銀行分行非實時代收付業(yè)務處理規(guī)程

1、 郵政儲蓄銀行分行非實時代收付業(yè)務處理規(guī)程中間業(yè)務平臺非實時代收付業(yè)務是指郵政儲蓄銀行與委托單位以非聯(lián)網(wǎng)方式實現(xiàn)的通過手工方式進行上賬處理的代收付類中間業(yè)務，其中代付類業(yè)務的上賬由郵政儲蓄銀行接受相關單位的委托，通過郵政儲蓄系統(tǒng)向指定客戶發(fā)放款項的操作；代收類業(yè)務的上賬是指郵政儲蓄銀行接受相關單位的委托，通過郵政儲蓄系統(tǒng)向指定客戶收取款項的操作。第一節(jié) 基本規(guī)定第一條 協(xié)議管理（一）郵政儲蓄與委托單位合作開辦代收、代付業(yè)務，應事先與委托單位簽訂代收付業(yè)務合作協(xié)議，明確雙方的權利、義務、責任。（二）協(xié)議簽定的主體需是獲得上一級書面授權的，有對外簽訂協(xié)議權限的分支行，且所簽協(xié)議需經(jīng)過相關法律合規(guī)部

2、門審查確認。（三）各分支行、郵政儲蓄網(wǎng)點的代收付業(yè)務處理及賬務處理必須嚴格依據(jù)與委托單位簽訂的協(xié)議及相關文件辦理。第二條 委托關系管理（一）市（縣）分支行業(yè)務部門根據(jù)與委托單位的代收付業(yè)務合作協(xié)議在中間業(yè)務平臺進行單位基本資料及結算資料的維護。（二）用戶委托郵政儲蓄代收、代付款項前，應建立個人結算賬戶的委托關系。1、客戶自行到郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點辦理時，郵政儲蓄應與客戶簽訂代收付業(yè)務協(xié)議；2、由委托單位向郵政儲蓄申請批量加辦的，應提供“郵政儲蓄代收付業(yè)務通知書”（見附件1，以下簡稱“通知書”）及批量加辦明細清單，明細清單內要素應包括用戶姓名、身份證件號碼、用戶號等內容，有郵政儲蓄活期結算賬戶的，還

3、應提供活期結算賬號；沒有活期結算賬戶的，還應提供委托單位已審核并加蓋“與原件相符”章戳的用戶個人身份證件復印件，由郵政儲蓄機構開立個人結算賬戶。（三）縣（市）局為結算局時，不允許辦理跨縣（市）的委托。第三條 數(shù)據(jù)的交接管理（一）郵政儲蓄在辦理代收、代付業(yè)務處理前，應事先由委托單位提供“通知書”及紙質明細清單（“通知書”和紙質明細清單須加蓋委托單位公章及經(jīng)辦人員名章），對筆數(shù)較多的可同時提供電子數(shù)據(jù)。（二）郵政儲蓄應指定雙人接收委托單位提交的“通知書”、紙質明細清單及電子數(shù)據(jù)，并檢查要素是否齊全、內容是否相符，同時對數(shù)據(jù)文件進行核實，無誤后在“通知書”及紙質明細清單上簽名確認，同時登記“郵政儲蓄

4、代收付業(yè)務處理登記簿”（附件2，下簡稱“登記簿”）。（三）委托單位提供的相關材料及電子數(shù)據(jù)，任何部門或個人不得進行修改或刪除。委托單位提交的電子數(shù)據(jù)應同時在二臺計算機上分別保存。保存時，經(jīng)辦人員應在計算機上設立專用文件夾按委托單位進行保存并作加密處理，在規(guī)定保存期內確保原數(shù)據(jù)不出現(xiàn)刪除或修改現(xiàn)象。第四條 上賬管理（一）郵政儲蓄代收付業(yè)務操作人員在進行非實時業(yè)務的上賬處理前，應與委托單位確認所提供的上賬文件數(shù)據(jù)正確無誤后，方能進行上賬。同時在上賬處理時，必須認真謹慎，避免發(fā)生差錯。（二）代收付業(yè)務上賬處理要求雙人操作，嚴格執(zhí)行審核授權制度，嚴禁會計、出納進行上賬處理。（三）非實時上賬數(shù)據(jù)成功后，

