初級經(jīng)濟師初級金融專業(yè)復習題集第3759篇

1、2019年國家初級經(jīng)濟師初級金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習 一、單選題 1.商業(yè)銀行聯(lián)系面廣、信息靈通，可以為客戶提供信息咨詢、決策支援、代客收賬、代理付費、保管箱業(yè)務(wù)、代發(fā)工資等是商業(yè)銀行的( )。 A、支付中介職能 B、信用創(chuàng)造職能 C、金融服務(wù)職能 D、信用中介職能 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第2節(jié)商業(yè)銀行概述 【答案】：C 【解析】： 金融服務(wù)職能：商業(yè)銀行聯(lián)系面廣、信息靈通，可以為客戶提供信息咨詢、決策支援、代客收賬、代理付費、保管箱業(yè)務(wù)、代發(fā)工資等多方面的金融服務(wù)。 2.判斷利率水平高低，必須以實際利率為依據(jù)，當通貨膨脹率高于名義利率時，實際利率( )。 A、高于名義利率 B

2、、等于名義利率 C、為正利率 D、為負利率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第2節(jié)利率和利率的種類 【答案】：D 【解析】： 實際利率名義利率通貨膨脹率。判斷利率水平高低，必須以實際利率為依據(jù)，當通貨膨脹率高于名義利率時，實際利率為負，稱為負利率。 3.證券公司的( )業(yè)務(wù)是聯(lián)結(jié)一級和二級市場，溝通證券市場投資者、經(jīng)營者和證券發(fā)行者的紐帶和橋梁。 A、基金管理 B、公司理財 、經(jīng)紀業(yè)務(wù)CD、投資咨詢 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第3節(jié)證券經(jīng)營機構(gòu) 【答案】：D 【解析】： 證券公司的投資咨詢業(yè)務(wù)是聯(lián)結(jié)一級和二級市場，溝通證券市場投資者、經(jīng)營者和證券發(fā)行者的紐帶和橋梁。 4.下列

3、不能作為商業(yè)銀行向中央銀行進行再貸款質(zhì)押憑證的是( )。 A、國庫券 B、金融債券 C、銀行承兌匯票 D、股票 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第3節(jié)向中央銀行借款 【答案】：D 【解析】： 可作為質(zhì)押貸款權(quán)利憑證的有價證券包括國庫券、中國人民銀行融資券、中國人民銀行特種存款憑證、金融債券和銀行承兌匯票。 5.在( )的情況下，如果銀行信貸規(guī)模不變，必然導致市場購買力需求不足。 A、財政平衡 B、財政結(jié)余 C、財政赤字 D、財政虧空 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)決定貨幣供給的因素 【答案】：B 【解析】： 在財政結(jié)余的情況下，如果銀行信貸規(guī)模不變，必然導致市場購買力需求不

4、足。 6.下列有關(guān)“巴塞爾協(xié)議”的基本規(guī)定，說法正確的是( )。 A、到2019年1月1日，全球各商業(yè)銀行必須將資本留存緩沖提高到2 B、協(xié)議要求資本充足率保持在10 C、最低普通股比例加資本留存緩沖比例在2019年以前由目前的3.5逐步升至7 D、該協(xié)議定義的一級資本只包括普通股 點擊展開答案與解析【知識點】：第5章第1節(jié)巴塞爾協(xié)議及其發(fā)展 【答案】：C 【解析】： 到2019年1月1日，全球各商業(yè)銀行必須將資本留存緩沖提高到25，故A項說法錯誤。 另外，協(xié)議維持目前資本充足率8不變，但是對資本充足率加資本緩沖要求在2019年以前從現(xiàn)在的8逐步升至105，故B項說法錯誤。 最低普通股比例加資

5、本留存緩沖比例在2019年以前由目前的35逐步升至7，故C項說法正確。 此次協(xié)議對一級資本提出了新的限制性定義，只包括普通股和永久優(yōu)先股，故D項說法錯誤。 7.銀行匯票的提示付款期限為自出票日起( )。 A、10天內(nèi) B、20天內(nèi) C、1個月內(nèi) D、3個月內(nèi) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第3節(jié)銀行匯票結(jié)算 【答案】：C 【解析】： 銀行匯票的提示付款期限為自出票日起1個月內(nèi)。 8.( )是指以銀行等信用中介機構(gòu)作為媒介來進行資金融通的市場。 A、貸方金融市場 B、直接金融市場 C、間接金融市場 D、借方金融市場 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第1節(jié)直接金融市場和間接金融市場

