資金監(jiān)管協(xié)議

1、， 中國(guó)建設(shè)銀行遼寧省分行文件建遼函2012534號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于印發(fā)百易安資金監(jiān)管協(xié)議修訂文本的通知各二級(jí)分（支）行:現(xiàn)將總行關(guān)于印發(fā)百易安資金監(jiān)管協(xié)議修訂文本的通知（建機(jī)201246號(hào)）轉(zhuǎn)發(fā)你行，并提出如下要求，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。重點(diǎn)提示如下：一、本次修訂的協(xié)議適用于無權(quán)證監(jiān)管的交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)，其他四個(gè)版本（有權(quán)證、二手房、股權(quán)、保證金）協(xié)議仍沿用總行2007年發(fā)文版本。二、本協(xié)議中所涉及的資金到賬通知書、授權(quán)支付通知書、授權(quán)退回通知書、違約通知書、終止協(xié)議通知書采用百易安資金監(jiān)管業(yè)務(wù)管理辦法（建總發(fā)201290號(hào)）（建遼函2012478號(hào)）中附件格式。三、各行在使用非標(biāo)準(zhǔn)文本百易安協(xié)議中時(shí)，協(xié)

2、議內(nèi)容中一定要有客戶出于自身對(duì)相關(guān)資金進(jìn)行監(jiān)管的需要（如交易資金的安全支付或?qū)ｍ?xiàng)資金的管控），向銀行提出使用百易安業(yè)務(wù)的明確表述。并經(jīng)有權(quán)法律部門審核后方可與資金提供方及資金接收方共同簽訂百易安資金監(jiān)管協(xié)議。二一二年六月十八日急 件中國(guó)建設(shè)銀行（ 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 ）建機(jī)201246號(hào)關(guān)于印發(fā)百易安資金監(jiān)管協(xié)議修訂文本的通知各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行:為進(jìn)一步加強(qiáng)百易安資金監(jiān)管業(yè)務(wù)規(guī)范管理，推進(jìn)百易安業(yè)務(wù)可持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)為客戶提供資金監(jiān)管服務(wù)，現(xiàn)將修訂后的百易安資金監(jiān)管協(xié)議（下稱協(xié)議）印發(fā)各分行，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下：一、本次修訂的協(xié)議適用于無權(quán)證監(jiān)管的交

3、易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)，其他四個(gè)版本（有權(quán)證、二手房、股權(quán)、保證金）協(xié)議仍沿用總行2007年發(fā)文版本。權(quán)證主要指在商品或服務(wù)交易中，交易雙方的權(quán)益證明或物權(quán)憑證等相關(guān)權(quán)利憑證，例如貨物提單、土地使用權(quán)證、倉單等。二、各行在辦理百易安業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)參考總行標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本，與資金提供方及資金接收方共同簽訂百易安資金監(jiān)管協(xié)議。對(duì)于政府類保證金等存在特定管理要求并包含多個(gè)資金接收方的，經(jīng)一級(jí)分行產(chǎn)品管理部門審核后，經(jīng)辦行可與客戶各方分別簽訂百易安協(xié)議。在百易安協(xié)議中要有客戶出于自身對(duì)相關(guān)資金進(jìn)行監(jiān)管的需要（如交易資金的安全支付或?qū)ｍ?xiàng)資金的管控），向銀行提出使用百易安業(yè)務(wù)的明確表述。業(yè)務(wù)拓展及領(lǐng)域創(chuàng)新過程中，針對(duì)客戶

4、需求提供的個(gè)性化服務(wù)方案，可制定相應(yīng)的百易安資金監(jiān)管協(xié)議，經(jīng)有權(quán)法律部門審核后與資金提供方及資金接收方共同簽訂。三、本協(xié)議中所涉及的資金到賬通知書、授權(quán)支付通知書、授權(quán)退回通知書、違約通知書、終止協(xié)議通知書采用百易安資金監(jiān)管業(yè)務(wù)管理辦法（建總發(fā)201290號(hào)）中附件格式。附件：百易安資金監(jiān)管協(xié)議（適用于無權(quán)證監(jiān)管的交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)）二一二年六月十一日主題詞：機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù) 政府 合同文本 通知 抄送：各審計(jì)分部、各總審計(jì)室。 本行發(fā)送：章更生黨委委員、批發(fā)業(yè)務(wù)總監(jiān)，行長(zhǎng)辦公室、資產(chǎn)負(fù)債管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室、審計(jì)部、法律合規(guī)部。 校對(duì)：機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部 田野 中國(guó)建設(shè)銀行行長(zhǎng)辦公室201

