2017年上半年云南金融運行情況

1、2017年上半年云南省金融運行情況 中國人民銀行昆明中心支行 （2017年7月25日） 2017年上半年，云南省銀行業(yè)金融機構(gòu)認真貫徹執(zhí)行穩(wěn)健中 性的貨幣政策，保持對全省穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)的支持力度，著力服 務(wù)地方經(jīng)濟發(fā)展，全省金融運行維持平穩(wěn)態(tài)勢。人民銀行問卷調(diào) 查顯示：景氣指數(shù)趨于樂觀，宏觀經(jīng)濟總體向好。現(xiàn)將有關(guān)情 況通報如下： 一、云南省金融運行總體穩(wěn)健 上半年，云南省金融運行呈現(xiàn)以下特征：各項存款增速加快； 貸款增長總體平穩(wěn)，對政府基建項目支持力度加大，金融服務(wù)“三 農(nóng)”小微企業(yè)成效突出；金融機構(gòu)表外綜合融資業(yè)務(wù)繼續(xù)呈現(xiàn)大 幅增長。 （一）各項存款增速加快，定期存款支撐作用加強 截至201

2、7年6月末，云南省金融機構(gòu)本外幣各項存款余額 29755.84億元，比年初增加 1834.31億元，同比多增 372.85億 元；余額同比增長 11.59%，增速分別較上年同期和上年末提高 -1- 0.21和0.81個百分點，增速明顯加快。從新增存款結(jié)構(gòu)上看， 今年以來定期存款保持較快增長，截至6月末，全省定期存款比 年初新增946.84億元，占各項存款新增額的52%，占比較上年 同期提高17個百分點。 （二）各項貸款增長平穩(wěn)，對全省固定資產(chǎn)投資支持力度加 大 截至2017年6月末，云南省金融機構(gòu)本外幣各項貸款余額 24996.68億元，比年初增加 1505.31億元，同比多增 134.12億

3、 元，同比增長10.54%，增速環(huán)比提高 0.6個百分點，但比上年 同期下降1.64個百分點。其中，中長期貸款余額16854.94億元， 同比增長15.75%，增速比上年同期上升1.71個百分點，余額占 比達67.43%，同比提高3.04個百分點，比年初新增1405億元， 占各項貸款新增額的93.34%，貸款中長期化特征明顯，對政府 基建項目的支持力度進一步加大。上半年，云南省分兩次發(fā)行置 換貸款地方政府債券770億元，占全年計劃發(fā)行置換債券的 54.1%，實際置換銀行貸款 341.3億元，下拉各項貸款增速 1.52 個百分點。 （三）金融服務(wù)“三農(nóng)、小微企業(yè)力度強化，有力地支持薄弱 環(huán)節(jié)發(fā)展

4、 一是全省小微企業(yè)貸款保持高速增長。6月末，云南省小微 企業(yè)本外幣貸款余額為 4405.60億元，同比增長14.13%，高出 -2- 全省本外幣各項貸款增速 3.59個百分點，較年初新增 408.39億 元，占全部貸款增量的 27%。二是金融服務(wù)“三農(nóng)”進一步強化。 截至2017年6月末，全省涉農(nóng)貸款余額 8486.02億元，比年初 增加619.36億元，同比增幅達11.51%，高出全省本外幣各項貸 款同比增幅0.97個百分點。 （四）金融機構(gòu)表外融資主要包括各類基金、理財直投、黃金租借、資管計劃、總行直貸、股權(quán)投資等。 3 業(yè)務(wù)呈現(xiàn)大幅增長態(tài)勢，融資渠道 和方式多樣化 截至2017年5月末，

5、云南省金融機構(gòu)通過各類基金、理財 直投、資管計劃、股權(quán)投資等表外融資方式，向地方累計投入各 類資金1640.59億元，表外融資余額達6674.31億元，為同期表 內(nèi)貸款余額的24.52 %，比年初新增545.21億元，為同期表內(nèi)新 增貸款總量的48.68%，部分金融機構(gòu)表外綜合融資增量已超過 表內(nèi)各項貸款增量。金融機構(gòu)支持我省經(jīng)濟社會發(fā)展的方式和渠 道更加多樣化。 （五）景氣指數(shù)持續(xù)回升，預期宏觀經(jīng)濟總體向好 我行對全省119家銀行機構(gòu)和182戶企業(yè)進行的問卷調(diào)查結(jié) 果顯示，2017年二季度，銀行家宏觀經(jīng)濟熱度指數(shù)為34.87%, 環(huán)比提高5.04個百分點，同比提高15.64個百分點；企業(yè)家宏

