我國的銀行體系介紹PPT課件

1、目錄,一、銀行體系圖簡介-銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的分類 二、監(jiān)管機(jī)構(gòu) 三、政策性銀行 四、大型國有商業(yè)銀行 五、股份制商業(yè)銀行 六、外資銀行 七、城市商業(yè)銀行 八、農(nóng)村商業(yè)銀行 九、村鎮(zhèn)銀行及農(nóng)村資金互助組織,我國的銀行體系介紹,1,我國的銀行體系介紹,2,二、監(jiān)管機(jī)構(gòu),中央銀行：中國人民銀行 監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 自律組織：中國銀行業(yè)協(xié)會,在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。 美國央行即聯(lián)邦儲備系統(tǒng)管理委員會； 英國央行即為英格蘭銀行。 簡稱:中國銀監(jiān)會，成立于2003年，是國務(wù)院直屬正部級事業(yè)單位。根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司，信

2、托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)，維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。 以促進(jìn)會員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨，履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)市場秩序，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，提高為會員服務(wù)的水平，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展,我國的銀行體系介紹,3,三、政策性銀行,國家開發(fā)銀行 中國進(jìn)出口銀行 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行,成立于1994年3月，辦理政策性金融業(yè)務(wù)，籌集和引導(dǎo)境內(nèi)外資金，向國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)（稱為“兩基一支”）的大中型基本建設(shè)和技術(shù)改造等政策性項(xiàng)目發(fā)放貸款。國家開發(fā)銀行實(shí)行獨(dú)立核算，自主、保本經(jīng)營?？傎Y產(chǎn)12.3萬億，占銀行業(yè)總資產(chǎn)的5.9%。 成立于1994年4月

3、，其主要任務(wù)是：執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政策，為擴(kuò)大我國機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備等資本性貨物出口提供政策性金融支持。總資產(chǎn)3萬億，占銀行業(yè)總資產(chǎn)的1.44%。 成立于1994年11月，其主要任務(wù)是以國家信用為基礎(chǔ)，籌集農(nóng)業(yè)政策性信貸資金，承擔(dān)國家規(guī)定的農(nóng)業(yè)政策性金融業(yè)務(wù)，代理財(cái)政性支農(nóng)資金的撥付，為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)?？傎Y產(chǎn)3萬億，占銀行業(yè)總資產(chǎn)的1.44,我國的銀行體系介紹,4,四、大型商業(yè)銀行-國有商業(yè)銀行,國有商業(yè)銀行也稱國有控股大型商業(yè)銀行，是指由國家(財(cái)政部、中央?yún)R金公司)直接控股的商業(yè)銀行。 共5家（所以，是五大國有商業(yè)銀行，而不是六大國有商業(yè)銀行）: 中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國

4、銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行。 行業(yè)份額：2016年一季度末，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣資產(chǎn)總額為208.6萬億元，其中，大型商業(yè)銀行資產(chǎn)總額80.5萬億元，占比38.6,我國的銀行體系介紹,5,股東-國有控股,中國工商銀行,2015年末，工行資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到22.21萬億元，占銀行業(yè)的10.65,我國的銀行體系介紹,6,中國農(nóng)業(yè)銀行,我國的銀行體系介紹,7,交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是中國近代的發(fā)鈔行之一。1986年7月24日，作為金融改革的試點(diǎn)，國務(wù)院批準(zhǔn)重新組建交通銀行，成為中國第一家全國性股份制商業(yè)銀行。2005年，交通銀行上市，由全國性股份制商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變

5、為國有控股股份制商業(yè)銀行（國有從四大變成五大，全國性股份制商業(yè)銀行從13家減少為12家）。交通銀行總部設(shè)于上海，現(xiàn)為中國五大國有大型股份制商業(yè)銀行之一，主要股東為 財(cái)政部、匯豐銀行,關(guān)于交通銀行,我國的銀行體系介紹,8,中國郵政儲蓄銀行是中國郵政公司控股，是大型國有控股商業(yè)銀行，但原來只有中國郵政公司一個獨(dú)資股東，不是真正意義上的股份制商業(yè)銀行。 2015年12月9日，中國郵政儲蓄銀行宣布，郵儲銀行引進(jìn)包括摩根大通、中國人壽、螞蟻金服、騰訊等在內(nèi)的10家戰(zhàn)略投資者，實(shí)現(xiàn)了從中國郵政集團(tuán)公司單一股東向股權(quán)多元化的邁進(jìn),關(guān)于中國郵政儲蓄銀行,我國的銀行體系介紹,9,中國銀監(jiān)會內(nèi)設(shè)部門,一些相關(guān)的例

