中國金融體制改革調(diào)查問卷

1、中國金融體制改革調(diào)查問卷 為跟蹤金融體制改革的最新動態(tài)，判斷改革形勢，中國(海南)改革發(fā)展研究院設(shè)計了中國金融體制改革調(diào)查問卷。向金融主管與監(jiān)管機構(gòu)、商業(yè)銀行、高校的專家學(xué)者發(fā)出調(diào)查問卷200份，回收有效調(diào)查問卷72份。 (一)近兩年來我國金融體制改革有了一定進展，但尚未有實質(zhì)性突破 近兩年來，金融體制改革力度加大，主要表現(xiàn)在國有商業(yè)銀行股份制改革加快推進、爭論多年的上市公司股權(quán)分置改革試點逐步展開、舉世關(guān)注的匯率形成機制改革邁出重大步伐。專家學(xué)者如何看待這些進展？調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，只有11.1的專家學(xué)者認(rèn)為金融體制改革已取得實質(zhì)性突破，金融市場化程度明顯提高；高達77.8的專家學(xué)者認(rèn)為金融體制改

2、革有一定的進展，但尚未有實質(zhì)性突破；還有11.1的專家學(xué)者認(rèn)為金融體制改革尚未破題，金融體制改革仍嚴(yán)重滯后。 1、近兩年來我國加大了金融體制改革力度，您對此的基本評價是： 人數(shù) 百分比a、改革取得實質(zhì)性突破，金融市場化程度明顯提高 8 11.1b、改革有一定的進展，但尚未有實質(zhì)性突破 56 77.8c、改革尚未破題，金融體制改革嚴(yán)重滯后 8 11.1d、其他不同看法 0 0.0 (二)從政府主導(dǎo)型金融體制向市場主導(dǎo)型金融體制的改革時機已基本成熟 我國目前的金融體制是否仍具有政府主導(dǎo)的特點？調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，91.7的專家學(xué)者判斷現(xiàn)行的金融體制仍是政府主導(dǎo)型金融體制。我國金融改革的方向是市場化方向，

3、讓市場在金融資源配置中發(fā)揮基礎(chǔ)性作用，并在這個前提下有效地發(fā)揮政府在金融發(fā)展與穩(wěn)定中的重要作用。這個改革的時機與條件是否成熟？大部分專家(69.7)認(rèn)為從政府主導(dǎo)型金融體制向市場主導(dǎo)型金融體制改革的時機已基本成熟，條件已基本具備；只有28.8的專家學(xué)者認(rèn)為時機尚未成熟，條件還不具備。 2、您認(rèn)為我國目前的金融體制是否是政府主導(dǎo)型的金融體制： 人數(shù) 百分比a、是 66 91.7b、不是 0 0.0c、說不清楚 5 6.9d、其他不同看法 1 1.43、如果您在第2題中認(rèn)為答案是a的話，請您繼續(xù)判斷。您認(rèn)為從政府主導(dǎo)型金融體制向市場主 人數(shù) 百分比導(dǎo)型金融體制的改革：a、時機已經(jīng)成熟，條件業(yè)已具備

4、 10 15.2b、時機基本成熟，條件基本具備 36 54.5c、時機尚未成熟，條件還不具備 19 28.8d、其他不同看法 1 1.5 (三)影響我國國有商業(yè)銀行改革的主要原因在于體制因素 我國國有商業(yè)銀行的改革受到各種因素的制約與影響。在這些制約因素中，究竟哪一個因素的影響更大？調(diào)查結(jié)果表明，83.8的專家學(xué)者認(rèn)為是新舊體制運行矛盾的制約和影響；35.3的專家學(xué)者直接指出政府干預(yù)是影響我國商業(yè)銀行改革的主要原因。 4、您認(rèn)為影響我國國有商業(yè)銀行改革進程的主要原因在于： 人數(shù) 百分比a、對改革路徑及相關(guān)理論長期爭論，難以達成共識 5 7.4b、新舊體制運行矛盾的制約 33 48.5c、難以擺

