保險人必學(xué)的15個風(fēng)險模塊和100個關(guān)鍵問題

保險人必學(xué)的15個風(fēng)險模塊和100個關(guān)鍵問題一、保險基礎(chǔ)知識1.a.保險的定義及作用b.保險合同的構(gòu)成要素c.保險的分類及特點(diǎn)①保險是一種風(fēng)險管理工具，通過繳納保費(fèi)，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。②保險合同是保險人與被保險人之間簽訂的具有法律效力的協(xié)議。③保險合同主要由保險人、被保險人、受益人和保險金額等要素構(gòu)成。④保險分為人身保險和財產(chǎn)保險兩大類，具有風(fēng)險保障、投資理財和互助共濟(jì)等特點(diǎn)。2.a.保險費(fèi)的計(jì)算方法b.保險理賠的程序c.保險合同的變更與解除①保險費(fèi)的計(jì)算方法主要有比例費(fèi)率法和固定費(fèi)率法。②保險理賠程序包括報案、查勘、定損、賠付等環(huán)節(jié)。③保險合同的變更包括保險金額、保險期限、保險責(zé)任等內(nèi)容的調(diào)整。④保險合同的解除需符合法定條件，如保險人違約、被保險人違約等。3.a.保險市場的構(gòu)成b.保險監(jiān)管體系c.保險行業(yè)發(fā)展趨勢①保險市場由保險人、被保險人、保險中介和監(jiān)管機(jī)構(gòu)構(gòu)成。②保險監(jiān)管體系包括保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險法律法規(guī)和監(jiān)管措施等。③保險行業(yè)發(fā)展趨勢表現(xiàn)為產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)優(yōu)化和市場競爭加劇。④保險行業(yè)在科技、綠色、健康等領(lǐng)域具有廣闊的發(fā)展前景。二、保險產(chǎn)品與業(yè)務(wù)1.a.人身保險產(chǎn)品b.財產(chǎn)保險產(chǎn)品c.健康保險產(chǎn)品①人身保險產(chǎn)品包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等。②財產(chǎn)保險產(chǎn)品包括財產(chǎn)損失保險、責(zé)任保險、信用保險等。③健康保險產(chǎn)品包括醫(yī)療保險、重大疾病保險、疾病保險等。④保險產(chǎn)品不斷推陳出新，以滿足消費(fèi)者多樣化的需求。2.a.保險業(yè)務(wù)流程b.保險營銷策略c.保險風(fēng)險管理①保險業(yè)務(wù)流程包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、承保、理賠、續(xù)保等環(huán)節(jié)。②保險營銷策略包括產(chǎn)品定位、渠道拓展、客戶關(guān)系管理等。③保險風(fēng)險管理包括風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。④保險業(yè)務(wù)在風(fēng)險管理中發(fā)揮著重要作用。3.a.保險中介b.保險代理c.保險經(jīng)紀(jì)①保險中介是指為保險業(yè)務(wù)提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個人。②保險代理是指代表保險公司開展業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個人。③保險經(jīng)紀(jì)是指為投保人提供專業(yè)保險服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個人。④保險中介在保險業(yè)務(wù)中發(fā)揮著橋梁和紐帶的作用。三、保險法律法規(guī)與監(jiān)管1.a.保險法律法規(guī)體系b.保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)c.保險消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)①保險法律法規(guī)體系包括保險法、保險合同法、保險監(jiān)管條例等。②保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)包括制定保險法規(guī)、監(jiān)管保險市場、維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益等。③保險消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)包括信息披露、合同履行、理賠服務(wù)等。④保險法律法規(guī)與監(jiān)管對保險行業(yè)健康發(fā)展具有重要意義。2.a.保險違法行為及處罰b.保險糾紛解決途徑c.保險行業(yè)自律①保險違法行為包括欺詐、虛假宣傳、違規(guī)經(jīng)營等。②保險糾紛解決途徑包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等。③保險行業(yè)自律包括制定行業(yè)規(guī)范、加強(qiáng)行業(yè)自律組織建設(shè)等。④保險法律法規(guī)與監(jiān)管對保險行業(yè)健康發(fā)展具有重要意義。3.a.保險市場準(zhǔn)入與退出b.保險產(chǎn)品創(chuàng)新監(jiān)管c.保險科技監(jiān)管①保險市場準(zhǔn)入與退出包括保險公司設(shè)立、變更、終止等。②保險產(chǎn)品創(chuàng)新監(jiān)管包括產(chǎn)品審批、信息披露、風(fēng)險評估等。③保險科技監(jiān)管包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)保護(hù)、