證券其它相關論文-淺議票據(jù)保證的本質屬性.doc

證券其它相關論文-淺議票據(jù)保證的本質屬性摘要經濟發(fā)展必然致使法律制度的跟進:票據(jù)的廣泛使用,使得保障其流通性的票據(jù)保證制度日益完善。而票據(jù)保證的本質屬性問題,也成為了人們的熱門探討話題。本文從票據(jù)保證的概念入手,引出票據(jù)保證制度具有從屬性和獨立性。并從兩方面屬性及其表現(xiàn)著手,深入分析從屬性作為票據(jù)保證本質屬性的缺陷,以及獨立性作為其本質屬性的合理性,得出票據(jù)保證的本質屬性是獨立性的結論。關鍵詞票據(jù)保證制度從屬性獨立性本質屬性近年來,隨著商品經濟出現(xiàn)勃勃生機,票據(jù)的流通范圍越來越廣,票據(jù)形式也走向了規(guī)范化。根據(jù)馬克思辨證主義原理,正是票據(jù)的廣泛運用與流通,又反過來提高了市場交易的效率,促進了經濟的進一步發(fā)展。然而,缺陷也隨之產生,市場交易的效率性極大地威脅了其賴以生存的安全性。于是票據(jù)保證制度應運而生。票據(jù)保證制度之所以頗具特色,是因為其從屬性與獨立性的并存與矛盾。這也引發(fā)了學界有關于票據(jù)保證本質屬性的探討。一、票據(jù)保證的概念票據(jù)法上的保證,又稱票據(jù)保證,就是票據(jù)債務人以外的人,為擔保票據(jù)債務的履行,以負擔同一內容的票據(jù)債務為目的,在票據(jù)上記載有關事項并簽章,然后將票據(jù)交還請求保證之人的一種附屬的票據(jù)行為。在我國,票據(jù)的保證為匯票、本票共同具有的制度。從票據(jù)保證的概念不難看出,票據(jù)保證與一般的民事保證都屬于保證。它們有著許多共同點,比如票據(jù)保證與民法上的保證同屬于人的擔保,都是無償行為,都以擔保主債務的履行為目的等。因此,從民法上的保證行為來看,票據(jù)保證也逃不開其從屬性。然而,票據(jù)保證又屬于票據(jù)行為的一種,以促進票據(jù)流通為目的,與民法上的擔保又有不同,比如:票據(jù)保證是要式行為,票據(jù)擔保是單方法律行為,票據(jù)保證人如果為兩人以上的所有保證人負連帶責任等。作為票據(jù)行為,票據(jù)保證也當然的具有票據(jù)行為的特征獨立性。從屬性與獨立性兩種相互矛盾的特性并存于一個行為當中,不免引發(fā)這樣的思考,究竟孰為票據(jù)保證的本質屬性?理論界對此存在著不同的觀點。二、票據(jù)保證從屬性及其表現(xiàn)學界觀點之一認為,票據(jù)保證的從屬性是其本質屬性。首先,民法中的擔保是指,第三人和債權人約定,當債務人不履行債務時,第三人按照約定履行債務或者承擔責任的一種擔保方式和法律制度。根據(jù)中華人民共和國擔保法第五條之規(guī)定:“擔保合同是主合同的從合同,主合同無效,擔保合同無效?！庇纱丝芍?傳統(tǒng)保證僅具有從屬性,而無獨立性。傳統(tǒng)的保證制度設置的目的就在于,增加主債務的可履行性,以保護主債權人的利益和保障交易的安全,因此從屬性是保證的本質特性。票據(jù)保證作為一種特殊的保證行為,其設置的目的也是為增強票據(jù)的信用,擔保票據(jù)債務的履行,理所應當?shù)木哂辛吮ＷC的從屬性,即票據(jù)保證債務成立后,與被保證票據(jù)債務形成了一種主從關系,保證是一種從法律行為,形成被保證債務的出票、背書、承兌等是主法律行為。票據(jù)保證的從屬性隱約體現(xiàn)在票據(jù)法第49條和第50條。第49條規(guī)定“保證人對合法取得匯票的持票人所享有的匯票權利,承擔保證責任。但是,被保證人的債務因匯票記載事項欠缺而無效的除外?！睂υ摋l但書,學者多稱之為票據(jù)保證“形式上的附屬性”。具體指在票據(jù)形式上存在瑕疵時,被保證的票據(jù)債務消滅,保證人債務隨之消滅。第50條規(guī)定:“被保證的匯票,保證人應當與被保證人對持票人承擔連帶責任?！睂Υ藯l,其他國家和地區(qū)的票據(jù)法也有類似甚至更為明晰的規(guī)定。例如日內瓦統(tǒng)一匯票本票法公約第32條“保證人被保證人負同一責任”的規(guī)定。即表明:首先,保證人責任的產生依賴于被保證債務的存在.其次,保證人貴任的種類、范圍依被保證人所承擔的義務來確定。綜上,都表現(xiàn)了票據(jù)保證從屬性的特征,因此有學者將票據(jù)保證的從屬性作為其本質屬性。