浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行度信息披露報告

1、浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行年度信息披露報告、重要提示本行董事會保證本報告所載資料不存在任何虛假記錄、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性負責。本行年度財務報告已經(jīng)浙經(jīng)天策會計師事務所有限公司根據(jù)中國注冊會計師審計準則審計并出具了標準無保留意見的審計報告。本行董事長王為春、 行長陳曦、 財務會計部總經(jīng)理董海燕保證年度報告中財務報告的真實、完整。、本行慨況一、本行簡介（一）法定中文名稱： 浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：玉環(huán)農(nóng)商銀行，本報告稱 “本行 ”）。注冊資金：人民幣元（二）法定代表人：王為春（三）聯(lián)系人：蘇為煜聯(lián)系地址：浙江省玉環(huán)縣玉城街道玉興西路號浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行董事

2、會辦公室聯(lián)系電話：（）- 1 - / 16傳真： (）（四）注冊住所：浙江省玉環(huán)縣玉城街道玉興西路號郵政編碼：（五）選定的信息披露報紙：上海金融報（六）年度報告?zhèn)渲玫攸c：本行各支行（部）、董事會辦公室（七）其他有關(guān)資料本行聘請的會計師事務所名稱： 浙江浙經(jīng)天策會計師事務所有限公司辦公地址：杭州市開元路號3F二、本行組織結(jié)構(gòu)（一）根據(jù)本行章程的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層。（二）根據(jù)經(jīng)營管理的需要， 本行現(xiàn)內(nèi)設辦公室、信貸管理部、市場拓展部、電子銀行部、合規(guī)風險部、財務會計部、科技信息部、人力資源部、審計部、保衛(wèi)部。（三）本行下轄本級營業(yè)部和城關(guān)、珠港、坎門、西臺、楚門、干江

3、、龍溪、清港、陳嶼、沙門、廣陵家支行。三、本行員工情況截止年末，本行在崗員工人， 其中中層干部以上管理人員人，占全行在崗員工的 。、經(jīng)營概況一、本年度主要利潤指標單位 ：人 民幣 千元項 目金 額比 上 年 增 加增 幅利 潤 總 額主 營 業(yè) 務 利 潤投 資 收 益營 業(yè) 外 收 支 凈 額凈 利 潤二、主要會計財務數(shù)據(jù)單 位： 除每股收益為人民幣元外，其余均為人民 幣千 元項 目年 度年 度增 幅總 資 產(chǎn)股 東 權(quán) 益主 營 業(yè) 務 收 入利 潤 總 額每 股 凈 資 產(chǎn)凈 資 產(chǎn) 收 益 率三、截止報告期末前二年補充財務數(shù)據(jù)單 位： 人民 幣萬 元項 目年 度年 度增 幅存 款 總

4、額其 中 ： 長 期 存 款貸 款 總 額其 中 ： 短 期 貸 款中 長 期 貸 款貼 現(xiàn)- 3 - / 16四、股東權(quán)益變動情況單 位 ：人 民幣 千元資 本 項 目期 初 數(shù)本 期 增 加本 期 減 少期 末 數(shù)實 收 資 本資 本 公 積其 他 綜 合 收 益盈 余 公 積一 般 準 備未 分 配 利 潤五、截止報告期末前二年主要合規(guī)性監(jiān)管指標項 目標 準 值年 度年 度資 本 充 足 率 （ ）一 級 資 本 充 足 率 （ ）核 心 一 級 資 本 充 足 率 （ ）流 動 性 比 率 （ ）存 貸 比 （ ）凈 拆 借 資 金 比 例 （ ）不 良 貸 款 比 例 （ ）表 內(nèi)

5、貸 款 利 息 回 收 率 （ ）最 大 單 一 客 戶 貸 款 比 例 （ ）最 大 十 家 客 戶 貸 款 比 例 （ ）注：以上指標按年末余額監(jiān)管口徑計算。 不良貸款比例 (次級貸款可疑貸款損失貸款)貸款余額。如按 “一逾兩呆 ”口徑，年、年不良貸款比例分別為、 。、財務會計報告一、會計報表（一）資產(chǎn)負債表2016 年月日單位：人民幣元資產(chǎn)年末數(shù)年初數(shù)負債及所有者權(quán)益年末數(shù)年初數(shù)資產(chǎn)：負債：現(xiàn)金及存放中央銀向中央銀行借款貴金屬聯(lián)行存放款項存放聯(lián)行款項同業(yè)及其他金融機存放同業(yè)款項拆入資金拆出資金交易性金融負債交易性金融資產(chǎn)衍生金融負債衍生金融資產(chǎn)賣出回購金融資產(chǎn)買入返售金融資產(chǎn)吸收存款應收

