太平人壽四川分公司某某年3季度KPI經(jīng)營分析報告(ppt 73頁).ppt

1、.1.,太平人壽四川分公司 3季度KPI經(jīng)營分析報告,四川分公司企劃部,.2.,目 錄,.3., 前三季度全國GDP同比增10.6% 9月CPI同比漲3.6% 四川前三季度GDP增長15.2% 9月CPI增長4.3% 西博會開幕預(yù)計簽約超7000億,宏觀經(jīng)濟, 2010年1-7月壽險市場情況 魏迎寧：保險業(yè)將積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營 兩部門明確保險保障基金稅收優(yōu)惠政策 前8月險資運用余額約4.3萬億 平均收益率2.77% 僅一家萬能險利率4%以上 萬能險收益繼續(xù)探底,行業(yè)發(fā)展,.4.,前三季度國民經(jīng)濟運行態(tài)勢總體良好，國內(nèi)生產(chǎn)總值268660億元，按可比價格計算，同比增長10.6%，比上年同期加快

2、2.5個百分點。 居民消費價格溫和上漲，前三季度，居民消費價格同比上漲2.9%。9月份居民消費價格同比上漲3.6%，漲幅創(chuàng)23個月新高。 城鄉(xiāng)居民收入繼續(xù)增長，農(nóng)村居民收入增速快于城鎮(zhèn)。前三季度，城鎮(zhèn)居民家庭人均總收入15756元。其中，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入14334元，同比增長10.5%，扣除價格因素，實際增長7.5%。農(nóng)村居民人均現(xiàn)金收入4869元，增長13.1%，扣除價格因素，實際增長9.7%。,前三季度GDP同比增10.6% 9月CPI同比漲3.6%,.5.,前三季度，四川省生產(chǎn)發(fā)展加快、需求穩(wěn)步擴大、運行質(zhì)量提高、運行環(huán)境較好，國民經(jīng)濟保持加快發(fā)展態(tài)勢。 四川省實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值12

3、327.6億元，同比增長15.2%，增幅同比提高1.5個百分點，比全國高4.6個百分點。 受最低工資標(biāo)準(zhǔn)上調(diào)、企業(yè)效益好轉(zhuǎn)、農(nóng)產(chǎn)品價格上漲和外出務(wù)工人員大幅增長等因素的影響，城鄉(xiāng)居民收入穩(wěn)定增加。前三季度，城鎮(zhèn)居民人均可支配收入11876元，增長11.9%，增幅比上半年提高0.6個百分點。 今年以來，四川省市場物價總體穩(wěn)定，結(jié)構(gòu)性上漲特征明顯，但月度漲幅逐步提高。居民消費價格指數(shù)從1月的上漲0.8%，提高到9月份上漲4.3%；前三季度CPI同比上漲2.6%。居民消費價格中的八大類商品呈“七漲一跌”態(tài)勢，其中食品價格漲幅較大，同比上漲5.0%。,四川前三季度GDP增長15.2% 9月CPI增長4

4、.3%,.6.,以“開發(fā)開放，共享共贏”為主題的第十一屆西博會，10月22日在蓉開幕。本屆吸引了44個國家和地區(qū)的6萬余人參會，達(dá)成簽約項目金額預(yù)計超過7000億元。本屆西博會重大活動數(shù)量更多、規(guī)格更高。西博會國際化程度更高，境外企業(yè)占參展企業(yè)數(shù)量的32%，境外企業(yè)參展面積占27.5%。 5天會期內(nèi)將舉行中國西部國際合作論壇、中國-拉美企業(yè)家高峰會、中印商務(wù)論壇、中國-歐盟投資貿(mào)易合作洽談會等8場重大活動。,西博會開幕預(yù)計簽約超7000億,.7.,2010年1-8月壽險市場情況,全國1-8月累計人身險保費收入7469.6億元，四川省1-8月累計保費收入為415.5億元，在全國排名第7位。,1-

