新一代企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊.doc

附件3：新一代企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊目 錄如何登錄企業(yè)網(wǎng)銀如何初始化新簽約客戶如何查詢余額及明細(xì)如何轉(zhuǎn)賬及查詢?nèi)绾未l(fā)代扣及查詢?nèi)绾坞娮訉~如何更新外聯(lián)平臺(tái)軟件 如何登陸企業(yè)網(wǎng)銀一、新簽約客戶首次登陸【1】安裝【網(wǎng)銀盾驅(qū)動(dòng)】和【簽名通控件】。溫馨提示：遷移完成后，提供客戶網(wǎng)銀盾驅(qū)動(dòng)和簽約通控制一體化安裝軟件：企業(yè)版E路護(hù)航。第一步：請登錄，點(diǎn)擊主頁左上角的【公司機(jī)構(gòu)客戶】，再點(diǎn)擊頁面左上角【下載中心】。第二步：下載企業(yè)E路護(hù)航網(wǎng)銀安全組件，保存至電腦桌面并按提示安裝。（如下圖）第三步：請分別雙擊啟動(dòng)存放在桌面上的【企業(yè)E路護(hù)航網(wǎng)銀安全組件】選下一步，直至完成。（如下圖）【2】設(shè)置網(wǎng)銀盾初始口令及安裝證書。第一步：插入網(wǎng)銀盾。若為新簽約客戶：系統(tǒng)自動(dòng)彈出密碼框，要求您設(shè)置網(wǎng)銀盾初始口令，請牢記您設(shè)置的口令，如遺忘將導(dǎo)致網(wǎng)銀盾作廢。（如下圖）第二步：證書安裝提示，點(diǎn)擊【是】。屏幕右下角出現(xiàn)“建行網(wǎng)銀盾管理工具”圖標(biāo)后，將提示如下信息：點(diǎn)擊“是”即可。（如下圖）二、企業(yè)網(wǎng)銀客戶非首次登陸第一步：請登錄，點(diǎn)擊主頁左上角的【公司機(jī)構(gòu)客戶】，再點(diǎn)擊頁面左上角【企業(yè)網(wǎng)銀登陸】。第二步：高級或簡版客戶選擇登陸入口。高級客戶：點(diǎn)擊：【企業(yè)網(wǎng)銀高級版登陸】；簡版客戶：點(diǎn)擊【企業(yè)網(wǎng)銀簡版版登陸】。（如下圖）溫馨提示：升級完成前，還將進(jìn)入下圖頁面，升級完成后，高級客戶和簡版客戶均只需通過上圖【企業(yè)網(wǎng)上銀行登錄】入口進(jìn)入。第三步：選擇企業(yè)網(wǎng)銀證書后，點(diǎn)擊【確定】。（如下圖）第四步：請您輸入網(wǎng)銀盾口令，點(diǎn)擊【確定】。（如下圖）點(diǎn)擊【確定】后，系統(tǒng)將自動(dòng)提示企業(yè)網(wǎng)銀登錄域名變更的公告：在過渡期間，客戶通過原域名登錄均可自動(dòng)調(diào)整至新系統(tǒng)的頁面，完成系統(tǒng)升級后，兩個(gè)域名均自動(dòng)指向新系統(tǒng)登錄界面。第五步：進(jìn)入下圖后，系統(tǒng)界面自動(dòng)反寫企業(yè)網(wǎng)銀的【客戶識(shí)別號】與網(wǎng)銀盾對應(yīng)的【操作員代碼】，請輸入登錄密碼，點(diǎn)擊【登錄】。（如下圖）第六步：進(jìn)入歡迎頁面后，點(diǎn)【進(jìn)入操作頁面】。（如下圖） 如何初始化新簽約客戶 新簽約客戶初始化：由主管登陸，分為三步：新增操作員、分配操作員和設(shè)置流程 第一步：新增操作員。主管登陸選擇服務(wù)管理（點(diǎn)擊展開【全部功能】），選擇操作員管理，點(diǎn)擊操作員維護(hù)，點(diǎn)擊【新增】。第二步：錄入操作員基本信息，選擇操作員類型：制單或復(fù)合。第三步：設(shè)置操作員操作限額，輸入密碼啟用操作員。確認(rèn)后，完成。第四步：設(shè)置賬戶權(quán)限。選擇服務(wù)管理（點(diǎn)擊展開【全部功能】），選擇操作員管理，點(diǎn)擊權(quán)限分配，點(diǎn)擊【賬戶權(quán)限】。第五步：分配賬戶權(quán)限。選擇需分配權(quán)限的賬戶，分配具體權(quán)限：查詢、轉(zhuǎn)賬等，輸入交易密碼，點(diǎn)擊確認(rèn)。第六步：設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程。選擇服務(wù)管理（點(diǎn)擊展開【全部功能】），選擇流程管理，點(diǎn)擊【自定義流程】。