6、款項類金融資應付職工薪酬應收利息應交稅費應收股利應付利息其他應收款應付股利發(fā)放貸款和墊款其他應付款可供出售金融資產(chǎn)預計負債持有至到期投資應付債券長期股權(quán)投資遞延所得稅負債投資性房地產(chǎn)其他負債固定資產(chǎn)負債總計在建工程所有者權(quán)益：固定資產(chǎn)清理實收資本（股本）無形資產(chǎn)其中：法人股股本長期待攤費用自然人股股抵債資產(chǎn)資本公積遞延所得稅資產(chǎn)減：庫存股待處理財產(chǎn)損益其他綜合收益其他資產(chǎn)盈余公積一般風險準備未分配利潤所有者權(quán)益合計資產(chǎn)總計負債及所有者權(quán)- 5 - / 16（二）利潤表年度單位：人民幣元項目名稱上年數(shù)本年數(shù)一、營業(yè)收入利息收入金融機構(gòu)往來收入手續(xù)費及傭金收入其他營業(yè)收入?yún)R兌損益二、營業(yè)支出利息支

7、出金融機構(gòu)往來支出手續(xù)費及傭金支出業(yè)務及管理費資產(chǎn)減值損失其他營業(yè)支出三、營業(yè)稅金及附加四、營業(yè)利潤投資收益營業(yè)外收入營業(yè)外支出以前年度損益調(diào)整五、利潤總額減：所得稅六、凈利潤二、會計師事務所審計意見浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行財務報表已經(jīng)按照企業(yè)會計準則的規(guī)定編制，在所有重大方面公允反映了浙江玉環(huán)農(nóng)商銀行2016 年月日的財務狀況以及年度的經(jīng)營成果、股東權(quán)益。三、會計報表附注（一）或有事項截止資產(chǎn)負債表日， 本行承兌匯票余額為萬元， 保證金余額萬元，保證金率，存單質(zhì)押萬元 ,風險敞口萬元。截止年末，本行全年共提起訴訟筆，金額萬元。經(jīng)起訴收回筆，金額萬元，尚有筆計金額萬元未執(zhí)行收回。（二）關(guān)聯(lián)交易情況年末

8、貸款關(guān)聯(lián)交易戶， 余額萬元，占年全部貸款余額萬元的。年末無重大關(guān)聯(lián)交易余額。（三）重要項目明細存放同業(yè)款項項目2015 年 12 月 31 日2016 年 12 月 31 日存放同業(yè)款項存放系統(tǒng)內(nèi)款項存出保證金合計拆出資金項目2015 年 12 月 31 日2016 年 12 月 31 日拆放系統(tǒng)內(nèi)款項- 7 - / 16合計貸款項目2015 年 12 月 31 日2016 年 12 月 31 日信用貸款保證貸款抵押貸款質(zhì)押貸款組合擔保貸款合計不良貸款（五級分類）項目次級類貸款可疑類貸款損失類貸款合計資本充足狀況指標類別一、資本充足率指標二、流動性指標三、安全性指標單位：人 民幣 萬元2015

9、 年 12 月 31 日2016 年 12 月 31 日指標名稱指標值 ()資 本 充 足 率一 級 資 本 充 足 率核 心 一 級 資 本 充 足 率資 本 凈 額風 險 加 權(quán) 資 產(chǎn)人民幣超額備付率流動性比例拆入資金比例不良貸款比例對最大一戶貸款比例對最大十戶貸款比例資產(chǎn)利潤率四、盈利能力指標資本利潤率四、財務情況說明書（一）基本經(jīng)營情況報告期內(nèi)， 本行實現(xiàn)了規(guī)模、 效益同步增長。 截止報告期末，本行資產(chǎn)總額萬元，比上年末增長 ；各項存款萬元，比上年末增長；各項貸款萬元，比上年末增長；全年實現(xiàn)利潤萬元，比上年上升；不良貸款（五級分類）萬元，比上年末增加萬元；不良貸款率，比上年末下降 個

