基金營銷話術

1、基金營銷話術一、公司版邀約客戶話術客戶經理當面邀約話術：客戶經理：1、（普通客戶）您好，總，非常感謝您一直以來對我們方正證券以及我本人的信任與支持， 我們營業(yè)部最近將舉辦一次專門針對高端客戶的“ VIP財富論壇理財產品推 介會”。我正想給您打電話的，剛好您來了，我就當面邀請您了，真誠的希 望您能參加。具體時間地點我會提前與您聯(lián)系。2、（購買過理財產品）您好，總，感謝您一直以來對我們方正證券以及我本人的信任與支持，我 們營業(yè)部攜手基金公司在近期舉辦一次專門針對高端客戶“ VIP財富論壇 理財產品推介會”。屆時將邀請專業(yè)的理財師，為您提供最合適的理財產 品。，我正想給您打電話的，剛好您來了，我就當

2、面邀請您了，真誠的希 望您能參加。具體時間地點我會提前與您聯(lián)系?？蛻艚浝黼娫捬s話術：（第一次）1、（普通客戶）客戶經理：您好，請問您是李先生（李小姐）嗎？客戶：是啊，您是？客戶經理：我是方正證券某某營業(yè)部的客戶經理小陳，希望沒有打擾到您。是這樣，我們營業(yè)部將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“ VIP 財富論 壇理財產品推介會” ，屆時我們將邀請專業(yè)的理財師，為您提供最合適 的理財產品。相信會對您的投資理財很大幫助。我們真誠的邀請您來參 加?？蛻簦?好吧客戶經理： 感謝您能夠來參加本次推介會。我們?yōu)槟鷾蕚淞司蓝Y物及基金 理財講座。我會將邀請函送到您的手上，請問您是今天還是明天方便？ 客戶： 那

3、就明天吧！客戶經理： 那您看是明天上午還是下午比較方便呢？客戶： 那就明天下午吧。客戶經理：非常感謝您，我會在明天下午 3 點將邀請函送到您的手上。您將 成為本次推介會特邀嘉賓，我部全體員工敬侯您的到來，在此祝愿您及 家人身體健康、萬事如意，再見！客戶經理： 您好！請問張先生嗎？我是方正證券 XXX 營業(yè)部的客戶經理XXX，您現(xiàn)在方便說話嗎？昨天我發(fā)給您一條金泉友貴賓客戶服務短 信，不知道您看了沒有？客戶：“有”或“沒有” 客戶經理：“太好了”或“沒關系”，就是擔心您沒收到所以打這一通電話給 您。這次打電話給您，就是因為下周有一款非常有特色的理財產品，很多 客戶網上看到消息已經打電話來問了，所

4、以我特別打電話來通知您一 聲。我們營業(yè)部將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“ VIP 財富論壇理 財產品推介會”，屆時我們將邀請專業(yè)的理財師，為您提供最合適的理 財產品。相信會對您的投資理財很大幫助。我們真誠的邀請您來參加。2、（購買過理財產品） 客戶經理邀約話術：（第一次） 客戶經理： 您好，請問您是李先生（李小姐）嗎？ 客戶：是啊，您是？ 客戶經理： 我是方正證券某某營業(yè)部的客戶經理小陳，希望沒有打擾到您。是這樣，我們營業(yè)部攜手基金公司將在近期舉辦一次專門針對高端客 戶“ VIP 財富論壇理財產品推介會” ，屆時我們將邀請專業(yè)的理財師， 為您提供最合適的理財產品。相信會對您的投資理財很很大幫

5、助。 客戶： 你們這次產品是哪種類型的基金？ 客戶經理： 我們這次的產品主要是。類型的基金，到時候理財師將會針對這款產品做詳細的講解。根據您以前購買理財產品的情況，想信您一定 會有興趣了解這款產品。我們真誠的邀請您來參加，相信會對您的投資 理財需求有所幫助?？蛻簦?那好吧?？蛻艚浝恚?感謝您能夠來參加本次推介會。我們?yōu)槟鷾蕚淞司蓝Y物及基金 理財講座。我會將邀請函送到您的手上，請問您是今天還是明天方便？ 客戶： 那就明天吧！客戶經理： 那您看是明天上午還是下午比較方便呢？ 客戶： 那就明天下午吧?？蛻艚浝恚悍浅８兄x您，我會在明天下午 3 點將邀請函送到您的手上。您將 成為本次大會特邀嘉賓，我部