5、2年06月14日印發(fā)附件：百易安資金監(jiān)管協(xié)議（適用于無權(quán)證監(jiān)管的交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)）合同號(hào)：甲方（資金接收方）： 住所： 電話： 營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼： 傳真： 法定代表人： 有效身份證件名稱及號(hào)碼： 授權(quán)代理人： 住所： 電話： 有效身份證件名稱及號(hào)碼： 傳真： 乙方（資金提供方）： 住所： 電話： 營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼： 傳真： 法定代表人： 有效身份證件名稱及號(hào)碼： 授權(quán)代理人： 住所： 電話： 有效身份證件名稱及號(hào)碼： 傳真： 丙方：中國(guó)建設(shè)銀行 分（支）行負(fù)責(zé)人： 授權(quán)代理人： 住所： 電話： 傳真： 風(fēng)險(xiǎn)提示及共同聲明條款：1. 本協(xié)議獨(dú)立于甲乙雙方的交易合同，雙方交易合同的變更、解除、終止不影響本

6、協(xié)議的效力。甲乙雙方在簽訂和履行交易合同過程中出現(xiàn)的問題和糾紛與丙方無關(guān)，丙方對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。2. 除本協(xié)議約定的情況外，本協(xié)議的變更、解除、終止須經(jīng)甲、乙、丙三方書面同意。3. 丙方對(duì)交易資金的監(jiān)管并不意味著對(duì)乙方付款義務(wù)承擔(dān)任何保證責(zé)任。丙方僅對(duì)甲、乙雙方的授權(quán)指令作形式性審查。4. 資金在被丙方保管期間，如被有權(quán)機(jī)關(guān)查封、凍結(jié)、扣劃或存在其他情況，致使丙方無法協(xié)助完成資金劃轉(zhuǎn)，丙方有權(quán)終止本協(xié)議，且丙方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。5. 因國(guó)家政策和相關(guān)法律法規(guī)限制，導(dǎo)致丙方無法按照本協(xié)議約定完成資金劃轉(zhuǎn)的，丙方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。6. 非因丙方過錯(cuò)原因，導(dǎo)致本協(xié)議解除或終止的，丙方將退還所監(jiān)

7、管的交易資金，但不返還已收取的手續(xù)費(fèi)。7. 因甲乙雙方不按本協(xié)議約定的程序辦理而造成的一切后果，丙方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。8. 交易資金監(jiān)管專戶在監(jiān)管期間不予辦理掛失，如遇存單（折）丟失或密碼遺忘的情況，在解除凍結(jié)支付時(shí)，辦理掛失。9甲乙雙方之間的任何爭(zhēng)議均應(yīng)由雙方自行協(xié)商或通過法律途徑解決，丙方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。10. 除本協(xié)議另有約定外，丙方收到甲乙雙方共同簽字蓋章的終止本協(xié)議或終止丙方監(jiān)管義務(wù)的書面通知后，本協(xié)議終止。丙方除退還監(jiān)管的交易資金外，無須對(duì)甲乙雙方承擔(dān)任何責(zé)任。11. 甲乙雙方清楚地知悉丙方的經(jīng)營(yíng)范圍、授權(quán)權(quán)限。12. 甲乙雙方已閱讀本協(xié)議所有條款，并特別注意了本協(xié)議字體加黑

8、的條款。應(yīng)甲乙雙方要求，丙方已經(jīng)就本協(xié)議做了相應(yīng)的條款說明。甲乙雙方對(duì)本協(xié)議條款的含義及相應(yīng)的法律后果已全部通曉并充分理解。13. 甲乙雙方所從事的任何與本協(xié)議相關(guān)的活動(dòng)均符合法律法規(guī)，因違反法律法規(guī)并給丙方造成任何損失的，將對(duì)丙方的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。14. 甲乙雙方有權(quán)簽署本協(xié)議。第一條 鑒于甲方與乙方簽訂了 （合同號(hào) ，下稱“交易合同”），甲、乙、丙三方在自愿、平等和協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，就丙方為甲乙雙方提供交易資金監(jiān)管服務(wù)有關(guān)事宜，訂立本協(xié)議。為便利上述交易合同項(xiàng)下的交易順利達(dá)成，實(shí)現(xiàn)雙方相關(guān)交易資金的安全支付，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，特此授權(quán)丙方監(jiān)管交易資金，協(xié)助完成交易資金的劃轉(zhuǎn)。第二條 權(quán)

