網(wǎng)絡(luò)版(WEB)金領(lǐng)

1、網(wǎng)絡(luò)版（WEB）金領(lǐng),功能概述,特性概述,登陸,登陸地址 從行銷網(wǎng)站一鍵登錄 可登陸用戶：全體已購(gòu)買個(gè)人版金領(lǐng)的營(yíng)銷、區(qū)拓系列外勤用戶，銀保、銀保IC及內(nèi)勤用戶暫不支持。 登陸賬號(hào)、密碼：和行銷一致 請(qǐng)確認(rèn)展業(yè)證和保險(xiǎn)資格代理證有效。,4,登陸界面,歡迎頁(yè),主導(dǎo)航： 開(kāi)始投保 客戶管理 投保管理 推薦產(chǎn)品,歡迎界面中列出該代理人的所在機(jī)構(gòu)、曾獲得的榮譽(yù),目錄,投保流程（建議書(shū)、投保書(shū)、MIT） 新建客戶 投保管理 推薦產(chǎn)品,流程,主流程：,建議書(shū)制作：,投保書(shū)制作：,系統(tǒng)核保、支付,開(kāi)始投?？蛻粜畔浫?客戶信息手工錄入、也可以通過(guò)導(dǎo)入本系統(tǒng)已有客戶進(jìn)行錄入。 當(dāng)校驗(yàn)規(guī)則不過(guò)時(shí)，將鼠標(biāo)移動(dòng)到該

2、錄入項(xiàng)上方，可顯示校驗(yàn)結(jié)果。,其中必填項(xiàng)為： 姓名、性別、出生日期、年收入、證件類型、證件號(hào)碼、職業(yè)代碼、社保情況。,小竅門： 1.選擇身份證后，填寫(xiě)的身份證號(hào)碼將自動(dòng)匹配出生日期和性別。如果之前錄入的生日和性別不匹配，將按身份證內(nèi)容更新。 2.投保人和被保人本人，被保人資料將自動(dòng)填充，無(wú)需錄入。,導(dǎo)入已有客戶,支持模糊搜索姓名 精確搜索生日、證件號(hào)碼,Web金領(lǐng)作為代理人展業(yè)利器，建議和客戶一對(duì)一進(jìn)行服務(wù)。對(duì)于第一次接觸的客戶，建議對(duì)進(jìn)行客戶服務(wù)前通過(guò)新建客戶功能先維護(hù)客戶信息。 制作建議書(shū)時(shí)，導(dǎo)入客戶信息后可對(duì)原維護(hù)的信息進(jìn)行修改。 當(dāng)修改5項(xiàng)基本信息：姓名、性別、生日、證件類型、證件號(hào)碼

3、時(shí)系統(tǒng)將作為全新客戶重新保存。 當(dāng)修改客戶的年收入、職業(yè)、社保情況時(shí)，系統(tǒng)內(nèi)與這些資料相關(guān)的未提交自核建議書(shū)將作廢。,設(shè)置主險(xiǎn),投、被保人資料,已選主險(xiǎn),根據(jù)被保人的年齡、性別、年收入列出可選的主險(xiǎn)，點(diǎn)擊【選擇】,目前支持一個(gè)主險(xiǎn)搭配。,主險(xiǎn)彈出窗,根據(jù)險(xiǎn)種屬性選擇 1.保險(xiǎn)期限 2.交費(fèi)期 3.保險(xiǎn)金額,1.先點(diǎn)擊計(jì)算保費(fèi)，系統(tǒng)調(diào)用后臺(tái)規(guī)則檢查保險(xiǎn)期限、交費(fèi)期、保險(xiǎn)金額等規(guī)則，并且計(jì)算保費(fèi)。 2.后點(diǎn)擊確定保存所填數(shù)據(jù)。,設(shè)置附險(xiǎn),投、被保人資料,已選主險(xiǎn)、附險(xiǎn)。附險(xiǎn)可以修改,根據(jù)被保人的年齡、性別、年收入、已選主險(xiǎn)列出可選的附險(xiǎn),附險(xiǎn)選擇頁(yè)面,根據(jù)險(xiǎn)種屬性選擇 1.保險(xiǎn)期限 2.交費(fèi)期 3

