證券公司IT治理的定義(ppt 41頁).ppt

1、1,證券公司IT治理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新,2008年4月25日,2,目 錄,一、證券IT面臨的形勢和任務(wù) 二、證券公司信息化發(fā)展需求及問題 三、證券公司IT治理推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展,3,一、當(dāng)前證券信息技術(shù)面臨的形勢和任務(wù),4,我們面臨的政治形勢 我們面臨的業(yè)務(wù)形勢 我們面臨的技術(shù)形勢,5,IT系統(tǒng)已經(jīng)從基礎(chǔ)建設(shè)階段進(jìn)入到業(yè)務(wù)應(yīng)用階段 IT治理與風(fēng)險控制成為行業(yè)非常迫切的需求 數(shù)據(jù)越來越多，業(yè)務(wù)要求越來越高，系統(tǒng)越來越復(fù)雜，投入越來越大，技術(shù)人員的壓力越來越重 束手無策，擔(dān)驚受怕，火山口，走鋼絲,6,輔助工具,戰(zhàn)略性武器,10,00,80,90,年份,信息技術(shù)的作用的變遷,來源：Successful Ma

2、nagement Using Information Technology（【英】Martin Wilson,7,證券市場與信息技術(shù)融合發(fā)展促進(jìn)行業(yè)后發(fā)先行,信息技術(shù)的應(yīng)用幫助中國金融行業(yè)，尤其是證券行業(yè)實(shí)現(xiàn)了后發(fā)優(yōu)勢 我國證券市場在技術(shù)上十幾年走完了國外證券業(yè)幾個世紀(jì)的發(fā)展歷程 信息技術(shù)與證券市場的融合是證券行業(yè)高速發(fā)展的根本原因,8,困惑,為什么做IT的經(jīng)常處在與時鐘賽跑的日子里？ 為什么我們老是成為業(yè)務(wù)部門的出氣筒？ 為什么每次出事都讓我們從事IT管理的人備受挫折？ 思考：如何讓我們的IT站得更高,9,讓我們的IT站得更高,企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系 信息化助推企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展 加強(qiáng) I

3、T 治理 和風(fēng)險控制 保持與業(yè)務(wù)部門高度的溝通和合作,10,企業(yè)信息化戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的關(guān)系,11,信息化助推企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展,業(yè)務(wù) 創(chuàng)新,管理 創(chuàng)新,客服 創(chuàng)新,風(fēng)控 創(chuàng)新,12,證券市場技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合,業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合,市場競爭是推動技術(shù)與業(yè)務(wù)融合的根本原因，同時技術(shù)與業(yè)務(wù)的融合必將帶給證券市場更大的推動力,業(yè)務(wù)與技術(shù)緊密結(jié)合。IT不只是工具，業(yè)務(wù)不只是需求 提升技術(shù)在組織架構(gòu)中的位置 業(yè)務(wù)前瞻性，預(yù)留技術(shù)準(zhǔn)備期，全程參與IT 技術(shù)進(jìn)步提供時間、空間、模式的優(yōu)勢，提供成長與創(chuàng)新的條件和動力,最佳搭檔,業(yè)務(wù),技術(shù),13,證券信息化無處不在,數(shù)據(jù)傳輸網(wǎng)絡(luò)化 業(yè)務(wù)電子商務(wù)化 管理電子化 服務(wù)數(shù)字化,

4、14,證券市場技術(shù)與業(yè)務(wù)的發(fā)展,業(yè)務(wù) 創(chuàng)新,風(fēng) 創(chuàng)新,回顧證券行業(yè)IT建設(shè)的歷程，總是IT建設(shè)和IT管理在交替 中周而復(fù)始的進(jìn)行， 技術(shù)與業(yè)務(wù)也是在交替的引導(dǎo)前行， 我們面臨當(dāng)前的形式，IT管理的比重要大于IT建設(shè),技術(shù)引領(lǐng)期 如電話委托，觸摸屏自助終端等,業(yè)務(wù)引領(lǐng)期 如權(quán)證等金融衍生品,融合互動期 遠(yuǎn)景,15,二、證券公司信息化發(fā)展需求及問題,16,證券市場業(yè)務(wù)需求和挑戰(zhàn),外在環(huán)境的變化 新的交易品種加速開放 國際化 市場景氣不確定 客戶及人員流失,17,創(chuàng)新環(huán)境與需求,中國證監(jiān)會批準(zhǔn)了創(chuàng)新試點(diǎn)券商，兩個交易所相繼推出了LOF,ETF創(chuàng)新基金 經(jīng)紀(jì)人、融資、融券未來可能合法化 傭金折扣的合法

