銀行中間業(yè)務管理規(guī)定

1、銀行中間業(yè)務管理規(guī)定第一章 財務顧問操作流程第一條 盡職調查投行業(yè)務經理對進行企業(yè)初步調查，調查內容包括企業(yè)性質、主營業(yè)務、經營管理情況、發(fā)展前景等情況。第二條 洽談簽約投行業(yè)務經理與企業(yè)洽談并簽訂財務顧問協(xié)議，明確雙方權利和義務、收費標準、支付方式及違約責任，履行部門總經理、分管總裁、總裁審批，并按協(xié)議約定收取財務顧問費。第三條 方案設計和評估（一）方案設計投行業(yè)務經理對企業(yè)進行詳細調查、核實企業(yè)的有關情況、找出存在的問題并收集相關的政策、法規(guī)等信息資料，提出系列解決方案。（二）方案評估投行業(yè)務經理與企業(yè)共同論證方案的可行性、合法合規(guī)性，取得企業(yè)及公司的認可。第四條 方案實施投行業(yè)務經理根據

2、財務顧問協(xié)議協(xié)助企業(yè)實施方案，形成咨詢報告或對企業(yè)提供業(yè)務咨詢服務。第五條 資料歸檔投行業(yè)務經理及時將協(xié)議書、確認書等相關法律文書交部門檔案員建檔保存，部門檔案員將上述資料原件交公司檔案員歸檔保存。 第六條 收費標準業(yè)務名稱收費依據備注1、改制咨詢按資產額的0.5-10%最低10萬元2、持股貸款每年按貸款金額的1-1.5%最低6萬元3、企業(yè)并購、重組按資產額的1-10%最低15萬元待添加的隱藏文字內容34、企業(yè)債券的承銷按承銷額的1-2%最低20萬元5、項目融資咨詢每年按照項目總投資額的13%或者企業(yè)資產總額的1-10%最低50萬元6、項目投資可行性咨詢按項目總投資額的1-3%最低50萬元7、

3、綜合管理咨詢（法人治理結構、內控制度、財務管理、薪酬激勵等）按資產額的1-10%最低15萬元8、經濟咨詢服務按資產額的0.5-10%最低10萬元財務顧問費用的收取，可以根據服務項目的難易程度，在保證最低標準的基礎上，酌情收費；同時提供多項服務，可按照服務項目分別收費。第二章 居間業(yè)務操作流程第七條 業(yè)務基本原則1、合法合規(guī)原則 根據國家法律法規(guī)和相關政策合規(guī)有序地開展居間業(yè)務。2、如實告知的原則應如實向客戶告知有關簽訂合同的事項，不得故意隱瞞風險或故意擴大利益，不得做不實、誤導的廣告與宣傳，不允許進行欺詐活動，不得隱瞞居間身份。3、禁止越權代理的原則無權代理客戶簽訂合同和調撥資金。4、保密性原

4、則為客戶保守商業(yè)機密及個人隱私，不得泄露。第八條 初步洽談投行業(yè)務經理與有委托意向的委托人進行業(yè)務洽談。業(yè)務洽談時首先要傾聽委托人的陳述，充分了解其意圖與要求，衡量能否接受委托。其次，查驗相關證明文件，了解委托人的主體資格、生產經營狀況及信譽情況。并與委托人協(xié)商居間方式、傭金標準、服務標準以及擬采用的居間合同類型及文本等事項。第九條 簽訂合同投行業(yè)務經理受理了委托業(yè)務后，應簽訂居間合同，明確居間方式、傭金標準、服務標準等事項。第十條 收集信息完成委托投行業(yè)務經理受理了委托業(yè)務后，應收集合同標的物的信息、與標的物相關的市場信息和委托方信息，在此基礎上對以上信息辨別、分析、整理后，進行交易配對與撮合成交。第十一條 收取傭金一旦實現(xiàn)居間合同所約定的“交易達成”事實，投行業(yè)務經理應及時與委托人進行傭金結算，傭金金額和結算方式應按居間合同的約定