三、票據(jù)保證獨立性及其表現(xiàn)學界對票據(jù)保證的本質屬性,所持的另一觀點則是其獨立性。獨立性是票據(jù)行為的重要特點之一,是指在已經具備基本形式的同一票據(jù)上如有數(shù)個票據(jù)行為,每一行為各依其在票據(jù)上所載的文義分別獨立發(fā)生效力,一行為無效,不影響其他行為的效力。這又稱“票據(jù)行為獨立原則”。票據(jù)保證的獨立性體現(xiàn)在,保證人不得以被保證人可以向債權人提出的抗辯事由,比如備保證人收到欺詐、脅迫或被偽造簽名等,作為自己的抗辯事由,向其后手行使抗辯權,保證人仍要負票據(jù)責任。這就與民法上的保證有了較大區(qū)別,民法上的保證是從債務,相對于所擔保的債務即主債務而言處于從屬的地位,當主債務無效或被撤銷時,保證債務便因此而無效或可撤銷。根據(jù)票據(jù)法第49條,保證人必須對合法持票人承擔責任,即使備保證人的債務實質上無效(因形式要件欠缺而無效的除外),也不影響保證行為的有效性,保證行為獨立,仍然有效,保證人仍應承擔清償責任,這就票據(jù)保證的獨立性?；谄睋?jù)保證的獨立性,產生的法律效果有:被保證債務訴訟時效中斷的,對保證債務的訴訟時效不發(fā)生效力。即使持票未得到保證人的同意而擅自允許被保證人延期償?shù)?保證人也不能主張免除保證責任函；保證不得以主債務人所得主的抗辯,據(jù)之以為拒絕保證債務履行的事由。于是,票據(jù)的獨立性又形成了票據(jù)保證的又一獨到風景。四、票據(jù)保證本質屬性之鄙見從上述事實我們不難看出,關于票據(jù)保證本質屬性的爭論一直未終止。各學派均有其理論的科學性與合理性。筆者支持票據(jù)保證本質屬性為獨立性,具體論述如下:1.從屬性作為票據(jù)保證本質屬性的缺陷票據(jù)保證具有從屬性,這是毋庸置疑的。然而,從屬性是屬于民法上保證的一般特征,它并不是票據(jù)保證的特性,缺少成為本質屬性的獨特性。并且,票據(jù)保證最根本的設置目的,簡言之是為了保證其流通性。而從屬性不利于保障票據(jù)持有人的利益,流通性受阻,與根本目的不符。最后,從法律規(guī)定來看,我國票據(jù)法是在充分借鑒國外立法經驗的基礎上制定的,而又不作與國際公約或國外立法同樣的規(guī)定“保證人與被保證人負同意責任”。我國有學者認為這體現(xiàn)了我國票據(jù)法有弱化票據(jù)保證從屬性的立法意圖。票據(jù)保證的本質屬性若為從屬性,則無法突出票據(jù)保證的特性,與立法目的相違背。所以尤其明顯缺陷。2.獨立性作為票據(jù)保證本質屬性的合理性首先,票據(jù)保證的獨立性對票據(jù)的流通起著重要的作用。各國票據(jù)法之所以規(guī)定獨立性,即實質上的票據(jù)瑕疵不影響票據(jù)保證行為的效力,正是由于實質上的事由,票據(jù)受讓人不易察覺,為保護權利人起見,法律不使之影響其他行為的效力。否則在轉讓票據(jù)時,受讓人要費很多周折和時間調查票據(jù)上所有簽名者是否有實質上的瑕疵,以致人們不愿意接受票據(jù)而寧愿不厭其煩來點現(xiàn)金,削弱了流通性。其次,從票據(jù)保證獨立性的經濟價值(獨立性的作用)來看,獨立性影響著票據(jù)流通性,甚至把持著經濟效率的咽喉。在目前,票據(jù)已經成為社會經濟生活中不可缺少的重要工具,起著加強商業(yè)信用,促進商品流通,加速資金周轉的重要作用。反過來,票據(jù)的廣泛運用也反映了商品經濟的發(fā)達程度。在資本論中,馬克思分析了貨幣與資本的運行過程之后,得出了如下確鑿的結論,在商業(yè)發(fā)展中,票據(jù)已經“形成真正的商業(yè)貨幣”,票據(jù)“是絕對的當作貨幣來發(fā)生作用的”,并且“真正的信用貨幣不是以貨幣流通為基礎,而是以票據(jù)的流通為基礎”。由此可見,票據(jù)流通性是經濟命脈的把握者,而票據(jù)保證制度的設置正是為了促進流通性,從而推動經濟效率快速的增長。再次,票據(jù)保證的獨立性與票據(jù)制度的設置目的遙相呼應。經濟基礎決定上層建筑,國內以及國際上,票據(jù)制度的建立無疑是為了適應發(fā)展越來越迅速的市場經濟,使其不至于阻礙經濟前進的腳步。這必然要求獨立性成為票據(jù)行為乃至票據(jù)保證行為的一個重要特征,免除票據(jù)關系是否成立的不確定性,消除交易者的顧慮,提高票據(jù)的可信賴度和使用頻率,促進票據(jù)流通。