建設(shè)工程監(jiān)理概論 第4章 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理.ppt

1、,2,4,3,5,建設(shè)工程監(jiān)理與相關(guān)法規(guī)制度,監(jiān)理工程師和工程監(jiān)理企業(yè),建設(shè)工程目標(biāo)控制,1,工程建設(shè)監(jiān)理組織,主要內(nèi)容,建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理,6,7,工程建設(shè)監(jiān)理規(guī)劃,國(guó)外工程項(xiàng)目管理相關(guān)情況介紹,第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述 第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,第四章 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理,第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念 風(fēng)險(xiǎn)的定義 風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性； 風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異(或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異。,風(fēng)險(xiǎn)的條件,一是不確定性， 二是產(chǎn)生損失后果,同時(shí)發(fā)生才稱為風(fēng)險(xiǎn),第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,與風(fēng)

2、險(xiǎn)相關(guān)的概念 風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)事件：指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因，如失火、雷 電、地震、偷盜、搶劫等事件。 損失 損失機(jī)會(huì),能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。,自然風(fēng)險(xiǎn)因素（PhysicalHazard） 道德風(fēng)險(xiǎn)因素(MoralHazard) 心理風(fēng)險(xiǎn)因素(MoraleHazard),損失出現(xiàn)的概率,客觀概率 主觀概率,第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)因素,產(chǎn)生或增加,風(fēng)險(xiǎn)事件,損失,引起,產(chǎn)生,與預(yù)期結(jié)果的差異,=,風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系,風(fēng)險(xiǎn)的

3、分類 按風(fēng)險(xiǎn)的后果分 純風(fēng)險(xiǎn) 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) 按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分 政治風(fēng)險(xiǎn) 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 自然風(fēng)險(xiǎn) 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn),第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來(lái)收益的風(fēng)險(xiǎn),既可能造成損失也可能創(chuàng)造額外收益的風(fēng)險(xiǎn),第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分 基本風(fēng)險(xiǎn) 特殊風(fēng)險(xiǎn) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大 參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。 風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程,第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策,實(shí)施決策,檢查,風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個(gè)基本要求： 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標(biāo)的一致性； 目

4、標(biāo)的現(xiàn)實(shí)性，即確定目標(biāo)要充分考慮其實(shí)現(xiàn)的客觀可能性； 目標(biāo)的明確性，以便于正確選擇和實(shí)施各種方案，并對(duì)其效果進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià)； 目標(biāo)的層次性，從總體目標(biāo)出發(fā)，根據(jù)目標(biāo)的重要程度，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的主次，以利于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合效果。,第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述,建設(shè)工程項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系 相同點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理理論體系的一個(gè)部分。 不同點(diǎn)：在項(xiàng)目管理理論體系中，風(fēng)險(xiǎn)管理并不是與投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理、信息管理、組織協(xié)調(diào)并列的一個(gè)獨(dú)立的部分，而是將以上六方面與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的內(nèi)容綜合而成的一個(gè)獨(dú)立的部分。,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)和原則 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn) 個(gè)別性 主觀性 復(fù)

5、雜性 不確定性 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則 由粗及細(xì)，由細(xì)及粗 嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性,第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,先懷疑，后排除 排除與確認(rèn)并重 必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證 不確定性 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程,第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)是別開始,建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解,是否有新的風(fēng)險(xiǎn),是否需要新的分解,建立建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)清單,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)束,識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件及后果,建立初始風(fēng)險(xiǎn)清單,是,否,否,建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解 根據(jù)建設(shè)工程的特點(diǎn)，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解可以按以下途徑進(jìn)行： 目標(biāo)維：即按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)

6、險(xiǎn)。 時(shí)間維：即按建設(shè)工程實(shí)施的各個(gè)階段進(jìn)行分解，也就是考慮建設(shè)工程實(shí)施不同階段的不同風(fēng)險(xiǎn)。 結(jié)構(gòu)維：即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項(xiàng)工程、單位工程的不同風(fēng)險(xiǎn)。 因素維：即按建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素的分類分解，如政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)。,第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法 專家調(diào)查法 財(cái)務(wù)報(bào)表法 流程圖法 初始清單法 經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法,第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,第二節(jié) 建設(shè)工程目標(biāo)系統(tǒng),第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用 是更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn) 是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性。 是合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合,第

7、三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),損失嚴(yán)重程度又可以從兩個(gè)不同的方面來(lái)反映,不同風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風(fēng)險(xiǎn)和次要風(fēng)險(xiǎn) 各種風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)嚴(yán)重程度，據(jù)此可以了解各種風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失后果,第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù) 定義： 所謂風(fēng)險(xiǎn)量，是指各種風(fēng)險(xiǎn)的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其潛在損失。 計(jì)算公式： p風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率 g潛在損失 在風(fēng)險(xiǎn)管理理論和方法中，在多數(shù)情況下是以離散形式來(lái)定量表示風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率及其損失，因而風(fēng)險(xiǎn)量R相應(yīng)地表示為：,風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量 投資風(fēng)險(xiǎn) 導(dǎo)致的損失可以直接用貨幣形式來(lái)表現(xiàn)，即法規(guī)價(jià)格、匯率和利率等的變化或資金使用安排不當(dāng)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)事件引起的實(shí)際投