5、上賬人員必須將系統(tǒng)上賬明細與委托單位提供的上賬明細數(shù)據(jù)進行核對。對于100筆以下的上賬明細應全部核對，超過100筆的部分應采取隨機抽查的方式核對，抽查比例不得小于超過部分上賬明細總數(shù)的10%。抽查應留下紙質的勾挑記錄備查。（四）非實時批量上賬分為手工上賬及批量上賬。原則上單批筆數(shù)在100筆（含）以下的，允許采用手工上賬方式處理，單批筆數(shù)在100筆以上的必須采用批量上賬方式處理。各分支行根據(jù)網(wǎng)點實際情況制定手工上賬和批量上賬的筆數(shù)標準。第五條 資金管理（一）辦理代收付業(yè)務須遵循“先收款后支付”的原則，即代收業(yè)務須堅持先向客戶收款或扣賬，后將款項劃轉委托單位；代付業(yè)務須堅持先將委托單位資金收妥入賬

6、，后將資金轉入客戶賬戶或支付給客戶，嚴禁使用儲蓄資金墊款。（二）代收付業(yè)務由結算局與委托單位直接進行資金結算。（三）結算局應嚴格按照委托協(xié)議規(guī)定，根據(jù)結算周期完成資金結算，確保委托單位的代收付款項及時入賬。第六條 在代收付業(yè)務的上賬操作過程中出現(xiàn)問題應立即提交問題單與相關技術支持部門人員聯(lián)系，相關技術人員對出現(xiàn)的問題應給予正確指導或妥善處理。對于系統(tǒng)異?；蚱渌蛟斐煽铐椢丛谝?guī)定時限內上賬成功時，經(jīng)辦人應在最短時間內向相關負責人匯報，并在相關憑證上批注原因由主管簽字確認。第二節(jié) 營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務操作流程第七條 委托關系加辦（一）用戶自行到網(wǎng)點加辦委托關系用戶持郵儲活期結算賬戶存折（或卡）及有效身份

7、證件至郵政儲蓄網(wǎng)點，填寫“中國郵政儲蓄代收/付業(yè)務申請書”，加辦代收、代付業(yè)務委托關系。（二）委托單位統(tǒng)一申請加辦委托關系1、委托單位向郵政儲蓄網(wǎng)點提交“通知書”及加辦用戶明細清單（加辦用戶較多時，可同時提供電子數(shù)據(jù)）；2、郵政儲蓄網(wǎng)點指定綜合柜員和一位普通柜員雙人接收，同時檢查“通知書”和明細清單內要素是否齊全，且是否具備有效簽章。核實無誤后，經(jīng)辦人員在相關通知單及明細清單上簽章確認，并在“登記簿”上登記簽收情況，若不符，則退回委托單位不予處理。3、如用戶清單內客戶無郵政儲蓄結算賬戶的，委托單位應提供員經(jīng)審核無誤的清單內人員的身份證復印件，并加蓋與“與原件相符”戳記，網(wǎng)點經(jīng)辦人員先在統(tǒng)一版本

8、系統(tǒng)辦理批量開戶。批量開戶后，營業(yè)員逐個辦理“單個委托加辦”委托關系加辦。4、需批量處理的，則填寫“代收付批量業(yè)務處理申請書”（見附件3，以下簡稱“申請書”）。經(jīng)辦人員簽章后交網(wǎng)點主任審核，并加蓋網(wǎng)點公章（或日戳），與委托單位提交的資料一并交市（縣）分支行處理。第八條 委托關系撤銷（一）用戶自行到網(wǎng)點辦理撤銷委托關系：用戶持郵政儲蓄活期結算賬戶存折（或卡）及有效身份證件至郵政儲蓄網(wǎng)點，填寫“中國郵政儲蓄代收/付業(yè)務申請書”，撤辦代收、代付業(yè)務委托關系。（二）委托單位統(tǒng)一申請撤銷委托關系：1、委托單位向郵政儲蓄網(wǎng)點提交“通知書”及明細清單（撤辦用戶較多時，可同時提供電子數(shù)據(jù)），郵儲網(wǎng)點雙人接收并

