銷售公司風(fēng)控管理制度

銷售公司風(fēng)控管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銷售公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范銷售業(yè)務(wù)流程，有效防范和控制銷售風(fēng)險(xiǎn)，確保公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部各銷售部門、銷售人員以及與銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他部門和人員。（三）基本原則1.全面性原則：涵蓋銷售業(yè)務(wù)的全過程，包括市場(chǎng)調(diào)研、客戶開發(fā)、合同簽訂、訂單執(zhí)行、款項(xiàng)回收等各個(gè)環(huán)節(jié)。2.審慎性原則：對(duì)銷售業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分評(píng)估和識(shí)別，采取審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。3.制衡性原則：建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，使各部門和崗位之間相互監(jiān)督、相互制約，避免權(quán)力過度集中。4.適應(yīng)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保制度的有效性和適應(yīng)性。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1.市場(chǎng)需求變化風(fēng)險(xiǎn)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、行業(yè)趨勢(shì)和競(jìng)爭對(duì)手情況，定期收集、分析相關(guān)信息。建立市場(chǎng)調(diào)研機(jī)制，通過問卷調(diào)查、客戶訪談、行業(yè)報(bào)告等方式，了解市場(chǎng)需求變化，及時(shí)調(diào)整銷售策略。2.市場(chǎng)競(jìng)爭風(fēng)險(xiǎn)分析競(jìng)爭對(duì)手的產(chǎn)品特點(diǎn)、價(jià)格策略、銷售渠道等，制定差異化的競(jìng)爭策略。加強(qiáng)品牌建設(shè)和市場(chǎng)推廣，提高公司產(chǎn)品的知名度和美譽(yù)度，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭力。（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)1.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)建立客戶信用評(píng)估體系，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行調(diào)查、分析和評(píng)估，確定客戶信用等級(jí)。根據(jù)客戶信用等級(jí)，制定相應(yīng)的信用政策，如信用額度、信用期限等。定期對(duì)客戶信用狀況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整信用政策。2.客戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)客戶身份核實(shí)，要求客戶提供必要的證明文件，如營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等。對(duì)客戶交易行為進(jìn)行監(jiān)控，如交易頻率、交易金額、交易時(shí)間等，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)核實(shí)。建立客戶欺詐預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能存在欺詐風(fēng)險(xiǎn)的客戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和防范。（三）合同風(fēng)險(xiǎn)1.合同條款風(fēng)險(xiǎn)制定標(biāo)準(zhǔn)合同模板，明確合同雙方的權(quán)利和義務(wù)、產(chǎn)品或服務(wù)內(nèi)容、價(jià)格、交付方式、付款方式等條款。加強(qiáng)合同審核，確保合同條款合法、合規(guī)、完整，避免出現(xiàn)模糊不清、歧義或潛在風(fēng)險(xiǎn)的條款。2.合同履行風(fēng)險(xiǎn)建立合同執(zhí)行跟蹤機(jī)制，及時(shí)了解合同履行情況，協(xié)調(diào)解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。對(duì)合同執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查和評(píng)估，確保合同按時(shí)、按質(zhì)、按量履行。（四）應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)1.賬款回收風(fēng)險(xiǎn)明確應(yīng)收賬款的責(zé)任部門和責(zé)任人，制定賬款回收計(jì)劃，確保賬款及時(shí)回收。建立應(yīng)收賬款預(yù)警機(jī)制，對(duì)逾期賬款進(jìn)行及時(shí)催收，采取電話催收、上門催收、法律訴訟等措施。2.壞賬風(fēng)險(xiǎn)定期對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行賬齡分析，對(duì)可能形成壞賬的賬款進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和評(píng)估。按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和公司規(guī)定，計(jì)提壞賬準(zhǔn)備，對(duì)確實(shí)無法收回的賬款，及時(shí)進(jìn)行核銷處理。三、風(fēng)險(xiǎn)控制措施（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制1.針對(duì)市場(chǎng)需求變化風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研結(jié)果，及時(shí)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和銷售策略，開發(fā)適銷對(duì)路的產(chǎn)品。加強(qiáng)與客戶的溝通和合作，了解客戶需求變化，及時(shí)調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和方式。2.針對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭風(fēng)險(xiǎn)加大研發(fā)投入，不斷推出新產(chǎn)品和新技術(shù)，提高產(chǎn)品的競(jìng)爭力。優(yōu)化銷售渠道，拓展市場(chǎng)份額，降低對(duì)單一渠道的依賴。（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)控制1.