《2025企業(yè)合同信用風(fēng)險管控制度》

《2025企業(yè)合同信用風(fēng)險管控制度》第一章總則第一條為加強企業(yè)合同信用風(fēng)險管理，規(guī)范合同管理流程，防范合同履行中的信用風(fēng)險，保障企業(yè)合法權(quán)益，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于企業(yè)及其下屬單位在簽訂、履行合同過程中涉及的信用風(fēng)險管理活動。第三條合同信用風(fēng)險管理是指對合同相對方資信狀況、履約能力等進行評估和監(jiān)控，以降低因?qū)Ψ竭`約或不可抗力導(dǎo)致的企業(yè)損失的行為。第四條企業(yè)應(yīng)建立合同信用風(fēng)險管理體系，明確各部門職責(zé)，制定相應(yīng)措施，確保合同履行的安全性與有效性。第二章合同信用風(fēng)險管理機構(gòu)與職責(zé)第五條企業(yè)設(shè)立合同信用風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由擔(dān)任組長，成員包括財務(wù)部、法務(wù)部、業(yè)務(wù)部門等相關(guān)負責(zé)人，負責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)企業(yè)合同信用風(fēng)險管理工作。第六條領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)包括：制定和修訂企業(yè)合同信用風(fēng)險管理相關(guān)制度；審議重大合同的風(fēng)險評估報告；指導(dǎo)和監(jiān)督各部門開展合同信用風(fēng)險管理工作；協(xié)調(diào)處理合同履行過程中出現(xiàn)的重大問題。第七條法務(wù)部作為合同信用風(fēng)險管理的牽頭部門，具體負責(zé)以下工作：對合同相對方的資信狀況進行調(diào)查與評估；審核合同文本，提出法律意見；監(jiān)督合同履行過程中的風(fēng)險控制措施落實情況；協(xié)助處理合同糾紛。第八條業(yè)務(wù)部門負責(zé)提供合同簽訂背景信息，協(xié)助法務(wù)部完成資信調(diào)查，并在合同履行過程中及時反饋相關(guān)信息。第九條財務(wù)部負責(zé)審核合同涉及的財務(wù)條款，評估支付風(fēng)險，并監(jiān)督款項支付情況。第三章合同相對方資質(zhì)審查與信用評估第十條在簽訂任何合必須對合同相對方進行資質(zhì)審查和信用評估，確保其具備履行合同的能力和意愿。第十一條資質(zhì)審查內(nèi)容包括但不限于以下方面：對方的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等基本資質(zhì)文件；法定代表人證件明及授權(quán)委托書；近三年的財務(wù)報表，評估其經(jīng)營狀況與償債能力；銀行信用記錄、征信報告及其他相關(guān)資信材料；涉訴情況及履約能力評價。第十二條對于涉及金額較大的合同，法務(wù)部應(yīng)委托專業(yè)第三方機構(gòu)進行詳細調(diào)查，并出具書面報告。第十三條信用評估結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四個等級。對于信用等級較差的相對方，原則上不予簽訂合同；確需合作的，應(yīng)在合同中明確增加風(fēng)險防控措施。第四章合同擬定與審批第十四條所有合同均應(yīng)由法務(wù)部統(tǒng)一擬定或?qū)徍?，確保合同條款符合法律法規(guī)及企業(yè)利益。第十五條合同擬定過程中，應(yīng)重點審查以下內(nèi)容：合同標的的合法性；雙方權(quán)利義務(wù)分配的公平性；付款方式、時間節(jié)點及違約責(zé)任；不可抗力條款及爭議解決方式；其他可能影響合同履行的關(guān)鍵條款。第十六條對于涉及金額較大或風(fēng)險較高的合同，應(yīng)由業(yè)務(wù)部門、法務(wù)部、財務(wù)部聯(lián)合評審，并報領(lǐng)導(dǎo)小組審批后方可簽訂。第十七條合同簽訂前，需確保對方已簽署書面確認文件，并完成相關(guān)資質(zhì)文件的核實工作。第五章合同履行中的風(fēng)險管理第十八條合同履行過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)指定專人負責(zé)跟蹤合同執(zhí)行情況，并定期向法務(wù)部提交風(fēng)險評估報告。第十九條風(fēng)險管理措施包括但不限于以下內(nèi)容：定期核查對方履約進度，確保其按約定履行義務(wù)；對于可能出現(xiàn)的違約行為，及時采取預(yù)警措施并提出解決方案；監(jiān)控對方經(jīng)營狀況變化，防止因?qū)Ψ截攧?wù)惡化導(dǎo)致合同無法履行；在特殊情況下，可采取保函、保證金等擔(dān)保措施降低風(fēng)險。第二十條如發(fā)現(xiàn)對方存在履約問題或潛在風(fēng)險，應(yīng)及時啟動應(yīng)急預(yù)案，并向領(lǐng)導(dǎo)小組報告。第六章合同爭議與糾紛處理第二十一條合同履行過程中發(fā)生爭議的，雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則，盡快解決問題。協(xié)商未果的，可依法提起訴訟或仲裁。第二十二條法務(wù)部負責(zé)統(tǒng)一管理合同糾紛案件，制定應(yīng)對方案，并全程參與談判、調(diào)解及訴訟活動。第二十三條對于已發(fā)生的合同糾紛，相關(guān)部門應(yīng)及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，完善合同管理制度，避免類似問題發(fā)生。第七章合同檔案管理第二十四條所有合同文件均應(yīng)歸檔保存，包括但不限于合同正本、補充協(xié)議、往來函件及相關(guān)資質(zhì)證明材料。第二十五條檔案管理實行專人負責(zé)制，確保資料的完整性和安全性。任何人查閱檔案需經(jīng)法務(wù)部審批，并做好借閱記錄。第二十六條合同履行完畢后，相關(guān)部門應(yīng)在個工作日內(nèi)完成歸檔工作，并向法務(wù)部備案。第八章獎懲機制第二十七條對于在合同信用風(fēng)險管理工作中表現(xiàn)突出的部門或個人，企業(yè)將給予表彰和獎勵；對于因失職導(dǎo)致企業(yè)遭受損失的，將追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任及經(jīng)濟賠償責(zé)任。第