5、脫政府干預(yù)的影響 24 35.3d、其他不同看法 6 8.8 (四)加快政府改革對金融體制改革有一定的促進作用 政府改革能否促進金融體制改革？97.2的專家學(xué)者給予了肯定的回答。但是，對于加快政府改革是否能從根本上解決金融領(lǐng)域的制度建設(shè)問題，專家學(xué)者們還是存在比較大的意見分歧。50.7的專家學(xué)者認(rèn)為能解決；46.5的專家學(xué)者認(rèn)為不能解決。 5、您認(rèn)為，加快我國政府改革對金融體制改革的作用是： 人數(shù) 百分比a、有實質(zhì)性的促進作用，能根本解決金融領(lǐng)域的制度問題 36 50.7b、有促進作用，但作用不明顯，不能解決金融領(lǐng)域的制度問題 33 46.5c、沒有什么促進作用 0 0.0d、其他不同看法 2

6、 2.8 (五)我國金融宏觀調(diào)控體系仍需要進一步完善 關(guān)于今年金融宏觀調(diào)控的成效，調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，78.6的專家學(xué)者認(rèn)為取得一定效果，但同時認(rèn)為金融宏觀調(diào)控體系仍然需要進一步完善；另有1.4的專家學(xué)者認(rèn)為取得顯著成效，金融宏觀調(diào)控體系已基本完善；還有15.7的專家學(xué)者認(rèn)為成效很差，金融調(diào)控體系需要加快建立。 6、您認(rèn)為我國金融宏觀調(diào)控體系的成效(以今年房地產(chǎn)調(diào)控為例)： 人數(shù) 百分比a、取得顯著成果，金融宏觀調(diào)控體系基本完善 1 1.4b、取得一定效果，但金融宏觀調(diào)控體系仍然需要進一步完善 55 78.6c、成效很差，金融調(diào)控體系需要加快建立 11 15.7d、其他不同看法 3 4.3 (六)政

7、策性銀行應(yīng)以公共性金融和政策性金融為主 政策性銀行的改革問題近來已成為繼國有商業(yè)銀行股份制改造之后的又一個熱點。新形勢下政策性銀行職能重新定位，也顯得越來越必要和迫切。調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，75.7的專家學(xué)者認(rèn)為政策性銀行應(yīng)以政策性和公共性的職能為主；只有14.3的專家學(xué)者認(rèn)為應(yīng)向盈利性金融機構(gòu)轉(zhuǎn)變。 7、您如何看待政策性銀行的發(fā)展前景： 人數(shù) 百分比a、向盈利性金融機構(gòu)轉(zhuǎn)變 10 14.3b、仍保持政策性、公共性的金融機構(gòu) 53 75.7c、沒有存在必要，予以取消 5 7.1d、其他不同看法 2 2.9 (七)我國民間金融機構(gòu)發(fā)展面臨的主要困難是其合法性尚未確立 如何規(guī)范、推動民間金融機構(gòu)的健康發(fā)展

8、已經(jīng)成為金融體制改革的一個重要內(nèi)容。調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，關(guān)于我國民間金融機構(gòu)發(fā)展面臨的主要困難，52.8的專家學(xué)者認(rèn)為是尚未取得法律上的合法地位；17.0的專家學(xué)者認(rèn)為是利益集團的負(fù)面影響；11.3的專家學(xué)者認(rèn)為是社會信用體系不健全；9.4的專家學(xué)者認(rèn)為是監(jiān)管體系不健全；3.8的專家學(xué)者認(rèn)為是尚未實行利率市場化。 8、您認(rèn)為我國民間金融機構(gòu)發(fā)展面臨的主要困難是：(有效問卷：53份) 人數(shù) 百分比a、尚未取得法律上的合法地位 28 52.8b、利益集團的負(fù)面影響 9 17.0c、監(jiān)管體系不健全 5 9.4d、社會信用體系不健全 6 11.3e、尚未實行利率市場化 2 3.8f、其他不同看法 3 5.7

9、 (八)外資銀行大舉進入將對我國銀行業(yè)帶來正面影響 截至2004年底，中資銀行業(yè)金融機構(gòu)利用外資總額達到31.86億美元。截至2005年3月，已有10家中資銀行先后得到花旗、匯豐等多家外資金融機構(gòu)的戰(zhàn)略入股。未來若干年內(nèi)，金融業(yè)將成為中國并購市場關(guān)注的熱點和重點。這些外資銀行的大舉進入，到底會對我國銀行業(yè)產(chǎn)生什么影響？調(diào)查表明，56.9的專家學(xué)者認(rèn)為將產(chǎn)生正面影響。 9、2006年底中國銀行業(yè)將全面對外資開放，您認(rèn) 人數(shù) 百分比為外資銀行的大舉進入將對我國銀行業(yè)：a、造成巨大的沖擊 13 18.1b、有一定的影響，但正面影響較大 41 56.9c、有一定的影響，但負(fù)面影響較大 14 19.4d

