融資人員日常管理制度

融資人員日常管理制度?總則制度目的本制度旨在規(guī)范公司融資人員的日常工作行為，提高融資工作效率，降低融資成本，確保融資活動(dòng)的順利進(jìn)行，為公司的穩(wěn)定發(fā)展提供有力的資金支持。適用范圍本制度適用于公司所有從事融資相關(guān)工作的人員?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：融資活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融政策以及公司內(nèi)部規(guī)定。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在融資過程中，充分評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施進(jìn)行防范和控制，確保公司財(cái)務(wù)安全。3.高效性原則：優(yōu)化融資流程，提高工作效率，及時(shí)滿足公司資金需求。4.保密性原則：融資人員應(yīng)對(duì)公司融資信息、商業(yè)秘密等嚴(yán)格保密，不得泄露給無關(guān)人員。崗位職責(zé)融資經(jīng)理1.負(fù)責(zé)制定公司融資戰(zhàn)略規(guī)劃，根據(jù)公司發(fā)展需求，制定年度融資計(jì)劃，并組織實(shí)施。2.拓展融資渠道，與各類金融機(jī)構(gòu)建立良好合作關(guān)系，包括銀行、證券、信托、基金等。3.組織融資項(xiàng)目的策劃、包裝和推介，撰寫融資方案，確保融資項(xiàng)目符合公司和金融機(jī)構(gòu)要求。4.負(fù)責(zé)融資項(xiàng)目的談判、簽約和執(zhí)行，協(xié)調(diào)解決融資過程中的各類問題。5.監(jiān)控融資資金的使用情況，確保資金安全、合理使用，及時(shí)反饋資金使用效果。6.定期對(duì)融資工作進(jìn)行總結(jié)和分析，評(píng)估融資效果，提出改進(jìn)建議，不斷優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。7.關(guān)注金融市場動(dòng)態(tài)和政策變化，為公司融資決策提供信息支持和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。融資專員1.協(xié)助融資經(jīng)理開展融資工作，收集、整理融資相關(guān)資料，包括公司財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目資料等。2.負(fù)責(zé)與金融機(jī)構(gòu)的日常溝通聯(lián)絡(luò)，及時(shí)傳遞融資信息，跟進(jìn)融資項(xiàng)目進(jìn)展情況。3.協(xié)助融資經(jīng)理進(jìn)行融資方案的制定和修改，參與融資項(xiàng)目的談判和簽約工作。4.負(fù)責(zé)融資合同的起草、審核、簽訂和歸檔工作，確保合同的合法性、完整性和有效性。5.協(xié)助監(jiān)控融資資金的到賬、使用和償還情況，及時(shí)記錄相關(guān)信息，定期向融資經(jīng)理匯報(bào)。6.負(fù)責(zé)融資項(xiàng)目相關(guān)文件的整理和保管，建立融資項(xiàng)目檔案，確保資料的完整性和可追溯性。7.完成融資經(jīng)理交辦的其他臨時(shí)性工作任務(wù)。融資流程融資需求分析1.各部門根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和資金狀況，提前向財(cái)務(wù)部門提交年度/季度資金需求預(yù)測表，詳細(xì)說明資金用途、金額、時(shí)間等信息。2.財(cái)務(wù)部門對(duì)各部門提交的資金需求進(jìn)行匯總、分析和審核，結(jié)合公司實(shí)際情況，編制公司年度/季度資金需求計(jì)劃。3.融資人員根據(jù)公司資金需求計(jì)劃，對(duì)公司當(dāng)前融資狀況進(jìn)行評(píng)估，分析資金缺口和融資需求的緊迫性，確定融資目標(biāo)和重點(diǎn)。融資渠道選擇1.融資人員根據(jù)融資目標(biāo)和公司實(shí)際情況，綜合考慮融資成本、融資期限、融資風(fēng)險(xiǎn)等因素，選擇合適的融資渠道。常見融資渠道包括銀行貸款、股權(quán)融資、債券融資、融資租賃、商業(yè)信用等。2.對(duì)不同融資渠道進(jìn)行詳細(xì)調(diào)研和分析，了解各渠道的政策要求、審批流程、融資條件等信息，評(píng)估其可行性和適用性。3.與潛在融資渠道進(jìn)行初步溝通，介紹公司基本情況和融資需求，建立聯(lián)系并獲取相關(guān)資料。融資方案制定1.根據(jù)選定的融資渠道，融資經(jīng)理組織融資專員制定具體的融資方案。融資方案應(yīng)包括融資主體、融資金額、融資期限、融資成本、還款方式、擔(dān)保措施、資金用途等內(nèi)容。2.對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)的盡職調(diào)查，包括公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、市場前景、項(xiàng)目可行性等方面，確保融資方案的真實(shí)性和可靠性。3.融資方案制定過程中，充分考慮公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和財(cái)務(wù)狀況，確保融資結(jié)構(gòu)合理，融資成本可控，風(fēng)險(xiǎn)可承受。4.組織相關(guān)部門對(duì)融資方案進(jìn)行評(píng)審，征求意見和建議，對(duì)融資方案進(jìn)行修改和完善，確保方案符合公司整體利益和要求。