浦發(fā)銀行集團(tuán)賬戶管理協(xié)議

1、編號(hào)： 集團(tuán)賬戶管理協(xié)議 集團(tuán)賬戶管理協(xié)議 銀 行： 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 分行 （下稱“浦發(fā)銀行” ） 公 司： 海信集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司 （下稱“管理單位” ） 鑒于： 前述公司擬申請(qǐng)浦發(fā)銀行提供以其為管理單位的集團(tuán)賬戶管理服務(wù)，浦發(fā)銀行擬同意接 受該申請(qǐng)，雙方特此達(dá)成本協(xié)議如下。 1管理單位 經(jīng)授權(quán)承擔(dān)統(tǒng)一管理多個(gè)本、 外幣賬戶資金的集團(tuán)公司， 是位于集團(tuán)賬戶 管理的最上級(jí)單位。 2成員單位 為集團(tuán)內(nèi)管理單位以外的參與本協(xié)議項(xiàng)下集團(tuán)賬戶管理服務(wù)的其他單位。 在其參與本協(xié)議項(xiàng)下的集團(tuán)賬戶管理服務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)簽署集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議 。 3集團(tuán)關(guān)系 管理單位或成員單位通過簽訂集團(tuán)賬戶管理協(xié)

2、議 、集團(tuán)賬戶參加管理 協(xié)議及集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書確立授權(quán)及被授權(quán)關(guān)系并以客戶號(hào)為紐帶建立的集團(tuán)客戶 管理關(guān)系。 4協(xié)議適用及代表 本協(xié)議適用于浦發(fā)銀行與管理單位之間， 就浦發(fā)銀行向管理單位及 成員單位提供的集團(tuán)賬戶管理服務(wù)。管理單位代表自身及所有參加本協(xié)議項(xiàng)下集團(tuán)賬戶管理 的成員單位簽署本協(xié)議 （包括本協(xié)議隨后的所有的變更和調(diào)整） 。為此目的， 管理單位確保成 員單位簽署集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議時(shí)，該協(xié)議應(yīng)包含一項(xiàng)并入條款，將本協(xié)議的所有規(guī) 定（包括本協(xié)議隨后所有的變更和調(diào)整）并入集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議 ，以確認(rèn)上述授權(quán)代 表事項(xiàng)。 管理單位根據(jù)成員單位簽署的 集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議接受成員單位的相關(guān)

3、授權(quán)， 將其納入集團(tuán)賬戶管理。 本集團(tuán)賬戶管理服務(wù)項(xiàng)下簽署的相關(guān)配套業(yè)務(wù)文件，包括集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議 集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 ，與本協(xié)議共同構(gòu)成統(tǒng)一的不可分割的整體，應(yīng)與本協(xié)議一起閱讀。 集團(tuán)賬戶管理服務(wù)具體的業(yè)務(wù)規(guī)則以集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書為準(zhǔn)。 5 賬戶開立 管理單位指定以下開立于浦發(fā)銀行的結(jié)算賬戶， 為集團(tuán)賬戶資金管理的主 要賬戶。 客戶號(hào)： 2004977758 戶 名： 海信集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司 賬 號(hào)：69100153900000012 開戶行： 浦發(fā)麥島支行 成員單位在其簽署的集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議中指定參加集團(tuán)賬戶管理的結(jié)算賬戶， 該賬戶應(yīng)為成員單位開立于浦發(fā)銀行并以成員單位為戶名的結(jié)算賬

4、戶。 上級(jí)賬戶：管理單位或成員單位開立的承擔(dān)管理一個(gè)或多個(gè)賬戶資金的賬戶。 下級(jí)賬戶：管理單位或成員單位開立的被上級(jí)賬戶管理的賬戶。 本協(xié)議項(xiàng)下的集團(tuán)賬戶管理允許設(shè)立多層級(jí)的賬戶管理關(guān)系。 6服務(wù)內(nèi)容 集團(tuán)賬戶管理包括：集團(tuán)查詢服務(wù)、資金池服務(wù)、集團(tuán)集中支付服務(wù)等。 成員單位通過簽署集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議 ，指定所需要的服務(wù)內(nèi)容和具體服務(wù)條件。 （1）集團(tuán)查詢服務(wù)是指成員單位授權(quán)浦發(fā)銀行將其賬戶信息披露給管理單位或管理單位 指定的成員單位，授權(quán)披露的信息可以包括其在浦發(fā)銀行開立的所有結(jié)算賬戶的信息、定期 存款信息或者貸款信息及其他業(yè)務(wù)信息。一旦成員單位做出該項(xiàng)授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)，浦發(fā) 銀行向管理