5、8月壽險公司全國份額,備注：此處人身險包括財產(chǎn)險公司的意外和健康的保費。,我司在全國排名第7，市場份額同比增加0.6%。,1-8月四川人身險保費收入占全國市場情況,.8.,中國保監(jiān)會副主席魏迎寧9月9日表示，未來我國保險業(yè)將積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營，逐步建立逆周期監(jiān)管制度。 未來，我國保險業(yè)將立足于行業(yè)實際，積極穩(wěn)妥地開展金融業(yè)綜合經(jīng)營。同時，進(jìn)一步發(fā)揮保險業(yè)風(fēng)險管理和長期資產(chǎn)負(fù)債匹配的核心優(yōu)勢，切實轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制注重保險主業(yè)的經(jīng)營，不斷提高服務(wù)經(jīng)濟社會全局的水平。,魏迎寧：保險業(yè)將積極穩(wěn)妥開展綜合經(jīng)營,.9.,財政部、國家稅務(wù)總局日前下發(fā)通知，境內(nèi)保險公司依法繳納的保險保障基金將免收企業(yè)所得稅和營

6、業(yè)稅。通知明確，對中國保險保障基金有限責(zé)任公司根據(jù)保險保障基金管理辦法取得的下列六項收入，免征企業(yè)所得稅。 這六項收入是：境內(nèi)保險公司依法繳納的保險保障基金；依法從撤銷或破產(chǎn)保險公司清算財產(chǎn)中獲得的受償收入和向有關(guān)責(zé)任方追償所得，以及依法從保險公司風(fēng)險處置中獲得的財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得；捐贈所得；銀行存款利息收入；購買政府債券、中央銀行、中央企業(yè)和中央級金融機構(gòu)發(fā)行債券的利息收入；國務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運用取得的收入。,兩部門明確保險保障基金稅收優(yōu)惠政策,.10.,截至8月底，保險公司資金運用余額約4.3萬億元，資金運用平均收益率為2.77%，該收益率雖然較上半年的1.93%有所提升，但相對于超過3%的C

7、PI指數(shù)，尚處于下風(fēng)。 資本市場的跌宕起伏，使得保險資金配置和投資面臨較大的壓力。以三大上市保險公司為例，其上半年的投資收益率平均降幅達(dá)到2.86%。中國平安投資收益率從去年上半年的5.2%降到今年上半年的3.8%，中國太保從5%一路下滑至4.3%，中國人壽從3.27%減少到2.51%。,前8月險資運用余額約4.3萬億 平均收益率2.77%,.11.,在維持了三個月的平穩(wěn)后，被視為萬能險市場風(fēng)向標(biāo)的平安人壽8月份、9月份萬能險結(jié)算利率又呈現(xiàn)下降趨勢，由此前的4降至3.875、3.75。在統(tǒng)計的17家主要的壽險公司數(shù)據(jù)中，目前僅有中意人壽一家的萬能險結(jié)算利率依然維持在4以上，達(dá)到4.2。,僅一家

8、萬能險利率4%以上 萬能險收益繼續(xù)探底,.12.,保監(jiān)會發(fā)布保險資金投資股權(quán)和不動產(chǎn)暫行辦法,保監(jiān)會發(fā)布保險資金投資股權(quán)暫行辦法和保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法，允許保險資金投資未上市企業(yè)股權(quán)和不動產(chǎn)，這將對改善保險資產(chǎn)負(fù)債匹配，優(yōu)化資產(chǎn)配置，緩解投資壓力，分散投資風(fēng)險，保障資產(chǎn)安全，維護(hù)投保人切身利益，產(chǎn)生積極和重要的影響。,保監(jiān)會近期出臺的法律法規(guī)（1/3）,保監(jiān)會規(guī)范公司董事及高管審計,保監(jiān)會制定的保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法 中規(guī)定，保險公司董事及高級管理人員審計內(nèi)容主要包括審計對象在特定期間及職權(quán)范圍內(nèi)對三類事項所承擔(dān)的責(zé)任，即經(jīng)營成果真實性、經(jīng)營行為合規(guī)性和內(nèi)部控制有效性。,