9、利和義務(wù)一、甲方權(quán)利和義務(wù)（一）甲方基于自身對(duì)相關(guān)資金監(jiān)管的需要，自愿委托丙方辦理百易安資金監(jiān)管業(yè)務(wù)。（二）向丙方提供賬戶作為收取乙方交易資金的指定賬戶（開戶銀行 ，戶名： ，賬號(hào)： ，下稱“甲方指定賬戶”）；（三）嚴(yán)格、全面履行本協(xié)議，按時(shí)向丙方發(fā)出授權(quán)指令；（四）于 年 月 日前向丙方支付交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)為人民幣 元（金額須大寫）。二、乙方權(quán)利和義務(wù)（一）乙方基于自身對(duì)相關(guān)資金監(jiān)管的需要，自愿委托丙方辦理百易安資金監(jiān)管業(yè)務(wù)。（二）乙方同意按下列方式在丙方開立交易資金監(jiān)管賬戶：在丙方開立新賬戶或指定其在丙方已有的賬戶作為交易資金監(jiān)管賬戶（戶名： ，賬號(hào)： ，下稱“監(jiān)管賬戶”），將資金轉(zhuǎn)

10、入丙方設(shè)立的交易資金專戶。在本協(xié)議生效后，乙方在簽署有效的授權(quán)支付通知書之前，不具有上述交易監(jiān)管資金的使用權(quán)和處分權(quán)，但本協(xié)議另有約定的除外。乙方在此授權(quán)丙方在監(jiān)管期間有權(quán)封存（通過凍結(jié)或設(shè)置賬戶為“只收不付”等形式）該賬戶資金，并僅憑協(xié)議約定條件辦理資金支付。（三）嚴(yán)格、全面履行本協(xié)議，按照約定向丙方發(fā)出授權(quán)指令。（四）按照下列第 項(xiàng)將交易資金存入交易資金監(jiān)管賬戶。該資金只用于向甲方支付本協(xié)議第一條交易中涉及的款項(xiàng)，不用于其他用途。1 一次性存入：于 年 月 日前將交易資金人民幣(或外幣) 元（金額須大寫），以現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬形式存入監(jiān)管賬戶。2.分期存入：（1）于 年 月 日前將首期交易資金人民

11、幣（或外幣） 元（金額須大寫），以現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬形式存入監(jiān)管賬戶。（2）于 年 月 日前將第二期交易資金人民幣（或外幣） 元（金額須大寫），以現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬形式存入監(jiān)管賬戶。（3）于 年 月 日前將第三期交易資金人民幣（或外幣） 元（金額須大寫），以現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬形式存入監(jiān)管賬戶。（五）在甲方按交易合同的約定履行完畢相應(yīng)義務(wù)后 個(gè)工作日內(nèi)，乙方應(yīng)按照下列第 項(xiàng)的約定足額簽發(fā)授權(quán)支付通知書，授權(quán)丙方將監(jiān)管賬戶中應(yīng)支付給甲方的監(jiān)管資金劃轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶。1 一次性付款一次性授權(quán)劃轉(zhuǎn)監(jiān)管資金人民幣(或外幣) 元（金額須大寫）。2.分期付款：（1）首期授權(quán)劃轉(zhuǎn)監(jiān)管資金人民幣（或外幣） 元（金額須大寫）；（2）第二