點(diǎn)擊后，出現(xiàn)流程設(shè)置頁面，系統(tǒng)默認(rèn)為：轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置頁面，點(diǎn)擊【下一步】。選擇需設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程的賬號，設(shè)置流程金額。（若設(shè)置流程金額為100，則代表付款金額在100元以內(nèi)無需下級復(fù)核員授權(quán)，超過100元，則需下級復(fù)核員授權(quán)。）點(diǎn)擊確認(rèn)后，進(jìn)入選擇流程復(fù)核員界面，在復(fù)核員選擇框中選擇相應(yīng)的復(fù)核員，點(diǎn)擊添加，至確認(rèn)框內(nèi)，點(diǎn)擊【選定一級復(fù)核員】選定一級復(fù)核員，可以選擇結(jié)束定制流程，或繼續(xù)選擇下一級復(fù)核員。轉(zhuǎn)賬流程設(shè)備完畢。第七步：設(shè)置代發(fā)代扣流程。選擇服務(wù)管理（點(diǎn)擊展開【全部功能】），選擇流程管理，點(diǎn)擊【自定義流程】，選擇代發(fā)流程?；驹硗D(zhuǎn)賬流程。 如何查詢余額與明細(xì)您登錄成功后，系統(tǒng)默認(rèn)進(jìn)入賬戶查詢頁面。一級菜單【賬戶查詢】包括：賬戶信息查詢、賬戶透支查詢、電子對賬、電子回單查詢、集成資訊、財(cái)資賬戶等二級菜單，其中：系統(tǒng)默認(rèn)三級菜單【賬戶信息查詢】內(nèi)容，查詢包括：活期、定期、明細(xì)下載、內(nèi)部賬戶、他行賬戶及透支賬戶等?！?】 余額查詢選擇【查詢業(yè)務(wù)】后點(diǎn)擊【賬務(wù)信息查詢】在想要查詢的賬戶前打勾確認(rèn)，然后點(diǎn)擊【余額查詢】。（溫馨提示：支持同時(shí)查詢多個(gè)賬戶余額）（如下圖）點(diǎn)擊【余額查詢】后，查結(jié)果見下圖?！?】 賬戶明細(xì)查詢選擇【查詢業(yè)務(wù)】后點(diǎn)擊【賬務(wù)信息查詢】在想要查詢的賬戶前打勾確認(rèn)，點(diǎn)擊【明細(xì)查詢】按鈕。 點(diǎn)擊【余額查詢】后，進(jìn)入查詢條件輸入項(xiàng)界面。輸入起止的時(shí)間段，您即可查詢該賬戶在該時(shí)間段里發(fā)生的所有交易情況，包括網(wǎng)上銀行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生的所有交易。還可按交易方向、對方戶名、對方賬號、金額區(qū)間、摘要等條件組合查詢。（如下圖）如您有需要，您還可以點(diǎn)【下載全部】、【下載當(dāng)前頁】、【打印當(dāng)前頁】按鈕，將該賬戶的當(dāng)前查詢結(jié)果下載或直接打印出來，便于您對自身賬戶的管理。（如下圖）如需打印電子回單，請勾選相應(yīng)的單據(jù)，選擇【電子回單打印/預(yù)覽】。（如下圖）【3】 財(cái)資賬戶查詢：選擇【查詢業(yè)務(wù)】后點(diǎn)擊【財(cái)資賬戶】，可選擇【本級賬戶查詢】、【成員賬戶查詢】及【明細(xì)下載】。注意：需在前臺(tái)簽約財(cái)政賬戶產(chǎn)品且主管進(jìn)行設(shè)置后，方可進(jìn)行查詢。 如何轉(zhuǎn)賬及查詢流水您點(diǎn)擊一級菜單【轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)】，界面顯示包括：轉(zhuǎn)賬制單/復(fù)核、單據(jù)維護(hù)、流水查詢及常用賬戶管理等二級菜單。一、轉(zhuǎn)賬制單（錄入）制單員登錄系統(tǒng)，點(diǎn)擊菜單的【轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)】，再點(diǎn)擊二級菜單的【轉(zhuǎn)帳制單】，界面顯示：單筆付款、批量付款、跨行實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬、單筆收款、批量收款、請領(lǐng)款、證券資金轉(zhuǎn)賬、新股網(wǎng)下申購等三級操作菜單?！?】 單筆付款-制單第一步：選擇公司付款賬號。付款賬戶可以通過下拉框進(jìn)行選擇，或通過【模糊查詢】進(jìn)行選擇；若需查詢付款賬戶余額，則點(diǎn)擊【查詢余額】獲取賬戶余額信息（如下圖）第二步：選擇收款銀行名稱。