9、.13.,保監(jiān)會要求以創(chuàng)新促發(fā)展,保監(jiān)會下發(fā)關(guān)于保險業(yè)進(jìn)一步參與加強社會建設(shè)創(chuàng)新社會管理的意見，要求各單位一把手要親自抓、負(fù)總責(zé)，把參與加強社會建設(shè)、創(chuàng)新社會管理的工作放在突出位置，切實加大人財物的投入，誠信規(guī)范經(jīng)營，維護(hù)穩(wěn)定大局。,保監(jiān)會近期出臺的法律法規(guī)（2/3）,著力完善風(fēng)險防范機制 加強改進(jìn)險資運用監(jiān)管,保監(jiān)會主席吳定富在9月27日召開的保險資金運用監(jiān)管工作會議上指出，保險資金運用工作要堅持“安全、穩(wěn)健、效益”的方針，著力完善風(fēng)險防范機制，著力加強改進(jìn)保險資金運用監(jiān)管，著力健全保險資金運用體系，著力加強資金運用能力建設(shè)，促進(jìn)保險資金運用又好又快發(fā)展，為保險業(yè)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展服務(wù)。,.

10、14.,保監(jiān)會近期出臺的法律法規(guī)（3/3）,購航空意外險等保險金額應(yīng)經(jīng)被保險人認(rèn)可,保險公司不得通過指紋采集或圖像采集替代意外險出單管理中保單應(yīng)當(dāng)載明投保人及被保險人的身份信息。各保險公司在銷售航空意外傷害保險、交通工具意外險等以死亡為給付保險金條件的保險產(chǎn)品時，應(yīng)經(jīng)被保險人同意并認(rèn)可保險金額。,保險公司不得設(shè)立PE投資公司,保監(jiān)會副主席楊明生9月28日指出，保險公司可通過直接投資未上市企業(yè)股權(quán)、投資私募股權(quán)投資公司發(fā)起設(shè)立的股權(quán)投資基金兩種方式進(jìn)行股權(quán)投資，不得設(shè)立PE投資公司。,.15.,目 錄,.16.,2010年1-9月，我司總保費、個銀險新單保費同比增速均是主要同業(yè)中增速最高的，但增

11、速環(huán)比有所下降，市場份額同比有所提升。,同業(yè)分析,.17.,2010年1-9月，在四川壽險市場上，我司總保費、個險新單保費、銀保新單保費分別排名第7、第5、第6位。份額較2009年同期相比均有所提升，但環(huán)比有小幅下降。,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,同業(yè)分析（1/11）：排名及市場份額,.18.,2010年1-9月，四川壽險市場總保費收入為451億元，同比增長41.7%，我司總保費收入為28.8億元，同比增長79.7%，增速是主要同業(yè)中最高。 主要同業(yè)中，同比增速較8月均有所放緩，以太平洋的降幅最大，為8.4%，我司降幅為6.7%。 我司總保費市場份額為6.4%，較8月末下降0.1個百分點。,

12、數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,單位：萬元,同業(yè)分析（2/11）：總保費增長,.19.,2010年1-9月，四川壽險市場個險新單保費收入為45億元，同比增長20.7%，我司個險新單保費收入為3.8億元，同比增長93.7%，增速是主要同業(yè)中最高； 除泰康、新華外，其他主要同業(yè)公司同比增速較8月末均有所下降，以國壽降速最大，為下降11.1%，我司為4.0%； 我司個險新單市場份額為8.5%，較8月末下降0.2個百分點。,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,單位：萬元,同業(yè)分析（3/11）：個險新單保費,.20.,9月，在外勤人力超過3000人的7家公司中，我司人均保費、件均保費均領(lǐng)先于主要同業(yè)，活動率僅次

13、于平安，增員率較上月有明顯的提長，是主要同業(yè)中最高的，脫落率也有所下降。,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,同業(yè)分析（4/11）：個險KPI指標(biāo)情況,.21.,2010年1-9月，四川個險市場產(chǎn)品結(jié)構(gòu)主要由分紅險構(gòu)成。各家公司結(jié)構(gòu)調(diào)整，萬能險紛紛下市，分紅險份額也逐漸上升。我司也主要是由分紅險構(gòu)成，占比高達(dá)78.0%。,同業(yè)分析（5/11）：主要同業(yè)個險產(chǎn)品結(jié)構(gòu),數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,.22.,2010年9月，四川個險市場保費收入超過1000萬元的產(chǎn)品共有9款，其中7款都是分紅型的產(chǎn)品。 我司的財富定投保費收入列四川市場第十位，件數(shù)排在市場第十六位。,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,單位：萬