9、核對。無誤后，經(jīng)辦人員在“通知書”及明細清單上簽章確認，并登記“登記簿”，同時逐個辦理委托關系撤銷。2、需批量處理的，則填寫“申請書”，經(jīng)辦人員簽章確認后交網(wǎng)點主任審核，并加蓋網(wǎng)點公章（或日戳），與委托單位提交的資料一并交市（縣）分支行處理。第九條 網(wǎng)點現(xiàn)金上賬流程（一）網(wǎng)點現(xiàn)金上賬是指委托單位將現(xiàn)金直接交郵政儲蓄，并要求郵政儲蓄按協(xié)議規(guī)定及時進行上賬的業(yè)務（原則上不辦理現(xiàn)金上賬業(yè)務）。（二）委托單位將“通知書”、上賬明細及現(xiàn)金交郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點。（三）郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點指定綜合柜員及普通柜員雙人接收，并且核對現(xiàn)金與匯總金額是否相符，“通知書”及上賬明細清單要素是否齊全，無誤后在“通知書”及明細

10、清單上簽字確認，向委托單位開具收款收據(jù)，同時登記“登記簿”。若不符將現(xiàn)金及上賬明細清單退還委托單位。（四）普通柜員在統(tǒng)版做手工會計收款事項（300401手工會計金額事項中間業(yè)務現(xiàn)金，輸入相應的分戶代碼），將現(xiàn)金記入代發(fā)工資分戶，并打印通用憑證。（五）普通柜員根據(jù)委托單位提交的上賬明細清單進入綜合服務平臺逐戶進行手工上賬處理：單位上賬明細數(shù)據(jù)維護（706109）-個人上賬明細數(shù)據(jù)維護（706139）-上賬明細總人數(shù)、總金額查詢（706071）-待上賬明細數(shù)據(jù)確認（706169）-待上賬數(shù)據(jù)查詢（706131）-聯(lián)機上賬（706189）（六）普通柜員通過“上賬結果查詢（706141）”，打印上賬結

11、果（含上賬成功明細清單和上賬不成功明細清單）各兩份。（七）綜合柜員將上賬處理結果與委托單位提供的上賬明細清單數(shù)據(jù)進行逐一勾挑核對，核對無誤后根據(jù)上賬結果登記“登記薄”。（八）綜合柜員和上賬柜員在上賬結果上雙人簽章，其中一份交委托單位，另一份連同委托單位提交的“通知書”、上賬明細清單和手工事項通用憑證上繳事后監(jiān)督。并填寫“代付業(yè)務上賬處理情況反饋表（附件七）”，傳真通知會計部門。（九）會計人員依據(jù)“代付業(yè)務上賬處理情況反饋表（附件七）”進行賬務核對，并作為代付業(yè)務分戶核對附件。（十）上賬不成功的，按差錯流程處理。第十條 網(wǎng)點現(xiàn)金支票上賬流程網(wǎng)點收到代發(fā)工資單位現(xiàn)金支票，應先提現(xiàn)后按現(xiàn)金上賬流程處

12、理。第十一條 轉賬支票上賬流程（一）轉帳支票上賬是指委托單位將資金直接轉入郵儲的指定賬戶，并要求郵政儲蓄按協(xié)議規(guī)定及時進行上賬的業(yè)務。（二）委托單位將“通知書”、上賬明細（包括電子數(shù)據(jù)及紙質清單）交郵政儲蓄網(wǎng)點。（三）郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點指定綜合柜員和一位普通柜員雙人接收，審核“通知書”和明細清單內要素是否齊全，總金額和總筆數(shù)是否相符。若無誤則在“通知書”和明細清單上簽章確認，同時登記“登記簿”，否則做退回處理。（四）郵政儲蓄網(wǎng)點收到委托單位提交的“通知書”后上傳市縣分支行會計，向市（縣）分支行會計確認委托單位上賬資金到賬情況。（五）市（縣）分支行會計收到網(wǎng)點的“通知書”后，與收到的委托單位資金到

13、賬的來賬憑證進行核對，無誤后，在來賬憑證上簽章確認，并將資金到賬的來賬憑證交儲蓄網(wǎng)點做為上賬依據(jù)，通知網(wǎng)點進行上賬處理，同時在統(tǒng)版系統(tǒng)進行來賬處理將款項記入相應的代付分戶。（六）郵儲網(wǎng)點收到經(jīng)會計確認的資金到賬憑證后，由綜合柜員審核上賬匯總金額與會計確認到賬金額是否一致，無誤后交普通柜員進行上賬處理（步驟同現(xiàn)金上賬處理流程）。第十二條 對筆數(shù)較多的代收付業(yè)務，網(wǎng)點可提出申請交市（縣）分支行進行批量處理的。（一）網(wǎng)點應填寫“申請書”，經(jīng)辦人員簽章確認，交網(wǎng)點主任審核確認并加蓋章戳后，連同委托單位提供的“通知書”、電子數(shù)據(jù)以及經(jīng)會計確認資金到賬的來賬憑證一并傳真或將復印件提交至市（縣）分支行進行批

