約定購(gòu)回資格申請(qǐng)業(yè)務(wù)流程及操作要求

1、約定購(gòu)回式證券交易 資格申請(qǐng)流程及操作要求,經(jīng)紀(jì)事業(yè)部,目錄,目錄,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第二部分 協(xié)議簽署與資格確認(rèn),第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,一、約定購(gòu)回式證券交易的含義 約定購(gòu)回式證券交易(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“約定購(gòu)回交易”)：指符合條件的客戶(hù)以約定價(jià)格向其指定交易的證券公司賣(mài)出標(biāo)的證券，并約定在未來(lái)某一日期客戶(hù)按照另一約定價(jià)格從證券公司購(gòu)回標(biāo)的證券，除指定情形外，待購(gòu)回期間標(biāo)的證券所產(chǎn)生的相關(guān)權(quán)益于權(quán)益登記日劃轉(zhuǎn)給客戶(hù)的交易行為。 二、符合下列條件的證券持有者，可以提出申請(qǐng)： 1、在公司開(kāi)立實(shí)名A股證券賬戶(hù)，賬戶(hù)規(guī)范且開(kāi)戶(hù)手續(xù)規(guī)范齊備，且在公司從事 證券交易的時(shí)間達(dá)到監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定。

2、2、有明確融入資金投向且有一定償債能力。 3、最近6個(gè)月內(nèi)未因與證券交易有關(guān)的行為被證券監(jiān)管部門(mén)調(diào)查和處罰，不存在 法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所規(guī)則禁止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形 4、非公司股東和關(guān)聯(lián)人。 5、公司對(duì)其資信評(píng)級(jí)達(dá)到BB級(jí)或以上,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,三、客戶(hù)提交申請(qǐng)材料 1、自然人客戶(hù)： 身份證原件 普通A股證券賬戶(hù)卡 其它有助于證明情況的征信資料 2、機(jī)構(gòu)客戶(hù)： 機(jī)構(gòu)有效身份證明文件或加蓋機(jī)構(gòu)公章的復(fù)印件(復(fù)印件上注明與原件一致) 組織機(jī)構(gòu)代碼證或加蓋機(jī)構(gòu)公章的復(fù)印件 稅務(wù)登記證或加蓋機(jī)構(gòu)公章的復(fù)印件 法定代表人證明書(shū)(加蓋機(jī)構(gòu)公章) 法定代表人有

3、效身份證明文件復(fù)印件 約定購(gòu)回式證券交易客戶(hù)授權(quán)委托書(shū)（自然人客戶(hù)暫不開(kāi)展授權(quán)代理業(yè)務(wù)） (授權(quán)代理人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)公章、法定代表人章) 授權(quán)代理人有效身份證明文件 普通A股證券賬戶(hù)卡 其它有助于證明情況的征信資料,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,四、營(yíng)業(yè)部受理、初審客戶(hù)資格申請(qǐng) 1、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、前期溝通。審核客戶(hù)普通賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果。 低風(fēng)險(xiǎn)偏好者應(yīng)予以勸退。 2、履行告知義務(wù)：風(fēng)險(xiǎn)揭示、協(xié)議講解、業(yè)務(wù)規(guī)則介紹。 詳細(xì)講解約定購(gòu)回業(yè)務(wù)規(guī)則，充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，務(wù)必使客戶(hù)對(duì)約定購(gòu)回 業(yè)務(wù)有充分了解。 務(wù)必重點(diǎn)提醒客戶(hù)必須如實(shí)申報(bào)其是否存在法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所 規(guī)則禁止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形，

4、最近6個(gè)月內(nèi)是否因與證券交易有關(guān) 的行為被證券監(jiān)管部門(mén)調(diào)查和處罰,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,四、營(yíng)業(yè)部受理、初審客戶(hù)資格申請(qǐng)（續(xù)） 3、打印普通賬戶(hù)市值對(duì)賬單。 如客戶(hù)資產(chǎn)包括B股，或其他A股賬戶(hù)以外的證券資產(chǎn)的，需分別打印。 因參與其他金融衍生業(yè)務(wù)而虛增的資產(chǎn)項(xiàng)目，在計(jì)算市值時(shí)需列明、剔除 4、指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)申請(qǐng)文件 約定購(gòu)回式證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 客戶(hù)征信表（自然人/機(jī)構(gòu)） 約定購(gòu)回式證券交易申請(qǐng)表(自然人/機(jī)構(gòu)) 約定購(gòu)回式證券交易回購(gòu)融得資金投向意向表 機(jī)構(gòu)客戶(hù)還需填寫(xiě)約定購(gòu)回式證券交易客戶(hù)授權(quán)委托書(shū) 5、初審申請(qǐng)資料，有問(wèn)題的，要求客戶(hù)修改或補(bǔ)充資料。 6、營(yíng)業(yè)部合規(guī)人員全程監(jiān)督、見(jiàn)證,

