如何做好新形勢下銀行案件防控工作（word）可編輯

1、如何做好新形勢下銀行案件防控工作 高爾基路支行防范和化解案件風險是當前金融機構業(yè)務發(fā)展過程中的一項重要工作，也是新形勢下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特點，基層機構主要負責人及一線業(yè)務崗位是案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié)，應引起我們的高度重視和關注。面對當前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴峻形勢，如何抓好案防工作，應增強防范意識，強化內部管理，實現(xiàn)案防關口前移是我行當前防范和遏制案件的重中之重。一、當前案件風險形成的主要原因及表現(xiàn)1、 思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育說起來重要，抓起來熱鬧，往往停留在表面現(xiàn)象，沒有真正深入下去，對員工的思想教育缺乏針對性和有效性，導致員工的思想

2、觀念滑坡，不能樹立正確的人生觀和價值觀。特別是對員工“八小時”以外的活動失去控制，不知道員工在想什么，有的明明知道有不良行為和表現(xiàn)，但卻不采取措施，也不向上級行報告，縱容其發(fā)展最終走向犯罪。2 、管理人員特別是機構負責人，存在經(jīng)營指導思想不端正。主要表現(xiàn)在管理上存在“一手硬，一手軟”，片面追求業(yè)務發(fā)展，忽視內部管理和風險防范，不能正確處理業(yè)務發(fā)展與風險控制的關系，把主要精力放在業(yè)務發(fā)展上，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態(tài)度，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，形同虛設。3 、員工責任心不強。該行為主要是員工合規(guī)風險意識淡薄，責任心不強，沒有真正樹立起“風險控制優(yōu)先”的管理理念。工作中

3、不認真細致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強，不能完全按規(guī)章制度辦事。在辦理業(yè)務過程中，整個流程不夠嚴密與完善，存在缺陷或漏洞。有時為了圖省事，不按規(guī)章辦事，簡化業(yè)務流程，對業(yè)務中存在的風險存有僥幸心理。4 、業(yè)務不熟練。目前，雖然各機構從提高員工綜合素質入手，不斷加大了對員工的業(yè)務培訓力度，也收到了一定的成效。但是，部分員工特別是新入行員工，由于對一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了解或者沒有正確的理解，業(yè)務水平?jīng)]有達到相應崗位的要求。主觀意識上愿意把工作做好，但在實際工作中，卻力不從心，對錯之間難以把握，辦理業(yè)務往往容易出現(xiàn)差錯，存在一定的風險隱患。特別是有的員工平時不注意學習，干起工作來憑感覺、

4、吃老本，對業(yè)務流程和文件學得不深、理解的不透，吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務后形成了風險還不知錯在哪里。5、 為了發(fā)展業(yè)務明知故犯。近年來，在激烈的競爭中，為了發(fā)展業(yè)務，留住客戶，給客戶提供方便，最大限度地滿足客戶的要求，有的就簡化經(jīng)辦業(yè)務程序或操作流程，或者顛倒業(yè)務流程先辦后補。雖然主觀意識是好的，是為了所在單位的業(yè)務發(fā)展。但是由于沒有擺正業(yè)務發(fā)展與防范風險的關系，把防范風險放在了次要地位，甚至出現(xiàn)集體違規(guī)或指使或默許，應該說這類違規(guī)行為大部分是善意的。如：開戶資料不全為企業(yè)開立結算賬戶；利用員工帳戶為客戶購買基金、協(xié)助客戶過渡補償款；違反實名制有關規(guī)定為個人開立儲蓄賬戶等。6 、監(jiān)督檢查不到

5、位。各級監(jiān)管機構在各項監(jiān)管活動中，多數(shù)存在對監(jiān)督檢查的事項不深不細，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題不能及時發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯誤不能及時糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不逾。例如，雖然我們每年都要開展一系列違法違規(guī)專項治理活動，并在各階段都要組織多次檢查，應該說檢查比較頻繁。但是從檢查的內容方式、操作程序、整改處理等都很不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質、業(yè)務水平參差不齊，有的原則性也不強，檢查沒有權威性，無法真正達到檢查的目的。二、提高預防和控制案件風險的認識1 、強化教育、提高認識是基礎十案十違章已成為不爭的事實，但從發(fā)案的深層次

6、原因分析，大部分違法違紀人員都在作案前具有一定的故意性或僥幸因素，雖然發(fā)案原因是多方面的，但教育不夠，人員思想脫變，心理扭曲，鋌而走險，僥幸心理故意作案已成為一種非常突出的現(xiàn)象，所以說，加強教育，刻不容緩，非常必要。從目前現(xiàn)狀看，一是教育方式簡單，缺乏教育針對性，基本還停留在形式上，缺乏深入的分析討論，難以達到教育人、警示人的作用。二是白天工作忙，時間緊，事情多，一線要對外營業(yè)，人員時間無保障，學習教育只能靠班后或晚上加班落實。三是隨著股份制改革、業(yè)務的快速發(fā)展，對員工的工作生活產(chǎn)生了很大壓力，生存理念發(fā)生了深刻的變化。所以說，做好內控工作的關鍵是要抓好員工隊伍的教育和管理，特別是教育，一定要