14、量處理。電子數(shù)據(jù)在傳遞過程需進行加密處理。（二）市（縣）分支行完成批量處理后，填寫“郵政儲蓄代收付業(yè)務批量處理申請回單”（見附件4，以下簡稱“申請回單”）通知網(wǎng)點，網(wǎng)點收到“申請回單”后，打印批量處理結果（含成上賬功明細清單和上賬不成功明細清單），其他步驟同現(xiàn)金上賬流程。第三節(jié) 市（縣）分支行業(yè)務操作流程第十三條 委托關系加辦（一）市（縣）分支行指定雙人接收委托單位提供的委托通知書、明細清單及電子數(shù)據(jù)。（二）業(yè)務操作員核對總人數(shù)與清單總數(shù)無誤后，進行委托加辦處理，對人數(shù)少的加辦請求，操作員可辦理“單個用戶委托加辦”，對人數(shù)多的加辦請求，操作員按批量加辦文件格式制作批量加辦文件，通過“文件上傳”

15、將批量加辦文件上傳至指定目錄后，執(zhí)行“委托批量加辦”交易。（三）經(jīng)辦人員可通過“上帳結果查詢”打印委托批量加辦成功明細，與委托單位提供的清單進行核對，核對無誤后根據(jù)處理結果登記登記薄，同時將批量加辦成功明細一份（或電子批量加辦成功數(shù)據(jù)）交委托單位，另一份與委托單位提供的清單及通知書一并裝訂，上繳事后監(jiān)督。第十四條 委托關系撤銷（一）市（縣）分支行雙人接收委托單位提交的“通知書”、明細清單及電子數(shù)據(jù)。（二）經(jīng)辦人員核對總人數(shù)與清單總數(shù)無誤后，進行單個用戶委托撤銷處理，或編制批量文件進行批量撤銷委托關系處理。第十五條 代付業(yè)務上賬處理（一）委托單位將“通知書”、上賬明細清單、電子數(shù)據(jù)交市（縣）分支

16、行。（二）市（縣）分支行指定雙人接收，同時審核“通知書”、上賬明細清單內要素是否齊全，“通知書”上的總筆數(shù)和總金額與明細清單一否一致（包括紙質明細清單和電子數(shù)據(jù)）。無誤后，經(jīng)辦人員在“通知書”及明細清單上簽字確認，并登記“登記簿”，原數(shù)據(jù)盤由另一接收人員另作備份妥善保管。（三）市（縣）分支行操作人員在收到委托單位提交的“通知書”后提交至會計，向會計確認委托單位上賬資金到賬情況。（四）市（縣）分支行會計收到操作人員提交的“通知書”后，與收到的委托單位資金到賬的來賬憑證進行核對。無誤后，會計在來賬憑證上簽章確認，并將資金到賬的來賬憑證交操作人員做為上賬依據(jù)，通知進行上賬處理。同時在統(tǒng)版系統(tǒng)做來賬處

17、理將款項記入相應的代付分戶。（五）上賬處理流程1、批量上賬（1）經(jīng)辦人員在主管授權下辦理“單位上賬明細數(shù)據(jù)維護”，并生成相應的批次號。（2）確認總金額、總筆數(shù)無誤后，制作上賬文件，并在控制臺上辦理“文件上送”交易，將上賬文件上傳到指定目錄下。在主管授權下辦理批量上賬數(shù)據(jù)轉入。（3）上賬數(shù)據(jù)轉入后，根據(jù)系統(tǒng)提示下載流水文件或通過“文件下載”下載流水文件查看轉入是否成功。確認上賬成功后，進行“待上賬數(shù)據(jù)查詢”，檢查總金額、總筆數(shù)是否與明細數(shù)據(jù)匯總金額、匯總筆數(shù)相符。相符后，在主管授權下進行“聯(lián)機上賬”處理。2、手工上賬處理流程單位明細數(shù)據(jù)資料維護-個人明細資料維護-待上賬數(shù)據(jù)查詢-待上賬明細數(shù)據(jù)確

