銀行匯票機構管理辦法（模版）

1、銀行匯票機構管理辦法為加強銀行匯票結算管理，規(guī)范銀行匯票業(yè)務的準入和退出，防范銀行匯票支付風險，根據(jù)票據(jù)法、票據(jù)管理實施辦法、支付結算辦法、銀行匯票業(yè)務準入、退出管理規(guī)定，特制定本辦法。一、基本規(guī)定（一）銀行匯票機構是指經過總行批準，可以直接為客戶提供銀行匯票結算服務的營業(yè)機構。（二）銀行匯票機構的管理原則是“集中審批、分級管理、逐級負責”。（三）總行運營管理部負責全行銀行匯票機構資格的審批、匯票專用章的刻制和空白銀行匯票的訂購工作?？傂羞\營管理部對分行上報的新增、變更、退出銀行匯票機構的申請審批通過后，將每兩個月(逢雙數(shù)月)以行發(fā)文的形式通報全行，并抄送中國工商銀行。（四）各分行運營管理部負

2、責向總行報送轄屬機構新增、變更、退出銀行匯票機構的申請文件，對提供材料的真實性負責，并在接到總行的批準文件后，及時維護“匯票移存參數(shù)表”，同時向當?shù)厝诵袀浒?。各分行運營管理部還應對新增銀行匯票機構的業(yè)務人員進行業(yè)務知識培訓，并對其業(yè)務開辦情況進行全面的督導檢查。（五）銀行匯票機構應嚴格按照銀行匯票業(yè)務的操作規(guī)程開展業(yè)務，按照規(guī)定進行人員崗位的分工、憑證的管理，并接受總行及分行的監(jiān)督與指導。（六）根據(jù)銀行匯票操作規(guī)程的規(guī)定，銀行匯票簽發(fā)業(yè)務原則上應由一級（二級）分行營業(yè)部集中辦理。分行也可根據(jù)實際情況授權某一銀行匯票業(yè)務較多的網(wǎng)點或按片（區(qū)）指定網(wǎng)點作為代理簽發(fā)機構。異地支行及客戶簽發(fā)銀行匯票業(yè)

3、務較多的網(wǎng)點，可由分行運營管理部根據(jù)實際情況進行審批，允許其簽發(fā)銀行匯票。匯票專用章印模統(tǒng)一由分行集中封存保管備用。二、銀行匯票機構的準入（一）申請開辦銀行匯票業(yè)務的機構必須同時具備以下條件：1、持有經中國人民銀行核發(fā)的金融機構營業(yè)許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；2、具有安全保管空白銀行匯票憑證、匯票專用章的設施；3、內部管理完善，內控制度健全，已配備責任心強且熟悉銀行匯票業(yè)務的人員，分別保管空白銀行匯票憑證和匯票專用章，同時也已分別指定備崗人員；4、辦理銀行匯票業(yè)務的人員應參加分行組織的相關業(yè)務培訓并通過分行的考核。（二）銀行匯票機構的申報程序1、申請簽發(fā)銀行匯票的營業(yè)機構，派駐柜臺

4、經理在柜臺結算信息管理系統(tǒng)的“匯票機構申請”中新增申請，填寫機構信息、章證分管人員情況、領章人員信息、上傳營業(yè)執(zhí)照和金融經營許可證影印件后，提交分行審核。二級分行轄屬網(wǎng)點的匯票機構申請，由各行視管理情況在系統(tǒng)中選擇發(fā)送二級分行或直接發(fā)送一級分行審批。2、分行運營管理部接到申請后，負責對申報機構進行實地核查，同時對申報機構業(yè)務人員進行相關業(yè)務培訓及考試。符合準入條件的，核查人員、運營管理部負責人在系統(tǒng)中簽署意見后提交總行審批。3、總行在結算信息管理系統(tǒng)中批準新的銀行匯票機構后，每兩個月(逢雙數(shù)月)以行發(fā)文的形式通報全行，并抄送中國工商銀行，工行將及時發(fā)文通知其轄內各代理解付機構，并將匯票密押文件