14、元、件,同業(yè)分析（6/11）：個險主銷產(chǎn)品情況,.23.,2010年1-9月，四川個險市場保費收入超過1億元的產(chǎn)品共有12款，其中8款都是分紅型的產(chǎn)品。 我司的財富定投保費收入列四川市場第六位，件數(shù)排在市場第十位。,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,單位：萬元、件,同業(yè)分析（6/11）：個險主銷產(chǎn)品情況,.24.,2010年1-9月，四川壽險市場銀保新單保費收入為262億元，同比增長45.1%，我司銀保新單保費收入為16.7億元，同比增長93.4%，增速在主要同業(yè)中僅次陽光人壽； 主要同業(yè)公司同比增速較8月末均有所下降，以陽光人壽降幅最大，為186.03%，我司降幅為9.87%； 我司銀保新單市場

15、份額為6.4%，較上月末無變化。,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,單位：萬元,同業(yè)分析（7/11）：銀保新單保費,.25.,2010年1-9月，四川壽險市場銀保新單躉交保費收入為231.7億元，同比增長44.2%，我司銀保新單躉交保費收入為14.6億元，同比增長119.7%，增速在主要同業(yè)中僅次陽光人壽； 主要同業(yè)公司同比增速較8月末均有所下降，以我司的降幅最大，為17.4%； 我司銀保新單躉交市場份額為6.3%，較8月末無變化。,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,單位：萬元,同業(yè)分析（8/11）：銀保新單躉交保費,.26.,2010年1-9月，四川壽險市場銀保新單期交保費收入為31億元，同比增長5

16、2.3%，我司銀保新單期交保費收入為20635萬元，同比增長4.7%； 國壽、新華、我司、陽光同比增速較8月末有所提升，以國壽增幅最大，為10.9%，我司增速增長2.6%； 我司銀保新單期交市場份額為6.8%，較8月末下降0.1個百分點。,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,單位：萬元,同業(yè)分析（9/11）：銀保新單期交保費,.27.,數(shù)據(jù)來源：四川省保險行業(yè)協(xié)會,單位：萬元,同業(yè)分析（10/11）：銀保人力（網(wǎng)點）分析,截至2010年9月，四川壽險市場簽約銀保網(wǎng)點數(shù)為25036個，月末人力數(shù)為7855人，我司銀保網(wǎng)點數(shù)為728個，月末人力為432人； 網(wǎng)點數(shù)以太平洋的5270個居首，我司在主要同業(yè)

17、中排第七位，人力則以國壽的最多，我司位列第六位。,.28.,同業(yè)分析（11/11）：同業(yè)產(chǎn)品信息（1/2）,四川壽險市場同業(yè)新產(chǎn)品列表,四川壽險市場近期重點關(guān)注產(chǎn)品,.29.,目 錄,.30.,經(jīng)營情況,總保費、新單保費同比增速較上月有所放緩。 新單指標(biāo)達(dá)成情況未改善，銀保期交標(biāo)保、多元行銷、綜開個銷團(tuán)未達(dá)成。 續(xù)期指標(biāo)總體良好。,.31.,整體經(jīng)營（1/4）：保費收入情況,2010年1-9月，我司累計規(guī)模保費收入28.8億元，同比增長79.8%，位于全系統(tǒng)第一位。其中新單保費收入20.2億元，同比增長88.6%；續(xù)期保費收入8.6億元，同比增長62.0%，增速較上月均有所放緩。 2010年3

18、季度，我司累計規(guī)模保費收入70759萬元，同比增長38.8%。其中新單保費收入47273萬元，同比增長38.2%；續(xù)期保費收入23486萬元，同比增長39.9%。,單位：萬元,數(shù)據(jù)來源：財務(wù)ERP報表,.32.,整體經(jīng)營（2/4）：業(yè)務(wù)支出情況,2010年1-9月，我司業(yè)務(wù)支出累計3.37億元，同比增長4.4%。其中3季度支出11581萬元，同比下降41.6%。 3季度累計支出大幅下降的主要原因是2009年三季度銀保產(chǎn)品“太平穩(wěn)得福兩全保險（B款）”的滿期給付有顯著增長，增加了2009年的基數(shù)。,數(shù)據(jù)來源：財務(wù)ERP報表,單位：萬元,.33.,數(shù)據(jù)來源：總公司日報表、綜開月報,單位：萬元,整體

