蘇州滄浪城商業(yè)地產(chǎn)融資計(jì)劃書模板

1、WORD 完美格式蘇州滄浪城商業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書（ 2014-12-11 ）.整理分享 .WORD 完美格式融資計(jì)劃書目錄一、公司介紹二、項(xiàng)目說明三、市場分析四、財(cái)務(wù)計(jì)劃五、資金用途六、還款來源七、融資方案.整理分享 .WORD 完美格式一、公司介紹1 、公司簡介蘇州市輕微型汽車服務(wù)有限公司成立于1995 年 10 月 16 日，當(dāng)時(shí)是蘇州市房管局下屬事業(yè)單位，2005 年企業(yè)轉(zhuǎn)制，成立股份制企業(yè)，2011 年 3 月份公司進(jìn)行了百分之百股權(quán)轉(zhuǎn)讓，股權(quán)轉(zhuǎn)給新股東王國英85%，王彩珍15% 。 公司的經(jīng)營范圍包括：房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營；房屋銷售；房屋租賃；汽車及零部件經(jīng)營；商品信息服務(wù)；為經(jīng)營房提供交易

2、場地；停車及相關(guān)物業(yè)管理；銷售；百貨；百貨、針紡織品、服裝、珠寶、家電、五金。公司注冊資本為人民幣8000 萬元，實(shí)收資本為：人民幣8000 萬元，注冊地點(diǎn)是：蘇州市滄浪區(qū)胥江路 2 號，法定名稱為：蘇州市輕微型汽車服務(wù)有限公司，公司類型：有限公司（自然人控股），法定代表人：王彩珍。 （詳見附件：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件）2 、公司章程第一章 總則第一條：為建立本公司運(yùn)營機(jī)制，增強(qiáng)企業(yè)的綜合競爭能力，規(guī)定公司的組織機(jī)構(gòu)和行為準(zhǔn)則，保障公司和各股東的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國公司法和有關(guān)法律法規(guī)，制定本章程。第二條：公司名稱：蘇州市輕微型汽車服務(wù)有限公司第三條：公司地址：蘇州市胥江路2 號第四條

3、：公司法定代表人是王彩珍，公司類型為有限公司，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧的獨(dú)立法人。第五條：公司享有股東投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任，堅(jiān)持利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則。第六條：公司的一切經(jīng)營活動(dòng)必須遵守法律、法規(guī)和有關(guān)條例。第七條：公司宗旨：根據(jù)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，本公司奉行以“質(zhì)量第一、信譽(yù)第一、用戶第一”服務(wù)于社會(huì)。以一流的服務(wù)態(tài)度來滿足社會(huì)及用戶的需要。積極開拓新的市場，進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)的競爭能力，不斷提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。第八條：公司經(jīng)營范圍：房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營；房屋銷售；房屋租賃；汽車及零部件經(jīng)營；商品信息服務(wù)；為經(jīng)營戶提供交易場地；停車及相關(guān)物業(yè)管理服務(wù)；銷售；百貨；針紡織品；

4、服裝；珠寶；家電；五金。第九條：公司經(jīng)營期限：長期第二章注冊資本、股東名稱、出資形式第十條：公司注冊資本為8000 萬元人民幣。第十一條：股東名稱、出資形式：序號姓 名出資方式出資金額（萬元）股份比例（ %）1王國英現(xiàn)金6800852王彩珍現(xiàn)金120015第十二條：股東應(yīng)當(dāng)按規(guī)定足額繳納各自認(rèn)繳的出資。股東不按規(guī)定繳納所認(rèn)繳的出資，應(yīng)當(dāng)向足額繳納出資的股東承擔(dān)違約責(zé)任。第十三條：本公司成立后，應(yīng)當(dāng)向股東簽發(fā)蓋有公司印章的出資證明書，出資證明書應(yīng)當(dāng)裁明下列事項(xiàng)：.整理分享 .WORD 完美格式公司名稱：蘇州市輕微型汽車服務(wù)有限公司；公司登記日期；公司注冊資本；股東的名稱，繳納的出資額和出資日期；

5、出資證明書的編號和核發(fā)日期。第三章組織機(jī)構(gòu)股 東 會(huì)第十五條：股東會(huì)由全體股東組成，是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使職權(quán)。第十六條：股東會(huì)行使下列職權(quán)：1 、決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃；2 、選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；3 、選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；4 、審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；5 、審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事的報(bào)告；6 、審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案，決算方案；7 、審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損的方案；8 、對公司增加或者減少注冊資本作出決議；9 、對發(fā)行公司債券作出決議；10 、對股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議；11 、對公司變更、解散和清