5、返還總行。同時，總行會將刻制印章的通知發(fā)給刻字廠，由其按要求制作匯票專用章、匯票專用章印模（如需）和結算專用章?？套謴S制好印章（印模）后，由分行指派兩名人員到刻字廠領取。分行領回后應在柜臺結算信息管理系統(tǒng)“印章信息管理”中的“刻制印章入庫”中登記，不得通過“添加”方式入庫。匯票專用章應在總行發(fā)文的指定日期后方可開始啟用。4、在總行批準的啟用日期當天，總行將匯票密押文件導入到核心系統(tǒng)，以保證新增匯票機構正常編押、核押；分行參數(shù)管理員應在維護核心系統(tǒng)的“匯票移存參數(shù)表”，以保證新增匯票機構能夠正常對外簽發(fā)銀行匯票。另外，未取得簽發(fā)銀行匯票資格的新設機構，因業(yè)務需要可以申請先行刻制結算專用章，包括在

6、用的匯票專用章或結算專用章因磨損需要重新刻制的，分行均應在柜臺結算信息管理系統(tǒng)的“印章刻制”中向總行提出申請，注明申請的事由、行名、12位行號、相關印章寄送的地址及收件人等信息。總行審批后，向刻字廠發(fā)公函，由其按要求刻制相關印章，制好后，由分行指定兩名人員到刻字廠領取。在未領取印章前，分行需要變更指定領取人員的，需出具書面申請、經運營管理部負責人簽字后上報總行。未取得簽發(fā)銀行匯票資格的新設機構申請先行刻制匯票專用章時，在系統(tǒng)中還應填寫章證分管人員情況，并承諾未取得銀行匯票資格前不簽發(fā)銀行匯票。對于更換印章的，分行在啟用新的匯票專用章或結算專用章的同時，應將舊章封存保管，并定期在系統(tǒng)中提交銷毀申

7、請，經總行運營管理部審批后，將實物送交給北京分行運營管理部代為統(tǒng)一銷毀。三、銀行匯票機構的退出(一)銀行匯票機構的退出情況1、銀行匯票機構有下列情況之一的，取消其簽發(fā)銀行匯票的資格：(1)違反銀行匯票章、證的管理規(guī)定，且未按總行或分行的要求進行整改的；(2)一年內發(fā)生三次以上故意壓票、退票，造成重大影響的；(3)一年內發(fā)生三次以上重大失誤，造成資金損失或嚴重影響我行聲譽的；(4)簽發(fā)空頭銀行匯票套取資金或進行經濟犯罪活動的；(5)發(fā)生空白銀行匯票憑證、匯票專用章丟失或被盜等重大結算事故的；(6)因經營狀況變化，不再符合規(guī)定的準入條件的；(7)其他總、分行認為有必要的情況。2、辦理銀行匯票業(yè)務機

8、構撤并，原機構撤銷的，自動喪失其簽發(fā)銀行匯票的資格。(二)簽發(fā)銀行匯票機構的退出程序1、簽發(fā)銀行匯票機構有發(fā)生上述取消簽發(fā)銀行匯票機構資格情形的，如該機構未主動申請退出，總行或分行可強制其退出?？傂谢蚍中邢掳l(fā)強制退出通知后，分行應立即收回其匯票專用章和空白銀行匯票憑證，同時比照準入申報程序在柜臺結算信息管理系統(tǒng)中提出申請上報總行。2、轄屬銀行匯票機構發(fā)生自動喪失簽發(fā)銀行匯票資格情形的，由分行比照準入申報程序在柜臺結算信息管理系統(tǒng)中申請，同時收回其匯票專用章和空白銀行匯票憑證，并將匯票專用章交由分行運營管理部封存保管。分行應定期在系統(tǒng)中提交銷毀申請，經總行運營管理部審批后，將匯票專用章送交給北京分行運營管理部代為統(tǒng)一銷毀。四、銀行匯票機構相關信息的變更銀行匯票機構申請變更行名、地址、聯(lián)系人等信息的，柜臺經理在柜臺結算信息管理系統(tǒng)發(fā)起申請上報分行，分行審核無誤后，提交總行審批。對于機構行名、行址變更的，申請時還應上傳當?shù)厝嗣胥y行同意更名、遷址批復文件。五、銀行匯票機構報批時間