5、單位或管理單位指定的成員單位披露相關(guān)信息，均視為系基于該成員單位的申請(qǐng) 及授權(quán)為之。 （ 2）資金池服務(wù)是指浦發(fā)銀行按照管理單位和成員單位申請(qǐng)及授權(quán)的規(guī)則，在賬戶和賬 戶之間進(jìn)行的資金匯劃管理。對(duì)于資金池服務(wù)，相互進(jìn)行資金匯劃的賬戶所有人若均為獨(dú)立 法人的（財(cái)務(wù)公司除外） ，則其資金匯劃模式必須采用委托貸款匯劃模式。 在提供該項(xiàng)服務(wù)時(shí)，無論是通過柜面、網(wǎng)上銀行、銀企直聯(lián)的渠道進(jìn)行的匯劃，只要管 理單位或者成員單位做出該項(xiàng)申請(qǐng)或授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)的匯劃行為，均視為系基于管理單 位或成員單位的申請(qǐng)及授權(quán)為之。 （ 3）集團(tuán)集中支付服務(wù)是浦發(fā)銀行向管理單位或管理單位指定的成員單位提供的，在直 系下級(jí)

6、賬戶所有人授權(quán)范圍內(nèi)，通過浦發(fā)銀行公司網(wǎng)上銀行管理該下級(jí)賬戶對(duì)外支付的一項(xiàng) 公司網(wǎng)上銀行交易類服務(wù)。集團(tuán)集中支付功能包括：公司網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬支付（含行內(nèi)及跨行 轉(zhuǎn)賬、批量轉(zhuǎn)賬、約定循環(huán)轉(zhuǎn)賬） 、網(wǎng)上報(bào)銷、代發(fā)工資。申請(qǐng)集團(tuán)集中支付業(yè)務(wù)的管理單位 或管理單位指定的成員單位和下級(jí)賬戶所有人之間必須具有真實(shí)的業(yè)務(wù)往來關(guān)系或行政隸屬 關(guān)系。 7資金管理規(guī)則 在集團(tuán)賬戶管理中的資金池服務(wù)規(guī)則包括： 單筆手工調(diào)撥規(guī)則、 自動(dòng) 上劃規(guī)則、自動(dòng)下?lián)芤?guī)則。管理單位通過提交集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書及各成員單位通過簽 署集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議來指定所適用的賬戶及規(guī)則。 （ 1）單筆手工調(diào)撥規(guī)則是指浦發(fā)銀行根據(jù)管理單位或被授權(quán)

7、成員單位的指令，在任何時(shí) 候以相關(guān)賬戶的可支付資金余額為限在上級(jí)賬戶和下級(jí)賬戶、或下級(jí)賬戶與下級(jí)賬戶之間進(jìn) 行資金匯劃。 （ 2）自動(dòng)上劃規(guī)則是指對(duì)指定下級(jí)賬戶資金發(fā)生額或余額，按事先約定的上劃規(guī)則進(jìn)行 判斷后自動(dòng)觸發(fā)資金上劃業(yè)務(wù)。 （ 3）自動(dòng)下?lián)芤?guī)則是指對(duì)指定下級(jí)賬戶資金發(fā)生額或余額，按事先約定的規(guī)則進(jìn)行判斷 后自動(dòng)觸發(fā)資金下?lián)軜I(yè)務(wù)。 8資金池服務(wù)資金內(nèi)部計(jì)價(jià)管理資金池服務(wù)中可以在集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書中注明利率 以作集團(tuán)資金內(nèi)部計(jì)價(jià)之用。浦發(fā)銀行每日日終計(jì)算賬戶之間的匯劃資金經(jīng)軋差之后的頭寸 凈額。該頭寸凈額應(yīng)作為該日內(nèi)部計(jì)價(jià)的計(jì)息依據(jù)，并由浦發(fā)銀行按照約定的結(jié)息方式進(jìn)行 結(jié)付息業(yè)務(wù)處理。