針對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格執(zhí)行客戶信用評(píng)估制度，對(duì)新客戶進(jìn)行全面的信用調(diào)查和評(píng)估，確?？蛻粜庞脿顩r符合公司要求。對(duì)信用等級(jí)較低的客戶，采取較為謹(jǐn)慎的信用政策，如縮短信用期限、降低信用額度等。加強(qiáng)與客戶的溝通和合作，及時(shí)了解客戶經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況的變化，調(diào)整信用政策。2.針對(duì)客戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)對(duì)客戶信息的管理和保密，防止客戶信息泄露。對(duì)可疑客戶交易進(jìn)行及時(shí)核實(shí)和調(diào)查，如發(fā)現(xiàn)欺詐行為，立即采取措施，如終止交易、追回款項(xiàng)等，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（三）合同風(fēng)險(xiǎn)控制1.針對(duì)合同條款風(fēng)險(xiǎn)組織相關(guān)部門和人員對(duì)合同模板進(jìn)行定期評(píng)審和修訂，確保合同條款符合法律法規(guī)和公司業(yè)務(wù)實(shí)際。在合同簽訂前，由法務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門對(duì)合同條款進(jìn)行審核，提出修改意見，確保合同條款合法、合規(guī)、完整。2.針對(duì)合同履行風(fēng)險(xiǎn)建立合同交底制度，將合同主要內(nèi)容和要求傳達(dá)給相關(guān)部門和人員，確保各方了解合同履行責(zé)任和義務(wù)。加強(qiáng)對(duì)合同履行過程的監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。（四）應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)控制1.針對(duì)賬款回收風(fēng)險(xiǎn)制定明確的賬款回收考核制度，將賬款回收率與銷售人員的績效考核掛鉤，激勵(lì)銷售人員積極催收賬款。建立賬款回收臺(tái)賬，詳細(xì)記錄每筆應(yīng)收賬款的回收情況，及時(shí)跟蹤和監(jiān)控賬款回收進(jìn)度。對(duì)逾期賬款，按照規(guī)定的程序進(jìn)行催收，如發(fā)送催款函、電話催收、上門催收等，必要時(shí)采取法律訴訟等措施。2.針對(duì)壞賬風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的日常管理，定期對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行賬齡分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能形成壞賬的賬款。按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和公司規(guī)定，合理計(jì)提壞賬準(zhǔn)備，確保公司財(cái)務(wù)狀況真實(shí)、準(zhǔn)確。對(duì)確實(shí)無法收回的賬款，按照規(guī)定的程序進(jìn)行核銷處理，并保留相關(guān)證據(jù)資料。四、內(nèi)部監(jiān)督與檢查（一）建立監(jiān)督機(jī)制1.設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門或崗位，負(fù)責(zé)對(duì)銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控和管理。2.內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見。（二）定期檢查與評(píng)估1.銷售部門定期對(duì)本部門的銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。2.公司定期對(duì)銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行評(píng)估和修訂，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施和方法，確保制度的有效性和適應(yīng)性。（三）違規(guī)處理1.對(duì)于違反風(fēng)險(xiǎn)管理制度的部門和人員，按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，如警告、罰款、降職、辭退等。2.對(duì)因違規(guī)行為給公司造成損失的，依法追究相關(guān)人員的法律責(zé)任，并要求其承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。五、信息溝通與報(bào)告（一）信息收集與傳遞1.建立銷售業(yè)務(wù)信息收集渠道，包括市場(chǎng)調(diào)研、客戶反饋、銷售數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等，及時(shí)收集與銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息。2.明確信息傳遞流程和責(zé)任部門，確保信息能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞給相關(guān)部門和人員，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告1.銷售人員定期向銷售部門負(fù)責(zé)人報(bào)告客戶信用狀況、合同履行情況、賬款回收情況等風(fēng)險(xiǎn)信息。2.銷售部門負(fù)責(zé)人定期向公司管理層報(bào)告銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議和措施。3.對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)向公司管理層報(bào)告，并啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。六、培訓(xùn)與宣傳（一）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)1.定期組織公司員工參加風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)，提高員工對(duì)銷售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和重視程度。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等，使員工熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，掌握風(fēng)險(xiǎn)防范技能。（二）制度宣傳與學(xué)習(xí)1.加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的宣傳和學(xué)習(xí)，使員工了解制度的內(nèi)容和要求，自覺遵守制度規(guī)定。2.通過