8、資超出計(jì)劃投資的數(shù)額. 圖例,第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),等風(fēng)險(xiǎn)量曲線,進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn) 質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) 安全風(fēng)險(xiǎn),建筑物、構(gòu)筑物或其他結(jié)構(gòu)倒塌所造成的直接經(jīng)濟(jì)損失； 復(fù)位糾偏、加固補(bǔ)強(qiáng)等補(bǔ)救措施和返工的費(fèi)用 造成的工期延誤的損失； 永久性缺陷對(duì)于建設(shè)工程使用造成的損失； 第三者責(zé)任的損失。,貨幣的時(shí)間價(jià)值 為趕上計(jì)劃進(jìn)度所需的額外費(fèi)用 延期投人使用的收入損失,第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),受傷人員的醫(yī)療費(fèi)用和補(bǔ)償費(fèi)； 財(cái)產(chǎn)損失，包括材料、設(shè)備等財(cái)產(chǎn)的損毀或被盜； 因引起工期延誤帶來(lái)的損失； 為恢復(fù)建設(shè)工程正常實(shí)施所發(fā)生的費(fèi)用； 第三者責(zé)任損失。,第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量 相對(duì)比較法美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理專

9、家Richard Prouty提出 “幾乎是0：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生 “很小的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒(méi)有發(fā)生并且將來(lái)發(fā)生的可能性不大； “中等的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來(lái)有時(shí)會(huì)發(fā)生； “一定的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預(yù)期未來(lái)也是有規(guī)律的發(fā)生。在這種情況下，可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率較大。,概率分布法 概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表 理論概率分布也是風(fēng)險(xiǎn)衡量中所經(jīng)常采用的一種估計(jì)方法。即根據(jù)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定的幾個(gè)參數(shù)來(lái)確定損失值的概率分布。 理論概率

10、分布的模擬過(guò)程如圖所示：,第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 在風(fēng)險(xiǎn)衡量過(guò)程中，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)被量化為關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)，但在選擇對(duì)策之前，還需要對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)量作出相對(duì)比較，以確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重性。 圖例,第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)圈,第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,風(fēng)險(xiǎn)回避 定義： 風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。 注意： 回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種風(fēng)險(xiǎn)； 回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能 回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。,損失控制 損失控制的概念 損失控制是一種主動(dòng)、積極的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

11、。損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩方面工作，預(yù)防損失措施的作用在于降低或消除損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。 制定損失控制措施的依據(jù)和代價(jià),第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,費(fèi)用代價(jià) 時(shí)間代價(jià),損失控制計(jì)劃系統(tǒng) 預(yù)防計(jì)劃 災(zāi)難計(jì)劃其內(nèi)容應(yīng)滿足以下要求： 應(yīng)急計(jì)劃,第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,安全撤離現(xiàn)場(chǎng)人員 援救及處理傷亡人員 控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害； 保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。,應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)包括的內(nèi)容有：調(diào)整整個(gè)建設(shè)工程的施工進(jìn)度計(jì)劃，并要求各承包商相應(yīng)調(diào)整各自的施工進(jìn)度計(jì)劃；調(diào)整材料、設(shè)備的采購(gòu)計(jì)劃，并

12、及時(shí)與材料、設(shè)備供應(yīng)商聯(lián)系，必要時(shí)，可能要簽訂補(bǔ)充協(xié)議；準(zhǔn)備保險(xiǎn)索賠依據(jù)，確定保險(xiǎn)索賠的額度，起草保險(xiǎn)索賠報(bào)告；全面審查可使用的資金情況，必要時(shí)需調(diào)整籌資計(jì)劃；,第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,風(fēng)險(xiǎn)自留 風(fēng)險(xiǎn)自留的類型 非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留 計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn) 損失支付方式 從現(xiàn)金凈收人中支出 建立非基金儲(chǔ)備 自我保險(xiǎn) 母公司保險(xiǎn),缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤 風(fēng)險(xiǎn)決策延誤 風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤,第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件 別無(wú)選擇 期望損失不嚴(yán)重 損失可準(zhǔn)確預(yù)測(cè) 企業(yè)有短期內(nèi)承受最大潛在損失的能力 投資機(jī)會(huì)很好（或機(jī)會(huì)成本很大） 內(nèi)部服務(wù)優(yōu)良,第四節(jié) 建

13、設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的原則 任何一種風(fēng)險(xiǎn)都應(yīng)由最適宜承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)或最有能力進(jìn)行損失控制的一方承擔(dān) 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的形式 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 定義: 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般是通過(guò)簽訂合同的方式將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)人的對(duì)方當(dāng)事人。,第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有以下三種情況 業(yè)主將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人 承包商進(jìn)行合同轉(zhuǎn)讓或工程分包 第三方擔(dān)保 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的優(yōu)點(diǎn) 可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失 被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進(jìn)行損失控制 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的媒介是合同，這就可能因?yàn)殡p方當(dāng)事人對(duì)合同條款的理解發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失效。,第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 定義: 保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常直接稱為保險(xiǎn)，對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，則為工程保險(xiǎn)。通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)，建設(shè)工程業(yè)主或承包商作為投保人將本應(yīng)由自己承擔(dān)的工程風(fēng)險(xiǎn)（包括第