8、9網(wǎng)上銀行和銀企直連如果管理單位及 / 或成員單位需要以網(wǎng)上銀行或銀企直連的方 式使用本協(xié)議項(xiàng)下的集團(tuán)賬戶管理服務(wù)，需要同浦發(fā)銀行另行簽署相關(guān)的網(wǎng)銀服務(wù)協(xié)議或銀 企直連服務(wù)協(xié)議。 10 集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議作為本協(xié)議的關(guān)聯(lián)文件，由相 關(guān)成員單位簽署，并提交給浦發(fā)銀行。該文件具有申請(qǐng)及授權(quán)文件的效力，除本協(xié)議另有規(guī) 定外，集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議一經(jīng)簽署，未經(jīng)浦發(fā)銀行同意不可撤銷，且一旦浦發(fā)銀行按 照集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議的申請(qǐng)及授權(quán)內(nèi)容提供了相關(guān)服務(wù)，即視為浦發(fā)銀行接受并確 認(rèn)了相關(guān)申請(qǐng)及授權(quán)。本協(xié)議所有條款均并入集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議中，構(gòu)成集團(tuán)賬戶 管理服務(wù)項(xiàng)下完整的授權(quán)及法律

9、關(guān)系。任何一份集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議的效力獨(dú)立于集 團(tuán)內(nèi)其他成員單位集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議的效力，不因其他集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議 的變更或者無效而受到影響。本協(xié)議的規(guī)定和集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議有沖突的，以集 團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議的規(guī)定為準(zhǔn)。成員單位因需要變更協(xié)議相關(guān)內(nèi)容而重新簽署集團(tuán)賬 戶參加管理協(xié)議并提交給浦發(fā)銀行的，相關(guān)變更自新的集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議生效之 日起生效。 11 集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書作為本協(xié)議的關(guān)聯(lián)文件，由管理單 位簽署，并提交給浦發(fā)銀行。該文件具有申請(qǐng)及授權(quán)文件的效力，除本協(xié)議另有規(guī)定外， 集 團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書一經(jīng)簽署，未經(jīng)浦發(fā)銀行同意不可撤銷，且一旦浦發(fā)銀行按照集團(tuán)賬

10、 戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書的申請(qǐng)及授權(quán)內(nèi)容提供了相關(guān)服務(wù)，即視為浦發(fā)銀行接受并確認(rèn)了相關(guān)申請(qǐng) 及授權(quán)。 12 授權(quán)簽字 本協(xié)議應(yīng)由管理單位的法定代表人或其授權(quán)代理人簽字或蓋章并加蓋公 章。由授權(quán)代理人簽字或蓋章的 , 應(yīng)提交授權(quán)委托書。 13 費(fèi)用 作為浦發(fā)銀行提供本協(xié)議項(xiàng)下的集團(tuán)賬戶管理服務(wù)的對(duì)價(jià)，管理單位及成員 單位應(yīng)向浦發(fā)銀行支付管理費(fèi)用。成員單位應(yīng)付管理費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)依照集團(tuán)賬戶參加管理協(xié) 議的規(guī)定，管理單位應(yīng)付管理費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)和支付方式如下： 海信財(cái)務(wù)公司網(wǎng)銀匯劃費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)： 費(fèi)率執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn) 1、全國(guó)集團(tuán)帳戶內(nèi)各公司之間資金匯劃費(fèi)用全免。 2、跨集團(tuán)外部電子匯劃執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率的50%。 標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率為： 7 1