融資項(xiàng)目申報(bào)1.融資人員按照金融機(jī)構(gòu)要求，準(zhǔn)備齊全融資申報(bào)資料，包括公司營業(yè)執(zhí)照、公司章程、財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、融資方案等。2.對(duì)申報(bào)資料進(jìn)行認(rèn)真審核，確保資料的完整性、準(zhǔn)確性和合規(guī)性。3.將申報(bào)資料提交給選定的金融機(jī)構(gòu)，按照規(guī)定的流程進(jìn)行申報(bào)，并跟蹤申報(bào)進(jìn)度，及時(shí)了解金融機(jī)構(gòu)的反饋意見。融資項(xiàng)目審批1.金融機(jī)構(gòu)對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行審批，融資人員積極配合金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查和審查工作，及時(shí)提供所需的補(bǔ)充資料和解釋說明。2.關(guān)注金融機(jī)構(gòu)審批進(jìn)度，與金融機(jī)構(gòu)保持密切溝通，及時(shí)了解審批結(jié)果。如遇審批不通過的情況，分析原因，制定改進(jìn)措施，重新調(diào)整融資方案后再次申報(bào)。融資合同簽訂1.融資項(xiàng)目獲得金融機(jī)構(gòu)審批通過后，融資人員按照金融機(jī)構(gòu)提供的合同模板，起草融資合同。2.組織相關(guān)部門對(duì)融資合同進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核合同條款的合法性、完整性、準(zhǔn)確性以及對(duì)公司利益的保護(hù)程度。3.與金融機(jī)構(gòu)就合同條款進(jìn)行溝通和協(xié)商，確保雙方達(dá)成一致意見。合同簽訂前，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意。4.融資合同簽訂后，及時(shí)將合同副本歸檔保存，并按照合同約定履行相關(guān)義務(wù)。融資資金管理1.融資資金到賬后，融資專員及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)核對(duì)資金金額、到賬時(shí)間等信息，確保資金準(zhǔn)確無誤到賬。2.按照融資合同約定的資金用途，對(duì)融資資金進(jìn)行合理安排和使用，確保資金專款專用。3.建立融資資金使用臺(tái)賬，詳細(xì)記錄資金的支出情況，包括支出時(shí)間、金額、用途等信息，定期向融資經(jīng)理匯報(bào)資金使用情況。4.監(jiān)控融資資金的使用效果，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決資金使用過程中出現(xiàn)的問題，確保資金使用效益最大化。融資還款管理1.融資人員提前制定融資還款計(jì)劃，明確還款金額、還款時(shí)間、還款方式等信息，并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。2.按照融資合同約定的還款計(jì)劃，及時(shí)足額籌集還款資金，確保按時(shí)還款，維護(hù)公司良好的信用記錄。3.在還款前，對(duì)還款資金進(jìn)行核對(duì)和準(zhǔn)備，確保資金來源可靠，避免出現(xiàn)還款逾期的情況。4.還款后，及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)溝通確認(rèn)還款情況，獲取還款憑證，并對(duì)還款情況進(jìn)行記錄和歸檔。融資風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.融資人員定期對(duì)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，分析可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。2.采用定性和定量相結(jié)合的方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，明確風(fēng)險(xiǎn)管控責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：關(guān)注金融市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整融資策略，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低市場波動(dòng)對(duì)融資成本和資金安全的影響。通過多元化融資渠道，分散市場風(fēng)險(xiǎn)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：加強(qiáng)對(duì)融資對(duì)象的信用調(diào)查和評(píng)估，選擇信用狀況良好的金融機(jī)構(gòu)和合作伙伴。在融資合同中明確雙方的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任，要求對(duì)方提供有效的擔(dān)保措施，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：合理安排融資期限和還款計(jì)劃，確保公司資金流動(dòng)性充足。建立應(yīng)急資金儲(chǔ)備機(jī)制，在遇到突發(fā)情況時(shí)能夠及時(shí)籌集資金，滿足公司資金需求。4.政策風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：密切關(guān)注國家金融政策和法律法規(guī)的變化，及時(shí)調(diào)整融資方案，確保融資活動(dòng)符合政策要求。