12、期授權(quán)劃轉(zhuǎn)監(jiān)管資金人民幣（或外幣） 元（金額須大寫）；（3）第三期授權(quán)劃轉(zhuǎn)監(jiān)管資金人民幣（或外幣） 元（金額須大寫）。（六）乙方因故提出退回監(jiān)管資金（即解除對(duì)監(jiān)管資金的封存）的要求，須向丙方出具經(jīng)甲、乙雙方（簽字和/或單位公章）同意的授權(quán)退回通知書。若甲方拒絕簽署授權(quán)退回通知書，丙方將繼續(xù)監(jiān)管交易資金，直至收到甲乙雙方共同簽發(fā)的對(duì)監(jiān)管交易資金的處理意見書或仲裁裁決、法院訴訟判決書等有效文件，丙方將按照甲乙雙方的共同意見或仲裁裁決、法院訴訟判決的規(guī)定執(zhí)行。為避免疑義，乙方確認(rèn)：丙方按協(xié)議約定繼續(xù)監(jiān)管交易資金的行為并不構(gòu)成對(duì)其權(quán)利的侵害，丙方對(duì)乙方因此發(fā)生的損失不承擔(dān)任何責(zé)任。（七）承諾在交易資金

13、監(jiān)管期間內(nèi)，不在監(jiān)管交易資金上設(shè)置任何妨礙丙方履行本協(xié)議的事實(shí)上或法律上的障礙。（八）于 年 月 日前向丙方支付交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)為人民幣 元（金額須大寫）。三、丙方權(quán)利義務(wù)（一）按本協(xié)議約定和甲乙雙方的授權(quán)監(jiān)管交易資金，并協(xié)助完成交易資金的交付或退回，但根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，該監(jiān)管賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃的，或其他任何非丙方原因致使丙方無法履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)的情況除外。（二）交易資金監(jiān)管賬戶參照丙方監(jiān)管期間人民銀行公布的 存款利率計(jì)算利息，利息歸甲方/乙方所有，該方在本協(xié)議終止后有權(quán)支取利息。（三）在乙方交易資金按約定足額到賬后3個(gè)工作日之內(nèi)以傳真或信函向甲方發(fā)出資金到賬通知書。（四）丙方

14、憑乙方簽發(fā)的授權(quán)支付通知書（丙方審核無誤后加蓋業(yè)務(wù)專用章生效）、交易資金監(jiān)管賬戶的支付結(jié)算憑證、乙方有效的身份證件及本協(xié)議，將監(jiān)管賬戶內(nèi)的經(jīng)乙方授權(quán)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶。甲乙雙方同意，丙方?jīng)]有義務(wù)對(duì)劃轉(zhuǎn)的金額是否符合甲乙雙方之間的交易合同所約定的乙方付款金額予以審核。第三條 違約處理交易資金監(jiān)管過程中如發(fā)生以下情況，視為違約，甲、乙、丙三方同意按以下約定處理：一、乙方違反第二條二（四）的約定，未向監(jiān)管賬戶存入或足額存入交易資金的，視為乙方違約，丙方有權(quán)在乙方違約后 個(gè)工作日內(nèi)，向甲、乙雙方發(fā)出違約通知書，通報(bào)乙方違約情況。乙方在丙方發(fā)出違約通知書 工作日內(nèi)，仍未存足交易資金，甲方有權(quán)向乙丙方

15、發(fā)出終止協(xié)議通知書，則本協(xié)議自動(dòng)終止，且丙方無需退還甲乙雙方已支付的手續(xù)費(fèi)。甲方未向乙丙方發(fā)出終止協(xié)議通知書的，視為繼續(xù)履行本協(xié)議。乙方應(yīng)向甲方承擔(dān)以下違約責(zé)任： 。二、若乙方違反第二條二（五）的約定，未按時(shí)向丙方發(fā)出授權(quán)支付通知書，視為違約，丙方有權(quán)在乙方違約后 個(gè)工作日內(nèi)，向甲、乙雙方發(fā)出違約通知書，通報(bào)違約情況。乙方在丙方發(fā)出違約通知書 個(gè)工作日內(nèi)，仍未發(fā)出授權(quán)支付通知書，丙方將繼續(xù)監(jiān)管交易資金，直至收到甲乙雙方共同簽發(fā)的對(duì)監(jiān)管交易資金的處理意見書或仲裁裁決、法院訴訟判決書等有效文件，丙方將按照甲乙雙方的共同意見或仲裁裁決、法院訴訟判決的規(guī)定執(zhí)行。為避免疑義，甲方確認(rèn)：丙方按協(xié)議約定繼續(xù)

