2024年份四月跨境支付協(xié)議匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖條款更新

2025跨境支付協(xié)議匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖條款更新?本合同共二部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：第一條定義與解釋1.1本協(xié)議所稱“匯率風(fēng)險(xiǎn)”指因跨境支付涉及的貨幣兌換率波動(dòng)導(dǎo)致的資金價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。1.2“對(duì)沖工具”包括但不限于遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期權(quán)、貨幣互換及其他經(jīng)雙方書面認(rèn)可的金融衍生工具。1.3“基準(zhǔn)匯率”指中國(guó)人民銀行于交易日前一工作日公布的中間價(jià)，或雙方另行約定的其他權(quán)威機(jī)構(gòu)公布的匯率。第二條對(duì)沖機(jī)制適用范圍2.1本條款適用于甲方與乙方之間所有以_____________（貨幣種類）與_____________（貨幣種類）結(jié)算的跨境支付交易。2.2對(duì)沖機(jī)制的實(shí)施范圍包括單筆金額超過(guò)_____________（具體金額）或累計(jì)季度交易額超過(guò)_____________（具體金額）的支付業(yè)務(wù)。第三條對(duì)沖工具選擇3.1雙方同意每季度召開一次聯(lián)席會(huì)議，根據(jù)市場(chǎng)情況協(xié)商確定下一階段使用的主要對(duì)沖工具，并形成書面決議。3.2若遇重大匯率波動(dòng)（定義為連續(xù)_____________個(gè)交易日累計(jì)波動(dòng)幅度超過(guò)_____________%），任一方可提議召開臨時(shí)會(huì)議調(diào)整對(duì)沖策略。第四條對(duì)沖操作執(zhí)行主體4.1甲方負(fù)責(zé)通過(guò)其指定的金融機(jī)構(gòu)（名稱：_____________，注冊(cè)地址：_____________）執(zhí)行對(duì)沖操作。4.2乙方應(yīng)于每筆支付指令發(fā)出前_____________個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提供完整的交易信息，包括但不限于交易金額、幣種、預(yù)計(jì)結(jié)算日及收款方賬戶信息。第五條匯率鎖定機(jī)制5.1對(duì)于預(yù)付款項(xiàng)，雙方同意以指令發(fā)出日_____________時(shí)_____________分的實(shí)時(shí)匯率為基準(zhǔn)，鎖定匯率有效期為_____________個(gè)自然日。5.2若實(shí)際結(jié)算日匯率波動(dòng)超過(guò)鎖定匯率的_____________%，超出部分的損益由_____________方承擔(dān)。第六條對(duì)沖成本分?jǐn)?.1對(duì)沖操作產(chǎn)生的直接成本（包括手續(xù)費(fèi)、保證金利息等）由甲方承擔(dān)_____________%，乙方承擔(dān)_____________%。6.2間接成本（包括但不限于機(jī)會(huì)成本、管理成本）按實(shí)際交易金額的_____________%比例由_____________方承擔(dān)。第七條結(jié)算與清算7.1所有對(duì)沖交易的結(jié)算均通過(guò)甲方在_____________（銀行名稱）開設(shè)的_____________賬戶（賬號(hào)：_____________）與乙方在_____________（銀行名稱）開設(shè)的_____________賬戶（賬號(hào)：_____________）進(jìn)行。7.2結(jié)算頻率為_____________（周/月/季度）結(jié)算，具體日期為每周期第_____________個(gè)工作日。第八條信息披露義務(wù)8.1甲方應(yīng)于每月_____________日前向乙方提供上月所有對(duì)沖交易的明細(xì)報(bào)告，包括交易日期、工具類型、成交匯率及損益情況。8.2乙方有權(quán)委托具有_____________資質(zhì)的第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)甲方的對(duì)沖操作記錄進(jìn)行核查，費(fèi)用由_____________方承擔(dān)。第九條風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金9.1雙方共同設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶（開戶行：_____________，賬號(hào)：_____________），初始存入金額為_____________。9.2準(zhǔn)備金按季度補(bǔ)充，補(bǔ)充金額為上一季度對(duì)沖交易總額的_____________%，由甲乙雙方按_____________比例出資。第十條違約情形10.1任何一方未按約定時(shí)間提供交易信息導(dǎo)致對(duì)沖操作延誤超過(guò)_____________個(gè)工作日的，視為重大違約。