6、觀 經(jīng)濟熱度指數(shù)為 31.97%，環(huán)比提高4.22個百分點，同比提高 12.29個百分點。企業(yè)家宏觀經(jīng)濟熱度指數(shù)連續(xù)四個季度環(huán)比回 升，銀行家宏觀經(jīng)濟熱度指數(shù)連續(xù)七個季度環(huán)比回升，且回升幅 度明顯加快，顯示銀行家和企業(yè)家對宏觀經(jīng)濟的信心有了實質(zhì)性 改善，宏觀經(jīng)濟形勢總體向好。 二、跨境收支和銀行結(jié)售匯均呈現(xiàn)逆差 2017年上半年，全省跨境收支總規(guī)模和銀行結(jié)售匯總額雙雙 下滑，分別為127.18億美元、56.61億美元，同比下降6.94%、 6.93%?？缇呈罩Ш豌y行結(jié)售匯逆差分別為7.14億美元、3.59 億美元，呈現(xiàn)雙逆差”?？缇迟Y金流出壓力繼續(xù)存在，但較2016 年有所緩解。運行特點如下：

7、 （一）貨物貿(mào)易跨境收支及結(jié)售匯均呈現(xiàn)順差。上半年，全 省貨物貿(mào)易跨境收支實現(xiàn)順差11.27億美元，同比增長7.67% ； 結(jié)售匯順差6.08億美元，同比劇增1.91倍，主要原因是結(jié)匯減 少0.19%和售匯減少24.24% o 2016年以來國際大宗商品交易總 體呈現(xiàn)探底回升走勢，省內(nèi)外貿(mào)企業(yè)去庫存基本完成，貨物貿(mào)易 延續(xù)恢復態(tài)勢。海關(guān)統(tǒng)計顯示，2017年1-5月，全省完成進出口 總值75.4億美元，同比增長2%，外貿(mào)維持1.38億美元的順差。 （二）居民“旅行”項下跨境支出持續(xù)增長。上半年，“旅行”項 下跨境收支凈流出 3.9億美元，同比增長 27.53%，對服務(wù)貿(mào)易 凈流出貢獻率為 84.

8、23%。近年來，隨著我國居民收入的增長， 居民出境旅行的需求日趨旺盛，1-6月我國春節(jié)、勞動節(jié)、端午 節(jié)等假期較多，是居民出境旅行的旺季，購匯需求相應(yīng)增加。 （三）對外直接投資繼續(xù)向理性回歸。 受國內(nèi)外經(jīng)濟形勢變 -4- 化、美元走強以及“一帶一路”政策驅(qū)動等因素影響，上半年對外 直接投資延續(xù)2016年的走勢。云南省企業(yè)向“一帶一路”沿線國家 和地區(qū)投資熱情不減，只是在 2016年11月底發(fā)改委、商務(wù)部、 人民銀行和外匯局聯(lián)合加強管理后，省內(nèi)企業(yè)對外直接投資迅速 回穩(wěn)，2017年上半年凈流出3.38億美元，同比大幅減少39.24%， 但仍遠大于外商直接投資（FDI）項下的逆差1.13億美元。

9、（四）企業(yè)外債去杠桿仍在持續(xù)進行。受境內(nèi)外資金成本及 企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況的影響，上半年全省“獲得或償還境外貸款”項 下凈流出2.3億美元，2016年同期是順差。其中，獲得境外貸款 1.52億美元，同比下降61.32%，償還境外貸款3.82億美元，同 比增長38.9%。 三、跨境人民幣業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行 2017年上半年，全省跨境人民幣結(jié)算量達 267.9億元，同比 減少25.33%，在邊境八省中繼續(xù)保持第三位，在全國位居第十 四位，全國排名較上年同期提高四位?？缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)地域范圍 不斷擴大，在全省對東盟跨境結(jié)算中發(fā)揮積極作用。 （一）人民幣在涉外經(jīng)濟中的作用增強。上半年，人民幣在 全部本外幣跨境收支