11、) 1萬元以下(含 1 萬元) ： 5 元 / 筆； 2) 1萬元以上至 10 萬元： 10 元/ 筆； 3) 10 萬元以上至 50 萬元： 15 元/ 筆； 4) 50 萬元以上至 100 萬元 ： 20 元 / 筆； 5)100 萬元以上，按匯劃金額的 0.02 收取，最高不超過 200 元 4陳述和保證 管理單位與成員單位共同保證： 雙方在本協(xié)議項(xiàng)下集團(tuán)賬戶管理中因資 金的匯劃所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，屬于雙方內(nèi)部的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，浦發(fā)銀行無需為該內(nèi)部債 權(quán)債務(wù)承擔(dān)任何形式的責(zé)任；同時(shí)雙方保證浦發(fā)銀行按照管理單位與成員單位的申請(qǐng)及授權(quán) 所提供的集團(tuán)賬戶管理服務(wù)，不會(huì)導(dǎo)致任何對(duì)第三方的民事責(zé)任

12、或者行政或司法干預(yù)，否則 管理單位與成員單位應(yīng)對(duì)于浦發(fā)銀行的損失承擔(dān)連帶的賠償責(zé)任，該責(zé)任包括賠償浦發(fā)銀行 在處理相關(guān)民事責(zé)任或者行政干預(yù)的過程中所產(chǎn)生的包括律師費(fèi)在內(nèi)的任何支出和損失。選 擇直接匯劃的資金匯劃方式的管理單位和成員單位承諾：管理單位為總公司或地區(qū)總公司且 成員單位為其分公司，或者管理單位為獨(dú)立法人單位且成員單位為其無獨(dú)立法人資格的分支 機(jī)構(gòu)，或者管理單位與成員單位屬于同一集團(tuán)公司且管理單位為財(cái)務(wù)公司。 15 銷戶和終止服務(wù) 如果成員單位對(duì)于其賬戶提出銷戶申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)首先終止與之有關(guān) 的集團(tuán)賬戶服務(wù)后，始能辦理銷戶手續(xù)。成員單位亦可單獨(dú)終止全部或者部分的集團(tuán)賬戶服 務(wù)而不辦理相關(guān)賬

13、戶的銷戶，終止服務(wù)應(yīng)由成員單位及管理單位以書面形式同時(shí)向浦發(fā)銀行 提出申請(qǐng)。 如果管理單位提出銷戶申請(qǐng)，應(yīng)終止本協(xié)議項(xiàng)下與該賬戶有關(guān)的集團(tuán)賬戶服務(wù)，始能銷 戶，管理單位亦可單獨(dú)申請(qǐng)終止全部或者部分的集團(tuán)賬戶服務(wù)，而不辦理相關(guān)賬戶的銷戶手 續(xù)。如遇特殊情況例如賬戶被司法凍結(jié)，或者管理單位或成員單位違反法律法規(guī)規(guī)定使用浦 發(fā)銀行集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)等情況，浦發(fā)銀行有權(quán)中止或終止向管理單位或者成員單位所提供的全 部或者部分集團(tuán)賬戶服務(wù)，但應(yīng)在事后書面通知管理單位或成員單位。 成員單位退出集團(tuán)客戶關(guān)系，有關(guān)集團(tuán)賬戶管理服務(wù)功能授權(quán)內(nèi)容均自動(dòng)終止；同時(shí)， 浦發(fā)銀行不再承擔(dān)計(jì)算成員單位與管理單位或管理單位指定的成

14、員單位的債權(quán)債務(wù)責(zé)任，由 成員單位與管理單位或管理單位指定的成員單位自行處理解決。 管理單位退出集團(tuán)客戶關(guān)系 , 有關(guān)集團(tuán)賬戶管理服務(wù)功能均自動(dòng)終止；同時(shí), 浦發(fā)銀行不 再承擔(dān)計(jì)算管理單位與成員單位的債權(quán)債務(wù)責(zé)任 , 由管理單位與成員單位自行處理解決。 16其他約定條款 17 信息披露 對(duì)于與本協(xié)議相關(guān)的任何信息，浦發(fā)銀行還可向其總部、分支機(jī)構(gòu)、關(guān) 聯(lián)機(jī)構(gòu)以及這些機(jī)構(gòu)所聘請(qǐng)的人員披露，同時(shí)，浦發(fā)銀行根據(jù)任何法律、法規(guī)的要求以及監(jiān) 管部門、政府機(jī)構(gòu)或司法機(jī)構(gòu)的要求所進(jìn)行的披露，也屬于允許披露的情況。 18 不可抗力 不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限 于自然災(zāi)害、地震