10、百分點；資本充足率。（二）利潤分配情況按比例提取法定盈余公積金，金額元；按比例提取任意盈余公積，金額元；按比例提取一般準備，金額元；按股東投資總額萬元的以現(xiàn)金方式向投資者分配股金紅利，金額為元；按股東投資總額的向投資者轉(zhuǎn)增資本，金額為元；.按股東投資總額萬元的以歷年未分配利潤向投資者轉(zhuǎn)增資本，金額為元。、法人治理情況本行建立了以股東大會、董事會、 監(jiān)事會和經(jīng)營管理層為主- 9 - / 16體的法人治理結(jié)構(gòu)。報告期內(nèi)， 本行 “三會 ”召開議定的重大事項及落實情況如下：一、股東代表大會、股東大會情況（一）年月日，本行召開第三屆股東代表大會第四次會議。會議審議通過了玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度董事會工作報

11、告（草案）、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度監(jiān)事會工作報告（草案）、年度財務收支執(zhí)行情況及年度財務收支計劃的報告、監(jiān)事會對董事長年度履職審計情況的報告 、監(jiān)事會對行長年度工作審計情況的報告、關(guān)于變更浙江玉環(huán)農(nóng)村合作銀行注冊資本的議案、關(guān)于修訂浙江玉環(huán)農(nóng)村合作銀行章程的議案、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度利潤分配方案 、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年向投資者轉(zhuǎn)增資本方案、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度關(guān)聯(lián)交易情況的報告。（二）年月日， 本行召開玉環(huán)農(nóng)商銀行創(chuàng)立大會暨第一次股東大會。會議審議通過了 浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作報告（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大會議事

12、規(guī)則（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨立董事會工作制度（草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信息披露管理辦法（草案） 、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃（草案） 、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司支持“三農(nóng)”發(fā)展和今后三年涉農(nóng)貸款比例規(guī)劃（草案） 、關(guān)于改制后的玉環(huán)農(nóng)商銀行在年底前有至家法人股東單家持股比例達到以上的目標定位的議案 、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會董事、監(jiān)事會非職工監(jiān)事選舉辦法（草案） 、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東大

13、會議案投票表決辦法（草案）。會議選舉產(chǎn)生第一屆董事會董事、 第一屆監(jiān)事會非職工監(jiān)事。董事人，分別為：王為春、馮奎紅、孫小紅、吳忠秋、陳俊濱、陳峰、陳曦、鄭萬友、周慶龍、袁仁初、董西林、張月飛；非職工監(jiān)事人，分別為林祖建、林錫明、黃華平、瞿岳鳴，加上由月日玉環(huán)農(nóng)村合作銀行三屆二次職工代表大會選舉產(chǎn)生的陳素琴、管光輝、陳曉三位職工監(jiān)事，共人組成玉環(huán)農(nóng)商銀行監(jiān)事會。股東代表大會和股東大會均由見證律師出具法律意見書。二、董事會工作情況由于年度恰遇改制工作，月日農(nóng)商銀行正式對外掛牌，情況特殊，召開董事會次。 （一）月日，本行第三屆董事會第五次會議召開，會議審議通過王為春董事長作題為認清形勢奮發(fā)有為 加快

14、轉(zhuǎn)型為做強做優(yōu)玉環(huán)農(nóng)村合作銀行而努力奮斗的董事會工作報告、 陳曦行長代表經(jīng)營層作年度財務收支執(zhí)行情況和年度財務收支計劃的報告、年度全行關(guān)聯(lián)交易情況的報告、年度綜合發(fā)展計劃（草案）、關(guān)于變更浙江玉環(huán)農(nóng)村合作銀行注冊資本的議案 、關(guān)于修訂浙江玉環(huán)農(nóng)村合作銀行章程的議- 11 - / 16案、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度營業(yè)網(wǎng)點布局調(diào)整規(guī)劃（草案）、關(guān)于落實臺州銀監(jiān)分局年度監(jiān)管意見整改情況的報告，會議還審議通過玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年度利潤分配方案（年度一般準備按當年凈利潤的提??； 法定盈余公積按提取；任意盈余公積按提?。?股金分紅按年末股本金的進行現(xiàn)金分紅、按年末股本金的進行轉(zhuǎn)增資本， 其他利潤分配按章程規(guī)定執(zhí)