情況一：若收款單位為建行，選擇【收款單位為建行】，輸入收款單位賬號。溫馨提示：收款賬戶可以從常用收款賬戶中查找，或選擇簽約及授權(quán)賬戶。（見下圖） 情況二：若收款單位為他行，選擇【收款單位為他行】，輸入【收款單位全稱】、【收款單位賬號】后，選擇【他行名稱】、【省】、【市】、【具體開戶行】。若在查找不到的情況下，請點(diǎn)擊【手工輸入】，自行錄入收款人開戶行名稱（如下圖）溫馨提示：若在選擇收款人開戶行時(shí)，不想逐一選擇【他行名稱】、【省】、【市】、【具體開戶行】，可以點(diǎn)擊【查詢】，進(jìn)行模糊查詢搜索。（如下圖）第三步：輸入付款金額及用途。輸入轉(zhuǎn)賬金額及付款用途，點(diǎn)擊確定完成錄入工作。（如下圖）若您有特殊付款需求時(shí)，勾選【定條件付款】，系統(tǒng)支持：定余額、零余額、取整及定比例付款。第四步：點(diǎn)擊【確定】之后，檢查單位【全稱】、【賬號】、【開戶行】、【金額】正確無誤后，輸入制單員的【交易密碼】，點(diǎn)擊【確定】后提交復(fù)核。（溫馨提示：若選擇【保存為常用收款賬戶】，下次向同一公司轉(zhuǎn)賬時(shí)只要點(diǎn)擊【常用收款帳戶】即可快速選擇帳號，不必重復(fù)輸入收款人信息）（如下圖）點(diǎn)擊【確定】之后，系統(tǒng)提示：制單成功。二、轉(zhuǎn)賬復(fù)核（審批）復(fù)核員登錄系統(tǒng)，有兩種方式進(jìn)行復(fù)核：方式一：進(jìn)入歡迎頁面時(shí)，系統(tǒng)將在待辦業(yè)務(wù)中自動(dòng)提示：您有未完成的轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，復(fù)核員可以直接點(diǎn)擊待完成單據(jù)進(jìn)行操作，或者直接進(jìn)入【轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)】中進(jìn)行復(fù)核。（如下圖）方式二：點(diǎn)擊菜單的【轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)】，再點(diǎn)擊二級菜單的【轉(zhuǎn)帳復(fù)核】，界面顯示：單筆復(fù)核、付款多筆復(fù)核、付款按批復(fù)核、跨行實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬復(fù)核及批量收款復(fù)核等三級操作菜單。【1】 單筆付款的復(fù)核第一步：點(diǎn)擊菜單的【轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)】，再點(diǎn)擊二級菜單的【轉(zhuǎn)賬復(fù)核】，點(diǎn)擊【單筆復(fù)核】，選中要復(fù)核單據(jù)，初步判斷是否通過，若選擇通過，則點(diǎn)擊【確定】。（如下圖）第二步：核對詳細(xì)交易信息情況，若核對無誤，輸入交易密碼，點(diǎn)擊【確定】。（如下圖）三、轉(zhuǎn)賬查詢交易流水第一步：點(diǎn)擊菜單的【轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)】，再點(diǎn)擊二級菜單的【流水查詢】，選擇三級菜單【轉(zhuǎn)賬流水查詢】。（如下圖）第二步：輸入查詢要素。（如下圖）第三步：點(diǎn)擊確定后，可以查詢到該賬戶發(fā)生的轉(zhuǎn)賬流水記錄，流水記錄信息包括：憑證號、金額、收款賬號、收款單位及交易狀態(tài)等要素。（如下圖）若需查詢某筆交易的詳細(xì)信息，則點(diǎn)擊【詳】查詢。（如下圖） 如何代發(fā)代扣 客戶使用對私代發(fā)（或代扣）功能的前提是：首先與建行主辦行簽定企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)（或代扣）協(xié)議，并已通過后臺(tái)系統(tǒng)開通此功能。一、代發(fā)代扣-制單【1】單筆代發(fā)代扣制單第一步：在菜單中點(diǎn)擊一級菜單【代發(fā)代扣】， 選二級菜單【代發(fā)代扣】，選擇三級菜單【單筆制單】，點(diǎn)擊【單筆代發(fā)】。 （如下圖）第二步：選擇【項(xiàng)目名稱】和【用途名稱】，點(diǎn)擊確定。（如下圖）第三步：輸入收款人【姓名】【賬號】【金額】后，點(diǎn)擊【確定】。