6、全體員工敬侯您的到來，在此祝愿您及家 人身體健康、萬事如意，再見！產品推介會前一天再電話確認 客戶經理： 您好，請問您是李先生嗎？客戶： 是啊，您是？客戶經理： 我是方正證券某某營業(yè)部的客戶經理小陳，前天剛剛給您送過我 們財富論壇的邀請函，還記得我吧！客戶：記得記得客戶經理：謝謝您。我們的會議明天上午9: 00,在酒店舉行，請您提前 10 分鐘到達，好嗎？客戶經理： 請問您是單獨前來還是攜夫人一同前來？我們好為您安排座位?？蛻艚浝恚?我們這次會議有抽獎活動,您一定要記得攜帶請柬和門票?？蛻艚浝恚?最后,我們會在酒店門口恭候您的光臨,不見不散！1、營業(yè)部版電話邀約客戶話術客戶經理（存量客戶）您好

7、，請問您是XXX女士（先生）（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確 認后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理 xxx以后 就由我為您服務了，您有什么建議和需求，都可以和我聯(lián)系，這是我的聯(lián)系 方式（*）,待會我把我的聯(lián)系方式以短信方式再次發(fā)給您。您是不是覺得股票投資很難賺錢??？（停頓）今年的股市確實不好把握， 上竄下跳，熱點也在不斷變動，個股選擇更是難上加難，雖然大盤會漲，但 你做股票不一定能賺到錢。所以我建議您可以做一個投資組合，適當配置一 些基金和理財產品，讓專家們?yōu)槟眨@樣，只要大盤漲了，即使你股票 投資失利，你還是能從基金上獲得不錯的收益。我們每周都有理財知識講座，您可以

8、來聽聽，相信對你的投資理財一定 會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并 且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我必須給您預定位置，您看您是 周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下時間和地點。感謝您的耐心 傾聽，祝您投資愉快！客戶經理（小額休眠和銷戶）您好，請問您是XXX女士 （先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。） 您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理 XXX我從系統(tǒng)中看到您 的賬戶是處于休眠狀態(tài)的，您是對股票投資不太有把握，還是沒有理財需求 呢？我覺得在目前這種高通脹下，您還是有必要做一個的理財規(guī)劃的，如果 股票您不喜歡的話，我們公司有很多不錯的基

9、金和理財產品可供您選擇。我們每周都有理財知識講座，你可以來聽聽，相信對你的投資理財一定 會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我們必須給您預定位置，您看您 是周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下時間和地點。感謝您的 耐心傾聽，祝您投資愉快！客戶經理（新開戶和準客戶）您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。） 您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理 XXX是這樣的，公 司考慮到您是剛入股市不久，對證券知識和市場風險還認識可能不全面，我 們每周都有投資理財知識講座，你可以來聽聽，相信對你的投資理

10、財一定會 有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且 能為您量身設計適合您的金融產品，所以我們必須給您預定位置，您看您是 周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下時間和地點。感謝您的耐 心傾聽，祝您投資愉快！客服專員（雅貴客戶）您好，請問您是XXX女士 （先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。） 您好，X女士（先生），我是方正證券您的客服專員 XXX我們公司為了更好 地為您這樣的核心客戶提供服務，特為您配備了一對一的客服專員，以后就 由我為您服務了，您有什么建議和需求，都可以和我聯(lián)系，這是我的聯(lián)系方 式（*），待會我把我的聯(lián)系方式以短信方式再次發(fā)給您。您是不是覺得股票

11、投資很難賺錢啊？今年的股市確實不好把握，上竄下跳，熱點也在不斷變動，但理財產品就不同了，我們擁有資金優(yōu)勢，信息優(yōu) 勢，能更準確的把握大盤方向，所以您不妨抽出一部分資金，投資理財產品， 從而分散風險。”（客戶有點心動，此時需趁熱打鐵）X 先生，感謝您的垂聽， 我針對您歷來的投資風格， 特地為您做的資產配置， 您看什么時候方便，共同探討詳細的方案？另外，我們每周三都有理財知識講座，您可以來聽聽，相信對你的投資 理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面 交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我必須給您預定位置， 您看您是本周三晚是否有空呢？（客戶同意）好的，我再跟您

12、確認下時間和 地點。（客戶拒絕）沒關系，您哪個周三有空，可以提前聯(lián)系我為您安 排好。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！三、客戶拒絕和疑問對策話術客戶：我只做股票，不買基金的。答：看來您可是一位專業(yè)投資者，不過今年的股市可不好把握哦，上竄下跳 的，熱點轉換也比較快，要獲取收益著實不容易，勞心又勞力。但基金就不 同了，現(xiàn)在已經是機構博弈的時代了！基金公司擁有資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢、 投資分析優(yōu)勢，在行情好的時候基金的收益往往高于普通投資者，在行 情低迷的市場中，基金的損失要遠遠低于一般股民。在發(fā)達國家，投資 基金是大眾主要的理財方式。 所以說，建議您不妨從您投資股票的閑散資金 中，抽出一部分，配置一點基