19、經(jīng)營（3/4）：新單達(dá)成情況,截至2010年9月末，我司主要新單指標(biāo)達(dá)成情況如下：,序時進(jìn)度：75.0%,.34.,數(shù)據(jù)來源：分公司保費部,整體經(jīng)營（4/4）：續(xù)期指標(biāo)狀況,.35.,經(jīng)營情況,截至9月末，個險共有4家機構(gòu)超過序時進(jìn)度。 銀保躉交7家機構(gòu)達(dá)成全年計劃，另有2家機構(gòu)超過序時進(jìn)度；期交3家機構(gòu)超過序時進(jìn)度。 續(xù)期指標(biāo):共有8家機構(gòu)繼續(xù)率4項指標(biāo)同時達(dá)標(biāo)。,.36.,各營業(yè)單位9月個險標(biāo)保達(dá)成情況：,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：萬元,截至9月末，共有4家機構(gòu)超過序時進(jìn)度。 廣安與目標(biāo)缺口較大，需重點關(guān)注。,.37.,各營業(yè)單位9月銀保躉交規(guī)保達(dá)成情況：,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：萬元,

20、截至9月末，銀保躉交已有7家機構(gòu)完成全年計劃，另有2家機構(gòu)超過序時進(jìn)度，全省已完成分公司全年計劃。,.38.,各營業(yè)單位9月銀保期交標(biāo)保達(dá)成情況：,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：萬元,截至9月末，共有3家機構(gòu)超過序時進(jìn)度； 全省期交標(biāo)保暫時落后于序時進(jìn)度，還需努力。,.39.,數(shù)據(jù)來源：分公司保費部,各營業(yè)單位1-9月續(xù)期指標(biāo)達(dá)成情況：,截至9月末，共有8家機構(gòu)繼續(xù)率4項指標(biāo)同時達(dá)標(biāo)； 邛崍兩項指標(biāo)與目標(biāo)缺口較大，需要重點關(guān)注。,.40.,經(jīng)營情況,截止9月，四川累計承保標(biāo)保保持系統(tǒng)第一。 3季度主要KPI指標(biāo)環(huán)比均呈下降趨勢，人力指標(biāo)同比未有大的突破。,.41.,橫向比較（1/6）：標(biāo)保計劃達(dá)成

21、率,截至9月底，四川累計承保標(biāo)保23721萬元，年計劃達(dá)成率79.1%，排名系統(tǒng)第一，與年度目標(biāo)差距為6279萬元。其中高于山東分公司1992萬元，萬元，河南分公司5141萬元。,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：萬元,23721,21729,18580,.42.,橫向比較（2/6）：標(biāo)保增長（同比、環(huán)比）,3季度，四川承保標(biāo)保5691萬元，少于山東分公司454萬元；同比增長37.2%，季度環(huán)比下降42.1%。 三家分公司季度承保標(biāo)保同比以我司的增幅最大，但同時環(huán)比降幅也是最大的。,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：萬元,.43.,橫向比較（3/6）：人力,9月，四川分公司月末人力為3255人，較上月增加50

22、人。3季度凈增人力為-25人，在整個系統(tǒng)中，凈增人力排名為第11位，月末人力為第5位。,數(shù)據(jù)來源：總公司日報表,.44.,橫向比較（4/6）：活動率,3季度，四川活動率為52.6%，是今年最低的一個季度。 三家分公司環(huán)比均有所下降，以河南降幅最大，為11.3%，我司 降幅為5.7%。,數(shù)據(jù)來源：總公司日報表,.45.,橫向比較（5/6）：人均件數(shù),3季度，四川人均件數(shù)為1.2件，不及第一、二個季度。 三家分公司環(huán)比均有所下降，以河南降幅最大，為15.4%，我司降 幅為14.3%。,數(shù)據(jù)來源：總公司日報表,單位：件,.46.,橫向比較（6/6）：人均標(biāo)保,3季度，四川人均標(biāo)保為5834元，我司人