16、監(jiān)管交易資金的行為并不構(gòu)成對(duì)其權(quán)利的侵害，丙方對(duì)甲方因此發(fā)生的損失不承擔(dān)任何責(zé)任。乙方無正當(dāng)理由未按約定發(fā)出授權(quán)支付通知書的，應(yīng)向甲方承擔(dān)以下違約責(zé)任： 。三、甲方和/或乙方未按時(shí)向丙方支付交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的，視為甲方和/或乙方違約，則自逾期之日起，違約方每天應(yīng)向丙方支付相當(dāng)于逾期付款金額 %的違約金。甲方和/或乙方在收到丙方發(fā)出的違約通知書后 個(gè)工作日內(nèi)，仍未向丙方支付交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的，丙方有權(quán)終止本協(xié)議，同時(shí)有權(quán)直接從甲方和/或乙方在中國(guó)建設(shè)銀行系統(tǒng)開立的任何賬戶中扣收甲方和/或乙方應(yīng)向丙方支付而尚未支付的手續(xù)費(fèi)及違約金。但如果已支付手續(xù)費(fèi)的一方（甲方或乙方）同意為未支付手續(xù)

17、費(fèi)的另一方（乙方或甲方）向丙方支付該方應(yīng)繳納的手續(xù)費(fèi)及違約金的，丙方可繼續(xù)履行本協(xié)議。四、若丙方違反第二條三（四）的約定，未按照協(xié)議約定將監(jiān)管賬戶內(nèi)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶，則本協(xié)議自動(dòng)終止，且丙方退還甲乙雙方已支付的手續(xù)費(fèi)。第四條 其他約定一、與本協(xié)議有關(guān)的通知若采用傳真方式送達(dá)的，則在該傳真發(fā)出的當(dāng)日視為被接收方收到；若采取信函的方式送達(dá)的，則在該信函發(fā)出后的第 個(gè)工作日視為被接收方收到。二、乙方可采用下列方式向丙方提交授權(quán)支付通知書：通過郵寄方式向丙方提交授權(quán)支付通知書，并在郵寄的同時(shí)向丙方發(fā)出傳真，告知丙方已寄出授權(quán)支付通知書，丙方將依據(jù)收到的郵件及傳真對(duì)資金進(jìn)行相應(yīng)處理。采取郵寄方式

18、提交授權(quán)支付通知書的，在該郵件發(fā)出后的第 個(gè)工作日視為被丙方收到。郵件未寄達(dá)丙方的，丙方將不對(duì)資金進(jìn)行處理，且丙方不承擔(dān)任何責(zé)任。自行到丙方經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)簽發(fā)授權(quán)支付通知書。丙方客戶經(jīng)理為乙方提供上門服務(wù)。三、協(xié)議各方的電話、傳真、郵遞地址以本協(xié)議首頁的約定為準(zhǔn)；如本協(xié)議約定中任何一方出現(xiàn)地址變更，應(yīng)及時(shí)通知協(xié)議各方，如未通知到其中任何一方，視為地址未發(fā)生變更。四、丙方根據(jù)協(xié)議約定，將監(jiān)管資金足額劃轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶，同時(shí)甲、乙雙方應(yīng)支付給丙方的交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用結(jié)清后，本協(xié)議終止。五、如本協(xié)議約定與授權(quán)支付通知書（及其他支付依據(jù)）、授權(quán)退回通知書（或有關(guān)司法判決書等依據(jù)）、支付結(jié)算憑證不一致的，丙方需將授權(quán)支付通知書、授權(quán)退回通知書及支付結(jié)算憑證退回給乙方，并告知退回原因。六、如采用定期賬戶監(jiān)管，乙方提前劃轉(zhuǎn)監(jiān)管資金的，丙方不承擔(dān)相關(guān)的利息損失。七、丙方根據(jù)協(xié)議約定，可向甲乙方提供以下個(gè)性化服務(wù)：資金監(jiān)管報(bào)告資訊信息服務(wù)對(duì)方征信情況報(bào)告對(duì)方工商注冊(cè)信息以上個(gè)性化服務(wù)中資訊信息包含風(fēng)險(xiǎn)，甲、乙雙方應(yīng)本著“充分了解風(fēng)險(xiǎn)，自主選擇”的原則，謹(jǐn)慎決策，甲、乙雙方