5、第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,五、資信調(diào)查、初審建議 1、通過(guò)與客戶(hù)溝通多方位了解客戶(hù)情況。 2、開(kāi)展資信調(diào)查，包括但不限于： 客戶(hù)征信表中客戶(hù)申報(bào)的信息。 客戶(hù)基本信息、征信信息核實(shí)情況、證券交易情況、交易行為、投資經(jīng)驗(yàn) 及投資能力分析、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶(hù)溝通情況及性格、客戶(hù)對(duì)業(yè)務(wù) 規(guī)則及投資風(fēng)險(xiǎn)的了解情況等。 資信調(diào)查合格的，填寫(xiě)營(yíng)業(yè)部約定購(gòu)回式證券交易申請(qǐng)審核表，提出審核 建議由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理簽章確認(rèn)，并加蓋營(yíng)業(yè)部限制用途公章(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“營(yíng)業(yè)部公章”,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,六、系統(tǒng)提交 1、機(jī)構(gòu)客戶(hù)：在普通賬戶(hù)添加授權(quán)代理人，賦予其約定購(gòu)回代理權(quán)限，

6、并打印 回單，由客戶(hù)簽字確認(rèn)。 (目前，機(jī)構(gòu)授權(quán)代理人僅能指定一位；自然人客戶(hù)暫不開(kāi)展授權(quán)代理業(yè)務(wù)) 2、客戶(hù)賬戶(hù)集中管理系統(tǒng)： 服務(wù)管理約定購(gòu)回適當(dāng)性管理約定購(gòu)回資格申請(qǐng)(需拍正面照并留檔) 核對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)讀取的信息與客戶(hù)申報(bào)內(nèi)容，特別是機(jī)構(gòu)客戶(hù)授權(quán)代理人信息 是否一致，不一致的先在普通賬戶(hù)修改客戶(hù)資料。 客戶(hù)申報(bào)內(nèi)容核對(duì)無(wú)誤后，系統(tǒng)確認(rèn)提交，并打印約定購(gòu)回式證券交易客 戶(hù)協(xié)議首頁(yè)，一式三份。 打印內(nèi)容確認(rèn)無(wú)誤后，簽署頁(yè)上自然人客戶(hù)簽字，機(jī)構(gòu)客戶(hù)授權(quán)代理人簽字 并加蓋公章、法定代表人章，客戶(hù)簽署日期必須為提交申請(qǐng)當(dāng)天， 營(yíng)業(yè)部暫不蓋章,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,資金賬號(hào)”中輸入普通客戶(hù)號(hào) -

7、點(diǎn)擊“查詢(xún),核對(duì)客戶(hù)信息（必須和普通賬戶(hù)信息完全一致,提交后，會(huì)跳出對(duì)話(huà)框，點(diǎn)擊“確認(rèn)”即可?！疤幚砬闆r”顯示“此業(yè)務(wù)已受理,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,六、系統(tǒng)提交（續(xù)） 3、融資融券管理系統(tǒng)： 交易系統(tǒng)客戶(hù)資料同步：輸入普通客戶(hù)號(hào)，點(diǎn)擊查詢(xún)即可,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,客戶(hù)證券余額信息同步：輸入普通客戶(hù)號(hào)，點(diǎn)擊查詢(xún)即可,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,客戶(hù)資金余額信息同步：開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部輸營(yíng)業(yè)部三位代碼；輸入普通客戶(hù)號(hào)，查詢(xún),第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,客戶(hù)征信因子導(dǎo)入：選擇營(yíng)業(yè)部、輸入普通客戶(hù)號(hào)，點(diǎn)