4、.保險(xiǎn)金額,1.先點(diǎn)擊計(jì)算保費(fèi)，系統(tǒng)調(diào)用產(chǎn)品規(guī)則引擎檢查保險(xiǎn)期限、交費(fèi)期、保險(xiǎn)金額等基本規(guī)則，并且計(jì)算保費(fèi)。 2.后點(diǎn)擊確定保存所填數(shù)據(jù)。,檢查附險(xiǎn)和主險(xiǎn)搭配及參數(shù)的合理性。結(jié)果反饋。,數(shù)據(jù)校驗(yàn),如果校驗(yàn)不通過(guò)，則彈出提示。,調(diào)用核保系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)員信息、投、被保人信息、保險(xiǎn)組合進(jìn)行規(guī)則校驗(yàn)。,利益演示,投?；举Y料,選擇修改輸出項(xiàng)，選擇的項(xiàng)將輸出到建議書(shū)中。,動(dòng)態(tài)演示利益數(shù)據(jù)，默認(rèn)顯示選項(xiàng)為110年。輸出到建議書(shū)中的利益項(xiàng)為全部保單年度。,建議書(shū)輸出,封面選擇,問(wèn)候語(yǔ)、結(jié)束語(yǔ),輸出內(nèi)容。,建議書(shū)預(yù)覽,點(diǎn)擊分享建議書(shū)可保存建議書(shū)PDF文檔。,點(diǎn)擊投保書(shū)制作，可進(jìn)入后續(xù)流程,投保書(shū)制作,投保書(shū)制作流

5、程包括 1.客戶信息補(bǔ)充 2.受益人信息錄入 3.投保事項(xiàng)錄入 4.健康告知及 財(cái)務(wù)告知 5.業(yè)務(wù)員信息錄入 6.選擇展業(yè)方式 7.投保書(shū)預(yù)覽,手機(jī)、辦公電話、家庭電話3種電話必填一項(xiàng)。,點(diǎn)擊下一步，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行疑似客戶判斷規(guī)則檢查。,身故受益人,身故受益人可選擇法定或指定,1.指定身故受益人可引用已有客戶。 2.指定身故受益人可指定多個(gè)受益順序，每個(gè)順序的受益比例總和必須為100% 3.系統(tǒng)目前支持指定最多4個(gè)身故受益人。如有更多，需通過(guò)保全進(jìn)行變更。 4.點(diǎn)擊右下角的 進(jìn)行指定身故受益人的增加和減少。 5.指定身故受益人的資料將保存在客戶信息庫(kù)中。后續(xù)可導(dǎo)入使用。,投保事項(xiàng),銀行賬號(hào)按應(yīng)用場(chǎng)

6、景進(jìn)行了分類。 全部、實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬、EPOS,提示：銀行選擇類別并不是選擇交費(fèi)方式 如：選擇實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬銀行中的建設(shè)銀行，因建設(shè)銀行同時(shí)也支持EPOS刷卡。所以后續(xù)交費(fèi)可選擇EPOS刷卡或?qū)崟r(shí)轉(zhuǎn)賬。 反過(guò)來(lái)，如果選擇的銀行支持EPOS刷卡但不支持實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬，則只能用EPOS刷卡支付。,支付賬號(hào)可為投保人或者被保人所有。,健康告知及財(cái)務(wù)告知,健康、財(cái)務(wù)及其他告知。 投保人、被保人的告知頁(yè)面分開(kāi)。,健康告知交互式疾病庫(kù)錄入,當(dāng)健康告知異常時(shí)，系統(tǒng)會(huì)追加相關(guān)問(wèn)題,健康損傷庫(kù)支持模糊查詢，并動(dòng)態(tài)搜索。 約1500種常見(jiàn)疾病。,業(yè)務(wù)員信息從后臺(tái)帶出。 代理人電話修改可在E行銷網(wǎng)短信中心中修改或者聯(lián)系當(dāng)?shù)厝斯堋?當(dāng)