23、均標(biāo)保與山東、河南的差距 再次拉大。 三家分公司人均標(biāo)保環(huán)比均有所下降，以我司降幅最大，為40.4%。,數(shù)據(jù)來源：總公司日報表,單位：元,.47.,縱向比較（1/6）：產(chǎn)品,9月個險標(biāo)保占比最高的為福壽連連，占比較上月上升到28%，財 富定投占比壓縮至25%，從3月重磅推出至本月，首次退居第二位。,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,.48.,縱向比較（2/6）：活動率,3季度，活動率為52.6%，環(huán)比下降5.7%。 與同期相比，三個季度同比均負(fù)增長，3季度下降17.4%。,數(shù)據(jù)來源：總公司日報表,.49.,縱向比較（3/6）：三個月轉(zhuǎn)正率,3季度，三個月轉(zhuǎn)正率為45.7%，環(huán)比微降1.3%。 與2009年同

24、期相比，三個季度均同比負(fù)增長，3季度降幅為18.6%。,數(shù)據(jù)來源：分公司月報,.50.,縱向比較（4/6）：九個月留存率,3季度，九個月留存率為57.7%，環(huán)比微降1.7%。 與2009年同期相比，3季度是唯一負(fù)增長的季度，降幅為5.4%。,數(shù)據(jù)來源：分公司月報,.51.,縱向比較（5/6）：人均產(chǎn)能（標(biāo)保）,3季度，人均產(chǎn)能（標(biāo)保）11273元，環(huán)比下降32.9%。 與2009年同期相比，人均產(chǎn)能（標(biāo)保）同比增長了72.5%。 截至2010年9月30日，全系統(tǒng)的43位百萬標(biāo)保精英中，川分占22席。,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：元,.52.,縱向比較（6/6）：件均標(biāo)保,3季度，件均標(biāo)保為508

25、7元，環(huán)比下降20.4%。 與2009年同期相比，件均標(biāo)保同比增長了71.9%。在三個季度同比 均正增長下，3季度的增幅最低。,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：元,.53.,經(jīng)營情況,截止9月，四川累計躉交規(guī)保排名系統(tǒng)第二位，累計期交標(biāo)保排名系統(tǒng)第三位。 3季度期交主要KPI指標(biāo)環(huán)比均有所增長。,.54.,橫向比較（1/3）：計劃達(dá)成率,截至9月底，四川累計躉交規(guī)保145739.7萬元，年計劃達(dá)成率153.4%，排名系統(tǒng)第二，與第一名廣東的差距較上月有所擴大，其中3季度，四川累計躉交規(guī)保為32732萬元，均低于廣東和北京； 四川累計期交標(biāo)保15636萬元，年計劃達(dá)成率72.7%，排名系統(tǒng)第三，落后第

26、二名山東分公司266萬，落后第一名廣東分公司505萬，差距較上月有所擴大。其中四川與年度目標(biāo)差距為5864萬元，廣東分公司為10559萬元，山東分公司為2698萬元。,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：萬元,.55.,橫向比較（2/3）：標(biāo)保增長（同比、環(huán)比）,3季度，四川躉交規(guī)保32782萬元，同比增長39.6%，環(huán)比微降5.4%，三家分公司中，以北京的同比、環(huán)比均為正增長，且增幅最大。 3季度，四川期交標(biāo)保4416萬元，同比增長52.0%，環(huán)比增長6.3%，三家分公司中，以我司同比、環(huán)比均正增長， 且增幅最大。,數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)倉庫,單位：萬元,.56.,3季度，四川月末人力較上季度有所增長，但仍低