（提示：若下次向同一收款人代發(fā)，則可以點(diǎn)擊【收款人名冊】快速選擇收款人，不必重復(fù)輸入信息）（如下圖）第四步：檢查收款人信息無誤后，輸入【摘要】及制單員【交易密碼】，點(diǎn)擊確定提交下一級復(fù)核員。（如下圖）制單交易完成，等待復(fù)核。（如下圖）【2】代發(fā)代扣-批量制單第一步：首先建立一個(gè)代發(fā)EXCEL表，按下圖要求格式順序錄入收款人信息。（溫馨提示：格式必須為文本格式，錄入順序?yàn)椋菏湛钯~號、收款帳戶名稱、金額、摘要用途，不要使用任何其它格式如居中、加粗及求和等，金額不能為0）（如下圖）第二步：在菜單中點(diǎn)擊【代發(fā)代扣】， 選【批量制單】，點(diǎn)擊【批量代發(fā)】，選擇【項(xiàng)目名稱】與【用途名稱】，點(diǎn)擊確定。（如下圖）然后點(diǎn)“瀏覽”上傳錄入好的文件，如圖點(diǎn)擊“確定”之后系統(tǒng)顯示批量代發(fā)總金額及筆數(shù)等信息。（如下圖）核對【代發(fā)記錄數(shù)】與【代發(fā)總金額】與應(yīng)發(fā)數(shù)是否一致，再點(diǎn)擊【查看明細(xì)】檢查單筆明細(xì)。（如下圖）彈出的頁面直接點(diǎn)擊“查詢”，如下圖：檢查收款人單筆明細(xì)無誤后，點(diǎn)擊“關(guān)閉”，回到之前的頁面輸入制單員交易密碼提交下一級復(fù)核員。二、代發(fā)代扣復(fù)核代發(fā)代扣復(fù)核分單筆代發(fā)復(fù)核與批量代發(fā)復(fù)核?！?】單筆代發(fā)復(fù)核第一步：選擇一級菜單【代發(fā)代扣】，再選擇【單筆業(yè)務(wù)單筆復(fù)核】，點(diǎn)擊【單筆代發(fā)】。選擇需要復(fù)核的單據(jù)，點(diǎn)擊確定。點(diǎn)擊【確定】后，系統(tǒng)將出現(xiàn)下圖，核對相關(guān)信息，如無誤選擇【復(fù)核通過】輸入交易密碼，點(diǎn)擊【確定】按鈕，復(fù)核成功；如核對信息不符，則選擇【復(fù)核不通過】輸交易密碼，單據(jù)將被退回制單員進(jìn)行修改。： 【2】 批量代發(fā)復(fù)核第一步：選擇一級菜單【代發(fā)代扣】，選擇二級菜單【代發(fā)代扣】，再點(diǎn)擊【批量業(yè)務(wù)單筆復(fù)核】，選擇【批量代發(fā)單批復(fù)核】（如下圖）從上圖中選擇需批量代發(fā)的單據(jù)，點(diǎn)【確定】，將出現(xiàn)下圖，核對匯總信息和明細(xì)信息（核對代發(fā)記錄數(shù)，代發(fā)總金額，可通過【查看明細(xì)】進(jìn)行明細(xì)校驗(yàn)）。如相符選擇【驗(yàn)單通過】輸入交易密碼點(diǎn)【確定】，選擇復(fù)核員證書號，輸入網(wǎng)銀盾口令后點(diǎn)【確定】，系統(tǒng)將提示復(fù)核成功；如不符，客戶選擇【驗(yàn)單不通過】輸交易密碼，系統(tǒng)將提示【復(fù)核不通過，此單據(jù)己作廢】，退回制單員修改。三、代發(fā)代扣流水查詢第一步：點(diǎn)擊菜單的【代發(fā)代扣】，再點(diǎn)擊二級菜單的【代發(fā)代扣】，選擇三級菜單【代發(fā)代扣流水查詢】。（如下圖）第二步：選擇：單筆代發(fā)、批量代發(fā)、單筆代扣、批量代扣，再輸入其他查詢要素。（如下圖）第三步：查詢單筆和批量交易1.查詢單筆代發(fā)交易，點(diǎn)擊確定后，可以查詢到單筆代發(fā)相關(guān)交易情況。（如下圖）2.查詢批量代發(fā)交易，點(diǎn)擊確定后，選擇需查詢的批次號后，點(diǎn)擊成功明細(xì)、失敗明細(xì)及全部明細(xì)查詢，獲取交易結(jié)果。 如何電子對賬【1】電子對賬簽約開通。第一步：主管開通。主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀選擇【賬戶查詢】，點(diǎn)擊【電子對賬】，選擇【電子對賬簽約管理】，點(diǎn)擊【開通】進(jìn)入開通頁面。（如下圖）第二步：請選擇需開通電子對賬的賬戶，勾選【對賬頻率】，輸入相關(guān)信息后點(diǎn)擊【確定】開通該賬戶的電子對服務(wù)。（如下圖）第三步：在線簽訂電子對賬協(xié)議。輸入交易密碼，點(diǎn)擊同意。【3】電子對賬與回簽。（如下圖）第一步：選擇一級菜單【賬戶查詢】頁面，選擇二級菜單【