10、中的占比達33.23%，繼續(xù)保持第二大跨境 交易貨幣地位。業(yè)務(wù)地域范圍擴大至境外80個國家和地區(qū)，特 別是人民幣在全省對東盟跨境結(jié)算中占有絕對主導地位，上半年 結(jié)算量達165.1億元，占比較上年同期提高了 9.2個百分點。 -5- （二）跨境人民幣呈凈流入態(tài)勢。上半年，跨境人民幣 收入153.43 億元，同比減少23.55% ;支出 114.46 億元， 同比減少 27.59% ;凈流入 38.97億元，收付比為1.34 : 1。 資金流入主要來自緬甸和越南，凈流入分別為70.94億元和 30.49億元。資金流出對象主要是香港，凈流出為42.94億 丿元。 （三）香港地區(qū)和周邊國家仍是我省跨境

11、人民幣結(jié)算的 最主要市場。上半年，與我省發(fā)生人民幣實際收付業(yè)務(wù)的國家和 地區(qū)中，業(yè)務(wù)量最大的仍是緬甸和香港，分別占總業(yè)務(wù)量的 33.24%和30.7%，其中緬甸占比較上年同期上升6.42個百分點， 香港占比較上年同期下降 8.34個百分點。東盟、港澳地區(qū)、OECD 成員國業(yè)務(wù)分別占總業(yè)務(wù)量的61.63%、32.49%、2.43%。 四、貨幣政策工具運用情況 （一）強化再貸款再貼現(xiàn)在支農(nóng)支小扶貧方面的引導作用。 對我省支農(nóng)支小扶貧效果明顯的金融機構(gòu)和地區(qū)，及時滿足其對 央行資金的合理需求。上半年，全省累計發(fā)放再貸款（含支農(nóng)、 支小、扶貧再貸款，下同）65.03億元，累計辦理再貼現(xiàn) 112.62

12、億元。截至6月末，再貸款余額104.25億元；再貼現(xiàn)余額92.23 億元，其中涉農(nóng)票據(jù)占比 69.4%，中小企業(yè)票據(jù)占比83.5%。同 時，督促借用央行資金發(fā)放的貸款執(zhí)行較低利率，降低實體經(jīng)濟 融資成本。 （二）扶貧再貸款定價機制改革試點目標順利實現(xiàn)。2016 一6 年末，人總行決定在云南省開展優(yōu)化運用扶貧再貸款發(fā)放貸款 定價機制試點，試點時間安排為2017年1月1日至6月30 日。昆明中支迅速布置，建立機制，制定方案，指導試點地區(qū) 人民銀行和試點金融機構(gòu)按照保本微利經(jīng)營和有利于利率市 場化改革原則，切實發(fā)揮主觀能動性，因地制宜有序開展改革 創(chuàng)新。1-6月，試點地區(qū)人民銀行按照新機制向42家試

13、點機構(gòu)累 計發(fā)放扶貧再貸款42.39億元，40個試點縣扶貧再貸款余額 63.26億元，較上年末增加 38.42億元，增長154.66%。 扶貧再貸款定價機制改革試點初步實現(xiàn)以下目標：一是試 點機構(gòu)借用扶貧再貸款的積極性有效增強。試點以來，金融機構(gòu) 申請使用扶貧再貸款的意愿顯著增強，1-6月，42家試點機構(gòu)累 計借用扶貧再貸款 42.39億元，較2016年7-12月累計借用多 19.06億元，超額實現(xiàn)“2017年6月末扶貧再貸款余額比 2016年 末增長30%以上”的試點目標。二是貧困地區(qū)、貧困人口貸款可 得性提高。42家試點機構(gòu)積極運用自有資金加大金融精準貸款發(fā) 放，1-6月累計發(fā)放金融精準貸款50.51億元，扶貧再貸款與自 有資金發(fā)放金融精準扶貧貸款的比例為1 : 1.30，試點機構(gòu)運用 扶貧再貸款及自有資金直接支持及帶動貧困人口32.36萬人。三 是帶動試點地區(qū)社會融資成本降低效果初顯。試點金融機構(gòu)差別 化、科學化定價水平不斷提高，在符合商業(yè)可持續(xù)性原則的前提 下，有效降低貧困地區(qū)社會融資成本。1-6月，42家試點機構(gòu)運 用扶貧再貸款發(fā)放貸款、精準扶貧貸款加權(quán)平均利率分別為 -7- 5.3%、5.29%，比運用自營資金發(fā)放的同類貸款加權(quán)平