6、算等事項(xiàng)作出決議；12 、修改公司章程。第十七條：股東會(huì)每年召開一次定期會(huì)議，一般在第一季度召開，代表四分之一以上表決權(quán)的股東、三分之一以上董事或者監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)股東會(huì)議。第十八條 股東會(huì)會(huì)議由股東按出資比例行使表決權(quán)，股東會(huì)的決議須經(jīng)代表二分之一以上股權(quán)的股東表決通過。但對公司增加或減少注冊資本、解散、變更公司形式、修改公司章程作出決議時(shí)，須經(jīng)代表三分之二以上股權(quán)的股東表決通過。第十九條：股東會(huì)的首次會(huì)議由出資額最多的股東召集和主持，其他情況下股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長主持。董事長因特殊原因不能履行其職責(zé)時(shí)，由董事長指定的其他董事主持。第二十條：召開股東會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)將審議的事項(xiàng)于會(huì)

7、議召開十五日前通知全體股東。股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定作出會(huì)議記錄，出席會(huì)議的股東應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。董事會(huì)第二十一條： 本公司設(shè)董事會(huì)。董事會(huì)由三名董事組成。董事會(huì)設(shè)董事長1 名，任期三年。董事在任期屆滿時(shí)可連選連任。第二十二條：董事會(huì)行使以下職權(quán)：1 、負(fù)責(zé)召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作；2 、執(zhí)行股東大會(huì)的決議；3 、擬定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；4 、制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；.整理分享 .WORD 完美格式5 、制訂公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；6 、擬定公司增加或者減少注冊資本方案；7 、擬訂公司變更、解散、清算的方案；8 、決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；9 、聘任

8、或者解聘公司經(jīng)理。根據(jù)總經(jīng)理的提名，聘任或者解聘公司副總經(jīng)理，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、其他部門負(fù)責(zé)人等，決定其報(bào)酬事項(xiàng)；10 、決定公司的基本管理制度11 、擬定公司章程修改方案；12 、擬定發(fā)行公司債券方案。第二十三條：董事長為公司的法定代表人，行使下列職權(quán)：主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；領(lǐng)導(dǎo)董事會(huì)工作，檢查決議實(shí)施情況；簽署公司股票、公司債券；行駛法律授予法定代表人的權(quán)利因特殊情況不能履行職務(wù)時(shí)，指定其他董事代為履行；在發(fā)生不可抗力等重大事件時(shí)，應(yīng)對一切事物行使特別裁決權(quán)和罷免權(quán)，但必須符合公司利益，事后向董事會(huì)報(bào)告。第二十四條：董事會(huì)例會(huì)每年召開二次，一般為每年的一月和七月，每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議

9、召開十日前書面通知全體董事，并寫明會(huì)議內(nèi)容、時(shí)間和地點(diǎn)。經(jīng)三分之一以上的董事提議可以召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。第二十五條： 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有三分之二以上董事出席方可舉行。 董事表決實(shí)行一人一票制，董事會(huì)決議以三分之二以上董事一致通過有效，不足代表三分之二董事時(shí)，其通過的決議無效。第二十六條：董事會(huì)會(huì)議應(yīng)由董事本人出席，董事因故不能出席董事會(huì)會(huì)議時(shí)，可以書面委托其代理人代為出席董事會(huì)，委托書中應(yīng)闡明授權(quán)范圍。第二十七條：董事會(huì)每次會(huì)議，須作詳細(xì)的書面記錄，有全體出席董事簽字，代理人出席時(shí)，由代理人簽字，該記錄由公司存檔。經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)第二十八條：公司設(shè)總經(jīng)理 1 人，副總經(jīng)理 3 人，總經(jīng)理由董事長兼任，

10、對董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：1 、主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作、組織實(shí)施董事會(huì)決議；2 、組織實(shí)施公司年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；3 、擬定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；4 、擬定公司的基本管理制度；5 、制定公司的具體規(guī)章；6 、提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；7 、聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的管理人員；8 、公司章程和董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第二十九條：副總經(jīng)理由總經(jīng)理推薦，并由董事會(huì)確認(rèn)，副總經(jīng)理對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。監(jiān)事.整理分享 .WORD 完美格式第三十條： 公司設(shè) 1 名監(jiān)事， 經(jīng)股東會(huì)推選產(chǎn)生。 監(jiān)事的任期每屆為三年， 監(jiān)事任期屆滿，連選可以連任。董事、總經(jīng)理及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得