6、【答案】：C 【解析】： 間接金融市場是指以銀行等信用中介機構(gòu)作為媒介來進行資金融通的市場。 9.企業(yè)進行會計處理和進行外幣債權(quán)、債務(wù)決算時，如何以本國貨幣進行評價所面臨的風險是指( )。 A、外匯交易風險 、交易結(jié)算風險BC、外匯折算風險 D、國家風險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第1節(jié)外匯市場與外匯市場交易 【答案】：C 【解析】： 外匯折算風險是指企業(yè)進行會計處理和進行外幣債權(quán)、債務(wù)決算時，如何以本國貨幣進行評價所面臨的風險。 10.我國國家外匯管理局公布的外匯牌價，采用( )。 A、直接標價法 B、間接標價法 C、美元標價法 D、人民幣標價法 點擊展開答案與解析 【知識點】：

7、第9章第1節(jié)匯率及其標價法 【答案】：A 【解析】： 目前世界上絕大多數(shù)國家都采用直接標價法。我國國家外匯管理局公布的外匯牌價，就是采用直接標價法。 11.隨著資本管理辦法的頒布實施，發(fā)行金融債券類的債務(wù)工具已成為我國商業(yè)銀行補充( )的重要來源。 A、一級資本 B、核心一級資本 C、二級資本 D、其他資本 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第3節(jié)發(fā)行金融債券 【答案】：C 【解析】： 隨著資本管理辦法的頒布實施，發(fā)行金融債券類的債務(wù)工具已成為我國商業(yè)銀行補充二級資本的重要來源。 12.我國的金融資產(chǎn)管理公司不包括( )。 A、信達資產(chǎn)管理公司 、長城資產(chǎn)管理公司BC、華夏資產(chǎn)管理公司 D

8、、東方資產(chǎn)管理公司 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第3節(jié)金融資產(chǎn)管理公司 【答案】：C 【解析】： 我國設(shè)立了四家金融資產(chǎn)管理公司，即中國信達、中國東方、中國長城、中國華融。四大國有資產(chǎn)管理公司分別對應中國建設(shè)銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行四家國有商業(yè)銀行，注冊資本均為100億元人民幣。 13.同一風險事件對不同的經(jīng)營者會產(chǎn)生不同的風險，同一經(jīng)營者由于對不同事件所采取的不同措施也會產(chǎn)生不同的風險結(jié)果。這體現(xiàn)的是金融風險的( )。 A、可測性 B、可控性 C、不確定性 D、相關(guān)性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第1節(jié)金融風險的定義和特征 【答案】：D 【解析】： 金融

9、風險的相關(guān)性。同一風險事件對不同的經(jīng)營者會產(chǎn)生不同的風險，同一經(jīng)營者由于對不同事件所采取的不同措施也會產(chǎn)生不同的風險結(jié)果。 14.商業(yè)銀行最基本和最重要的業(yè)務(wù)是( )。 A、自有資金 B、中央銀行借款 C、存款業(yè)務(wù) D、發(fā)行金融債券 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第2節(jié)商業(yè)銀行概述 【答案】：C 【解析】： 存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行最基本和最重要的業(yè)務(wù)。 15.單位通知存款起存金額為( )萬元。 A、20 30 、BC、40 D、50 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)商業(yè)銀行存款的種類 【答案】：D 【解析】： 單位通知存款起存金額為50萬元，最低支取金額10萬元，需一次存入，一

10、次或分次支取。 16.某筆拆借業(yè)務(wù)期限為4個月，拆借金額為500萬元，利息為5萬元，該筆業(yè)務(wù)的年拆借利率為( )。 A、1 B、3 C、033 D、4 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第5節(jié)貨幣市場主要指標 【答案】：B 【解析】： 同業(yè)拆借利率是一定期限的拆借利息與拆借本金的比率，具體計算時要與拆借的期限相一致。其公式為：拆借利率(年率)=拆借利息/拆借本金360/拆借天數(shù)100%，故該筆業(yè)務(wù)的年拆借利率為5/500360/120100%=3%。 17.如果采取非市場的手段，硬性維持價格的穩(wěn)定，就會出現(xiàn)實際已經(jīng)產(chǎn)生了通貨緊縮，但價格可能并沒有降下來的狀況，這種類型的通貨緊縮就是( )。