18、認-聯(lián)機上賬。（六）上賬成功后，通過“上賬結果查詢”查詢和打印賬處理結果（含上賬結果匯總、上賬成功明細、上賬不成功明細）各二份。（七）經(jīng)辦人員將上賬處理結果與委托單位提供的上賬明細清單數(shù)據(jù)進行勾挑核對。（八）核對無誤后，經(jīng)辦人員將上賬成功明細清單一份交委托單位，另一份連同委托單位提交的“通知書”、上賬明細清單及相關資金到賬的來賬憑證上繳事后監(jiān)督。并填寫“代付業(yè)務上賬處理情況反饋表（附件七）”，通知會計部門。（九）會計人員依據(jù)“代付業(yè)務上賬處理情況反饋表（附件七）”進行賬務核對，并作為代付業(yè)務分戶核對附件。（十）上賬不成功的，按差錯流程處理。第十六條 批量代收業(yè)務流程（一）市（縣）分支行雙人接收

19、委托單位的“通知單”及相關代收明細（包括電子數(shù)據(jù)及紙質清單），同時審核 “通知書”和明細清單內要素是否齊全，通知單上代收總金額、總筆數(shù)與明細清單上內容是否相符。若無誤，經(jīng)辦人員在“通知書”和明細清單上簽章確認，同時登記登記簿，否則做退回處理。（二）經(jīng)辦人員在中間業(yè)務平臺上進行扣賬處理。處理成功后，普通柜員打印結果（含成功明細清單及不成功明細清單）各兩份，同時填寫“郵政儲蓄代收業(yè)務劃款通知單”（見附件5）一式二份。（三）經(jīng)辦人員將上賬處理結果與委托單位提供的扣賬明細清單數(shù)據(jù)進行逐一勾挑核對，核對無誤后根據(jù)扣賬結果登記“登記薄”，同時審核“郵政儲蓄代收業(yè)務劃款通知單”金額、劃款單位等內容與“通知書

20、”、上賬明細、上賬結果等是否一致。（四）審核無誤后，經(jīng)辦人員和復核人員在扣賬結果及“郵政儲蓄代收業(yè)務劃款通知單”上雙人簽章，其中“郵政儲蓄代收業(yè)務劃款通知單”一份交市（縣）分支行會計進行劃款?？圪~結果一份交委托單位，另一份連同委托單位提交的“通知書”、扣賬明細清單、“郵政儲蓄代收業(yè)務劃款通知單”一并上繳事后監(jiān)督。（五）扣賬不成功的，按差錯流程處理。第十七條 接受網(wǎng)點轉來的批量處理（一）市（縣）分支行指定雙人接收網(wǎng)點轉來的加密后電子數(shù)據(jù)，網(wǎng)點的“申請書”、委托單位的“通知書”及經(jīng)會計確認的資金到賬憑證。（二）市（縣）分支行經(jīng)辦人員審核相關材料要素是否齊全，電子數(shù)據(jù)與相關“申請書”、“通知書”和資

21、金到賬憑證的總筆數(shù)、總金額是否一致。同時與會計確認資金是否已收妥收，來賬憑證上的金額是否正確。經(jīng)確認妥收無誤后，登記“登記簿”，并進行上賬處理（上賬處流程同批量上賬流程）。（三）上賬處理完成后，查詢打印結果，同時填寫“申請回單”通知網(wǎng)點處理結果。第四節(jié) 差錯處理第十八條 上賬不成功處理（一）由于委托單位提供的賬號不存在或賬戶異常造成上賬不成功，經(jīng)辦人員應及時將上賬不成功明細反饋給委托單位，并在“上賬不成功清單”上詳細記錄反饋日期與聯(lián)系人。（二）委托單位申請需重新上賬的1、委托單位根據(jù)不成功文件進行數(shù)據(jù)檢查、修改，重新生成正確的上賬文件，并提供書面申請，對相關不成功賬戶進行補上賬。 2、網(wǎng)點（或