8、擊查詢(xún),第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,客戶(hù)征信資料修改：一條條點(diǎn)中記錄后，修改,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,客戶(hù)征信資料提交送審：此處日期不用選擇，輸入普通客戶(hù)號(hào)后，點(diǎn)擊提交送審,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,合同簽署申請(qǐng)：內(nèi)容核對(duì)無(wú)誤后，點(diǎn)擊提交,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,六、系統(tǒng)提交（續(xù)） 4、新意影像系統(tǒng)： 影像掃描：業(yè)務(wù)影像影像錄入賬戶(hù)掃描 (業(yè)務(wù)品種約定購(gòu)回式證券交易、業(yè)務(wù)類(lèi)型資格申請(qǐng)) 完成客戶(hù)賬戶(hù)集中管理系統(tǒng)和融資融券管理系統(tǒng)操作后， 營(yíng)業(yè)部應(yīng)立即掃描。 掃描資料

9、必須齊全、清晰、切勿遺漏。 營(yíng)業(yè)部收到客戶(hù)申請(qǐng)資料后，原則上當(dāng)天完成上述業(yè)務(wù)操作，必要時(shí)可要 求客戶(hù)補(bǔ)充相關(guān)資料。如因客戶(hù)原因、或其他不可抗力因素而延誤資料審 核的，可適當(dāng)延長(zhǎng)審核時(shí)間。 影像復(fù)核：業(yè)務(wù)影像影像稽核影像復(fù)核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,七、提交申請(qǐng)后，密切關(guān)注業(yè)務(wù)審批進(jìn)度，配合總部開(kāi)展相關(guān)工作。 1、與客戶(hù)做好事先溝通，提示客戶(hù)，公司將統(tǒng)一開(kāi)展客戶(hù)開(kāi)戶(hù)回訪工作， 請(qǐng)客戶(hù)進(jìn)行配合。 回訪電話(huà)：95523、962505 2、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部審核發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，需配合總部及時(shí)更正，并做好客戶(hù)解釋工作 3、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部審批通過(guò)后，融資融券管理系統(tǒng)“受理業(yè)務(wù)監(jiān)控”

10、中的 “處理狀態(tài)”為審批通過(guò),第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,目錄,目錄,目錄,目錄,目錄,目錄,第一部分 資格申請(qǐng)與審核,第二部分 協(xié)議簽署與資格確認(rèn),第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,一、總部審批通過(guò)后，營(yíng)業(yè)部在協(xié)議上蓋章，提交復(fù)核。 1、約定購(gòu)回式證券交易客戶(hù)協(xié)議(一式三份)簽署頁(yè)上 加蓋營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)受理章，公司簽署日期必須為提交復(fù)核當(dāng)天。 2、新意影像系統(tǒng)： 影像掃描：業(yè)務(wù)影像影像錄入賬戶(hù)掃描 (業(yè)務(wù)品種約定購(gòu)回式證券交易、業(yè)務(wù)類(lèi)型協(xié)議簽署復(fù)核) 掃描首頁(yè)、簽署頁(yè)。 影像復(fù)核：業(yè)務(wù)影像影像稽核影像復(fù)核 營(yíng)業(yè)部復(fù)核通過(guò)后，營(yíng)業(yè)部不能再修改影像,第二部分 協(xié)議簽署與資格確認(rèn),3、融資融券管理系統(tǒng)：“受理業(yè)務(wù)監(jiān)控”點(diǎn)擊生效，并在QQ群里告知經(jīng)紀(jì)事業(yè)部,第一部分 出借人資格申請(qǐng)與審核,二、約定購(gòu)回式證券交易客戶(hù)資格確認(rèn) 營(yíng)業(yè)部可通過(guò)系統(tǒng)查詢(xún)到客戶(hù)資格審核、確認(rèn)情況，并立即通知客戶(hù)。 通知應(yīng)留痕，并作為重要客戶(hù)檔案，歸檔備查。 1、交易所報(bào)備通過(guò)、經(jīng)紀(jì)事業(yè)部已開(kāi)通賬戶(hù)權(quán)限的，營(yíng)業(yè)部通知客戶(hù)可以開(kāi)展 約定購(gòu)回式證券交易。 2、交易所報(bào)備未通過(guò)的，營(yíng)業(yè)部根據(jù)經(jīng)紀(jì)事業(yè)部通知，調(diào)查核實(shí)客戶(hù)信息，更 正客戶(hù)信息后重新申報(bào)，或做好客戶(hù)