10.2對(duì)沖操作實(shí)際執(zhí)行匯率與約定匯率的偏差超過(guò)_____________%且未在_____________小時(shí)內(nèi)補(bǔ)救的，構(gòu)成實(shí)質(zhì)性違約。第十一條不可抗力11.1因外匯管制政策變更、金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)故障或自然災(zāi)害導(dǎo)致無(wú)法履行對(duì)沖義務(wù)的，受影響方應(yīng)于事件發(fā)生后_____________小時(shí)內(nèi)書面通知對(duì)方。11.2不可抗力持續(xù)超過(guò)_____________日的，雙方應(yīng)協(xié)商終止或修改本條款。第十二條爭(zhēng)議解決12.1因本協(xié)議產(chǎn)生的爭(zhēng)議應(yīng)提交_____________仲裁委員會(huì)按照其現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。12.2仲裁地為_____________，仲裁語(yǔ)言為_____________。第十三條協(xié)議修改13.1本條款的修改需經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議編號(hào)為原協(xié)議編號(hào)后加“A”“B”依次順延。第十四條效力銜接14.1本更新條款自雙方蓋章之日起生效，原協(xié)議中與本條款沖突的內(nèi)容以本條款為準(zhǔn)。14.2本條款有效期為_____________年，期滿前_____________日雙方未提出書面終止的，自動(dòng)續(xù)期_____________年。第十五條法律適用15.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用_____________（國(guó)家/地區(qū)）法律。第十六條通知與送達(dá)甲方地址：_____________乙方地址：_____________16.2通過(guò)電子郵件發(fā)送的，以進(jìn)入收件方指定郵箱（甲方：_____________；乙方：_____________）視為送達(dá)。第十七條保密義務(wù)17.1雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議涉及的交易數(shù)據(jù)、對(duì)沖策略及商業(yè)信息保密，保密期限為協(xié)議終止后_____________年。17.2經(jīng)對(duì)方事先書面同意，方可向_____________（列舉允許披露的第三方類型）披露必要信息。第十八條附件效力18.1下列附件構(gòu)成本協(xié)議不可分割的組成部分：附件一：《對(duì)沖工具操作流程細(xì)則》附件二：《匯率波動(dòng)閾值計(jì)算表》附件三：《風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法》第十九條語(yǔ)言版本19.1本協(xié)議以中文和_____________文書寫，兩種文本具有同等法律效力。如存在解釋沖突，以_____________文本為準(zhǔn)。第二十條條款獨(dú)立性20.1本協(xié)議任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。第二部分：第三方介入后的修正第二十一條第三方定義與分類21.1本協(xié)議所稱“第三方”指為履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)或?qū)崿F(xiàn)協(xié)議目的，經(jīng)甲乙雙方共同書面確認(rèn)引入的獨(dú)立主體，包括但不限于：（1）對(duì)沖操作執(zhí)行方：具有_____________資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)；（2）監(jiān)督審計(jì)方：具有_____________資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或法律服務(wù)機(jī)構(gòu)；（3）技術(shù)服務(wù)方：提供匯率監(jiān)測(cè)系統(tǒng)或數(shù)據(jù)支持的科技公司；（4）其他經(jīng)雙方確認(rèn)的輔助機(jī)構(gòu)。21.2第三方不得與甲乙任何一方存在直接或間接的股權(quán)控制關(guān)系，且需提供獨(dú)立性聲明文件。第二十二條第三方引入程序22.1甲乙雙方應(yīng)共同向擬引入的第三方發(fā)出《合作邀約函》，明確服務(wù)內(nèi)容、期限及報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)三方簽署《補(bǔ)充確認(rèn)書》后生效。22.2第三方資質(zhì)文件（包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融業(yè)務(wù)許可證、專業(yè)資質(zhì)證書）需在引入前_____________個(gè)工作日內(nèi)提交甲乙雙方備案。22.3第三方更換需經(jīng)甲乙雙方一致同意，且原第三方應(yīng)完成工作交接并簽署《終止確認(rèn)書》。第二十三條第三方權(quán)利義務(wù)23.1對(duì)沖操作執(zhí)行方權(quán)利：（1）按約定收取對(duì)沖服務(wù)費(fèi)；（2）要求甲方提前_____________個(gè)工作日提供充足資金頭寸。