20xx年反洗錢工作總結(jié)

1、2012年反洗錢工作總結(jié)xx年反洗錢工作總結(jié) 【內(nèi)容摘要】根據(jù)總行以及人民銀行關(guān)于反洗錢的相關(guān)規(guī)定，我支行堅持把反洗錢要求落實到日常工作中去，認真做好反洗錢工作，一、經(jīng)常利用晨會時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，二、及時在反洗錢系統(tǒng)關(guān)注相關(guān)可疑交易，并作出相應(yīng)資料的錄入和更新，五、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行大額審批的制度，六、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象，總結(jié)反洗錢工作，在工作中，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，

2、嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性。根據(jù)總行以及人民銀行關(guān)于反洗錢的相關(guān)規(guī)定，我支行堅持把反洗錢要求落實到日常工作中去，認真做好反洗錢工作。以下是具體的反洗錢工作總結(jié)： 一、經(jīng)常利用晨會時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想 二、及時在反洗錢系統(tǒng)關(guān)注相關(guān)可疑交易，并作出相應(yīng)資料的錄入和更新。三、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件（或者連同代理人的身份證件）

3、進行聯(lián)網(wǎng)核對，并根據(jù)其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能提供相關(guān)身份證件的個人一概不予辦理開戶手續(xù)。四、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查有關(guān)規(guī)定要求出示的六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。五、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行大額審批的制度。我支行堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和大額登記，并要求個人或單位需提前預(yù)約提現(xiàn)金額；對于每筆2

4、0萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易進行大額審批，并及時在相關(guān)的大額轉(zhuǎn)賬交易登記簿中進行登記。六、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象?？偨Y(jié)反洗錢工作，在工作中，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立