5、化和市場化 新的交易品種即將出現(xiàn)，如：創(chuàng)業(yè)板、股指期貨、DVP交收等,18,充分利用信息化助推企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新,由于證券行業(yè)“數(shù)據(jù)流”的特點(diǎn)，現(xiàn)代證券公司也是信息服務(wù)公司，具有天然的“信息”自然屬性，信息（數(shù)據(jù)）已成為一種戰(zhàn)略性資源，IT作用： （1）業(yè)務(wù)運(yùn)行的基礎(chǔ)設(shè)施與載體 “兵馬未動，糧草先行” （2） 風(fēng)險控制的有效工具 控制數(shù)據(jù)一定程度上控制風(fēng)險 （3）營銷服務(wù)的有效工具 三分渠道，七分?jǐn)?shù)據(jù)，十二分服務(wù) （4）業(yè)務(wù)創(chuàng)新的推進(jìn)助力 新業(yè)務(wù)研發(fā)工具 （5）決策支持的輔助手段 挖掘數(shù)據(jù)資源，管理數(shù)據(jù)資源,19,業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展對信息化的熱望,企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展,公司理念: 溝通模式: 銷售基礎(chǔ): 營

6、銷模式: 服務(wù)體系:,產(chǎn)品為中心 直線化、多級化 交易為基礎(chǔ) 大眾化 標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化,客戶為中心 扁平化、網(wǎng)絡(luò)化 關(guān)系為基礎(chǔ) 精確化 差異化、個性化,信息化支持與推動,20,證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題,隨著大集中交易、第三方存管等的實(shí)現(xiàn)，業(yè)務(wù)風(fēng)險向技術(shù)風(fēng)險的轉(zhuǎn)移與堆積 主要分為系統(tǒng)風(fēng)險和實(shí)施維護(hù)風(fēng)險,21,證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題,系統(tǒng)風(fēng)險 事故責(zé)任不清，技術(shù)部門獨(dú)自承擔(dān)了太多的系統(tǒng)風(fēng)險 對容災(zāi)系統(tǒng)建設(shè)維護(hù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃提出新要求,22,證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題,實(shí)施維護(hù)風(fēng)險 系統(tǒng)維護(hù)呈現(xiàn)精細(xì)化、專業(yè)化趨勢 業(yè)務(wù)需求規(guī)范化問題 技術(shù)準(zhǔn)備期和二次開發(fā)問題 舉例：第三方存管實(shí)施后

7、與諸多銀行的接口維護(hù)，接口越多，協(xié)調(diào)維護(hù)越困難,23,證券信息化發(fā)展中面臨的主要問題,企業(yè)信息化定位不準(zhǔn) 不清楚IT價值何在，認(rèn)為IT只是工具 缺乏IT人才的儲備、培養(yǎng)、激勵和約束機(jī)制 信息化不能承受之重,24,IT治理提供解決之道,上述問題產(chǎn)生的根源是IT治理的缺失和不到位 對于證券行業(yè)，IT治理機(jī)制的建設(shè)和完善迫在眉睫,25,三、 證券公司IT治理推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展,26,IT治理的作用,IT治理就是要明確有關(guān)IT決策權(quán)的歸屬機(jī)制和有關(guān)IT責(zé)任的承擔(dān)機(jī)制，以鼓勵I(lǐng)T應(yīng)用的期望行為的產(chǎn)生，達(dá)成戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)目標(biāo)和IT目標(biāo)的一致，從而使企業(yè)從IT中獲得最大的價值,27,IT治理進(jìn)入企業(yè)競爭層面,

8、證券市場是不斷變化的，信息化隨之而變 目前隨著證監(jiān)會組織的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化工作的深入開展及證券公司對信息技術(shù)的日益重視，證券公司技術(shù)“先發(fā)優(yōu)勢”的爭奪逐漸減弱，已經(jīng)演變成IT治理層面的競爭 改變已經(jīng)開始,28,規(guī)范IT治理流程，將IT治理推行到公司全部范圍 明確IT治理中各角色的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù) 合理調(diào)配IT資源，組織IT建設(shè) 有效防范和界定“技術(shù)風(fēng)險” 告別CIO提心吊膽的怕日子，技術(shù)人員加班加點(diǎn)的苦日子,IT治理實(shí)踐（一,29,實(shí)施全面的IT成本核算制度 重視投資回報 確保IT投入的計劃性和執(zhí)行性 著力解決“成本黑洞” 一是解決IT投入旱澇不均的問題，防止牛市中“高速路上換輪胎” 二是解