7、突出以人為本，教育員工把個人的生存發(fā)展與我行的生存發(fā)展緊密結合起來，建立銀行與員工之間雙向、互動的主人意識和責任意識。通過教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線。2 、案件防控各級領導班子是關鍵。從目前基層機構的現(xiàn)狀看，可以說是任務繁重、工作繁忙、事務繁多，千頭萬緒。面對繁多事宜，把案件防控工作放在什么樣的位置上來對待、來考慮，是一個必須正確理解、認真面對的問題。近年來，雖然案件風險防范意識有了明顯的增強，但從現(xiàn)狀表現(xiàn)來看，對案件防范工作講起來重要、做起來次要、忙起來不要，僥幸因素時有存在。要想抓好案件防控，各級領導要切實負起責任，真正理解和認識案件防控工作在銀行工作中的位置和作用；真正做到

8、把案件防控工作同業(yè)務工作一樣同布置、同要求、同檢查、同考核。在學習教育和工作檢查上要給予大力支持，切實發(fā)揮各級管理人員的作用，強化責任，增強全員案件風險防控意識。三、 控制和化解案件風險的對策1、 強化對全員的教育和培訓。金融機構要加大教育培訓力度，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的思想理念，特別是基層機構負責人要把風險防控放在重要位置，始終貫穿到整個經(jīng)營活動之中，絕不能掉以輕心。要加強職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，真正過好權力關、金錢關、親朋關、同事關。要加強對前臺一線人員的培訓，使其熟悉崗位要求和相關的規(guī)章制度，提高風險意識，把規(guī)章制度和各項要求真正落到實處，對一些違

9、規(guī)行為要及時加以糾正和制止。要加強對后臺監(jiān)督和檢查人員的培訓，努力提高發(fā)現(xiàn)問題的能力，建立一支具有較高業(yè)務素質的專業(yè)監(jiān)督檢查隊伍。2 、切實抓好對制度落實情況的監(jiān)督檢查。對規(guī)章制度和業(yè)務操作流程貫徹執(zhí)行的如何，檢查是發(fā)現(xiàn)問題和弱點的主要途徑。要充分發(fā)揮風險、審計、紀檢監(jiān)察三道防線的作用，把各項制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實到行動上，把防范風險關口前移，使員工不能違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查、現(xiàn)場監(jiān)督和非現(xiàn)場監(jiān)督相結合的方法，注重操作過程控制，變被動管理為主動管理，增強監(jiān)督的及時性和有效性。3、 加大查處力度，嚴格責任追究。近年來，我們在加大查處力度、落實責任追究方面有了很大的提高，依法合規(guī)經(jīng)營

10、、按章操作能力以及內控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規(guī)違紀責任人時，瞻前顧后、遷就照顧、好人主義時有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力，失去了應有的警示、威懾作用，所以造成有些違規(guī)違紀行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而導致案件隱患。為此，凡發(fā)生違規(guī)違紀行為，不僅要追究當事人的責任，還要追究管理人員的責任；對員工不認真履行職責、監(jiān)督檢查不力或有違規(guī)行為等問題，不能造就照顧，要嚴格按照有關規(guī)定進行處理，讓違規(guī)者感覺到制度高壓線就是碰不得！ 螆芁蒅薄螅羈羋蒀襖肅蒃莆袃膅芆蚅袂裊蒂蟻袂肇蒞薇袁膀薀蒃袀節(jié)莃螂衿羂膆蚈袈肄莁薄羇膆膄葿羆袆荿蒞羆羈膂螄羅膁蒈蝕羄芃芁薆羃羂蒆蒂羂肅艿螁羈膇蒄蚇肀艿芇薃肀罿蒃葿蚆肁芅蒅蚅芄薁螃蚄羃莄蠆蚄肆蕿薅蚃膈莂蒁螞芀膅螀螁羀莀蚆螀肂膃薂蝿膅荿薈螈羄膁蒄螈肆蕆螂螇腿芀蚈螆芁蒅薄螅羈羋蒀襖肅蒃莆袃膅芆蚅袂裊蒂蟻袂肇蒞薇袁膀薀蒃袀節(jié)莃螂衿羂膆蚈袈肄莁薄羇膆膄葿羆袆荿蒞羆羈膂螄羅膁蒈蝕羄芃芁薆羃羂蒆蒂羂肅艿螁羈膇蒄蚇肀艿芇薃肀罿蒃葿蚆肁芅蒅蚅芄薁螃蚄羃莄蠆蚄肆蕿薅蚃膈莂蒁螞芀膅螀螁羀莀蚆螀肂膃薂蝿膅荿薈螈羄膁蒄螈肆蕆螂螇腿芀蚈螆芁蒅薄螅羈羋蒀襖肅蒃莆袃膅芆蚅袂裊蒂蟻袂肇蒞薇袁膀薀蒃袀節(jié)莃螂衿羂膆蚈袈肄莁薄羇膆膄葿羆袆荿蒞羆羈膂螄羅膁蒈蝕羄芃芁薆羃羂蒆蒂羂肅艿螁羈膇蒄蚇肀