23.2監(jiān)督審計(jì)方義務(wù)：（1）每季度出具對(duì)沖操作合規(guī)性報(bào)告；（2）發(fā)現(xiàn)異常交易時(shí)應(yīng)在_____________小時(shí)內(nèi)向甲乙雙方發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)警示。23.3技術(shù)服務(wù)方責(zé)任：（1）確保匯率監(jiān)測(cè)系統(tǒng)全年可用性不低于_____________%；（2）因系統(tǒng)故障導(dǎo)致數(shù)據(jù)延誤超過(guò)_____________小時(shí)的，按服務(wù)費(fèi)_____________%承擔(dān)違約金。第二十四條費(fèi)用支付與分?jǐn)?4.1第三方服務(wù)費(fèi)由甲方承擔(dān)_____________%，乙方承擔(dān)_____________%，支付方式為：（1）基礎(chǔ)費(fèi)用按_____________（月/季度）支付至第三方賬戶（開戶行：_____________，賬號(hào)：_____________）；（2）績(jī)效費(fèi)用根據(jù)對(duì)沖實(shí)際收益率的_____________%計(jì)提，于結(jié)算后_____________個(gè)工作日內(nèi)支付。24.2因第三方過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的額外成本，由該第三方在收到書面通知后_____________日內(nèi)全額賠償。第二十五條責(zé)任邊界劃分25.1第三方獨(dú)立承擔(dān)其專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)的過(guò)錯(cuò)責(zé)任，包括但不限于：（1）對(duì)沖執(zhí)行方因操作失誤導(dǎo)致的匯率偏差損失；（2）監(jiān)督審計(jì)方未及時(shí)披露重大風(fēng)險(xiǎn)造成的擴(kuò)大損失。25.2甲乙雙方對(duì)第三方的行為承擔(dān)連帶責(zé)任的情形僅限于：（1）明知第三方資質(zhì)不符仍強(qiáng)行引入；（2）擅自修改第三方提供的專業(yè)意見并用于決策。第二十六條信息傳遞機(jī)制26.1甲乙雙方與第三方之間設(shè)立唯一授權(quán)聯(lián)絡(luò)窗口：甲方指定聯(lián)系人：_____________（職務(wù)：_____________）；乙方指定聯(lián)系人：_____________（職務(wù)：_____________）；第三方指定聯(lián)系人：_____________（職務(wù)：_____________）。26.2重大決策指令需經(jīng)三方聯(lián)絡(luò)窗口會(huì)簽后生效，會(huì)簽文件保存期限不得少于_____________年。第二十七條保密與數(shù)據(jù)安全27.1第三方須簽署專項(xiàng)保密協(xié)議，承諾：（1）不得將甲乙雙方交易數(shù)據(jù)用于非協(xié)議目的；（2）離職人員訪問(wèn)權(quán)限應(yīng)在離職后_____________小時(shí)內(nèi)注銷。27.2發(fā)生數(shù)據(jù)泄露事件時(shí)，第三方應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后_____________小時(shí)內(nèi)通知甲乙雙方，并承擔(dān)取證調(diào)查費(fèi)用。第二十八條第三方退出機(jī)制（1）連續(xù)_____________次未通過(guò)合規(guī)性檢查；（2）主要服務(wù)指標(biāo)達(dá)標(biāo)率低于約定標(biāo)準(zhǔn)的_____________%；（3）發(fā)生重大失信行為被行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)公示。（1）移交全部工作底稿及加密數(shù)據(jù)；（2）簽署《權(quán)利義務(wù)終止確認(rèn)書》。第二十九條爭(zhēng)議解決銜接29.1涉及第三方的爭(zhēng)議，優(yōu)先由三方協(xié)商解決，協(xié)商不成則按原協(xié)議第十二條提交仲裁。29.2第三方應(yīng)簽署《仲裁程序參與承諾書》，同意接受仲裁庭的管轄權(quán)。第三十條條款效力優(yōu)先級(jí)30.1本部分條款與原協(xié)議條款具有同等效力，沖突時(shí)以本部分條款為準(zhǔn)。30.2第三方簽署的附屬文件（清單見附件四）為本部分不可分割的組成部分。第三十一條附件清單31.1新增附件如下：附件四：《第三方合作方清單及資質(zhì)備案表》附件五：《三方聯(lián)絡(luò)窗口授權(quán)書范本》附件六：《數(shù)據(jù)安全協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)文本》甲方（蓋章）：________________________法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：_____________簽署日期：_____________年_____________月_____________日乙方（蓋章）：__________