6、證,我國的銀行體系介紹,10,其中的大型銀行部，下發(fā)的批復(fù)、通知等，只有中農(nóng)工建交，監(jiān)管對象中沒有中國郵政儲蓄銀行,我國的銀行體系介紹,11,我國的銀行體系介紹,12,農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)上，對銀行分類解讀時(shí)，“大型商業(yè)銀行”中也沒有中國郵政儲蓄銀行,我國的銀行體系介紹,13,五、中小型商業(yè)銀行全國性股份制商業(yè)銀行,經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，在全國范圍內(nèi)開展商業(yè)金融業(yè)務(wù)的股份制銀行。包括國有法人單位（即國有企業(yè)或地方政府）為第一控股股東的銀行，也包括非國有股控股的銀行。 目前共有12家全國性股份制商業(yè)銀行： 招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中信銀行、華夏銀行、中國光大銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、中國民生銀行、平安銀行

7、（原深圳發(fā)展銀行）、浙商銀行、渤海銀行、恒豐銀行 行業(yè)份額：2016年一季度末，股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)總額38.6萬億元，占比18.5,我國的銀行體系介紹,14,股東情況,平安銀行,我國的銀行體系介紹,15,股東情況,招商銀行,我國的銀行體系介紹,16,股東情況,民生銀行,我國的銀行體系介紹,17,六、外資銀行（含合資、港資、臺資,全國外資銀行中有一半以上的外資法人銀行和外國銀行分行注冊在上海，資產(chǎn)規(guī)模占在華外資銀行的47.3%； 截至2014年12月末，我國外資銀行總資產(chǎn)2.79萬億，占銀行業(yè)總資產(chǎn)的1.4%。 外資行主要從事跨國公司業(yè)務(wù)，在中國的客戶有兩大類，一是外資投資企業(yè)。隨著國內(nèi)勞動力市

8、場的比較優(yōu)勢消失，相當(dāng)多的外資企業(yè)把生產(chǎn)線外挪，外資貿(mào)易企業(yè)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)減少。二是有海外投資需求的企業(yè)，外資行擔(dān)任其財(cái)務(wù)顧問，提供過橋貸款等,我國的銀行體系介紹,18,我國的銀行體系介紹,19,1匯豐HSBC 2渣打銀行 3東亞銀行 4花旗Citibank 5星展DBS 6恒生銀行 7瑞士銀行 8華僑銀行 9德意志銀行 10南洋商業(yè)銀行,2015年中國外資銀行品牌排行榜TOP10,我國的銀行體系介紹,20,七、城市商業(yè)銀行,前身是城市信用合作社。截至 1995年12 月 31 日，我國共有 5,279 家城市信用合作社。 1995年9月7日， 國務(wù)院下發(fā) 關(guān)于組建城市合作銀行的通知 （國發(fā)19

9、9525號） ，決定在城市信用合作社的基礎(chǔ)上，由城市企業(yè)、居民和地方財(cái)政入股，分期分批組建具有股份制性質(zhì)的城市合作銀行。 1998 年 3 月 12 日，中國人民銀行和國家工商行政管理局聯(lián)合下發(fā)關(guān)于城市合作銀行更名稱有關(guān)問題的通知 （銀發(fā)199894號） ，將“XX 城市合作銀行”名稱變更為“XX 市商業(yè)銀行股份有限公司” 。 城市商業(yè)銀行在成立初期， 明確提出了 “立足于城市居民、 立足于中小企業(yè)、立足于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”的市場定位和堅(jiān)持特色發(fā)展的基本策略。城市商業(yè)銀行始終堅(jiān)持 “三個立足于” 的市場定位和特色發(fā)展的基本策略， 扎根于地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)，服務(wù)中小企業(yè)和市民，在激烈的市場競爭中站穩(wěn)了腳跟