27、于廣東和山東。 躉交方面，北京的人均躉交規(guī)保進(jìn)一步提升，環(huán)比增長22.3%，繼續(xù)領(lǐng)先于我司和廣東，而我司的躉交活動率在小幅正增長下，仍領(lǐng)先于廣東和北京。 期交方面，我司指標(biāo)環(huán)比小幅增長，且均領(lǐng)先于廣東和山東。,橫向比較（3/3）：人力指標(biāo),數(shù)據(jù)來源：總公司日報表,單位：萬元、件,注：括號內(nèi)為環(huán)比率，單位為%。,.57.,縱向比較（1/7）：躉交產(chǎn)品保費及件數(shù),9月躉交產(chǎn)品盈豐C7878.1萬，占比達(dá)到79%，件數(shù)有所下降至2235件；如意三號1962.6萬，占比達(dá)到20%，件數(shù)為469件。,數(shù)據(jù)來源：分公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),單位：萬元,.58.,本月期交產(chǎn)品盈盛C846.23萬，占比58，環(huán)比降低2%

28、，件數(shù)縮減至2196件。盈盛D606.73萬，占比增到42%，環(huán)比上升3%，件數(shù)有所下降至1115件。 盈盛D占比進(jìn)一步擴大，在交費年期方面，我司主推10年期。,縱向比較（2/7）：期交產(chǎn)品保費及件數(shù),數(shù)據(jù)來源：分公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),單位：萬元,.59.,縱向比較（3/7）：網(wǎng)點活動率,數(shù)據(jù)來源：分公司月報,3季度，全省網(wǎng)點活動率為68.0%，環(huán)比小幅增長0.6%。 3季度，網(wǎng)點活動率超過80%的營業(yè)單位有6家，其中資陽表現(xiàn)最為突出，由上季度的79.2%提升至本季度的84.2%，增長幅度為6.3%，但雅安則由上季度的87%下降至73.2%。,.60.,縱向比較（4/7）：躉交網(wǎng)均產(chǎn)能,數(shù)據(jù)來源：分公

29、司月報,3季度，全省躉交網(wǎng)均產(chǎn)能為25.8萬元（超過總公司達(dá)標(biāo)值20萬元），環(huán)比下降3.4%。 3季度，躉交網(wǎng)均產(chǎn)能超過平均水平的營業(yè)單位有5家，其中綿陽表現(xiàn)最為突出，由上季度的17提升至本季度的28.6，增長幅度達(dá)68.2%，但降幅最大的則為本部，由2季度的36.8下降至27.6。,單位：萬元,25.8萬,.61.,縱向比較（5/7）：期交網(wǎng)均產(chǎn)能,數(shù)據(jù)來源：分公司月報,單位：萬元,3季度，全省期交網(wǎng)均產(chǎn)能為4.1萬元（超過總公司達(dá)標(biāo)值4萬元），由2季度的未達(dá)標(biāo)到本季度的達(dá)標(biāo)，環(huán)比增長20.6%。 3季度，期交網(wǎng)均產(chǎn)能超過平均水平的營業(yè)單位有4家，其中德陽表現(xiàn)最為突出，由上季度的3.7提升至

30、本季度的5.9，增長幅度達(dá)59.5%（僅次于綿陽），環(huán)比唯一負(fù)增長的是南充，降幅為10.8%。,4.1萬,.62.,3季度，全省人均期交標(biāo)保3.4萬元，環(huán)比增長5.8%；人均期交件數(shù)8.3件，環(huán)比下降3.9% 。 人均期交標(biāo)保超4萬元（總公司達(dá)標(biāo)值）的有德陽、廣安；人均期交件數(shù)超過10件的機構(gòu)較上月數(shù)量增多，分別是德陽、南充、資陽、巴中、廣安。,數(shù)據(jù)來源：分公司月報,數(shù)據(jù)來源：分公司月報,單位：萬元、件,縱向比較（6/7）：人均期交標(biāo)保、人均期交件數(shù),10件,4萬元,.63.,縱向比較（7/7）：期交活動率、實動率,3季度，全省期交活動率90.0%，環(huán)比上升0.6%，9家機構(gòu)超過90%（總公司達(dá)標(biāo)值）。 全省5件期交實動率61.3%，環(huán)比下降0.8%，未有一家機構(gòu)5件期交實動率超過80%。全省10件期交實動率32.8%，環(huán)比下降8.0%。只有德陽10件期交實動率超過50%。,數(shù)據(jù)來源：分公司月報,.64.,經(jīng)營情況,多元行銷,3季度多元