11、 A、相對通貨緊縮 B、絕對通貨緊縮 C、顯性通貨緊縮 D、隱性通貨緊縮 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第5節(jié)貨幣失衡：通貨膨脹與通貨緊縮 【答案】：D 【解析】： 如果采取非市場的手段，硬性維持價格的穩(wěn)定，就會出現(xiàn)實際已經(jīng)產(chǎn)生了通貨緊縮，但價格可能并沒有降下來的狀況，這種類型的通貨緊縮就是隱性通貨緊縮。 。( )操作風險損失率的計算公式是18.A、操作造成的損失與前一期凈利息收入加上非利息收入之比 B、操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入之比 C、操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比 D、操作造成的損失與前二期凈利息收入加上非利息收入平均值之比 點擊展開

12、答案與解析 【知識點】：第8章第2節(jié)商業(yè)銀行操作風險管理 【答案】：C 【解析】： 操作風險指標衡量由于內(nèi)部程序不完善、操作人員差錯或舞弊以及外部事件造成的風險，表示為操作風險損失率，即操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比。 19.將支付結(jié)算劃分為票據(jù)結(jié)算和非票據(jù)結(jié)算的依據(jù)是( )。 A、支付的貨幣形式不同 B、支付工具的不同 C、支付的地域不同 D、付款主體的不同 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第3節(jié)支付結(jié)算業(yè)務(wù)概述 【答案】：B 【解析】： 按支付工具的不同，可分為票據(jù)結(jié)算和非票據(jù)結(jié)算。 20.如果其他情況不變，中央銀行在公開市場上，拋售了大量的有價證券，貨幣供

13、應量將( )。 A、上升 B、不變 C、上下波動 D、下降 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)決定貨幣供給的因素 【答案】：D 【解析】： 當中央銀行從商業(yè)銀行買進證券時，中央銀行直接將證券價款轉(zhuǎn)入商業(yè)銀行在中央銀行的存款準備金賬戶，直接增加商業(yè)銀行超額存款準備金，提高商業(yè)銀行信貸能力和貨幣供應能力。反之，如果商業(yè)銀行從中央銀行買進證券，則情況相反。 是商業(yè)銀行之間通過未到期票據(jù)的轉(zhuǎn)讓而進行的短期融資活動。21.( )A、再貼現(xiàn) B、同業(yè)拆借 C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D、轉(zhuǎn)抵押 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第3節(jié)同業(yè)借款 【答案】：C 【解析】： 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行之間通過未到期票據(jù)的

14、轉(zhuǎn)讓而進行的短期融資活動。 22.在國際上常用的匯率標價方法不包括( )。 A、美元標價法 B、直接標價法 C、歐元標價法 D、間接標價法 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第1節(jié)匯率及其標價法 【答案】：C 【解析】： 在國際上常用的有三種標價方法：直接標價法、間接標價法和美元標價法。 23.( )是證券登記結(jié)算機構(gòu)用于記載投資者持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權(quán)益和變動情況的賬冊，是證明股東身份的重要憑證。 A、資金賬戶 B、證券賬戶 C、結(jié)算賬戶 D、基金賬戶 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)證券交易程序 【答案】：B 【解析】： 證券賬戶是證券登記結(jié)算機構(gòu)用于記載投資者

15、持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權(quán)益和變動情況的賬冊，是證明股東身份的重要憑證。 24.單位定期存款主要采用的計息方式是( )。 A、定期結(jié)息 、貼現(xiàn)結(jié)息BC、利隨本清 D、按季結(jié)息 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第3節(jié)單位存款利息的計算 【答案】：C 【解析】： 單位定期存款主要采用利隨本清的方式計算利息。 25.下列不屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是( )。 A、商業(yè)銀行管理人員的親屬 B、商業(yè)銀行員工 C、商業(yè)銀行監(jiān)事?lián)胃呒壒芾砺殑?wù)的公司 D、商業(yè)銀行的董事 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第2節(jié)貸款人關(guān)系及其權(quán)利義務(wù) 【答案】：B 【解析】： 根據(jù)貸款通則及相關(guān)規(guī)定，貸款人不能向

