浦發(fā)個金資料公司業(yè)務(wù)—集團客戶業(yè)務(wù).doc

操作手冊 公司業(yè)務(wù)集團客戶業(yè)務(wù)4360 建立主分帳戶關(guān)聯(lián)24361 取消主分帳戶關(guān)聯(lián)44362 建立母子帳戶關(guān)聯(lián)(母實子虛) ？64363 取消母子帳戶關(guān)聯(lián)84364 主帳戶資金下劃設(shè)置104365 分帳戶資金上劃設(shè)置124462 建立母子帳戶關(guān)聯(lián)(母虛子實)144466 根據(jù)母帳戶資金收入支出查詢分攤規(guī)則154367 對公協(xié)議存款查詢174368 對公協(xié)議存款利率查詢194468 集團帳戶即時余額查詢？214469 集團帳戶歷史余額查詢234472 母子賬戶信息維護254473 集團賬戶貸款信息和授信額度查詢274475 查詢集團帳戶關(guān)聯(lián)關(guān)系284360 建立主分帳戶關(guān)聯(lián)1）功能描述：用于將集團帳戶總公司與分公司建立集團帳戶關(guān)聯(lián)。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：應(yīng)由上級柜員授權(quán)4）前臺錄入說明： 交易畫面輸入說明序號輸入項是否必輸說明1主帳號是活期人民幣帳號2貨幣代號是3分帳號是活期人民幣帳號5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：一個集團公司的主帳號可以設(shè)置成另一個集團的分帳號，但不能設(shè)置成另一個公司的主帳號；一個集團公司的分帳號不得設(shè)置成為另一個集團的分帳號。4361 取消主分帳戶關(guān)聯(lián)1）功能描述：取消集團帳戶總公司與分公司之間的集團帳戶關(guān)聯(lián)。如果輸入一個主帳戶，則整個集團公司的關(guān)聯(lián)全部取消，如輸入一個分帳號，則這個集團中取消一個分帳號。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：應(yīng)由上級柜員授權(quán)4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1主分帳戶標志是0主 1分2帳號是3帳戶中文名否回顯5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:4362 建立母子帳戶關(guān)聯(lián)(母實子虛) ？1）功能描述：以母帳戶為主建立獨立的帳戶關(guān)聯(lián)關(guān)系。子帳戶為虛擬的帳戶，用于母帳戶余額的查詢和母帳戶資金在各虛擬子帳戶之間的分配。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：應(yīng)由上級柜員授權(quán)4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1母帳號是人民幣對公活期帳號2帳戶中文名回顯3分攤規(guī)則是1-按比例分攤2-按客戶清單分攤3-按子賬戶戶數(shù)平均分攤4客戶中文名否子帳戶中文名5比率否當分攤規(guī)則為1 時必輸，按比例分攤資金的子帳戶比例合計必須為100%5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:按比例分攤資金和按帳戶平均分攤資金這兩項規(guī)則建立的母子帳戶，如想增加或減少子帳戶的個數(shù)，必須撤消所有母子帳戶關(guān)系后進行重新建立才能完成。4363 取消母子帳戶關(guān)聯(lián)1）功能描述：取消以母帳戶為主的獨立的帳戶關(guān)聯(lián)關(guān)系不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：應(yīng)由上級柜員授權(quán)4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1母帳號是2子帳號是3轉(zhuǎn)入帳號否當子帳戶余額不為0時，必輸5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:4364 主帳戶資金下劃設(shè)置1）功能描述：用于將集團帳戶總公司定時、定額將主賬戶的資金自動劃轉(zhuǎn)到分賬戶。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：應(yīng)由上級柜員授權(quán)4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1主帳號是2主帳戶中文名否系統(tǒng)回顯3分帳號是4分帳戶中文名系統(tǒng)回顯5轉(zhuǎn)帳方式是0-不做資金劃轉(zhuǎn)1-定時定額劃轉(zhuǎn)7-定時補足分賬戶額度6實時補足余額標志是0 是 1 否7自動轉(zhuǎn)帳周期是日，旬，月，季，半年，年8指定月如按年或按半下劃必須輸入9指定日是10自動轉(zhuǎn)帳固定金額否11額度否如選擇為實時補足額度必輸12收費類型是0-不收費1-由主賬戶付費2-由分賬戶付費3-向交易發(fā)起方收取主分帳戶不在一個交換區(qū)域的資金劃轉(zhuǎn)才進行收費，否則設(shè)置無效。分帳戶上劃資金收費的設(shè)置也需在此設(shè)置收費類型13手續(xù)費類型否0不浮動 1按比率浮動14手續(xù)費優(yōu)惠比例否5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:主帳戶資金下劃的查詢和維護同樣在此交易處理。4365 分帳戶資金上劃設(shè)置1）功能描述：用于將集團帳戶分公司定時、定額將分賬戶的資金自動劃轉(zhuǎn)到主賬戶。