反洗錢監(jiān)管政策解讀(魯政)(1).ppt

1、,反洗錢監(jiān)管政策解讀,反洗錢局 魯政 2012年7月28日,提綱,貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想 完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制 分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 完善反洗錢監(jiān)管工具體系,貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想,政策目標(biāo) 優(yōu)化資源配置 增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制效果 方法 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理政策需協(xié)調(diào)一致 從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì),貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想,方法 完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制 優(yōu)化反洗錢工作報(bào)告路徑 建立有效的風(fēng)險(xiǎn)降低策略 難點(diǎn) 高管人員的意識(shí) 業(yè)務(wù)條線的貫徹落實(shí) 對(duì)內(nèi)部人作案的有效監(jiān)控,完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制,政策目標(biāo) 將法定異常交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)改為金融機(jī)構(gòu)自定

2、的異常交易篩選標(biāo)準(zhǔn) 完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng) 健全金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告工作流程 優(yōu)化人民銀行反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),完善大額和可疑交易報(bào)告工作機(jī)制,方法 參照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn) 借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn) 在人民銀行指導(dǎo)下開展試點(diǎn) 難點(diǎn) 在案例積累有限的情況下，確立異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo) 建立新的反洗錢監(jiān)管分析組織架構(gòu) 在整體內(nèi)控不健全的情況下，完善可疑交易監(jiān)測(cè)分析流程,分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理,政策目標(biāo) 優(yōu)化配置反洗錢資源 均衡風(fēng)險(xiǎn)控制與金融普惠 方法 建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn) 以評(píng)估結(jié)果為基礎(chǔ)建立完善客戶風(fēng)險(xiǎn)管理流程,分類基礎(chǔ)上的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理,難點(diǎn) 客戶風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)如何做到科學(xué)合理 客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的素材如何取得 客戶風(fēng)險(xiǎn)分類流程如何建立,完善反洗錢監(jiān)管工具體系,政策目標(biāo) 提升反洗錢監(jiān)管效能 貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢方法 優(yōu)化反洗錢監(jiān)管工具體系 減輕人民銀行和金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān) 逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)管理,完善反洗錢監(jiān)管工具體系,方法 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)巡查 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 難點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo) 人民銀行內(nèi)部監(jiān)管授權(quán),反