16、關(guān)系人(指商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、管理人員及其親屬，以及上述人員投資或擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織)發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。 26.( )是指由商業(yè)銀行為客戶辦理因債權(quán)債務(wù)關(guān)系引起的與貨幣支付、資金劃撥有關(guān)的收費業(yè)務(wù)。 A、支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù) B、銀行卡業(yè)務(wù) C、交易類中間業(yè)務(wù) D、咨詢顧問類業(yè)務(wù) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第4節(jié)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類 【答案】：A 【解析】： 支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)是指由商業(yè)銀行為客戶辦理因債權(quán)債務(wù)關(guān)系引起的與貨幣支付、資金劃撥有關(guān)的收費業(yè)務(wù)，支付結(jié)算業(yè)務(wù)一般要借助于支付結(jié)算工具和支付結(jié)算方

17、式來進行。 27.交易對象無力履約的風險指的是( )。 A、市場風險 、信用風險BC、利率風險 D、流動性風險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第1節(jié)金融風險的分類 【答案】：B 【解析】： 信用風險是指交易對象無力履約的風險。 28.( )是貨幣形式發(fā)生的第一次標志性變革。 A、紙幣對鑄幣的取代 B、金屬貨幣對實物貨幣的取代 C、電子貨幣的出現(xiàn) D、代用貨幣對商品貨幣的取代 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第1節(jié)代用貨幣 【答案】：A 【解析】： 紙幣對鑄幣的取代是貨幣形式發(fā)生的第一次標志性變革。 29.下列有關(guān)新資本協(xié)議在原巴塞爾協(xié)議發(fā)展的基礎(chǔ)上有了進一步的提高的說法，錯誤的是

18、( )。 A、將信用風險、市場風險等主要風險都涵蓋在考核之中，但不包括操作風險 B、對信用風險的衡量及風險資產(chǎn)的標準計算方法、權(quán)重設(shè)計的原則做了重大修改 C、鼓勵銀行采用避險手段 D、提出了加強監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查和市場約束 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第1節(jié)巴塞爾協(xié)議及其發(fā)展 【答案】：A 【解析】： 新資本協(xié)議在原巴塞爾協(xié)議發(fā)展的基礎(chǔ)上有了進一步的提高： 在防范風險上除保持對資本的要求外，還提出了加強監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查和市場約束; 將信用風險、市場風險、操作風險等主要風險都涵蓋在考核之中，從而對資本充足率提出了更高要求；故A項說法錯誤。 對信用風險的衡量及風險資產(chǎn)的標準計算方法、權(quán)

19、重設(shè)計的原則做了重大修改； 鼓勵銀行采用避險手段。 30.( )反映商業(yè)銀行運用資本獲得收益的能力，也是財政部門對商業(yè)銀行經(jīng)濟效益進行 評價的一項指標。A、杠桿率 B、成本收入比 C、資產(chǎn)利潤率 D、資本利潤率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第4節(jié)商業(yè)銀行盈利能力指標的計算與分析 【答案】：D 【解析】： 資本利潤率反映商業(yè)銀行運用資本獲得收益的能力，也是財政部門對商業(yè)銀行經(jīng)濟效益進行評價的一項指標。 31.人們有明顯感覺，不愿保存貨幣，搶購商品，尋找其他保值措施，此時的通貨膨脹屬于( )。 A、預期型通貨膨脹 B、奔騰式通貨膨脹 C、爬行式通貨膨脹 D、惡性通貨膨脹 點擊展開答案與解

20、析 【知識點】：第1章第5節(jié)貨幣失衡：通貨膨脹與通貨緊縮 【答案】：B 【解析】： 奔騰式通貨膨脹，人們有明顯感覺，不愿保存貨幣，搶購商品，尋找其他保值措施。膨脹率可達兩位數(shù)字。 32.對匯出銀行尚未匯出的款項，匯款人( )。 A、可以申請轉(zhuǎn)匯 B、可以申請退匯 C、可以申請撤銷 D、可以申請中止 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第3節(jié)國內(nèi)匯兌結(jié)算 【答案】：C 【解析】： 匯款人對匯出銀行尚未匯出的款項可以申請撤銷。 匯款人對匯出銀行已經(jīng)匯出的款項可以申請退匯。 。( )商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行的33.A、全部流動資金 B、流動與固定資產(chǎn)之和 C、隨時可用的資金 D、一定時期的可