7、選擇共同展業(yè)時(shí)，只需錄入第二代理人代碼即可帶出其系統(tǒng)內(nèi)信息。 需注意第二代理人具有所銷售的險(xiǎn)種組合的代理資格。,手機(jī)修改,選擇展業(yè)方式,選擇MIT或非MIT模式后預(yù)覽投保書(shū) 系統(tǒng)會(huì)根據(jù)不同模式的要求生成投保書(shū)。,投保書(shū)預(yù)覽,確認(rèn)客戶閱讀人身險(xiǎn)投保提示書(shū) 如果投保組合中有醫(yī)療險(xiǎn)，則同時(shí)需要確認(rèn)閱讀醫(yī)療保險(xiǎn)附加特別說(shuō)明,點(diǎn)擊提交即可完成上傳！無(wú)需等待。,自動(dòng)核保,自動(dòng)核保結(jié)果出來(lái)前，需稍等。 一般2030秒可出結(jié)果。 點(diǎn)擊刷新，當(dāng)自核完成時(shí)。【下一步】按鈕可用。,本次投保的正式資料，建議書(shū)、投保書(shū)可分別點(diǎn)擊保存。（推薦） 如選擇非MIT模式，保存的建議書(shū)、投保書(shū)PDF需要打印給客戶簽字。并交回公司

8、,MIT綁定投保書(shū),選擇交費(fèi)方式,EPOS刷卡僅支持IE系列瀏覽器，建議使用IE8.0,實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬，目前支持農(nóng)行、建行、郵儲(chǔ)3家。規(guī)則和目前保持一致。,目錄,投保流程（建議書(shū)、投保書(shū)、MIT） 新建客戶 投保管理 推薦產(chǎn)品,新建客戶,建議展業(yè)前先通過(guò)客戶管理新建客戶進(jìn)行客戶信息維護(hù)。,客戶信息保存后，制作建議書(shū)、填寫(xiě)指定身故受益人時(shí)可通過(guò)客戶信息導(dǎo)入快速操作。,目錄,投保流程（建議書(shū)、投保書(shū)、MIT） 新建客戶 投保管理 推薦產(chǎn)品,投保管理,Web金領(lǐng)投保過(guò)程中每點(diǎn)擊下一步，都會(huì)把當(dāng)前狀態(tài)保存，如果中途退出可通過(guò)投保管理返回到之前退出的流程中。 按步驟，可查詢的狀態(tài)包括： 1.建議書(shū)列表（制作建

9、議書(shū)，但為轉(zhuǎn)化成投保書(shū)） 2.投保書(shū)列表（已轉(zhuǎn)化投保書(shū)，但為提交核保） 3.待繳費(fèi)列表（已提交核保，但未完成繳費(fèi)） 4.已完成投保列表（已完成繳費(fèi)或已選擇豁免交單） 5.已作廢列表（因?yàn)樾薷倪^(guò)客戶信息導(dǎo)致原險(xiǎn)種組合失效的建議書(shū)）,1.錄入客戶姓名點(diǎn)擊搜索 2.在客戶搜索結(jié)果中選取客戶 3.選擇需要查詢的狀態(tài)，點(diǎn)擊搜索可查詢。點(diǎn)擊修改可修改該客戶的信息。 4.選擇所需查找的投保過(guò)程。其中操作一欄中可點(diǎn)擊進(jìn)入原流程。“建議書(shū)”、“投保書(shū)”可下載已生成的PDF文件,1,2,3,4,目錄,投保流程（建議書(shū)、投保書(shū)、MIT） 新建客戶 投保管理 推薦產(chǎn)品,推薦產(chǎn)品,公司熱賣產(chǎn)品推薦,解析產(chǎn)品特點(diǎn)、產(chǎn)品說(shuō)明、產(chǎn)品動(dòng)畫(huà),后續(xù)版本功能規(guī)劃,附錄：首次上線產(chǎn)品,共21個(gè)產(chǎn)品 5個(gè)主險(xiǎn)：吉星送寶、智勝人生、吉星盈瑞、鑫利、金裕人生 16個(gè)附險(xiǎn) 3個(gè)重疾險(xiǎn)：智勝重疾