10、、其他不同看法 4 5.6 (九)近期內(nèi)人民幣升值的壓力將會得到緩解，但還不能得到根本釋放 在人民幣匯率形成機制改革措施實施后，近期內(nèi)人民幣升值的壓力能否得到緩解？調(diào)查問卷顯示，66.2的專家學(xué)者認(rèn)為能得到緩解，但還不能得到根本釋放；25.4的專家學(xué)者認(rèn)為人民幣的升值壓力仍然存在，沒有明顯變化；8.5的專家學(xué)者認(rèn)為人民幣的升值壓力仍然存在，而且有增加的趨勢。 10、在人民幣匯率改革后，您認(rèn)為近期內(nèi)人民幣升值的壓力將： 人數(shù) 百分比a、得到根本釋放 0 0.0b、得到緩解，但沒有得到根本釋放 47 66.2c、仍然存在，沒有明顯變化 18 25.4d、仍然存在，而且有增加趨勢 6 8.5 (十)

11、股權(quán)分置改革對我國資本市場長期發(fā)展有促進作用，但作用大小尚待觀察 談及股權(quán)分置改革對我國資本市場長期發(fā)展的影響，專家學(xué)者普遍肯定其積極的促進作用，但究竟作用有多大，還存在較大的意見分歧。調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，47.2的專家學(xué)者認(rèn)為將會有實質(zhì)的促進作用；47.2的專家學(xué)者認(rèn)為作用不大；4.2的專家學(xué)者認(rèn)為會有負(fù)面作用。 11、您認(rèn)為股權(quán)分置改革對我國資本市場長期發(fā)展的影響是： 人數(shù) 百分比a、有實質(zhì)性促進作用 34 47.2b、有促進作用，但作用不大 34 47.2c、有負(fù)面作用 3 4.2d、其他不同看法 1 1.4 (十一)在我國保持中央銀行的相對獨立非常必要并且可行 調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，61.1的專家學(xué)

12、者認(rèn)為在我國保持中央銀行的相對獨立性非常必要，并且借鑒國際經(jīng)驗，認(rèn)為是可行的；36.1的專家學(xué)者認(rèn)為在我國保持中央銀行的相對獨立性非常必要，但在現(xiàn)有的格局下不可行；2.8的專家學(xué)者認(rèn)為在我國保持中央銀行的相對獨立性意義不大，并且在現(xiàn)有的格局下也不可行。 12、在我國保持中央銀行的相對獨立性，您認(rèn)為是否必要，是否可行： 人數(shù) 百分比a、非常必要；借鑒國際經(jīng)驗，可行 44 61.1b、非常必要；但在現(xiàn)有格局下，不可行 26 36.1c、意義不大；在現(xiàn)有格局下，不可行 2 2.8d、其他不同看法 0 0.0 (十二)近年來我國金融領(lǐng)域案件頻發(fā)的主要根源是治理結(jié)構(gòu)不完善 為什么近幾年會頻頻發(fā)生金融腐敗案件？高達88.7的專家學(xué)者認(rèn)為是內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不完善；54.9的專家學(xué)者認(rèn)為是監(jiān)管體系不健全；46.1的專家學(xué)者認(rèn)為是從業(yè)人員的道德風(fēng)險；26.8的專家學(xué)者認(rèn)為是計劃經(jīng)濟體制遺留下來的問題在近期顯化。 13、您認(rèn)為，近年來我國金融領(lǐng)域案件頻發(fā)的主要根源是(多選)： 人數(shù) 百分比a、從業(yè)人員的道德風(fēng)險 33 46.5b、治理結(jié)構(gòu)不完善，內(nèi)部人控制問題嚴(yán)重 63 88.7c、監(jiān)管體系存在制度性缺陷 39 54.9d、計劃經(jīng)濟體制遺留下來的問題在近期顯化 19 26.8e、其他不同看法 5 7.0其他參考文獻：1.趙慧芝.加強高?？蒲薪?jīng)費管理的幾點思考j.現(xiàn)代經(jīng)濟信息,