15、行）、玉環(huán)農(nóng)村合作銀行年向投資者轉(zhuǎn)增資本方案 （擬以歷年積累按年末股本金的進行資本轉(zhuǎn)增，待上級批準實施） 。（二）月日，農(nóng)商銀行第一屆董事會第一次會議召開， 會議首先審議通過浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會董事長選舉辦法 （草案）、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會董事長候選人提名，并選舉王為春為董事長；隨后會議審議通過了浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個主要管理制度、浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司職能部門設置、職責及主要負責人 、設立浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會各專門委員會及組成人員建議名單 、關(guān)于聘任浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長 、關(guān)于聘任浙

16、江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司副行長、關(guān)于聘任浙江玉環(huán)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司財務會計部、審計部、合規(guī)風險部、營業(yè)部總經(jīng)理 、玉環(huán)農(nóng)商銀行董事會向董事長授權(quán)方案 、玉環(huán)農(nóng)商銀行董事會向行長授權(quán)方案等議案。（三） 10 月日，召開玉環(huán)農(nóng)商銀行一屆二次董事會，會議審議通過了關(guān)于確定開發(fā)區(qū)支行（擬建）新大樓基建招投標方式、關(guān)于坎門支行振興分理處遷址、關(guān)于調(diào)整風險管理委員會成員、玉環(huán)農(nóng)商銀行董事會向董事長授權(quán)方案、 玉環(huán)農(nóng)商銀行董事會向行長授權(quán)方案、 關(guān)于授權(quán)董事長審批股東股權(quán)變更、 股權(quán)質(zhì)押、股權(quán)內(nèi)部止付、 關(guān)于增補王自亮為獨立董事、 關(guān)于制訂關(guān)于獨立董事、非執(zhí)行董事、監(jiān)事報酬管理辦法 、關(guān)于制訂關(guān)

17、于獨立董事、非執(zhí)行董事工作日制度等九個議案。三、董事會專門委員會運行情況年度，戰(zhàn)略發(fā)展委員會共召開會議次，會議主要制定了年度委員會工作計劃， 并通過了綜合發(fā)展計劃，初步研究了機構(gòu)網(wǎng)點調(diào)整計劃； 風險管理委員會 共召開會議次，主要審議通過了企業(yè)年度綜合授信、 信貸資產(chǎn)風險分類認定、非信貸資產(chǎn)風險分類認定、呆賬認定和貸款核銷、沖正已核銷貸款利息、核銷貸款利息等事項 ；關(guān)聯(lián)交易控制委員會共召開次會議，主要制定了關(guān)聯(lián)交易控制委員會年工作計劃，確認年下半年關(guān)聯(lián)交易類型、審核關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易信息和確認年上半年關(guān)聯(lián)交易類型， 審核關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易信息等 ；提名和薪酬委員會 共召開會議次，會議主要通過聘任王自

18、亮為獨立董事以及高層管理者的績效考核辦法等議案 ；審計委員會 共召開會議次，會議主要討論決定年審計工作計劃，落實臺州辦事處對年度本行領導班子成員經(jīng)濟責任審計發(fā)現(xiàn)問題整改責任情況，決定審計委員會辦公室組成人員名單，聘請外部審計機構(gòu)對本行年度會計報表審計等議案。四、監(jiān)事會工作情況年度共召開監(jiān)事會次，會議審議主要議題有：選舉監(jiān)事長、聘- 13 - / 16請監(jiān)事辦秘書、關(guān)于董事長年度履職審計報告、關(guān)于行長年度工作審計情況報告 、年前三季度合規(guī)風險評估報告等。會議以記名投票方式進行表決，共通過了項決議。五、經(jīng)營管理層履職情況高級經(jīng)營管理層能正確處理好決策、經(jīng)營、監(jiān)督三者關(guān)系，根據(jù)章程規(guī)定的職權(quán)和法人治理結(jié)構(gòu)要求，統(tǒng)一