行保函訂單支付

5）支付完成后，生成預(yù)保函

6）開標(biāo)后，投保信息變?yōu)槊魑?/p>

7）開標(biāo)后，根據(jù)渠道推送開標(biāo)時間，調(diào)用三方，生成正式保函

8）正式保函生成后，需歸檔存證

2.4.2.退保訂單管理

2.4.2.1.功能描述

投保人在渠道平臺發(fā)起退費退保申請：如果未開標(biāo)，內(nèi)部審核通過后，原路退還保費。如果

己開標(biāo)，則視為流標(biāo)請求，無需審核原路退還保費

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2.4.2.2,業(yè)務(wù)規(guī)則

1）如果開標(biāo)前退費，需要后臺人員查看退費原因，審批通過后才能進(jìn)行退款。如果審核不

通過，則繼續(xù)投保

2）如果第三方退費失敗，需要人工介入，核實后再重新發(fā)起退費

2.4.3.理賠訂單管理

2.4.3.1.功能描述

投保正式成立后，若發(fā)生理賠，交易中心推送理賠通知，擔(dān)保公司內(nèi)部對該筆理賠訂單進(jìn)行

處理，走內(nèi)部理賠審批流程也可走線下理賠，系統(tǒng)記錄理賠狀態(tài)。

2.43.2.業(yè)務(wù)規(guī)則

1）點擊立即辦理，可對理賠訂單進(jìn)行內(nèi)部理賠審批，實時跟進(jìn)理賠處理狀態(tài)結(jié)果

2）也可線下進(jìn)行理賠處理，線上記錄理賠結(jié)果狀態(tài)

2.4.4,外部發(fā)票管理

2.4.4.1.功能描述

投保人投保開始后，根據(jù)投保保費金額，需要開具對應(yīng)投保發(fā)票。發(fā)票類型分為電子發(fā)票與

紙質(zhì)發(fā)票，財務(wù)人員根據(jù)投保人所需提供對應(yīng)發(fā)票信息進(jìn)行開票并系統(tǒng)記錄開票狀態(tài)。（紙

質(zhì)：財務(wù)人員線下開票，線上填寫快遞信息；電子發(fā)票：對接國票開票，無需人工介入）

2.4.4.Z.業(yè)務(wù)規(guī)則

1）財務(wù)人員根據(jù)接收到投保人開票申請，根據(jù)發(fā)票性質(zhì)：紙質(zhì)，需財務(wù)人員線下開票，線

上系統(tǒng)錄入對應(yīng)郵件的快遞信息，推送給投保人，方便投保人跟進(jìn)快遞信息：電子,無需財

務(wù)介入，直接對接國票開票，三方自動開票，擔(dān)保公司財務(wù)人員接收票據(jù)鏈接即可

2）針對電子發(fā)票，如國票開具發(fā)票未能正常同步，則可點擊異步垂發(fā)，再次進(jìn)行發(fā)票信息

回傳操作

3）針對電子發(fā)票，如國票未能正常開票，則財務(wù)人員可點擊正新開票，再次進(jìn)行開票U」請

4）如發(fā)票作廢，則財務(wù)人員可點擊發(fā)票沖紅按鈕，對該筆發(fā)票進(jìn)行沖紅操作

2.45內(nèi)部發(fā)票管理

2.4.5.1.功能描述

針對擔(dān)保公司與合作渠道，在保費分賬后，渠道商需要提供對應(yīng)分賬金額發(fā)票。財務(wù)人員根

據(jù)收到的發(fā)票，標(biāo)記是否已收發(fā)票，方便內(nèi)部對賬對票

Z.4.5.2.業(yè)務(wù)規(guī)則

1）支持批量修改開票狀態(tài)功能，財務(wù)收到渠道商開具的發(fā)票，可進(jìn)行批量修改對應(yīng)訂單的

開票狀態(tài)

2）可對該列表進(jìn)行下載導(dǎo)出操作，線下歸檔

3）支持高級查詢

2.4.6,資金流水管理

2.4.6.1.功能描述

記錄投保訂單的資金交易流水，包含渠道的技術(shù)費等，方便財務(wù)查賬、核對。

Z.4.6.2.業(yè)務(wù)規(guī)則

記錄保函訂單的交易流水，包含給到渠道對應(yīng)的技術(shù)費用、擔(dān)保費、支付流水、交易時間、

交易類型等等。

2.5.系統(tǒng)管理

2.5.1.用戶管理

2.5.1.1.功能描述

展示所有的用戶數(shù)據(jù)，支持用戶的新增、編根、重置密碼，支號導(dǎo)出。

2.5.1.2.業(yè)務(wù)規(guī)則

1）可進(jìn)行用戶新增，輸入用戶基本信息。

2）點擊直接領(lǐng)導(dǎo)，可選擇系統(tǒng)已經(jīng)配置的人員作為直屬領(lǐng)導(dǎo)：可選擇對應(yīng)的部門、角色及

崗位：

3）列表按層級關(guān)系樹形展示，默認(rèn)按更新時間倒序：

2.5.2.角色管理

2.5.2.1.功能描述

展示平臺所有角色及各角色的菜單分配權(quán)限，可對菜單權(quán)限進(jìn)行授權(quán)及修改

Q：：40W9.

2522業(yè)務(wù)規(guī)則

點擊系統(tǒng)管理一組織機(jī)構(gòu)（組織結(jié)構(gòu)是根節(jié)點，不能對其進(jìn)行操作）