13、金。畢竟把所有的資產投資在一兩只股票上風 險還是很大的?？蛻簦何覍鸩惶犢I過的人說賠了好多錢，我也不敢買 。 答：的確投資是會有風險的，尤其經歷了 08 年市場的大幅調整后，許多投 資者都有一定損失。但與此同時，市場在經歷了高點單邊下跌以來，風險已 得到了大幅釋放，整體來講，市場已處于相對低位，獲得長期收益升值的可 能性要大于損失的可能性。 而且您也可以根據自己的風險收益偏好來選擇恰 當的基金產品。 基金產品種類豐富， 相信總會有適合您的產品。 07 年的牛市 頂點您沒有投資基金是您的大幸，但是現(xiàn)在到了該投資基金的時候了。 如果你想更專業(yè)的了解一些投資策略的知識， 我們營業(yè)部每周三晚上

14、都有股 友會，你可以過來參加，和我們的一些老客戶談股論金，交流一下，我相信 對您的投資理念和投資策略都會有很大的幫助的?？蛻簦何胰ツ曩I基金賠了好多錢，再也不買基金了。答：去年市場的大幅調整給您和許多投資者帶來了一定損失。您目前的心情 是可以理解的。但單從過去一年的行情是難以客觀反映證券市場長期走勢的。如果具體到某個月或某幾天，市場確實是漲漲跌跌的，但從過去 18 年 的證券市場來看，整體的底部是在逐漸提高的，可以看出過去 18 年的股市 是伴隨著整個中國經濟的不斷發(fā)展而長揚的， 這也充分體現(xiàn)了長期投資的優(yōu) 勢。您過去兩年買基金有所損失，可是您有沒有算過，您這兩年自己炒股， 會不會虧損的更多呢？

15、其實，如果您把投資基金當做長期投資的話，收益率 還是不錯的。我們不能從過去兩年投資的損失來放棄對基金的投資?？蛻簦荷洗文愀彝扑]的。 。基金都虧了。 。了，你還讓我買啊？ 答：確實，基金能夠跌成這樣，誰都沒有預料到。但是市場都下跌到這個份 兒上了，市場點位已經進入到一個相對合理的區(qū)間， 如果在這樣的一個時候， 適當配置一些XX基金，從中長期的角度來看，也是比較安全的，一旦股市 轉暖，您也不至于錯過解套甚至獲利的機會。比如在 2008 年底開始投資偏 股型基金的客戶，今年以來的獲利還是不錯的。在投資上，一兩次的虧損是 難免的，我們應看重長遠的整體的收益。現(xiàn)在低位是一個買入基金攤薄平均 成本的良機

16、，等市場上漲了，原來您虧的錢就可能賺回來了?？蛻簦何业腻X不多，也買不了多少的 。答：所謂你不理財，財不理你，并非要大資金才需要打理，資金量不多更是 需要理財的。比方您每個月固定投資購買部分基金產品（參與基金定投）， 相當于您每個月為自己投入一部分資金，長期積累加上一定的穩(wěn)定收益，將 會是一筆不小的財富?？蛻簦何业腻X交給別人打理了，買不買基金要他說了算。 答：也許給您打理資產的朋友確實有他的過人之處，但是您不覺得通過自己 的投資決策，來獲取投資收益來的更有成就感嗎？而且，基金投資的起點也 不高，您可以用十分之一甚至更少的資產用來投資基金。即使投資效果不理 想，您也可以隨時拋掉基金，加上投資資金不

17、多，并不會給您增加大多的風 險。但是，如果您自己投資基金獲利，豈不是更有成就感？您可以看看你的 帳戶，如果幫您理財的人并沒有完全動用您的帳戶資金，您完全可以拿一部 分出來購買基金了。購買基金也相當于委托別人理財的。而且出于對您負責 的態(tài)度，我們提醒您，不要將密碼泄露給他人做什么委托理財，畢竟那是不 合法的，您的賬戶資產安全是不受法律保護的！客戶：現(xiàn)在是買基金的時候嗎？如果市場好，告訴我買股票就好了。 答：根據大多數業(yè)內專家的看法，目前的點位 2500 點已經屬于相對底部區(qū) 域，市場再大幅下調的可能性不大。今年投資基金就是一個播種的過程，可 以在低位建倉，等待市場向好時收獲。與買股票相比較，基金

18、能更好地進行 市場時機和市場品種的選擇。買股票我們很難說未來幾天的漲跌，但是買完 基金我們就可以放心一段時間，讓基金經理們?yōu)槲覀內ゲ賱??？蛻簦簽槭裁匆I股票基金？能賺到錢嗎？ 答：從中長期來看，宏觀經濟向好的趨勢毋庸置疑。未來在城市化、消費升 級、產業(yè)轉型和國家創(chuàng)新等多個引擎的帶動下，中國經濟可望繼續(xù)保持多年 的較快增速，為股指長期向上增長奠定堅實基礎。普通投資者配置并長期持 有股票型基金，將是分享中國經濟快速增長成果、抵御長期通貨膨脹的最有 效投資方式之一?？蛻簦夯鹜顿Y是不是要去做一些波段？ 答：我明白您的意思，就是希望在低點買入在高點賣出，把利潤最大化。但 是核心的問題是，咱們怎么能夠判