15、、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、暴亂、流行病、政府行為、罷工、停工、停 電、通訊失敗、聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)故障或失靈、系統(tǒng)故障、設(shè)備故障。發(fā)生不可抗力情形的一方在得 知該情形后，應(yīng)盡快通知另一方，由雙方共同協(xié)商解決問題，但遭遇上述事項(xiàng)的一方無需承 擔(dān)違約責(zé)任。遭受不可抗力影響的一方，在得知發(fā)生不可抗力情形后，應(yīng)盡快采取合理可能 的措施以避免損失的進(jìn)一步擴(kuò)大，若因該方未采取合理可能的措施而導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大的，該方 應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 19 本協(xié)議的變更 管理單位有權(quán)代表自身及成員單位就本協(xié)議的變更同浦發(fā)銀行協(xié)商 并簽署文件，浦發(fā)銀行與管理單位就本協(xié)議的變更所達(dá)成的協(xié)議文件，自其簽署之日起并入 與本協(xié)議有關(guān)的所有集團(tuán)賬戶

16、參加管理協(xié)議中，無需成員單位另行書面確認(rèn)。 20 適用法律和司法管轄 本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，此處不 包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律） ，并按其解釋。與本協(xié)議相關(guān)的任何爭(zhēng)議，應(yīng)向 浦發(fā)銀行住所所在地人民法院提起訴訟。 21通知與送達(dá) 本協(xié)議一方發(fā)往另一方的通知， 均應(yīng)發(fā)往本協(xié)議書簽署頁列明的地址， 直到另一方書面通知更改該地址為止。只要按上述地址發(fā)送，則視為在下列日期送達(dá)：如是 信函，則為按主要營(yíng)業(yè)地址掛號(hào)寄發(fā)后的第七（ 7）個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日；如果是專程送達(dá)，則為收 件人簽收之日；如果為傳真或電子郵件，則為傳真或電子郵件發(fā)送之日。但向浦發(fā)銀行發(fā)出 或交付的所有通知、要

17、求或其它通訊均須在浦發(fā)銀行實(shí)際收到時(shí)被視為已經(jīng)送達(dá)。且以傳真 方式或電子郵件方式向浦發(fā)銀行發(fā)出的所有通知、要求須于事后將原件加蓋公章以當(dāng)面送交 或郵寄于浦發(fā)銀行的方式加以確認(rèn)。 22 訴訟送達(dá)地 管理單位確認(rèn)，對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下所發(fā)生的任何訴訟，訴訟過程中對(duì)其發(fā) 出的傳票、通知等司法文書只要發(fā)送至本協(xié)議書簽署頁列明的地址即視為送達(dá)，上述地址的 變更非經(jīng)提前通知浦發(fā)銀行，對(duì)浦發(fā)銀行不生效。 23 條款的可分割性 本協(xié)議或者任何集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議 、集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng) 書的任何條款的無效、不合法或者不可強(qiáng)制執(zhí)行，不影響本協(xié)議或者任何集團(tuán)賬戶參加 管理協(xié)議、集團(tuán)賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書的其他條款的有效性、合法性和可強(qiáng)制執(zhí)行性。 24 生效 本協(xié)議自雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)代理人簽字或蓋章且加蓋公章 之日起生效，除非按照本協(xié)議相關(guān)規(guī)定終止，否則對(duì)于浦發(fā)銀行及參加本協(xié)議項(xiàng)下集團(tuán)賬戶 管理的管理單位及成員單位而言，始終有效。如果在此期間，管理單位提前終止了所有的集 團(tuán)賬戶服務(wù)，在相關(guān)手續(xù)辦理完畢之后，本協(xié)議自動(dòng)終止。本協(xié)議有關(guān)成員單位的權(quán)利、義 務(wù)、授權(quán)、代理及其他相關(guān)事項(xiàng)的約定，在成員單位簽署的集團(tuán)賬戶參加管理協(xié)議生效 之日起，對(duì)于成員單位生效。 25本協(xié)議正本一