10、，求得了自身生存和發(fā)展空間，打造了“市民銀行”品牌。 2005 年 11 月以來，中國銀監(jiān)會逐步允許符合條件的城市商業(yè)銀行在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，城市商業(yè)銀行開始了跨區(qū)域發(fā)展。 截至2015年10月末，全國共有134家城商行，總資產(chǎn)占全國銀行業(yè)的11.38,歷史沿革 市場定位 發(fā)展規(guī)模,我國的銀行體系介紹,21,城商行跨區(qū)域的政策變遷,2004年，銀監(jiān)會引發(fā)城市商業(yè)銀行監(jiān)管與發(fā)展綱要，指出跨區(qū)域經(jīng)營是城市商業(yè)銀行改革、發(fā)展和創(chuàng)新的重要內(nèi)容； 2006年，為解決城市商業(yè)銀行經(jīng)營區(qū)域限制產(chǎn)生的問題，銀監(jiān)會頒布城市商業(yè)銀行異地分支機(jī)構(gòu)管理辦法，明確鼓勵有實(shí)力的城市商業(yè)銀行通過收購、重組或直接設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

11、； 2007年，原銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人提出“陽光普照”概念，并同時(shí)允許城市商業(yè)銀行在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，從而獲得與其他金融機(jī)構(gòu)同等的權(quán)利。 2009年，銀監(jiān)會又頒布了中小商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入政策的調(diào)整意見(試行)，進(jìn)一步放松對中小商業(yè)銀行在中國西部和東北等地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的限制。 截至2010年年底，全國已有78家城市商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了跨區(qū)域發(fā)展，占全部147家城市商業(yè)銀行的53%，其中包括北京銀行(601169)、上海銀行等大型城市商業(yè)銀行，也不乏大量小型城市商業(yè)銀行，形成了城市商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展的趨勢。 2011年“兩會”期間，國務(wù)院負(fù)責(zé)同志點(diǎn)名批評一家城市商業(yè)銀行的跨區(qū)域擴(kuò)張，銀監(jiān)會一位負(fù)責(zé)同志隨后也

12、指出，今后將審慎推進(jìn)城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營，暫停審批內(nèi)控不健全的城市商業(yè)銀行新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請,鼓勵寬松 限制暫停,我國的銀行體系介紹,22,城商行名單,我國的銀行體系介紹,23,我國的銀行體系介紹,24,股東情況,蘭州銀行,我國的銀行體系介紹,25,富滇銀行,我國的銀行體系介紹,26,重慶銀行、貴陽銀行,我國的銀行體系介紹,27,臺州銀行,我國的銀行體系介紹,28,農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行是在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的，而村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社是2007年批準(zhǔn)設(shè)立的新機(jī)構(gòu)。 2001年11月29日，全國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。2003年4月8日，我國第一家農(nóng)村合

13、作銀行寧波鄞州農(nóng)村合作銀行正式掛牌成立。 截至2015年末，全國共有農(nóng)村商業(yè)銀行966家，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)32776個；全國農(nóng)信系統(tǒng)總資產(chǎn)24.65萬億元，占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的12.4%。其中農(nóng)商行15.23萬億，農(nóng)信社資產(chǎn)規(guī)模8.65萬億元，農(nóng)合行0.76萬億,八、農(nóng)村商業(yè)銀行,我國的銀行體系介紹,29,股東情況,蕭山農(nóng)商行,我國的銀行體系介紹,30,二）持股5% 以上的主要股東情況簡介 2、上海國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司持有本公司10.00% 的股份。該公司于1999 年10 月成立，系上海國際集團(tuán)的全資子公司，注冊資本金55 億元人民幣，總資產(chǎn)超過700 億元人民幣。該公司以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為中心，通過市場化運(yùn)作開展投資及金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量收購處置等業(yè)務(wù)。 4、上海國際集團(tuán)有限公司持有本公司近6.02% 的股份。該公司于2000 年4 月成立，系國有獨(dú)資公司，注冊資本金105.6 億元。該公司具有投資控股、資本經(jīng)營和國有資產(chǎn)管理三大功能，經(jīng)上海市人民政府授權(quán)，開展以金融為主、非金融為輔的投資、資本運(yùn)作與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),上海農(nóng)商行,我國的銀行體系介紹,31,杭州聯(lián)合銀行農(nóng)商行,我國的銀行體系介紹,32,九、村鎮(zhèn)銀行及農(nóng)村資金互助社,是指經(jīng)銀監(jiān)會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非