19、斷出低點和高點。我不知道你有沒有這樣 的體會，如果趕上節(jié)奏，可能步步都趕上，如果一步趕不上，步步皆輸。判 斷這個低點和高點真的有很多運氣的成分在里面。所以，我建議，咱們把錢 分成兩部分，一部分咱們做一個長期投資 （ 買基金） ，另一部分，咱們按照咱 們的思路作一個波段，一年下來，咱們看看那種投資收益更大。如果長期投 資的那部分好，那咱們還是少做些波段；如果做波段的好，咱們就多做些波 段，您說呢？客戶：買基金還不如我自己做股票！ 答：作為個人投資者，可能在行情好的時候能獲得一定的收益。但絕大多數 個人投資者很難能夠取得股市中長期穩(wěn)定的獲利?；鸸緭碛匈Y金優(yōu)勢、 信息優(yōu)勢、投資分析優(yōu)勢所以基金賺

20、錢的概率和臨時穩(wěn)定性要遠遠高于 普通投資者。購買了基金就相當于花費很少的成本去雇用了一批專業(yè)投資經 理為自己進行理財。何樂而不為呢？在發(fā)達國家的資本市場中，機構投資者 占據絕對的優(yōu)勢，個人投資者比例很小，絕大部分都是通過各種機構進行投 資。以西方發(fā)達國家以往的經驗，基金定投只要您能堅持就能獲得很高的收 益呢。隨著證券市場的發(fā)展 , 機構投資者持股比例將逐建加大。投資基金也 成為一種必然的趨勢，所以把錢交給可靠的、優(yōu)秀的基金公司絕對可行客戶：以前買的股票都套牢了，現(xiàn)在沒錢買基金?。?答：在大盤不好的時候，買股票套牢是大概率事件，個人投資者因為條件的 局限性，無法判斷行情的走勢，從而在股市中迷失了

21、方向。而基金則不同， 基金能根據大勢進行科學的資產配置，從而到達保值增值的效果。從歷史經 驗判斷，在行情低迷的時候認購的新基金可能會更安全，而且投資收益可能 會更高。您的股票可能在現(xiàn)階段處于低迷的狀態(tài)，如果你改投資基金就能獲 得意外的驚喜了，在大盤低迷的時候，也新基金最好的投資機遇?；鹱鰹?機構投資者，比投資者掌握更豐富更深層次的市場信息，更能把握今后行情 的轉變。這樣的機會您一定要把握啊！客戶：這個基金保本嗎？會不會虧錢？ 答：現(xiàn)在絕大多數的開放式基金都不承諾保本收益，但這并非說明基金的收 益沒有保障，而是因為一些政策法規(guī)上的原因，不允許基金公司承諾保本收 益。前面我介紹過，該基金公司以前

22、發(fā)行的基金，非但沒有出現(xiàn)虧損的 情況，相反其發(fā)行至今的收益達到了XX%。退一萬步講，即使基金有可能 出現(xiàn)低于面值的情況， 但也只是暫時的。 因為基金具備專業(yè)理財能力的支持， 而且還有組合投資、分散風險的特點，所以在如今基金類機構主導股票市場 的時代，基金能夠做到 “跑贏大勢”。換句話說，如果你投資基金都虧了， 那么你把這比錢投資股票基本上會比投資基金虧得更多。 但畢竟股市不會一 直低迷，只要市場一旦轉好，則投資基金比投資股票轉虧為贏的幅度和概率 要高得多！客戶：我要買保本的基金，你們的不保本！答：所謂“保本”的相對的，它在一定時期（一般是3至5年，最長也可達10年，例如銀華保本增值基金的保本周期為 3 年），投資者會獲得投資本金 的預定百分比的回報。保本基金一定要求有相當長的“封閉期”，如果您在 封閉期內因急需資金使用而贖回保本基金，還是可能虧損。特別是在牛市的 時候，保本基金很難跑贏大市獲得相對較高收益。如果你同樣以長線眼光去看待該基金， 我們的基金和前面你所說的保本基金 在資金安全上并沒有多大區(qū)別。您如果預期股市長期向好，就更應該選擇我 們?yōu)槟扑]的這款基金。客戶：現(xiàn)在行情不好，我不買基金，等行情好一點再說！ 答：從歷史經驗判斷，在行情低迷的時候認購的新基金可能會更安