22、市縣經(jīng)辦人員）根據(jù)委托單位提供的書面申請及確認后的上賬明細清單，對相關上賬不成功明細進行補上賬處理。（三）委托單位不申請重新上賬的如委托單位不申請重新上賬的，則委托單位需提供書面退款申請，網(wǎng)點（或市縣經(jīng)辦人員）將委托單位的書面申請及不成功明細清單一并交會計，會計人員在平衡總賬后通知出納做退款處理。（四）平衡核對。平衡關系：批處理成功總額+補上賬總額+應退款額=單位來賬金額。上賬結束后，經(jīng)辦人員應及時將“上賬匯總結果查詢”與“上賬結果明細查詢”核對平衡，發(fā)現(xiàn)差錯及時查明原因，對于無法查明的，應及時向上級報告。第十九條 委托單位原因的差錯處理如果由于委托單位提供代發(fā)工資電子數(shù)據(jù)出錯而造成出現(xiàn)批量上

23、賬錯誤的，原則上由委托單位自行解決。如需通過我行協(xié)助處理的，應由委托單位提供書面申請，網(wǎng)點（或市縣）操作人員填寫“郵政儲蓄代收付業(yè)務沖正申請書”（見附件6），加蓋網(wǎng)點章戳及經(jīng)辦人員簽章，同時經(jīng)網(wǎng)點所主任審核簽章確認后，聯(lián)同委托單位提供的書面申請，一并經(jīng)上級業(yè)務部門審批后進行沖正處理。第二十條 操作人員原因的差錯處理如因我行員工操作失誤導致重發(fā)或錯發(fā)的，應先對賬戶進行逐一止付，同時聯(lián)系委托單位協(xié)助查找用戶調整差錯，如無法聯(lián)系到用戶需做沖正處理的，由網(wǎng)點填寫“郵政儲蓄代收付業(yè)務沖正申請書”，由所主任寫明原因并簽字確認，網(wǎng)點經(jīng)辦人員加蓋章戳，交上級主管部門審批后沖正處理。第五節(jié) 事后監(jiān)督審核第二十一

24、條 事后監(jiān)督必須將非實時代收付資料的審核列入日常監(jiān)督，具體審核要求如下：（一）上繳憑證是否齊全，應包括委托單位提供的“通知書”、明細清單、處理結果（成功明細和不成功明細），如上賬處理還應有會計確認入賬的相關資金到賬的來賬憑證。（二）上賬總金額、總筆數(shù)是否與委托單位提供的“通知書”、明細清單相符，相關憑證的章戳是否齊全。如委托單位提供的“通知書”、明細清單是有加蓋有效公章和經(jīng)辦人員名章、上賬結果是否雙人簽章，是否在清單上留下勾挑核對的痕跡等。（三）抽查上賬結果是否與委托單位提供的明細清單相符。上賬筆數(shù)在100筆（含）以下的，必須對所有上賬金額進行逐筆勾挑核對。上賬筆數(shù)在100筆以上的，超出部分的

25、抽查核對不得少于總筆數(shù)的10%第六節(jié) 檔案管理第二十二條 與委托單位簽訂的代收付業(yè)務合作協(xié)議按中國郵政儲蓄銀行分行法律性文件審查工作管理辦法實施細則（試行）（閩郵銀發(fā)2009131號文件第五十九條規(guī)定要求和時限進行管理。同時協(xié)議復印件抄送會計部門。第二十三條 辦理非實時代收付業(yè)務的原始憑證（如“通知書”、“申請書”、“申請回單”、郵政儲蓄通用憑證、資金到賬的來賬憑證、明細清單等）日終與郵政儲蓄檔案一并裝訂上繳事后監(jiān)督，并按郵政儲蓄檔案管理規(guī)定妥善保管。第二十四條 郵儲網(wǎng)點和市縣分支行設立的非實時代收付業(yè)務處理登記簿按年上繳檔案管理員歸檔。第二十五條 差錯處理的相關書面說明材料應存檔保管，保管期限按會計檔案管理要求執(zhí)行。第二十六條 對于批量上賬的電子數(shù)據(jù)，應每月備份，備份盤里應按年創(chuàng)建文件夾，每年的文件夾里按月創(chuàng)建文件夾，每個電子表格命名格式如下：“*年*月*日*單位上賬清單”(以上日期為上賬日期)，備份盤存滿了即交檔案管理員歸檔保管，保管期限15年。附件一郵政儲蓄代收付業(yè)務通知書中國郵政儲蓄銀行 分（支）行：請你方根據(jù)我方提供的明細清單于 年 月 日前將我方 的 項款，