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：應(yīng)由上級柜員授權(quán)4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1分帳號是2分帳戶中文名系統(tǒng)回顯3轉(zhuǎn)帳方式是0-不做資金劃轉(zhuǎn)1-定時定額6-超額劃轉(zhuǎn)8-全額劃轉(zhuǎn)4自動轉(zhuǎn)帳周期是日，旬，月，季，半年，年5指定月按年或按半年上劃時必輸6指定日是7自動轉(zhuǎn)帳固定金額選擇定額劃轉(zhuǎn)時必輸8額度選擇超額上劃時必輸5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:分帳戶資金上劃的維護和查詢也在此交易處理。4462 建立母子帳戶關(guān)聯(lián)(母虛子實)1）功能描述：以子帳戶為主建立獨立的帳戶關(guān)聯(lián)關(guān)系，子帳戶為對公活期帳戶，母帳戶為虛擬的帳戶，用于對集團帳戶的余額查詢。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：應(yīng)由上級柜員授權(quán)4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1貨幣代號是統(tǒng)一關(guān)聯(lián)帳號的幣種2母帳戶中文名是根據(jù)對應(yīng)建集團公司名稱輸入4子帳號是對公活期帳號，根據(jù)需要可輸入若干個5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核 6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:4466 根據(jù)母帳戶資金收入支出查詢分攤規(guī)則1）功能描述：用于將集團帳戶母帳戶的收入或支出按客戶清單進行分攤金額按明細分攤不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1母帳號是2分攤規(guī)則否回顯3柜員流水號否如不輸流水號，則分攤母帳戶的余額4借貸標志否回顯5原交易金額否回顯6子帳號是7交易金額是每次分攤金額時子帳戶金額合計應(yīng)與原交易金額平衡5）前臺輸出說明： 查詢結(jié)果輸出畫面6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:日終前系統(tǒng)自動檢查按客戶清單分攤規(guī)則下的未分攤的母帳戶交易4367 對公協(xié)議存款查詢1）功能描述：對公協(xié)議存款查詢不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：4）前臺錄入說明： 交易畫面輸入說明序號輸入項是否必輸說明1帳號是協(xié)議存款帳號5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:4368 對公協(xié)議存款利率查詢1）功能描述：對公協(xié)議存款利率維護不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1帳號是5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面6）打印說明：7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：4468 集團帳戶即時余額查詢？1）功能描述：根據(jù)主帳戶或母帳戶查詢各分帳戶或子賬戶即時余額信息以及集團的匯總余額。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1集團客戶標志是0- 主帳戶1- 母帳戶2帳號是輸入主帳號或母帳號5）前臺輸出說明： 查詢結(jié)果輸出畫面 6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:4469 集團帳戶歷史余額查詢1）功能描述：根據(jù)主帳戶或母帳戶查詢各分帳戶或子賬戶歷史余額信息。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1帳號是主帳號或母帳號2是否標志是0- 主帳戶1- 母帳戶3查詢?nèi)掌诜衲J為系統(tǒng)日5）前臺輸出說明： 查詢結(jié)果輸出畫面 6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:4472 母子賬戶信息維護1）功能描述：對已建立的母子帳戶及資金分攤進行修改維護不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：應(yīng)由上級柜員授權(quán)4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1帳號是母實子虛：母帳號和子帳號母虛子實：母帳號2客戶中文名否回顯，母虛子實可修改3分攤規(guī)則否回顯，母實子虛可修改4帳號否回顯，子帳號5比率否回顯，按比例分攤可修改6客戶中文名否回顯，母實子虛可修改5）前臺輸出說明： 輸出如下畫面，供操作員一致性檢核6）打印說明:7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理:4473 集團賬戶貸款信息和授信額度查詢1）功能描述：查詢集團帳戶關(guān)聯(lián)的貸款戶信息，輸入完成按提交鍵后，畫面出現(xiàn)按功能鍵CTRL-T查詢貸款信息。不可同其他交易組合使用與其他交易無關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：3）授權(quán)說明：4）前臺錄入說明： 交易畫面 輸入說明序號輸入項是否必輸說明1集團客戶標志是主/分帳戶母/子帳戶2帳號是主帳號或母帳號5）前臺輸出說明： 查詢結(jié)果輸