21、用資金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)商業(yè)銀行的頭寸匡算與預測 【答案】：C 【解析】： 基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和在中央銀行的超額存款準備金。用公式表示：基礎(chǔ)頭寸=庫存現(xiàn)金+超額存款準備金。無論是庫存現(xiàn)金還是超額存款準備金，都是商業(yè)銀行隨時可以運用的資金。 34.現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的三大支柱不包括( )。 A、投資業(yè)務(wù) B、中間業(yè)務(wù) C、負債業(yè)務(wù) D、資產(chǎn)業(yè)務(wù) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第4節(jié)中間業(yè)務(wù)的概念 【答案】：A 【解析】： 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)共同構(gòu)成了現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的三大支柱。 35.長期資本流動中直接投資的根本目的是( )

22、。 A、轉(zhuǎn)移資源 B、追逐高利潤 C、調(diào)劑資金余缺 D、擴大公司控制權(quán) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)國際資本流動的概念和類型 【答案】：D 【解析】： 擴大公司控制權(quán)是直接投資的根本目的。 36.下列證券市場的參與者中，為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)，連接證券籌資者和投資者的橋梁的是( )。 、證券市場的主體AB、證券中介機構(gòu) C、自律性組織 D、監(jiān)管機構(gòu) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)證券市場概述 【答案】：B 【解析】： 證券中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)，它是連接證券籌資者和投資者的橋梁，主要包括證券經(jīng)營機構(gòu)和證券服務(wù)機構(gòu)。 37.( )是指企

23、業(yè)在日?；顒又邪l(fā)生的、會導致所有者權(quán)益減少的、與向所有者分配利潤無關(guān)的經(jīng)濟利益的總流出。 A、成本 B、負債 C、費用 D、貸款 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第1節(jié)商業(yè)銀行會計核算的要素和基本方法 【答案】：C 【解析】： 費用是指企業(yè)在日?；顒又邪l(fā)生的、會導致所有者權(quán)益減少的、與向所有者分配利潤無關(guān)的經(jīng)濟利益的總流出。 38.商業(yè)銀行風險管理核心指標(試行)規(guī)定商業(yè)銀行的核心負債比例不應低于( )。 A、10% B、50% C、60% D、100% 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第2節(jié)商業(yè)銀行流動性風險管理 【答案】：C 【解析】： 核心負債比例為核心負債與負債總額之比，不

24、應低于60%。 39.下列有關(guān)Shibor說法不正確的是( )。 A、Shibor是上海銀行間同業(yè)拆放利率 是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確Shibor、B定的算術(shù)平均利率 C、Shibor是復利 D、Shibor是無擔保利率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第5節(jié)貨幣市場主要指標 【答案】：C 【解析】： 2007年1月4日，由全國銀行間同業(yè)拆借中心發(fā)布的上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)正式運行。Shibor是由信用等級較高的銀行組成報價團自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無擔保、批發(fā)性利率。 40.跨國式金融監(jiān)管體制的

25、典型代表為( )。 A、美國 B、法國 C、歐盟 D、加拿大 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第4節(jié)發(fā)達國家的金融監(jiān)管體制 【答案】：C 【解析】： 跨國式金融監(jiān)管體制的典型代表為歐盟。 二、多選題 1.根據(jù)貸款通則相關(guān)規(guī)定，下列屬于貸款程序的有( )。 A、貸前評估 B、貸款調(diào)查與信用評估 C、貸款歸還 D、簽訂借款合同 E、貸款申請 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第2節(jié)貸款程序 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 根據(jù)貸款通則相關(guān)規(guī)定，貸款程序一般分為貸款申請、貸款調(diào)查與信用評估、貸款審批、簽訂借款合同、貸款執(zhí)行與監(jiān)督、貸款歸還與貸后評估六個環(huán)節(jié)。 。( )下列屬于貨幣市場

26、工具的是2.A、票據(jù)市場 B、證券回購市場 C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場 D、證券市場 E、同業(yè)拆借市場 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第2節(jié)票據(jù)市場 【答案】：A,B,C,E 【解析】： 貨幣市場主要包括票據(jù)市場、同業(yè)拆借市場、證券回購市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場、企業(yè)短期融資券市場等。D項屬于資本市場。 3.外匯市場風險主要包括( )。 A、外匯交易風險 B、交易結(jié)算風險 C、外匯折算風險 D、國家風險 E、利率風險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第1節(jié)外匯市場與外匯市場交易 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 外匯市場風險主要包括外匯交易風險、交易結(jié)算風險、外匯折算風險和