11、兼任監(jiān)事。第三十一條：監(jiān)事行使下列職權(quán)：1 、檢查公司財(cái)務(wù)；2 、對董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；3 、當(dāng)董事和總經(jīng)理的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事和總經(jīng)理予以糾正；4 、提議召開臨時(shí)股東會(huì)；5 、公司章程規(guī)定的其他職權(quán)；6 、監(jiān)事列席董事會(huì)會(huì)議第四章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、利潤分配第三十二條：公司按照中華人民共和國財(cái)政部指定的企業(yè)財(cái)會(huì)制度規(guī)定，建立本公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。第三十三條：按照會(huì)計(jì)法的規(guī)定，本公司的會(huì)計(jì)年度采用日歷年制，自 1 月 1 日起至 12 月 31 日止，公司應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后十五日內(nèi)將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告送交各股東。財(cái)務(wù)據(jù)埃及報(bào)告應(yīng)依法經(jīng)審查驗(yàn)證。第

12、三十四條：公司稅務(wù)利潤按下列順序分配：彌補(bǔ)以前年度虧損；提取法定公積金；支付股東股利。第三十五條：公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊資本的50% 以上的，可不再提取。二、項(xiàng)目說明1、項(xiàng)目介紹滄浪城商業(yè)項(xiàng)目位于古城區(qū)核心版塊，絕無僅有市中心黃金地段，盤胥路與胥江路交匯處。項(xiàng)目定位：打造蘇州古城區(qū)中心地段集購物，休閑，娛樂，餐飲，品牌體驗(yàn)于一體的主題式情景購物廣場。借助護(hù)城河景觀帶打造的屋頂主體花園；地下商業(yè)廣場設(shè)置水族館，前所未有的感觀體驗(yàn)。海洋主題的情景體驗(yàn)購物；華東地區(qū)首席的雙倒計(jì)時(shí)廣場，匯聚萬千人流，擴(kuò)展假日活動(dòng)空間；香港主題購物

13、中心，足不出戶，盡享港派風(fēng)情；香港品牌，香港原創(chuàng)設(shè)計(jì)，港式生活，香港味道；緊握時(shí)代脈搏抓住電商機(jī)遇與淘寶做合伙人。蘇州第一，淘寶線上網(wǎng)店+線下體驗(yàn)店 +即時(shí)物流 + 倉儲(chǔ)式購物的一站式全程云購物系統(tǒng)交通：古城核心成熟版塊城市黃金主干道東西南北貫穿，南環(huán)高架線南門快速路立體交通 瞬息通達(dá) 2 號線 5 號線雙輕軌格局 緊跟城市步伐 一路向錢本案交通四通八達(dá)，東西南北環(huán)以我為中心， 往西 5 分鐘到西環(huán)， 往南 5 分鐘到南環(huán)， 15 分鐘到達(dá)蘇州火車站和蘇州汽車北站， 5 分鐘到達(dá)汽車南站。盤胥路與人民路為全線貫穿蘇州的兩條南北通路；胥江路和三香路干將路同為蘇州市區(qū)三大黃金干線；緊貼南門快速路和

14、南環(huán)高架，全城人流瞬息通達(dá)；臨地鐵4 號線胥江路站，地鐵5 號線滄浪城直接連接項(xiàng)目地下商業(yè).周邊將近50 萬固定人口，小區(qū)分別有盤景苑、胥馨家園、泰南苑金橋新村、寫意空間、華泰家園、新康花園、東方苑小區(qū)、胥江新村、胥江路136 號小區(qū)、友聯(lián)新村，友新新村、巴里新村、金塘一村、盤福苑等；另外還有商務(wù)樓、金融機(jī)構(gòu)（建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、中國銀行等） 、政府相關(guān)部門（蘇州中級人民法院、蘇州航道中心、蘇州工商局、國家支付中心等） 、娛樂休閑會(huì)所、大型的餐飲行業(yè)，一應(yīng)俱全。還獨(dú)享胥江路由.整理分享 .WORD 完美格式東到西和盤胥路由北向南所帶來的人潮與運(yùn)河沿岸風(fēng)景帶、盤門風(fēng)景區(qū)、新市橋碼頭等帶

15、來另樣的財(cái)富并連接 2 號線的黃金隧道。2、項(xiàng)目現(xiàn)狀目前項(xiàng)目主體結(jié)構(gòu)已封頂，總建筑面積58385，土地性質(zhì)商業(yè)出讓214 （全部可以分割銷售） ，總投資8 億元人民幣，加上1 億元左右利息支出，總計(jì)是9 億元人民幣成本。已投入近 6 億元人民幣， 其中有 2.29 億元人民幣是借款，其他全部為股東投入。目前五證已全，資質(zhì)為貳級，預(yù)計(jì)項(xiàng)目可在2015 年中旬正式開業(yè)。接下來是銷售部分和自留部分的營運(yùn)管理，管理公司已組建，預(yù)測自留4 萬平米商鋪每年租金收入保守預(yù)估在6000 萬左右，固定資產(chǎn)價(jià)值在10 億元以上并在不斷增值。3、證件及審批文件項(xiàng)目土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證、預(yù)售