9、決IT投資與收益脫鉤的問題,IT治理實(shí)踐（二,30,明確IT治理是公司治理的一部分 明確信息化是公司核心競爭力的一部分 建立IT治理的激勵機(jī)制和約束機(jī)制（包括IT和非IT人員） 針對行業(yè)IT的特點(diǎn)，在人員薪酬機(jī)制、激勵機(jī)制方面給予扶持 解決信息化定位和技術(shù)團(tuán)隊問題 信息化建設(shè)上升到企業(yè)戰(zhàn)略層面 人才培養(yǎng)、儲備和團(tuán)隊建設(shè)問題逐步改善,IT治理實(shí)踐（三,31,作為管理者，對IT的支持： IT決策與評價方面，充分認(rèn)識IT價值所在，積極獻(xiàn)言薦策，確保信息化制度的落實(shí) 技術(shù)團(tuán)隊建設(shè)方面，營造和諧氛圍，提高技術(shù)隊伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力 人才儲備培養(yǎng)方面，未雨綢繆，加大培訓(xùn)力度，引導(dǎo)技術(shù)人員知識學(xué)習(xí)與更新 強(qiáng)化

10、責(zé)任意識，為公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理，提供更好的支持、保障和服務(wù) 主動溝通協(xié)調(diào)，尤其在業(yè)務(wù)需求、成本核算等方面，提高工作效率，降低風(fēng)險,IT感想：重點(diǎn)在人（一,32,CIO在企業(yè)中的位置,國外經(jīng)驗(yàn) CIO（首席信息官）起源于1980年美國政府提出的一個規(guī)定-要求政府部門設(shè)立CIO把政府信息資源有效地管起來。20世紀(jì)80年代后期，美國一些跨國公司也開始設(shè)立CIO，也有些叫CTO（首席技術(shù)官）或者CKO（首席知識官），目的是推進(jìn)信息管理機(jī)制的建立 國內(nèi)現(xiàn)狀 信息技術(shù)從戰(zhàn)術(shù)層面上升到戰(zhàn)略層面，滲透到?jīng)Q策層已經(jīng)成為必然。中國CIO階層開始形成組織也是必然趨勢。CIO并不是簡單地要多增加一個職位,33,CX

11、O的合作,CEO,CIO,CFO,利潤,34,技術(shù)人員： 定位：公司IT系統(tǒng)的建設(shè)者，為公司各項業(yè)務(wù)、管理和客戶服務(wù)提供有力的支持與保障 目前情況：IT系統(tǒng)的規(guī)劃者、實(shí)施者和維護(hù)者 能力需求： 既懂技術(shù)（掌握專業(yè)知識）又懂業(yè)務(wù)的復(fù)合型人員 學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，知識更新快,IT感想：重點(diǎn)在人（二,35,技術(shù)專業(yè)化精細(xì)化趨勢，外包成為可能，技術(shù)人員需求減少 客戶服務(wù)個性化和資訊產(chǎn)品，引發(fā)技術(shù)人員、開發(fā)人員更大的需求 國外經(jīng)驗(yàn)： 美林：咨詢產(chǎn)品全部自己開發(fā)；收購多家軟件開發(fā)公司 國內(nèi)現(xiàn)狀： 同質(zhì)化產(chǎn)品、知識產(chǎn)權(quán)的心痛一直困擾著證券行業(yè) 結(jié)論： 技術(shù)人員素質(zhì)要求越來越高，高端人才爭奪戰(zhàn)將出現(xiàn),技術(shù)隊伍成為競爭力,36,業(yè)務(wù)人員： 定位：IT系統(tǒng)的使用者和初級維護(hù)者 目前情況：IT系統(tǒng)的使用者 配合IT：全程參與IT系統(tǒng)的需求與費(fèi)用核算，IT系統(tǒng)的后續(xù)跟蹤處理,IT感想：重點(diǎn)在人（三,37,由于證券產(chǎn)品的單一性，客戶忠誠度最低 客戶服務(wù)個性化需求，IT系統(tǒng)隨需而變 前端業(yè)務(wù)人員須具備定制系統(tǒng)、初級維護(hù)系統(tǒng)能力 參與才有回報，業(yè)務(wù)人員參與IT系統(tǒng)生命全周期，IT系統(tǒng)才能更好地服務(wù)業(yè)務(wù),IT感想：重點(diǎn)在人（三,38,信息化方向,信息化對于證券公司最佳的作用 業(yè)務(wù)的知識化 管理的知識化 服務(wù)的知識化,掌握