27、國家風險。 4.關(guān)于價格漲跌幅限制，下列說法正確的是( )。 A、我國對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制 B、在一個交易日內(nèi)，漲跌幅限制比例為15 C、ST和*ST等被實施特別處理的股票價格漲跌幅限制比例為5 D、股票上市首日不實行價格漲跌幅限制 E、漲跌幅限制價格=前收盤價(1漲跌幅限制比例)，計算結(jié)果按照四舍五入原則取至價格最小變動單位 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)證券交易程序 【答案】：A,C,D,E 【解析】： B項說法錯誤，在一個交易日內(nèi)，漲跌幅限制比例為10%。 。( )作為國際儲備的資產(chǎn)，必須滿足的基本條件有5.A、可得性 B、兌換性 C、流動性 D、普遍接受性

28、E、盈利性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第3節(jié)國際儲備的含義與來源 【答案】：A,C,D 【解析】： 作為國際儲備的資產(chǎn)，必須滿足以下基本條件： (1)可得性。 (2)流動性。 (3)普遍接受性。 6.下列( )屬于反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的指標。 A、撥備覆蓋率 B、杠桿率 C、資產(chǎn)利潤率 D、不良貸款率 E、資本利潤率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第4節(jié)商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量指標的計算與分析 【答案】：A,B,D 【解析】： 反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的指標包括不良貸款率、撥備覆蓋率和杠桿率三個指標，主要反映商業(yè)銀行所占用經(jīng)濟資源的利用效率、資產(chǎn)管理水平和資產(chǎn)的安全性。 7.廣義的現(xiàn)金

29、資產(chǎn)包含( )。 A、庫存現(xiàn)金 B、存款準備金 C、存放同業(yè)存款 D、同業(yè)存放款 E、結(jié)算在途資金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成 【答案】：A,B,C,E ：【解析】狹義的現(xiàn)金資產(chǎn)僅指銀行庫存現(xiàn)金，廣義的現(xiàn)金資產(chǎn)還包含存款準備金、存放同業(yè)存款和結(jié)算在途資金等。 8.影響銀行可用頭寸增加的因素有( )。 A、客戶取現(xiàn) B、向中央銀行借款 C、客戶交存現(xiàn)金 D、存放同業(yè)存款增加 E、調(diào)增法定存款準備金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)商業(yè)銀行的頭寸匡算與預測 【答案】：B,C,D 【解析】： 基礎(chǔ)頭寸是指商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金和在中央銀行的超額存款準備

30、金。 用公式表示：基礎(chǔ)頭寸=庫存現(xiàn)金+超額存款準備金 可用頭寸是指商業(yè)銀行某一時點可以運用的資金，包括基礎(chǔ)頭寸和存放同業(yè)存款。 用公式表示如下：可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸+存放同業(yè)存款 A項，庫存現(xiàn)金減少導致基礎(chǔ)頭寸減少，最終使得可用頭寸減少。 E項，超額存款準備金減少導致基礎(chǔ)頭寸減少，最終使得可用頭寸減少。 9.2015年9月，根據(jù)全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改中華人民共和國商業(yè)銀行法的決定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對商業(yè)銀行流動性風險管理辦法(試行)進行了相應修改，規(guī)定了( )指標。 A、流動性覆蓋率 B、存貸比 C、流動性比例 D、資本充足率 E、核心負債比例 點擊展開答案與解析 【知識點】

31、：第8章第3節(jié)金融監(jiān)管的主要內(nèi)容 【答案】：A,C 【解析】： 2015年9月，根據(jù)全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改中華人民共和國商業(yè)銀行法的決定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對商業(yè)銀行流動性風險管理辦法(試行)進行了 相應修改，規(guī)定了流動性覆蓋率和流動性比例兩項指標。10.商業(yè)銀行同業(yè)借款的主要形式有( )。 A、股權(quán)并購 B、同業(yè)拆借 C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) D、再貼現(xiàn) E、轉(zhuǎn)抵押 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第3節(jié)同業(yè)借款 【答案】：B,C,E 【解析】： 同業(yè)借款是指商業(yè)銀行相互間進行的資金余缺調(diào)劑，主要用于臨時性的資金周轉(zhuǎn)。其形式主要有：同業(yè)拆借、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)抵押。 11.債券與普通股票之間的區(qū)別在于( )。 A、兩者的發(fā)行和流通場所不同 B、兩者的期限不同 C、兩者的收益不同 D、兩者的風險不同 E、兩者所反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 點擊展開答案與解析 【