16、許可證五證以及所有政府批文齊全（詳見附件：各證照復(fù)印件）。4、競爭對手和可比較案例項(xiàng)目周邊的商業(yè)案例有“蘇倫場”、“蘇州新天地、 “億象城”等，商鋪銷售均價(jià)為5-6萬元每平米，滄浪城較這些商業(yè)項(xiàng)目不論是地段、售價(jià)還是招商管理能力都遠(yuǎn)優(yōu)于其它對手。三、市場分析2014 年 1 月 27 日蘇州市政府針對蘇州市商業(yè)地產(chǎn)發(fā)布的關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全市商業(yè)房地產(chǎn)項(xiàng)目管理意見 ，該文件對商業(yè)地產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)分割做了明確的說明，然而滄浪城項(xiàng)目的土地性質(zhì)為商業(yè)出讓214 ，這表示本項(xiàng)目可以無限分割銷售，土地價(jià)值不可沽量。近期公司董事長與蘇州輕軌簽訂了輕軌五號線的出入口與本項(xiàng)目地下負(fù)一層貫通的合作意向，又是一大銷售亮點(diǎn)，

17、而且本項(xiàng)目是蘇州唯一一家由發(fā)改委特批的可以將地下負(fù)一層進(jìn)行銷售并且有房產(chǎn)證的商業(yè)項(xiàng)目。四、財(cái)務(wù)計(jì)劃（詳見附件： 2011 年報(bào)表 ( 含科目明細(xì) )- 2013 年報(bào)表 (含科目明細(xì) )）五、資金用途此次融資 1.5 億 -2 億元人民幣主要是用作項(xiàng)目的外立面和內(nèi)部公用部位及自留商鋪裝飾和電梯、水電、消防、人防、照明、中央空調(diào)、市政工程、景觀綠化等方面的施工，以及日常運(yùn)營費(fèi)用。六、還款來源還款來源主要依靠商鋪銷售和招商運(yùn)營管理：1、 銷售團(tuán)隊(duì)是公司聘請的專業(yè)地產(chǎn)銷售公司（和富輝煌），我公司為了配合統(tǒng)一業(yè)態(tài)招商前提下，現(xiàn)只對外銷售胥江路一側(cè)地面一至三層約16000 ，銷售均價(jià)為48000 元 /

18、（均低于周邊商業(yè)地產(chǎn)的平均銷售價(jià)格），共計(jì) 7.68 億元人民幣，主要用于歸還借款和再投入。對外正式接受預(yù)約至今，已接洽意向客戶300 多組，待項(xiàng)目正式開盤銷售，這些銷售面積即可完成大部分銷售。（詳見附件：滄浪城認(rèn)籌客戶明細(xì)與招商情況匯總表）2、 滄浪城預(yù)定開業(yè)時(shí)間為2015 年初，因地理位置較好，招商十分火爆，我們從文化娛樂、餐飲、購物這三個(gè)重點(diǎn)招商，地下負(fù)一層11000 ，其中有7000 分隔成兩層，這樣有 18000 。招商主要分兩塊，一塊為網(wǎng)絡(luò)體驗(yàn)商場，業(yè)態(tài)相等于南京新街口地下時(shí).整理分享 .WORD 完美格式尚來迪；另一塊為姑蘇美食一條街。地面吃喝玩樂購物都是國際國內(nèi)的品牌店，相等于園區(qū)印象城改進(jìn)型?？偣灿猩啼伱娣e5 萬多平方米，現(xiàn)管理公司已組建，預(yù)測自留4 萬平米商鋪每年租金收入在6000 萬左右， 固定資產(chǎn)價(jià)值在10 億元以上并在不斷增值，目前已招商完成面積為30000 多平米（詳見附件：滄浪城認(rèn)籌客戶明細(xì)與招商情況匯總表），屆時(shí)，可將自持物業(yè)進(jìn)行經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款用作還款來源。3、 現(xiàn)銷售商鋪面積只占到總銷售面積的30% 左右，如遇特殊情況需歸還貸款，我公司可將自持可售優(yōu)質(zhì)帶租物業(yè)用作于銷售還款。七、融資方案滄浪城項(xiàng)目由蘇州天元土地房地產(chǎn)評估有限公司估值為￥60986.09萬元，（詳見