加強(qiáng)與政府部門的溝通協(xié)調(diào)，爭取政策支持，降低政策風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)融資業(yè)務(wù)的關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，如融資成本、資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流狀況等。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)指標(biāo)偏離正常范圍達(dá)到一定程度時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。3.融資人員定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況進(jìn)行分析和報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。融資檔案管理檔案分類1.融資項(xiàng)目檔案：包括融資項(xiàng)目申報(bào)資料、審批文件、融資合同、資金使用記錄、還款記錄等。2.金融機(jī)構(gòu)資料：包括金融機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、聯(lián)系方式、合作協(xié)議等。3.融資相關(guān)政策法規(guī)文件：收集整理國家和地方有關(guān)融資的政策法規(guī)文件，作為融資工作的參考依據(jù)。檔案整理與歸檔1.融資專員負(fù)責(zé)融資檔案的整理和歸檔工作，按照檔案分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)各類文件資料進(jìn)行分類編號(hào)、裝訂成冊(cè)。2.確保檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，對(duì)缺失或不清晰的資料及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充和完善。3.建立融資檔案目錄，便于查詢和檢索。檔案歸檔后，存放在專門的檔案柜中，并做好防潮、防火、防蟲等措施。檔案查閱與借閱1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱融資檔案的，需填寫檔案查閱申請(qǐng)表，經(jīng)融資經(jīng)理審批同意后，方可查閱。2.查閱檔案時(shí)，應(yīng)在指定地點(diǎn)進(jìn)行，不得擅自將檔案帶出或復(fù)印。如需復(fù)印檔案資料，需經(jīng)融資經(jīng)理批準(zhǔn)，并注明用途。3.外部單位因特殊原因需要借閱融資檔案的，需經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，并簽訂借閱協(xié)議，明確借閱期限、歸還時(shí)間、保密責(zé)任等事項(xiàng)。借閱期限屆滿后，應(yīng)及時(shí)歸還檔案，如發(fā)現(xiàn)檔案有損壞或丟失情況，應(yīng)照價(jià)賠償。培訓(xùn)與考核培訓(xùn)計(jì)劃1.根據(jù)融資業(yè)務(wù)發(fā)展需求和融資人員實(shí)際情況，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)內(nèi)容包括金融知識(shí)、融資技能、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。2.培訓(xùn)方式包括內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、專題講座等多種形式，確保培訓(xùn)效果。3.定期組織培訓(xùn)效果評(píng)估，了解融資人員對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的掌握程度和應(yīng)用能力，根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整培訓(xùn)計(jì)劃和內(nèi)容?？己酥贫?.建立融資人員考核制度，對(duì)融資人員的工作業(yè)績、工作能力、職業(yè)素養(yǎng)等方面進(jìn)行全面考核。2.考核指標(biāo)包括融資任務(wù)完成情況、融資成本控制、融資風(fēng)險(xiǎn)防范、工作態(tài)度等。3.考核周期為季度考核和年度考核相結(jié)合。季度考核主要對(duì)融資人員季度工作表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，年度考核綜合全年工作情況進(jìn)行評(píng)定。4.根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的融資人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)不稱職的融資人員進(jìn)行相應(yīng)的處罰或調(diào)整崗位。保密規(guī)定保密范圍1.公司融資項(xiàng)目信息，包括融資方案、申報(bào)資料、審批進(jìn)度、合同條款等。2.公司與金融機(jī)構(gòu)的合作信息，如合作協(xié)議、溝通記錄、交易細(xì)節(jié)等。3.公司財(cái)務(wù)狀況、資金需求等敏感信息。4.其他涉及公司商業(yè)秘密的融資相關(guān)信息。保密措施1.融資人員應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密義務(wù)和違約責(zé)任。2.對(duì)涉及保密信息的文件、資料等進(jìn)行嚴(yán)格管理，標(biāo)明保